7支行財會部三季度工作總結(jié)及四季度安排(編輯修改稿)
2025-09-19 19:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 13 頁 統(tǒng)操作、反洗錢及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理等，增強新員工對銀行會計業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識的了解，盡快掌握銀行柜面業(yè)務(wù)及相關(guān)法律法規(guī)知識和基本技能，轉(zhuǎn)變角色，適應(yīng)崗位工作需要。 ，嚴防業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，貫徹執(zhí)行防范操作風(fēng)險的 “ 六個重點環(huán)節(jié) ” ：即授權(quán)卡（柜員卡）、印章、重要空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個重點環(huán)節(jié)。（ 1）加強柜員卡管理。嚴格執(zhí)行《安徽 xx 農(nóng)村合作 銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實施細則》、《安徽 xx 農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員授權(quán)管理辦法》，臨柜柜員實行一人一卡，做到人走卡收，嚴禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作業(yè)務(wù)，柜員卡的領(lǐng)用、保管、銷毀應(yīng)視同重要空白憑證管理；營業(yè)終了，柜員卡一律入庫保管；柜員短期離崗時，柜員卡應(yīng)封存、入庫保管，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上作離崗狀態(tài)處理；柜員卡密碼設(shè)置要堅持按月不定期更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時應(yīng)實行回避制度輸入密碼時，授權(quán)人員必須用手或紙張對小鍵盤進行遮檔，以防密碼泄露；授權(quán)業(yè)務(wù)必須由各級授權(quán)人親自操作，不得擅自將授權(quán)柜員 卡和密碼授予他人代為操作。嚴禁授權(quán)人隨意授權(quán)，授權(quán)人必須認真負責(zé)，查驗原始業(yè)務(wù)憑證和交易畫面內(nèi)容，確認授權(quán)內(nèi)容真實合規(guī)無誤后方可處理；嚴格柜員交接手續(xù)，柜員交接班、輪休、請假離崗或調(diào)離時，必須辦理交接手續(xù)。交接的內(nèi)容包括現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機具、印鑒卡、金庫鑰匙以及待辦事 第 7 頁 共 13 頁 項等，交接時必須經(jīng)有權(quán)人進行監(jiān)交，所有交接的內(nèi)容必須在交接登記簿上記錄清楚。（ 2）加強印章（押）管理。嚴格執(zhí)行《安徽 xx 農(nóng)村合作銀行印章管理辦法》、《安徽 xx 農(nóng)村合作銀行開戶單位預(yù)留印鑒管理辦法（暫行）》以及進一步加 強和規(guī)范個人業(yè)務(wù)印章管理的通知，規(guī)范各類印章使用，各種會計專用印章堅持“ 專人使用，專人保管，專人負責(zé) ” 的原則。印章啟用前領(lǐng)用人員必須在會計專用印章使用保管登記簿上記載啟用日期并簽章，人員調(diào)換時必須辦理交接手續(xù)。并做到章證分管，相互制約，明確專人入庫保管，除辦理正常業(yè)務(wù)以外，嚴格按照印章使用的授權(quán)范圍使用，履行登記手續(xù)，柜面人員離開時必須做到 “ 人離章收、入抽上鎖 ” ，業(yè)務(wù)公章（含個人名章）損壞、丟失必須及時上報，由財務(wù)會計部統(tǒng)一刻制。（ 3）加強重要空白憑證管理。重要空白憑證領(lǐng)用嚴格執(zhí)行雙人領(lǐng)?。òňW(wǎng)點到本支行 領(lǐng)?。?，當日領(lǐng)取，當日登記入庫，中途不得辦理其它任何事務(wù)，領(lǐng)取后必須保證重要空白憑證、印章等安全及時入庫。嚴禁重要空白憑證出入庫登記不及時，必須做到賬簿、賬表、賬實相符；嚴禁重要空白憑證保管、使用不規(guī)范。各營業(yè)網(wǎng)點必須對重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、結(jié)存、作廢情況進行認真登記，要將作廢的重要空白憑證加蓋 “ 作廢 ” 印章，進行剪角處理后附在當日傳票后面；嚴禁不按規(guī)定收回已銷戶客戶的重要空白憑證。對客戶銷戶交回的重要空白憑證必須逐份核對、登記，進行剪角處理，并在重要 第 8 頁 共 13 頁 空白憑證上加蓋 “ 作廢 ” 章；嚴禁將缺少聯(lián)數(shù)的重要空白憑證 在未查明原因前進行 “ 作廢 ” 處理；嚴禁不按規(guī)定上交銷毀重要空白憑證。各營業(yè)網(wǎng)點對停用、換版不用的重要空白憑證必須及時上交總行財務(wù)會計部，由總行財務(wù)會計部門、稽核部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門共同進行逐份的檢查、登記后集中銷毀。總行要對重要空白憑證銷毀的每個環(huán)節(jié)嚴密監(jiān)控，如銷毀的重要空白憑證出現(xiàn)流失，必須對相關(guān)責(zé)任人進行嚴肅處理；嚴禁支行長
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