【文章內(nèi)容簡介】 。 2金融機構(gòu)應(yīng) B 填制《人民幣冠字號碼查詢情況統(tǒng)計表》。 2人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按 B 第四十五條進行處罰。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》B.《中華人民共和國人民幣管理條例》C.《中華人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》2清分設(shè)備和點鈔機記錄的冠字號碼信息，應(yīng)在 A 營業(yè)結(jié)束后通過各類(U盤或聯(lián)網(wǎng))方式導(dǎo)出到PC端或服務(wù)器。 2采取代理行后臺清分，本行中臺記錄、存儲冠字號碼方式的，冠字號碼文件的記錄、存儲由 B 承擔(dān)。 2現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機構(gòu)，采取代理行后臺清分與記錄存儲方式的，記錄網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議約定的方式，向代理行提出檢索要求，代理行在 B 個工作日內(nèi)向本行提交檢索結(jié)果，通過記錄網(wǎng)點向客戶反饋結(jié)果。 2假幣濃度是指人民銀行清分、復(fù)點中發(fā)現(xiàn)的假幣張數(shù)占處理該銀行現(xiàn)金張數(shù)總量的 B。 2金融機構(gòu)在冠字號碼查詢系統(tǒng)建成以前，必須按照相關(guān)要求，按時保證 C。 現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機構(gòu)，采取代理行后臺清分與記錄存儲方式的，應(yīng)當(dāng)選擇冠字號碼記錄、存儲條件較為 C 金融機構(gòu)作為代理行，簽訂協(xié)議，規(guī)定冠字號碼記錄、存儲和查詢各環(huán)節(jié)中雙方的職責(zé)，明確在處理數(shù)據(jù)丟失或誤讀時雙方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。 3現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)社會化外包，參照 C 模式開展冠字號碼查詢工作檢查。 3冠字號碼查詢分類貼標(biāo)工作中，自動柜員機通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，無法在假幣糾紛中一一對應(yīng)地向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，但可提供業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天(或時段)該設(shè)備內(nèi)各鈔箱所有現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，應(yīng)張貼 A。 3冠字號碼查詢分類貼標(biāo)工作中，柜臺通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，無法在假幣糾紛中一一對應(yīng)地向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，但可提供業(yè)務(wù)發(fā)生時段該柜臺取款現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，應(yīng)張貼 A。 3本機或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，可實現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)，應(yīng)張貼 C。 3各金融機構(gòu)應(yīng)按照“成熟一批，張貼一批”的原則，逐步推進分類貼標(biāo)工作。于 C 底前完成所有存取款一體機和取款機的分類貼標(biāo)工作，底前完成所有拒臺的分類貼標(biāo)工作。，2016年 ，2016年 ，2015年二、多選題銀行業(yè)金融機構(gòu)對外誤付假幣專項治理工作的總體目標(biāo)包括 ABD?！傲闳萑獭钡膽B(tài)度，有計劃、分步驟地推進銀行對外支付現(xiàn)金的全額清分，有效解決銀行對外誤付假幣問題，解決銀行涉假幣糾紛的舉證和責(zé)任認(rèn)定問題。，樹立銀行的良好信用形象現(xiàn)金清分指對人民幣現(xiàn)金進行 ABC，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進行質(zhì)量分類的處理過程。 現(xiàn)金清分包括 CD。 全額清分指銀行 ABCD 的人民幣紙幣現(xiàn)金券別經(jīng)過清分。 銀行可采取 ABCD 等各種不同方式，提高付出現(xiàn)金清分比例直至實現(xiàn)全額清分金融機構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣情況通報制度以正向激勵為原則，對于排名狀況持續(xù)表現(xiàn)不佳的，人民銀行各分支機構(gòu)可以采取 BCD 等措施，督促金融機構(gòu)加強假幣專項治理工作。 冠字號碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括 ABCD。 人民銀行分支機構(gòu)分別對金融機構(gòu) BCD 環(huán)節(jié)開展冠字號碼查詢檢查。 冠字號碼查詢檢查方法分為 AB。 冠字號碼檢索包括 CD。 1金融機構(gòu)應(yīng)組織開發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統(tǒng)，并實現(xiàn) ABC功能。、其他金融機構(gòu)或社會化機構(gòu)現(xiàn)金處理設(shè)備輸出的FSN文件1人民幣冠字號碼記錄設(shè)備是指金融機構(gòu)和社會化清分機構(gòu)使用的具備冠字號碼識別功能的 ABCD 等現(xiàn)鈔處理設(shè)備。 1模糊查詢是輸入 BD 等不完整信息或模糊信息，從查詢到的結(jié)果中再搜索是否包含待查現(xiàn)鈔的查詢方式。 1從人民銀行調(diào)入和金融機構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)調(diào)入，由本行對外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案 BC。金融機構(gòu)利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。清點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸本行。清點過后發(fā)現(xiàn)假幣，責(zé)任歸原封捆單位。金融機構(gòu)利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。清點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸原封捆單位。清點過后發(fā)現(xiàn)假幣，責(zé)任歸本行。配備相應(yīng)軟硬件，進行冠字號碼信息流與對應(yīng)現(xiàn)金實物流的同步交接與記錄。金融機構(gòu)間跨行現(xiàn)金應(yīng)進行冠字號碼采集，不必實現(xiàn)可追溯查詢。1查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記簿，詳細(xì)記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的 ABCD 等信息。 1金融機構(gòu)(包括查詢受理單位和再查詢受理單位)有 ABD 行為之一的，查詢?nèi)丝傻饺嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出投訴： 1金融機構(gòu)付出假幣事實確認(rèn)清楚后，人民銀行總行或當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)根據(jù) AD 原則予以通報：、性質(zhì)較為惡劣、在全國范圍內(nèi)造成負(fù)面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報。，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)在轄區(qū)范圍內(nèi)通報,同時按照法律程序移交司法機關(guān)處理。，未造成重大負(fù)面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報。，由中國人民銀行另行決定。1金融機構(gòu)自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供應(yīng)商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后出具的查詢結(jié)果不實或妨礙人民銀行工作人員調(diào)查、處理涉假糾紛的，人民銀行根據(jù)具體情形，可以采取 ABD 處理措施：，進行監(jiān)管談話，向其上級行、同業(yè)機構(gòu)、其他金融監(jiān)管部門或者社會通報、披露1冠字號碼查詢檢查工作中，正查法側(cè)重檢查金融機構(gòu)開展冠字號碼查詢工作的過程，主要檢查 ACD 相關(guān)業(yè)務(wù)制度、機具性能、處理流程等要素。 金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合實際情況，參考以下 ABD 方式防止冠字號碼數(shù)據(jù)丟失。，對清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號碼記錄條數(shù)進行校驗，并規(guī)定使用過程中的定期抽查頻率，逐張對記錄的冠字號碼信息與現(xiàn)金實物比對2金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身實際，選擇 BD 實現(xiàn)取款機渠道記錄、存儲冠字號碼。僅對離行式自助設(shè)備配款進行清分與記錄冠字號碼。對離行式自助設(shè)備配款及部分在行式自助設(shè)備配款進行清分與記錄冠字號碼。實現(xiàn)對離行式及在行式自助設(shè)備配款僅記錄冠字號碼。實現(xiàn)對離行式及在行式自助設(shè)備配款的清分與記錄冠字號碼。2金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身實際，選擇 AD 實現(xiàn)存取款一體機渠道記錄、存儲冠字號碼。，對存入或取出的紙幣記錄冠字號碼。，對取出的紙幣記錄冠字號碼，對存入的紙幣可不記錄冠字號碼。，可以開啟循環(huán)功能，加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機執(zhí)行。，不得開啟循環(huán)功能，加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機執(zhí)行。2金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身實際，選擇 BC 實現(xiàn)柜臺渠道記錄、存儲冠字號碼。利用網(wǎng)點后臺或柜臺配備的清分機同時實現(xiàn)鑒偽和記錄冠字號碼功能。利用網(wǎng)點后臺或柜臺配備的清分機同時實現(xiàn)清分和記錄冠字號碼功能?，F(xiàn)金通過網(wǎng)點后臺清分機進行清分，收付業(yè)務(wù)發(fā)生時利用柜臺配備的點鈔機記錄冠字號碼?，F(xiàn)金通過網(wǎng)點柜臺清分機進行清分，收付業(yè)務(wù)發(fā)生時利用后臺配備的點鈔機記錄冠字號碼。2以下 ABCD 來源的現(xiàn)金，均應(yīng)實現(xiàn)冠字號碼記錄。，在網(wǎng)點清分的現(xiàn)金，由它行清分的現(xiàn)金，由人民銀行清分的現(xiàn)金2金融機構(gòu)冠字號碼檢索人員應(yīng)當(dāng)熟悉掌握各種方式記錄、存儲的冠字號碼的檢索。對 ABCDE 等多來源的冠字號碼記錄及檢索方法均應(yīng)掌握。三、判斷題機械清分指通過自動化清分機具進行現(xiàn)金清分的處理過程。(√)手工清分應(yīng)由清分機構(gòu)組織臨時人員，對尚未配置清分設(shè)備或不宜采用清分設(shè)備清分的現(xiàn)金進行清點處理。()金融機構(gòu)臨柜人員對收入現(xiàn)金進行手工挑剔、鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務(wù)的必要步驟，具有小額、分散的性質(zhì)，屬于手工清分范圍。()20元及以上面額必須全額機械清分，10元及以下券別如不適合使用機械清分，可以組織手工清分。()銀行從人民銀行發(fā)行庫支取其他銀行繳存的帶有“已清分”標(biāo)識的錢捆和人民銀行鈔票處理中心清分后的錢捆可不重復(fù)清分，直接對外支付。(√)金融機構(gòu)應(yīng)規(guī)范使用鈔票處理設(shè)備，確保設(shè)備各項功能正常運行。如操作不便、運行速度慢，可關(guān)閉設(shè)備的清分、鑒偽等功能或調(diào)低設(shè)備性能。()金融機構(gòu)記錄的冠字號碼信息，必須隔天傳輸?shù)焦谧痔柎a查詢信息系統(tǒng)。()由本行清分并對外支付的現(xiàn)金(包括本行營業(yè)網(wǎng)點自主清分和現(xiàn)金中心集中清分)，由本行記錄冠字號碼。(√)委托他行或社會清分機構(gòu)清分后調(diào)入，由本行對外支付的現(xiàn)金，必須由本行記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。()已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)于每個工作日營業(yè)結(jié)束后，將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。(√)1對于冠字號碼信息存儲在本行現(xiàn)金清分中心或社會清分機構(gòu)的，冠字號碼信息應(yīng)在金融機構(gòu)實施現(xiàn)金清分后至少保存3個月，并確保數(shù)據(jù)的安全。()1查詢?nèi)瞬荒芪械谌酱聿樵儭?)1查詢申請超過申請時效，查詢受理單位不予受理查詢申請。(√)1查詢受理單位接受查詢?nèi)嘶虿樵兇砣说纳暾埡?，?yīng)通過冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺1追溯現(xiàn)金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向查詢?nèi)嘶虿樵兇砣朔答伈樵兘Y(jié)果。(√)1精確查詢指輸入待查冠字號碼、取款業(yè)務(wù)辦理證件號等完整信息進行查詢。(√)1根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為金融機構(gòu)付出假幣，有假幣實物的，應(yīng)由金融機構(gòu)按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》進行處理，并予以半額賠付。()1為保證假幣實物安全，查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊模樵兪芾韱挝粦?yīng)比照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，并在紙幣實物上加蓋印章，查詢工作處理完結(jié)后，依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假人民幣紙幣的規(guī)程進行處理。()1經(jīng)冠字號碼查詢或再查詢，確認(rèn)金融機構(gòu)付出假幣，金融機構(gòu)應(yīng)及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告。(√)存取款一體機未加裝冠字號碼記錄模塊的，可以開啟循環(huán)功能，加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機執(zhí)行。()2網(wǎng)點從本行現(xiàn)金清分中心領(lǐng)取的紙幣錢捆，在現(xiàn)金清分中心已記錄冠字號碼的，可不再重復(fù)記錄。(√)2冠字號碼查詢檢查工作中，倒查法側(cè)重檢查金融機構(gòu)冠字號碼查詢工作的結(jié)果，主要檢查金融機構(gòu)是否能夠檢索(精確檢索即可)各個渠道收付現(xiàn)金的冠字號碼信息。()2金融機構(gòu)應(yīng)制定預(yù)案，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。建議金融機構(gòu)與機具廠商簽訂協(xié)議，明確機具數(shù)據(jù)丟失情況下各方的職責(zé)和義務(wù)。(√)2使用具備記錄存儲冠字號碼功能的存取款一體機存儲、記錄的紙幣冠字號碼，在沒有實現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)出之前應(yīng)能做到在本機直接檢索。(√)2金融機構(gòu)應(yīng)做好系統(tǒng)維護和升級更新，確保檢索系統(tǒng)正常運行，檢索處理及時。設(shè)立系統(tǒng)準(zhǔn)入，檢索人員通過密碼或密鑰進入系統(tǒng)，如換人管理可使用原檢索人員的密碼。()四、案例題 2014年6月27日，某銀行客戶持一張疑似假幣、護照和取款憑證到某銀行網(wǎng)點投訴，稱其2014年6月10日在該網(wǎng)點存取款一體機中取出假幣。接客戶投訴后，網(wǎng)點柜員認(rèn)定該疑似假幣確為假幣，根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》予以收繳，并在假幣實物上加蓋假幣印章。但網(wǎng)點聲稱持護照不能申請冠字號碼查詢，必須持本人身份證，且人民銀行要求銀行業(yè)金融機構(gòu)不遲于2015年底實現(xiàn)存取款一體機實現(xiàn)冠字號碼查詢，該網(wǎng)點存取款一體機尚未升級，此外當(dāng)日已超過辦理取款業(yè)務(wù)之日起的10個工作日，因此銀行網(wǎng)點不予受理查詢申請。該案例中違反相關(guān)規(guī)定的包括 BCD。，不應(yīng)收繳，而應(yīng)將假幣實物退回原持有人，查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?，查詢受理單位?yīng)比照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，暫不在紙幣實物上加蓋印章，查詢工作處理完結(jié)后，依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假人民幣紙幣的規(guī)程進行處理。，而不是2015年底實現(xiàn)。，而不是10個工作日。某銀行網(wǎng)點于近期對其存取款一體機進行冠字號碼查詢功能升級，通過本機或冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，可實現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)。升級工作完成后，某客戶持相關(guān)材料至網(wǎng)點投訴，稱在該存取款一體機中取出假幣，因取款時看見黃色標(biāo)識上“查詢冠字號碼解決假幣糾紛”字樣，故前來申請查詢。網(wǎng)點要求客戶填寫《人民幣冠字號碼再查詢申請表》，并告知5個工作日內(nèi)辦結(jié)。網(wǎng)點后就查詢結(jié)果填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》，并將第一聯(lián)交查詢?nèi)恕Ｔ摪咐写嬖?D 處錯誤行為。 某銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)金委托社會清分機構(gòu)清分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會清分機構(gòu)記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào)運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點，網(wǎng)點柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張假幣，柜員及時通知社會清分機構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點投訴取出假幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是 BC。，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任，應(yīng)由社會清分機構(gòu)承擔(dān)責(zé)任，應(yīng)由網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議約定的方式，向社會清分機構(gòu)提出檢索要求，社會清分機構(gòu)應(yīng)在2個工作日內(nèi)向網(wǎng)點提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點向客戶反饋結(jié)果。，應(yīng)由社會清分機構(gòu)受理檢索申請，并向客戶反饋結(jié)果。某銀行網(wǎng)點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網(wǎng)點柜員在支付現(xiàn)金前同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)時，往往根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行