第一篇：農信社述職報告(編輯修改稿)
2025-10-01 01:34 本頁面
【文章內容簡介】 有力的行業(yè)管理，導致了一些法人社存在經營管理薄弱的局面。省聯社成立后，雖在加強經營管理和防范內控風險上不斷加大力度，各聯社也取得一定的成效，但是，就目前的省聯社在管理體制改革仍不夠科學，管理體制改革仍不到位，產權制度改革仍須進一步加強。 ㈡內控機制仍不健全，制度執(zhí)行不力。長期以來，農村信用社的內控制度建設非常薄弱，缺乏系統性和統一性，有的制度缺乏持續(xù)性、前瞻性和可操作性，有些業(yè)務領域仍存在制度盲區(qū)，導致各類違規(guī)操作和案件發(fā)生。這些年，在省聯社的直接領導下，各聯社結合央行票據兌付的契機，制定和修改了原有的許多內控管理制度和相關管理規(guī)定，但由于各類規(guī)章制度較多，且執(zhí)行上較繁雜，可操作性不強，各類規(guī)章制度基層員工存在學習不夠深入，執(zhí)行制度和規(guī)定上存在盲目性，制度執(zhí)行不力現象較普遍，也造成一定的案件風險隱患。 ㈢員工素質較低，教育管理仍不夠。由于歷史原因，農村信用社現有員工與各大商業(yè)銀行相比，仍存在學歷較低、綜合素質無法適應業(yè)務發(fā)展的現狀。雖然省聯社在員工培訓上不斷加大力度，對各聯社業(yè)務骨 干經常性進行業(yè)務技能培訓以及法律法規(guī)、職業(yè)操守和思想道德教育，但是，大多數員工培訓和再深造的機會仍較少，只是依托平常的業(yè)務學習，業(yè)務素質和道德水平長期得不到有效提高，加上受社會不良風氣影響，造成個別員工規(guī)章制度觀念淡薄，思想麻痹，心存僥幸。此外，在員工教育管理、重要崗位任用、年度考核機制、不良行為排查，日?？己撕捅O(jiān)督，崗位交流、輪 崗、強制休假制度等方面執(zhí)行不夠到位，也為少數人利用職務便利作案提供了機會。 ㈣檢查監(jiān)督不夠到位，稽核工作仍須加強。農村信用社許多內部案件在實施時，往往在一連串的幾個環(huán)節(jié)和不同崗位都一路“綠燈”，暢通無阻，究其原因是沒有一個環(huán)節(jié)的風險點得到有效控制，檢查監(jiān)督作用沒有發(fā)揮好，導致違規(guī)行為和案件的發(fā)生。有些基層網點是實行雙人臨柜、相互監(jiān)督的制度，但臨柜人員對憑證不認真核對，也沒有對同時臨柜的同事盡到監(jiān)督之責。第一道防線就失去了有效監(jiān)督約束。事后監(jiān)督本來是第二道防線，但農村信用社原來基本上不設事后監(jiān)督崗?；藱z查作為第三道防線，但稽核檢查工作普遍存在不夠深入、不細致、不全面，作案人雖然作案手法簡單低劣，但還是有驚無險，使違規(guī)問題和案件得以長期隱藏、并連續(xù)作案。 三、防范案件風險的對策及措施 ㈠切實加強操作風險和案件防范意識。農村信用社作為經營貨幣的特殊金融企業(yè)，每一個業(yè)務環(huán)節(jié)都是操作風險點，因此，防范操作風險必須從每一名員工做起，將每位員工作為防范風險的第一責任人，加強對員工風險和案件防范意識的培訓，促使其提高對操作風險的案件危害性的認識，樹立和強化“違規(guī)就是風險”“案件防范重于泰山”的經營理念，養(yǎng)成高度的敬業(yè)精神，以扎實的工作作風，從小處著手，力求把案件風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)和第一道關口。 ㈡不斷完善內控制度體系和風險預警處置機制。制度建設是防范操作風險的基礎性工作，要“把防范農村信用社系統性風險作為加強管理的關鍵環(huán)節(jié)”的科學管理理念貫穿始終，秉承“審慎經營，內控優(yōu)先”（推薦打開）的經營方針，同時通過建立有效的風險管理架構使各項風險管控措施落到實處。一是及時更新、完善、補充各項規(guī)章制度。內部規(guī)章制度要隨著業(yè)務的發(fā)展和監(jiān)管要求的變化，及時調整和補充；在推出新產品、新業(yè)務時，應該建立覆蓋全面、簡明有效、銜接配套的內控制度；對一些在實際執(zhí)行中出現操作性不強、或已經過時或不適應業(yè)務需要的制度，要及時廢止；對存在缺陷或不完善的要及時修正和完善；二是要建立風險預警和處置機制。要針對各地風險監(jiān)測情況及時進行風險提示，同時監(jiān)控下級報告的重大事項和突發(fā)事件，掌握轄區(qū)農信社風險狀況；要制訂突發(fā)事件應急處置預案和對風險的快速反應機制，各類突發(fā)事件一旦發(fā)生即按預案要求進行快速處置。 ㈢不斷加大稽核檢查及整改力度?；藱z查工作要做到制度化、常態(tài)化，提高稽核檢查手段，強化工作力度；要突出稽核檢查的重點，從過去注重專項稽核轉向常規(guī)稽核檢查；要實行防范風險關口前移，變過去事后被動式的核查為事前主動式的預防性檢查。特別是對一些苗頭性、趨向性問題，要提前介入，重點檢查，防患于未然。對案件高發(fā)機構、高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，要加大稽核檢查的深度、廣度和頻率，要改進稽核方式，實行內外結合、現場檢查與非現場稽核相結合的辦法，對難以通過一般對賬查出的收儲收貸收息
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