【文章內(nèi)容簡介】 理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報送的規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，自查內(nèi)容如下：一、支付結(jié)算管理（一）支付結(jié)算內(nèi)控 我支行按照中國人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關(guān)規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了嚴(yán)密的內(nèi)控制度和操作程序。（二）支付結(jié)算制度 我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動規(guī)章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。（三）支付結(jié)算代理 未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)（一）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù) 我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了 戶單位結(jié)算賬戶，其中 戶已經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，其余 戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準(zhǔn)。本行安排査銀芳同志負(fù)責(zé)每月單位賬戶對賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。（二）個人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù) 我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復(fù)印件，對客戶提供的有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶資金的安全性。（三）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制 開立結(jié)算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調(diào)查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行適合制度，認(rèn)真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。三、票據(jù)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則 按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習(xí)新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。（二）支票業(yè)務(wù) 支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復(fù)印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預(yù)留印簽核對真?zhèn)巍Ｋ?、銀行卡業(yè)務(wù)（一）發(fā)卡業(yè)務(wù) 發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個人結(jié)算賬戶。（二）交易監(jiān)測與使用管理情況 定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。（三）受理市場特約商戶管理情況 未辦理，正在積極推廣。（四）終端機(jī)具管理情況 終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。（五）收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理情況 每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù)，及時整理入賬。（六）受理市場秩序維護(hù)情況 受理市場秩序良好。五、支付系統(tǒng)（一）業(yè)務(wù)管理情況 我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。（二）業(yè)務(wù)處理情況 及時為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬元以上要求客戶預(yù)留有效證件。（三）系統(tǒng)應(yīng)急管理 系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。（四）系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)情況 系統(tǒng)運(yùn)行正常，維護(hù)及時。六、支付信息報送（一）支付業(yè)務(wù)報表填報情況（二）支付信息分析報告報送情況第五篇：支付結(jié)算工作自查報告關(guān)于支付結(jié)算執(zhí)法自查工作的報告中國人民銀行上海分行：按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（上海銀發(fā)[2011]85號）文件要求，結(jié)合我行支付結(jié)算實際工作情況，開展了本次支付結(jié)算自查工作，現(xiàn)將自查有關(guān)情況報告如下：一、自查前準(zhǔn)備情況我行成立以分管運(yùn)營業(yè)務(wù)的副行長擔(dān)任組長，運(yùn)營管理部、信息科技部、資金部、合規(guī)部、稽核部、各營業(yè)單位負(fù)責(zé)人為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)本次支付結(jié)算檢查工作的具體組織實施與協(xié)調(diào)工作。我行依據(jù)歷年來人民銀行制定的支付結(jié)算管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬戶管理、支付系統(tǒng)方面的檢查方案，參照本行內(nèi)部日常檢查方案以及業(yè)務(wù)重點，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時要以防范風(fēng)險為導(dǎo)向，通過自查發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行薄弱點，排查可能存在的支付結(jié)算風(fēng)險隱患，真正達(dá)到自查實際效果。我行制定的自查方案重點方面主要包括：一是，已經(jīng)制訂業(yè)務(wù)操作制度是否已經(jīng)涵蓋了我行開辦的支付結(jié)算業(yè)務(wù)類型，相關(guān)制度是否仍適用現(xiàn)行業(yè)務(wù)操作；二是，我行是否嚴(yán)格遵照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法辦理各項賬戶業(yè)務(wù)；三是，我行是否嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各項票據(jù)業(yè)務(wù)；四是，辦理商業(yè)匯票簽發(fā)及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制是否嚴(yán)密；五是，支付系統(tǒng)運(yùn)行是否正常，各類業(yè)務(wù)辦理是否合規(guī)；六是，檢查支付信息報告情況。（注：我行尚未開辦銀行卡類業(yè)務(wù)）二、基本情況（一）支付結(jié)算管理我行依照本行實際支付結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況，在開辦人民幣業(yè)務(wù)伊始，即制定了《客戶服務(wù)及作業(yè)支援部準(zhǔn)則》，該項準(zhǔn)則基本涵蓋了我行辦理賬戶業(yè)務(wù)、票據(jù)類業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和內(nèi)部控制方式，是指導(dǎo)我行辦理作業(yè)業(yè) 1務(wù)的工作最主要的規(guī)定，也是我行開展支付結(jié)算類業(yè)務(wù)工作檢