4某年財(cái)會(huì)條線上半年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告(編輯修改稿)
2025-09-06 22:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 級(jí)行或董（理）事 會(huì) 報(bào)送合規(guī)報(bào)告。 （四）同時(shí)適用于法人、分支機(jī)構(gòu)，并由合規(guī)部門(mén)實(shí)施評(píng)估 的事項(xiàng)。 。各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作程序是否存在合規(guī)缺陷，是否與外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則保持一致；是否根據(jù)外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化及時(shí)修訂、完善業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作程序，以確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作要求符合相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；各項(xiàng)管理政策、制度和操作程 第 5 頁(yè) 共 10 頁(yè) 序與現(xiàn)行外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則不一致時(shí)，是否按照現(xiàn)行法律、 規(guī)則、準(zhǔn)則執(zhí)行。 。是否按 照外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等規(guī)定落實(shí)工作，各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的貫徹、執(zhí)行是否到位；是否針對(duì)法外部律、規(guī)則和準(zhǔn)則等新規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)操作的影響制定適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，以確保業(yè)務(wù)操作符合外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；執(zhí)行外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是否嚴(yán)格，是否存在有章不循、違規(guī) 操作問(wèn)題。 。新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)方式的采用是否經(jīng)合規(guī)性審核和測(cè)試；新業(yè)務(wù)的開(kāi)展、新業(yè)務(wù)關(guān)系的建立，或者客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化是否給銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)。 。是否分別 就內(nèi)、外部審計(jì)、合規(guī)專(zhuān)項(xiàng)檢查和監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題研究，并及時(shí)制定整改計(jì)劃或方案，整改計(jì)劃或方案是否按規(guī)定報(bào)送高管層、上級(jí)行合規(guī)部門(mén)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)；各項(xiàng)整改措施是否落實(shí)，合規(guī)缺陷和問(wèn)題是否得到及時(shí)、有效彌補(bǔ)和糾正，是否存在整改不力問(wèn)題；是否按照合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和程序，對(duì)違反合規(guī)管理規(guī)定的責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并記錄、報(bào)告合規(guī)缺陷和問(wèn)題的改進(jìn)、問(wèn)責(zé) 情況。 十一、銀行應(yīng)加強(qiáng)研究識(shí)別、量化、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的 第 6 頁(yè) 共 10 頁(yè) 方法和途徑，探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系和評(píng)估模型，采取系統(tǒng)化和規(guī)范化 的方法，科學(xué)評(píng)估銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估除采用查閱有關(guān)憑證資料、詢(xún)問(wèn)有關(guān)人員等基本方法外，還包含并不限于以下方法： （一）運(yùn)行指標(biāo)分析。通過(guò)收集或篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如，差錯(cuò)、事故增長(zhǎng)數(shù)，消費(fèi)者投訴增長(zhǎng)數(shù)，高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)增長(zhǎng)數(shù)，異常交易或支付活動(dòng)等設(shè)計(jì)運(yùn)行指標(biāo)，并運(yùn)用這些計(jì)量方法加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。 （二）符合性測(cè)試。通過(guò)實(shí)施充分和有代表性的合規(guī)性檢測(cè)，如，對(duì)重要業(yè)務(wù)、典型業(yè)務(wù)或新業(yè)務(wù)的處理程序進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)審核等，測(cè)試法律、規(guī)則、準(zhǔn)
合同協(xié)議相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1