案件防控警示教育自我剖析報告(編輯修改稿)
2024-09-30 23:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。最主要存在的問題是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。 案例二： 2013年6月27日檢查過程中，通過調(diào)閱監(jiān)控6月27日加鈔情況發(fā)現(xiàn)：某網(wǎng)點自助設(shè)備為穿墻式，規(guī)定加鈔時，必須關(guān)閉營業(yè)廳外門，放下卷閘防盜門，不許有客戶在辦公區(qū)域，并且保安員手持防衛(wèi) 器陪同，但本次加鈔前，暫停atm機進入加鈔間時，未按規(guī)定放下卷閘防盜門。 進入加鈔間時，雖有保安員手持防衛(wèi)器陪同。但營業(yè)廳內(nèi)還有辦理業(yè)務(wù)的客戶。取款機應(yīng)視同金庫保管，不下卷閘門，歹徒萬一尾隨其后，將對我社財產(chǎn)和職工生命安全造成損失和危害。這是一起典型的安全合規(guī)教育不到位案例。 案例三： 一天下著雨，前來辦理業(yè)務(wù)的顧客也不多，一客戶需要辦理開卡業(yè)務(wù)，于是我提示客戶請出示本人的身份證，但客戶出具了一張印著正反面的身份證復(fù)印件，他猶豫地問我，這張復(fù)印件行不行，當(dāng)時我也感覺到猶豫，因為以前只清楚需要身份證來辦理，卻忘記問同事復(fù)印件是否也可以，于是我又問眼前的顧客身份證原件是否可以拿的過來。他表示身份證由于辦理一些手續(xù)在別的地方放著，一時半會兒也難以取得到，并且表示過后幾天拿到之后可以盡快的送過來，況且辦卡的事情也比較急迫。這時候外邊還下著雨，路遠也比較滑，來一次看上去也十分的不容易。這讓我也感覺很為難，我看了一下復(fù)印件，看上去還算清晰，于是我核實身份證上的頭像是本人并聯(lián)網(wǎng)核查通過之后就為客戶辦理了開卡業(yè)務(wù)。 根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，中國居民應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證?？蛻羯暾堥_立個人銀行結(jié)算賬戶時，提交開戶資料（本人有效身份證件及復(fù)印件、開戶申請書），代理他人開立的，同時還需 提供代理人有效身份證件及復(fù)印件。 從此案例我們可以看出員工對于業(yè)務(wù)辦理流程的不熟練，相關(guān)知識不足所導(dǎo)致的。自身案防觀念淡薄，導(dǎo)致在工作中存在著或多或少的僥幸心理。同時也在工作中存在一定的“老好人”心理，怕惹人，怕得罪客戶，從而淡化了案防合規(guī)意識。 案例四： 這是一起典型的以人情代替制度，未按規(guī)定進行操作，從而牽發(fā)的一起因客戶原因的遺產(chǎn)糾紛，雖然最終順利解決，但其中的一些細節(jié)發(fā)人深思。 2010年1月16日，客戶馬某因病重，簽署一份遺囑，并于1月27日在公證處進行公證，遺囑中明確由其兒子小馬對其財產(chǎn)進行繼承，并辦理存款等一切事項，馬某也曾于公證時委托小馬到信用社查詢其名下存款，同時馬某還向信用社出具一份查詢后的寫有存款日、金額、賬號共計82350元的紙條，上面注明：“以上六張存單是我住院時，女兒挖走，再不見我，也不伺候我老人，這款決不能讓她領(lǐng)取，讓我兒子**領(lǐng)取”字樣，日期為2010年1月31日，有手印。信用社也留存了該委托書和公證書，但未見其他掛失和委托支取等相關(guān)憑證，而具信用社工作人員介紹，也對小馬進行了承諾，大致意思為：你家的存款存在糾紛，在沒有任何法律文書時，誰也無法取走，但也未對該存款做任何標記。 以上操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，以至于后面發(fā)生的一切是誰也無法預(yù)料?？蛻赳R某于2010年2月3日去世，其妻子王某也于2010年9月 8日去世。 而羿神街信用社卻因2010年
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