3金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講(編輯修改稿)
2025-08-27 02:51 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 動可以橫跨多個法律實體，這使得一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)在單獨(dú)判斷問題癥結(jié)所在及哪些流程需要改進(jìn)方面更為困難。在一些共同基金案例中，美聯(lián)儲作為有關(guān)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，與銀行首要監(jiān)管 機(jī)構(gòu)、證券交易委員會密切合作，共同調(diào)查控制失效問題。各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間相互交換信息以比較各自發(fā)現(xiàn)的情況。證券交易委員會通過檢查經(jīng)紀(jì)交易員、投資金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講第 2 頁 顧問及共同基金分銷人員發(fā)現(xiàn)的情況，與美聯(lián)儲和銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行持股公司和銀行實施有針對性聯(lián)合檢查所發(fā)現(xiàn)的情況綜合起來進(jìn)行分析。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的重點(diǎn)在于全面合規(guī)的做法以及銀行放貸的做法。 據(jù)我觀察，共同基金實踐中的重大缺陷源于幾方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的經(jīng)營活動沒有受到共同基金董事會的有 效監(jiān)督。第二，某些共同基金管理公司為增加盈利而提供了強(qiáng)有力的財務(wù)激勵，但這些激勵措施的法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險卻并沒有受到恰當(dāng)?shù)仃P(guān)注。第三，缺乏足夠的職員培訓(xùn)導(dǎo)致職員為了迎合某些大客戶而違反標(biāo)準(zhǔn)程序。比如，在一些案例中，職員常規(guī)性地免除重要客戶的贖回費(fèi)，以損害其他基金持有者利益為代價，任由這些客戶從事?lián)駮r交易。一個強(qiáng)有力的公司合規(guī)方案可使當(dāng)?shù)睾弦?guī)經(jīng)理識別這些問題，并提請公司更高一層管理者予以關(guān)注。 第 4 頁 共 6 頁 根據(jù)我們對這些共同基金控制失效事件調(diào)查的經(jīng)驗，我想強(qiáng)
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