4某年財會條線上半年合規(guī)風險評估報告(編輯修改稿)
2025-09-06 22:52 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 級行或董（理）事 會 報送合規(guī)報告。 （四）同時適用于法人、分支機構(gòu)，并由合規(guī)部門實施評估 的事項。 。各項業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作程序是否存在合規(guī)缺陷，是否與外部法律、規(guī)則和準則保持一致；是否根據(jù)外部法律、規(guī)則和準則的變化及時修訂、完善業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作程序，以確保各項業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作要求符合相關(guān)法律、規(guī)則和準則的要求；各項管理政策、制度和操作程 第 5 頁 共 10 頁 序與現(xiàn)行外部法律、規(guī)則和準則不一致時，是否按照現(xiàn)行法律、 規(guī)則、準則執(zhí)行。 。是否按 照外部法律、規(guī)則和準則等規(guī)定落實工作，各項法律、規(guī)則和準則的貫徹、執(zhí)行是否到位；是否針對法外部律、規(guī)則和準則等新規(guī)定對業(yè)務(wù)操作的影響制定適當?shù)目刂拼胧?，以確保業(yè)務(wù)操作符合外部法律、規(guī)則和準則的要求；執(zhí)行外部法律、規(guī)則和準則是否嚴格，是否存在有章不循、違規(guī) 操作問題。 。新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)、新營銷方式的采用是否經(jīng)合規(guī)性審核和測試；新業(yè)務(wù)的開展、新業(yè)務(wù)關(guān)系的建立，或者客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化是否給銀行經(jīng)營帶來合規(guī) 風險。 。是否分別 就內(nèi)、外部審計、合規(guī)專項檢查和監(jiān)管現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和問題進行專題研究，并及時制定整改計劃或方案，整改計劃或方案是否按規(guī)定報送高管層、上級行合規(guī)部門或監(jiān)管機構(gòu)；各項整改措施是否落實，合規(guī)缺陷和問題是否得到及時、有效彌補和糾正，是否存在整改不力問題；是否按照合規(guī)問責制度和程序，對違反合規(guī)管理規(guī)定的責任人進行嚴肅處理，并記錄、報告合規(guī)缺陷和問題的改進、問責 情況。 十一、銀行應加強研究識別、量化、監(jiān)測和評估合規(guī)風險的 第 6 頁 共 10 頁 方法和途徑，探索建立合規(guī)風險監(jiān)測指標體系和評估模型，采取系統(tǒng)化和規(guī)范化 的方法，科學評估銀行的合規(guī)風險。合規(guī)風險評估除采用查閱有關(guān)憑證資料、詢問有關(guān)人員等基本方法外，還包含并不限于以下方法： （一）運行指標分析。通過收集或篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如，差錯、事故增長數(shù)，消費者投訴增長數(shù)，高風險客戶開戶增長數(shù)，異常交易或支付活動等設(shè)計運行指標，并運用這些計量方法加強合規(guī)風險的評估。 （二）符合性測試。通過實施充分和有代表性的合規(guī)性檢測，如，對重要業(yè)務(wù)、典型業(yè)務(wù)或新業(yè)務(wù)的處理程序進行問卷調(diào)查、現(xiàn)場審核等，測試法律、規(guī)則、準
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