【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 門備案，備案內(nèi)容包括融資金額、利率、期限以及借款合同等。(二)采取融資比例彈性化試點(diǎn)。小額貸款公司融入資金額度達(dá)資本凈額的50%后，對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)1年以上的，經(jīng)與融入資金的金融機(jī)構(gòu)協(xié)商同意，可再增加融資額度至資本凈額的100%。(三)小額貸款公司可從投資基金融入資金，融入資金余額不超過(guò)公司資本凈額的50%。在融資合作前，應(yīng)按程序報(bào)縣、市級(jí)監(jiān)管部門初審、復(fù)審?fù)夂?，由所在地?jí)市監(jiān)管部門報(bào)省金融辦審查批準(zhǔn)同意，方可辦理相關(guān)手續(xù)。.《關(guān)于支持中小微企業(yè)融資的若干意見(jiàn)》（）（三十八）鼓勵(lì)小額貸款公司創(chuàng)新產(chǎn)品，改善服務(wù)，加大對(duì)“三農(nóng)”和中小微企業(yè)的信貸支持。鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)規(guī)范、內(nèi)控到位、有市場(chǎng)需求的小額貸款公司適度增資擴(kuò)股；鼓勵(lì)符合條件的小額貸款公司引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者、在境內(nèi)外上市融資或按有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)制為村鎮(zhèn)銀行。小額貸款公司變更申請(qǐng)材料清單一、變更注冊(cè)資本申請(qǐng)材料（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司運(yùn)營(yíng)情況、股東情況、公司治理結(jié)構(gòu)、高級(jí)管理人員配置和管理情況，目前信貸市場(chǎng)的需求和變更注冊(cè)資本的理由及必要性，擬變更注冊(cè)資本金額、變更注冊(cè)資本前后股權(quán)結(jié)構(gòu)。（二）公司章程。（三）董事會(huì)或股東會(huì)決議。（四）公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、貸款卡、企業(yè)機(jī)讀登記資料，信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）。（五）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注），營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（六）擬增資擴(kuò)股股東承諾書。（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（八）擬增資法人股東情況。（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機(jī)讀登記資料、貸款卡復(fù)印件，法人代表身份證、無(wú)犯罪證明、信用記錄資料）。（2）股東會(huì)決議。（3）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及納稅記錄復(fù)印件）。（4）無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢授權(quán)書）。（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和代碼證復(fù)印件，以及最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。（3）無(wú)犯罪記錄證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢授權(quán)書）。（九）增資后股東承諾相互之間沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系。（十）市金融局（辦）要求提交的其他材料。六、變更股權(quán)股東申請(qǐng)材料（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更股權(quán)股東的原因和必要性等事項(xiàng)。（二）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。（三）擬出資股東情況。（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機(jī)讀登記資料、貸款卡復(fù)印件，法人代表身份證、無(wú)犯罪證明、信用記錄資料）。（2）股東會(huì)決議。（3）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及納稅記錄復(fù)印件）。（4）無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢授權(quán)書）。（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和代碼證復(fù)印件，以及最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。（3）無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢授權(quán)書）。（四）變更后的公司章程或公司章程修改案。（五）變更前公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、企業(yè)機(jī)讀登記資料。（六）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注）。（七）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。（八）擬出資股東承諾書。（九）股權(quán)轉(zhuǎn)讓后股東承諾相互之間沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系。（十）市金融局（辦）要求提交的其他材料。七、變更董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料（一）申請(qǐng)書。（二）公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告（附經(jīng)年審的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、貸款卡復(fù)印件，最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）。（三）擬任公司董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員情況。，包括擬任人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，并附相關(guān)身份、學(xué)歷證明材料。，并附無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢授權(quán)書）。（四）公司董事會(huì)或股東會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的決議。（五）市金融局（辦）要求提交的其他材料。八、變更章程申請(qǐng)材料（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明變更章程的原因及必要性，變更內(nèi)容及新舊章程對(duì)照表等內(nèi)容。（二）變更后的公司章程或公司章程修正案。（三）股東會(huì)決議。（四）市金融局（辦）或縣級(jí)政府工作部門要求提交的其他材料九、其他變更小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)的住所、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員的申請(qǐng)材料，參照小額貸款公司變更相應(yīng)事項(xiàng)的申請(qǐng)材料格式。n 市級(jí)規(guī)定.《深圳市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（）第七條 小額貸款公司的出資人限于：境內(nèi)注冊(cè)登記的企業(yè)法人、自然人和其他社會(huì)組織；境外注冊(cè)登記的企業(yè)法人或經(jīng)濟(jì)組織；業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)可的其他投資人。第四十七條 小額貸款公司的下列變更事項(xiàng)，需經(jīng)市金融辦核準(zhǔn)：（四）變更注冊(cè)資本.《深圳市小額貸款公司辦理變更事項(xiàng)申報(bào)指引》（深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦）二、材料要求第一項(xiàng)：變更注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)（一）在保持原股東不變基礎(chǔ)上申請(qǐng)進(jìn)行注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)變更，需向市金融辦提交如下材料：申請(qǐng)書。應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：（1）小額貸款公司基本情況（包括成立時(shí)間、注冊(cè)資本、法定代表人、股東情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況等）；（2）申請(qǐng)變更的目的和必要性；（3）申請(qǐng)變更前后的注冊(cè)資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)。股東（大）會(huì)或董事會(huì)決議。申請(qǐng)變更的企業(yè)出資人提供近一個(gè)完整會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及截至?xí)?jì)基準(zhǔn)日的財(cái)務(wù)報(bào)表；申請(qǐng)變更的自然人出資人提供個(gè)人資產(chǎn)和收入情況證明。資金來(lái)源說(shuō)明。申請(qǐng)變更的企業(yè)出資人提供《企業(yè)信用報(bào)告》或相關(guān)資信證明；申請(qǐng)變更的自然人出資人提供個(gè)人信用信息報(bào)告。申請(qǐng)材料中涉及外國(guó)或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，若為外國(guó)投資者，提交材料須經(jīng)所在國(guó)家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國(guó)駐當(dāng)?shù)厥梗I(lǐng)）館認(rèn)證；若為港、澳地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)中國(guó)委托公證人認(rèn)證，并分別經(jīng)中國(guó)法律服務(wù)（香港）有限公司、中國(guó)法律服務(wù)（澳門）有限公司加蓋轉(zhuǎn)遞專用章；若為臺(tái)灣地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)公證并經(jīng)廣東省公證員協(xié)會(huì)核驗(yàn)。各股東簽署的出資人承諾書（參照附件1）。市金融辦按照審慎性原則要求的其他材料。（二）在變更股東基礎(chǔ)上申請(qǐng)進(jìn)行注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)變更，需向市金融辦提供上述（一）1－7要求材料的同時(shí)，補(bǔ)充如下材料：新增出資人或股權(quán)受讓方的基本情況。企業(yè)出資人需提供公司簡(jiǎn)介、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，股權(quán)結(jié)構(gòu)情況（逐層追溯至最終權(quán)益持有人）；自然人出資人需提供個(gè)人簡(jiǎn)介、身份證明、居住場(chǎng)所證明、戶籍所在地的公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪記錄證明。新增出資人或股權(quán)受讓方的財(cái)務(wù)情況。（1）若涉及主發(fā)起人或主要股東（持股比例不低于30％）調(diào)整，新增主發(fā)起人或企業(yè)出資人需提供近三個(gè)完整會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、截至?xí)?jì)基準(zhǔn)日的財(cái)務(wù)報(bào)表及稅務(wù)部門出具的近三年納稅情況證明；自然人出資人需提供個(gè)人資產(chǎn)和收入情況證明及個(gè)稅繳納情況證明。（2）若不涉及主發(fā)起人或主要股東（持股比例不低于30%）調(diào)整，企業(yè)出資人需提供近一個(gè)完整會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、截至?xí)?jì)基準(zhǔn)日的財(cái)務(wù)報(bào)表及稅務(wù)部門出具的近一年納稅情況證明；自然人出資人需提供個(gè)人資產(chǎn)和收入情況證明及個(gè)稅繳納情況證明。新增出資人的入股協(xié)議書或股權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方簽署的有關(guān)協(xié)議。新增出資人或股權(quán)受讓方關(guān)于入股小額貸款公司后履行股東職責(zé)的承諾書（參照附件1）。法律意見(jiàn)書。內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，是否有重大違法、違規(guī)行為等。市金融辦按照審慎性原則要求的其他材料。.《關(guān)于廣州市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的通告》（）一、在民間金融街設(shè)立的小額貸款公司應(yīng)符合以下條件：（一）注冊(cè)資本不低于2億元，不高于10億元。（二）主發(fā)起企業(yè)須為連續(xù)經(jīng)營(yíng)三年以上、注冊(cè)地在廣州的企業(yè)，在工商、稅務(wù)和公安等部門沒(méi)有違規(guī)記錄，其財(cái)務(wù)指標(biāo)符合以下條件：注冊(cè)資本不低于6000萬(wàn)元，申請(qǐng)前一個(gè)會(huì)計(jì)凈資產(chǎn)不低于1億元、資產(chǎn)負(fù)債率不高于60％，申請(qǐng)前連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利且利潤(rùn)總額在1500萬(wàn)元人民幣以上，其中最末凈利潤(rùn)500萬(wàn)元人民幣以上；權(quán)益性投資（含設(shè)立小額貸款公司出資）比例不超過(guò)凈資產(chǎn)的50%。（三）主發(fā)起企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過(guò)30%，其他股東及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過(guò)20%。（四）小額貸款公司的總經(jīng)理和副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員須從事過(guò)銀行業(yè)或相關(guān)金融業(yè)工作。（五）小額貸款公司要做好市場(chǎng)定位，明確主要的服務(wù)行業(yè)和對(duì)象，設(shè)計(jì)靈活多樣的信貸產(chǎn)品，實(shí)行特色化經(jīng)營(yíng)。（六）其他條件按照《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》（詳見(jiàn)附件）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。二、在各區(qū)（縣級(jí)市）設(shè)立的特色類小額貸款公司應(yīng)符合以下條件：（一）注冊(cè)資本不低于2億元，不高于5億元。（二）主發(fā)起企業(yè)須為連續(xù)經(jīng)營(yíng)三年以上、注冊(cè)地在廣州的企業(yè)，在工商、稅務(wù)和公安等部門沒(méi)有違規(guī)記錄，其財(cái)務(wù)指標(biāo)符合以下條件：申請(qǐng)前一個(gè)會(huì)計(jì)凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，申請(qǐng)前連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利且利潤(rùn)總額在1000萬(wàn)元人民幣以上，其中最末凈利潤(rùn)300萬(wàn)元人民幣以上；權(quán)益性投資（含設(shè)立小額貸款公司出資）比例不超過(guò)凈資產(chǎn)的50%。（三）主發(fā)起企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過(guò)30%，其他股東及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過(guò)20%。（四）小額貸款公司的總經(jīng)理和副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員須從事過(guò)銀行業(yè)或相關(guān)金融業(yè)工作。（五）小額貸款公司要選定所在區(qū)（縣級(jí)市）特色產(chǎn)業(yè)，做好市場(chǎng)調(diào)研和發(fā)展規(guī)劃，明確服務(wù)對(duì)象，設(shè)計(jì)好金融產(chǎn)品，開(kāi)展特色化經(jīng)營(yíng)。（六）其他條件按照《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。.《廣州民間金融街小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》（）第六條 在金融街設(shè)立小額貸款公司，除應(yīng)具備《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》要求的相關(guān)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（二）注冊(cè)資本不低于2億元，不高于10億元。第八條 金融街小額貸款公司變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)向越秀區(qū)金融辦提出申請(qǐng)。越秀區(qū)金融辦提出初審意見(jiàn)后報(bào)市金融辦，市金融辦審查核準(zhǔn)后報(bào)省金融辦備案。（三）變更注冊(cè)資本.《廣州市小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》（）第四條 市金融辦負(fù)責(zé)廣州市小額貸款公司的政策制定、申報(bào)材料復(fù)審、重大事項(xiàng)監(jiān)管及協(xié)調(diào)各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門開(kāi)展跨區(qū)風(fēng)險(xiǎn)處置和小額貸款公司跨區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等工作。其主要職責(zé)為：（三）對(duì)廣州市小額貸款公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等事項(xiàng)的變更申請(qǐng)進(jìn)行復(fù)審，對(duì)變更注冊(cè)資本、公司名稱、公司組織形式、公司住所、經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)股東、章程以及董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員等申請(qǐng)進(jìn)行審核；第五條 各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門承擔(dān)轄內(nèi)小額貸款公司的設(shè)立申請(qǐng)初審和日常監(jiān)管職能，負(fù)責(zé)轄內(nèi)小額貸款公司日常管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、督促檢查和風(fēng)險(xiǎn)處置等事項(xiàng)。其主要職責(zé)為：（三）受理轄內(nèi)小額貸款公司名稱、股東、注冊(cè)資本、住所、組織形式、章程、經(jīng)營(yíng)范圍及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員等的變更，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉等申請(qǐng)，對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行初審，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司實(shí)施變更事項(xiàng)。n 區(qū)級(jí)規(guī)定.《越秀區(qū)小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》（）第十三條 小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)報(bào)請(qǐng)區(qū)金融辦初審后報(bào)政府審議，再報(bào)市金融辦提請(qǐng)省金融辦批準(zhǔn)：（三）變更注冊(cè)資本；.《陜西省小額貸款公司增資擴(kuò)股辦法（試行）》第一條 為進(jìn)一步規(guī)范全省小額貸款公司增資擴(kuò)股工作，鼓勵(lì)小額貸款公司做大做強(qiáng)，根據(jù)《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（陜政辦發(fā)[2008]108號(hào)）、《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試行）》（陜金融發(fā)[2008]1號(hào)）、《陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）》（陜金融發(fā)[2009]11號(hào)）和《陜西省工商行政管理局小額貸款公司試點(diǎn)登記管理辦法（試行）》（陜工商字〔2008〕159號(hào)）等有關(guān)文件規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法中所指小額貸款公司是指經(jīng)陜西省金融工作辦公室批準(zhǔn)設(shè)立，具有法人資格，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的公司。第三條 小額貸款公司申請(qǐng)?jiān)鲑Y擴(kuò)股的條件：（一）開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)半年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，年化資本收益率不低于8%，無(wú)不良貸款產(chǎn)生。（二）小額貸款公司提出增資擴(kuò)股申請(qǐng)時(shí)其貸款余額須達(dá)到注冊(cè)資本金的90%。（三）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，沒(méi)有不良信用記錄，嚴(yán)格執(zhí)行《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試行）》（陜金融發(fā)[2008]1號(hào)）和《陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）》（陜金融發(fā)[2009]11號(hào)）等的相關(guān)規(guī)定，貸款投向符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，用于支持小微企業(yè)和“三農(nóng)”的貸款占比要超過(guò)70%。（三）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。（四）公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被有關(guān)機(jī)構(gòu)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。（五）新增法人股東無(wú)不良信用記錄，入股前連續(xù)兩盈利，出資必須是貨幣資金，出資額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，不高于企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)。新增自然人股東要有完全民事行為能力，無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄，有較強(qiáng)的資金實(shí)力，具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。（六）增資后主出資人的持股比例不能超過(guò)35%，其他股東單一持股比例不能超過(guò)主出資人的持股比例。關(guān)聯(lián)股東的持股總額不得超過(guò)公司總股本的49%。關(guān)聯(lián)股東是指法人股東的法定代表人與自然人股東具有直系親屬關(guān)系的，自然人股東之間具有直系親屬關(guān)系的，法人股東的實(shí)際控制人之間具有直系親屬關(guān)系的。新增單個(gè)股東的出資必須為貨幣資金，出資額不得少于人民幣200萬(wàn)元。小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)