支付結(jié)算自查報告(編輯修改稿)
2024-10-15 10:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關支付結(jié)算業(yè)務管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報送的規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結(jié)算業(yè)務進行了自查，自查內(nèi)容如下：一、支付結(jié)算管理（一）支付結(jié)算內(nèi)控 我支行按照中國人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務，建立了嚴密的內(nèi)控制度和操作程序。（二）支付結(jié)算制度 我支行根據(jù)相關的支付結(jié)算活動規(guī)章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務，制定了規(guī)范的操作制度。（三）支付結(jié)算代理 未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務（一）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務 我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了 戶單位結(jié)算賬戶，其中 戶已經(jīng)人民銀行批準，其余 戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的相關事務，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。（二）個人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務 我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務，以保障客戶資金的安全性。（三）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制 開立結(jié)算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調(diào)查職責，嚴格執(zhí)行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關文件材料。三、票據(jù)業(yè)務（一）票據(jù)業(yè)務基本規(guī)則 按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務，積極組織員工學習新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務。（二）支票業(yè)務 支票業(yè)務是日常業(yè)務中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真?zhèn)?。四、銀行卡業(yè)務（一）發(fā)卡業(yè)務 發(fā)卡業(yè)務按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關材料等同個人結(jié)算賬戶。（二）交易監(jiān)測與使用管理情況 定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。（三）受理市場特約商戶管理情況 未辦理，正在積極推廣。（四）終端機具管理情況 終端機具管理嚴格，未出現(xiàn)不良情況。（五）收單服務外包機構(gòu)管理情況 每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務，及時整理入賬。（六）受理市場秩序維護情況 受理市場秩序良好。五、支付系統(tǒng)（一）業(yè)務管理情況 我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實現(xiàn)了匯兌業(yè)務的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。（二）業(yè)務處理情況 及時為客戶辦理支付業(yè)務，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。（三）系統(tǒng)應急管理 系統(tǒng)使用正常，未使用應急管理。（四）系統(tǒng)運行維護情況 系統(tǒng)運行正常，維護及時。六、支付信息報送（一）支付業(yè)務報表填報情況（二）支付信息分析報告報送情況第五篇：支付結(jié)算工作自查報告關于支付結(jié)算執(zhí)法自查工作的報告中國人民銀行上海分行：按照《關于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（上海銀發(fā)[2011]85號）文件要求，結(jié)合我行支付結(jié)算實際工作情況，開展了本次支付結(jié)算自查工作，現(xiàn)將自查有關情況報告如下：一、自查前準備情況我行成立以分管運營業(yè)務的副行長擔任組長，運營管理部、信息科技部、資金部、合規(guī)部、稽核部、各營業(yè)單位負責人為成員的自查工作領導小組，運營管理部負責本次支付結(jié)算檢查工作的具體組織實施與協(xié)調(diào)工作。我行依據(jù)歷年來人民銀行制定的支付結(jié)算管理、票據(jù)業(yè)務、賬戶管理、支付系統(tǒng)方面的檢查方案，參照本行內(nèi)部日常檢查方案以及業(yè)務重點，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時要以防范風險為導向，通過自查發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行薄弱點，排查可能存在的支付結(jié)算風險隱患，真正達到自查實際效果。我行制定的自查方案重點方面主要包括：一是，已經(jīng)制訂業(yè)務操作制度是否已經(jīng)涵蓋了我行開辦的支付結(jié)算業(yè)務類型，相關制度是否仍適用現(xiàn)行業(yè)務操作；二是，我行是否嚴格遵照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法辦理各項賬戶業(yè)務；三是，我行是否嚴格遵守支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各項票據(jù)業(yè)務；四是，辦理商業(yè)匯票簽發(fā)及貼現(xiàn)業(yè)務內(nèi)部控制是否嚴密；五是，支付系統(tǒng)運行是否正常，各類業(yè)務辦理是否合規(guī)；六是，檢查支付信息報告情況。（注：我行尚未開辦銀行卡類業(yè)務）二、基本情況（一）支付結(jié)算管理我行依照本行實際支付結(jié)算業(yè)務開展情況，在開辦人民幣業(yè)務伊始，即制定了《客戶服務及作業(yè)支援部準則》，該項準則基本涵蓋了我行辦理賬戶業(yè)務、票據(jù)類業(yè)務、支付系統(tǒng)業(yè)務的操作規(guī)范和內(nèi)部控制方式，是指導我行辦理作業(yè)業(yè) 1務的工作最主要的規(guī)定，也是我行開展支付結(jié)算類業(yè)務工作檢
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