【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 排查一是對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類安保物防、技防設(shè)施以及自助設(shè)備的排查；二是對(duì)守押和槍彈管理制度落實(shí)情況的排查；三是對(duì)消防安全隱患的排查。三、內(nèi)審稽核工作力度***聯(lián)社設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1人，稽核經(jīng)理1人，專職稽核員6人。制定有《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核處罰實(shí)施細(xì)則》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社內(nèi)部控制實(shí)施辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核員考核辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社現(xiàn)場(chǎng)稽核操作流程》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核重大問題報(bào)告制度》等制度19項(xiàng)，并與市聯(lián)社簽訂了《稽核員責(zé)任書》，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二0一一年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對(duì)我市*個(gè)信用社（部），*個(gè)分社,*個(gè)儲(chǔ)蓄所及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、客戶部*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)部門進(jìn)行了全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)100％。今年一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)開支的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了*次的序時(shí)稽核、*次突擊檢查，共檢查信用社現(xiàn)金尾箱*個(gè)，金額*萬元；檢查重要空白憑證*份；檢查抵（質(zhì)）押物品*萬元；檢查費(fèi)用開支*筆，金額*萬元。進(jìn)行專項(xiàng)稽核20次，包括會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作三十五條禁令專項(xiàng)稽核、大額存款往來業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、新發(fā)放貸款手續(xù)專項(xiàng)稽核、調(diào)離審計(jì)專項(xiàng)稽核、清收不良貸款提取獎(jiǎng)勵(lì)專項(xiàng)稽核、打折清收貸款專項(xiàng)稽核，稽核面達(dá)100％。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核通知書》*份，《離任稽核報(bào)告》*份，共發(fā)現(xiàn)問題*筆、金額*萬元，其中信貸方面問題*筆、金額*萬元；財(cái)務(wù)方面問題*筆、金額*萬元，已全部整改。處罰金額 *元。查出了部分信用社（部）、分社在會(huì)計(jì)出納、信貸、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，聯(lián)社通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。四、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)高管人員應(yīng)交流*人，實(shí)際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應(yīng)輪崗人數(shù)*人，實(shí)際輪崗*人；近親屬回避人數(shù)*人。今年合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)中，聯(lián)社要求各信用社成立檢查小組按照活動(dòng)方案規(guī)定的自查內(nèi)容、規(guī)定的時(shí)間段，認(rèn)真開展對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門的自查自糾活動(dòng)。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺(tái)賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報(bào)告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。為確?；顒?dòng)方案落到實(shí)處，活動(dòng)期間聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部室人員，深入基層方案要求進(jìn)行全面排查，確保活動(dòng)嚴(yán)格按方案要求落實(shí)各項(xiàng)工作。聯(lián)社按照方案要求自*月*日開始，抽調(diào)聯(lián)社相關(guān)部室、信用社業(yè)務(wù)主干*人組成*個(gè)檢查小組，對(duì)信用社及聯(lián)社進(jìn)行全面排查。在全面排查階段，我聯(lián)社按照方案要求做到了邊排查問題邊排除問題，不能隨時(shí)排除的問題，建立了排查問題整改臺(tái)賬，詳細(xì)記載了問題的出處、原因、責(zé)任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的問題已全部整改完畢。第四篇：案件防控農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）屬于風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素的有（A B D）A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)事件 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）A、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C、獲取風(fēng) 險(xiǎn)收益D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（DEF）A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F、操作風(fēng)險(xiǎn) G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)目前，普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：(ADE)A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計(jì)法 D、故障樹法 E、篩選監(jiān)測(cè)診斷法銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系我國銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說法正確的有（ADEF）A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn)E、IT 系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) F、外部事件風(fēng)險(xiǎn)《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量 方法包括（ABC）A、基本指標(biāo)法 B、標(biāo)準(zhǔn)法 C、高級(jí)計(jì)量法 D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為 B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 D、風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng)。銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。E、確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性 F、邏輯性1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰1關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。B、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運(yùn)行。C、稽核體系直接對(duì)董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。D、稽核派駐制度實(shí)行“垂直管理、上掛下查”。E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量。F、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土 壤。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)1良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競(jìng)爭(zhēng) G、抵制違規(guī) 12005 年 4 月銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng) 措施”，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（ABCF）A、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。B、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。C、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。D、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 E、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。F、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機(jī)制 B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（ACDF）A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實(shí)“四項(xiàng)制度”C、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)E、完善稽核體系 F、強(qiáng)化崗位流程制約1中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追