開門紅業(yè)務督導戰(zhàn)報(編輯修改稿)
2025-03-28 12:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 理 》 與客戶進行深度的分享和解讀。為客戶介紹國家政策及經(jīng)濟形勢、在通貨膨脹時代怎么保證財富的安全性、將企業(yè)的資產(chǎn)和家庭的資產(chǎn)進行有效的分離?？蛻羰终J同我的說法。 從專業(yè)角度出發(fā)、為客戶提供服務。 站在客戶的角度，我為他介紹了金悅?cè)松a(chǎn)品，為自己和他的家人做了保險計劃，告訴客戶企業(yè)經(jīng)營面臨不確定因素，當前復雜的經(jīng)濟環(huán)境，需要我們做好提前規(guī)劃，進一步強化客戶的保險意識，讓客戶明白通過保險產(chǎn)品能夠在晚年擁有一份專屬的養(yǎng)老金，能讓客戶在晚年生活當中擁有品質(zhì)、優(yōu)雅的生活，您的孩子未來不一定會繼承你的創(chuàng)富技能，但可以為孩子建立一個專款專用的賬戶確保孩子未來的生活品質(zhì)，客戶十分認同。 大保單銷售個性化銷售邏輯： 一季度目標： 100萬標保 保險是一種專屬于個人的資產(chǎn)，能夠保證在晚年能夠擁有一份專屬于自己的養(yǎng)老金，而且保險是一種科學的制度安排，無論未來發(fā)生什么風險，都能夠確保我們在晚年擁有一份高品質(zhì)的生活、能夠讓我們無論是在什么情況下都能夠擁有一個確定的、屬于自己的、源源不斷的現(xiàn)金流。作為個體經(jīng)營，需要面對很多不確定的風險，我們必須提前做好保障規(guī)劃，確保在家庭資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)之間建立一道防火墻。 做好資產(chǎn)規(guī)劃，其中保險就是重要的第一步，需要建立起家庭財富的防御系統(tǒng)，需要在不同的階段建立不同的防御系統(tǒng)，當未來我們出現(xiàn)什么變故的時候，無論我們在與不在，這些保險產(chǎn)品都會是一筆確定的專屬的資產(chǎn)可以保留給下一代，這是對孩子一輩子的責任和愛的體現(xiàn)。既對您的資產(chǎn)進行了合理的規(guī)劃、又為您的孩子建立一個屬于自己的專屬賬戶，是件兩全其美的事。 撰稿人：遼寧分公司 鞠光超 資訊之窗 本期資訊 —— ?養(yǎng)老理財 “ 塔尖 ” 也有大作為 ?養(yǎng)老金 “ 并軌 ” 成為公眾新期盼 說明：本欄目資訊均來自網(wǎng)絡媒體，不代表本刊觀點。 編者按：經(jīng)濟最前沿，資訊排前頭！充實自己，感染他人，目光要比生活遠一點。 養(yǎng)老理財 “ 塔尖 ” 也有大作為 十八大報告提出到 2023年，實現(xiàn)國內(nèi)生產(chǎn)總值和城鄉(xiāng)居民人均收入比 2023年翻一番目標后不久，國務院常務會議決定繼續(xù)提高企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金水平，提高幅度按 2023年企業(yè)退休人員月人均基本養(yǎng)老金的 10%確定，從而實現(xiàn)養(yǎng)老金九年連漲。 但從稍早前發(fā)布的 《 中國養(yǎng)老金發(fā)展報告 2023》 顯示， 2023年城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老金收不抵支省份達 14個，收支缺口達 767億元，高于 2023年。報告顯示，在 32個統(tǒng)籌單位中如果剔除財政補貼， 2023年有 17個收不抵支，缺口達 679億元； 2023年收不抵支的省份雖然減少到 14個，但收支缺口卻高于2023年， 2023年達 767億元，其中在 18個征繳收入大于支出的省份中，廣東仍高達 519億元，浙江、江蘇、北京和山東也在 200億 300億元。 不難看出，在我國養(yǎng)老體系如果比作一座金字塔，那么塔底是基礎養(yǎng)老金，塔身是企業(yè)年金而塔尖則是養(yǎng)老儲蓄及理財。面對企業(yè)退休養(yǎng)老金年年漲，各地社保缺口日益擴大的現(xiàn)狀，顯示出我國養(yǎng)老體系 “ 塔座 ” 仍需整固， “ 塔身 ” 和“ 塔尖 ” 則明顯太瘦。 通常來說，通過儲蓄實現(xiàn)養(yǎng)老是最為傳統(tǒng)的理財方式，但面對通脹對財富的侵蝕，僅僅通過銀行儲蓄來實現(xiàn)養(yǎng)老金積累無疑是 “ 只賺吆喝不賺錢 ” 。 因此普通百姓不妨將銀行儲蓄作為最為 “ 安全 ” 的養(yǎng)老資產(chǎn)，而通過其他理財方式來提升養(yǎng)老資金的收益。 從目前市場諸多的養(yǎng)老理財產(chǎn)品來看，養(yǎng)老保險是重要的一種形式，并且近年很多保險公司還推出 “ 買保險入住養(yǎng)老社區(qū) ” 的新型理財方式，普通百姓也可以將此類產(chǎn)品納入養(yǎng)老理財?shù)呐渲弥?，但筆者想要提醒的是， 分紅險作為主要的養(yǎng)老保險，其保險的保障功能要優(yōu)于其收益性，而養(yǎng)老社區(qū)更適合高
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