貿(mào)易融資講義(編輯修改稿)
2025-03-15 04:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 經(jīng)核驗(yàn)相符l 持票人資信可靠并開(kāi)立有帳戶l 票據(jù)未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，收款人與票據(jù)抬頭人相同l 票據(jù)表面不存在缺陷中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品打包放款 定義 出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購(gòu)、生產(chǎn)和轉(zhuǎn)運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)貸款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品打包放款 業(yè)務(wù)流程l 出口商與進(jìn)口商簽定合同并約定以信用證方式結(jié)算l 進(jìn)口商向銀行提交開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)l 開(kāi)證行開(kāi)立信用證l 出口商向融資銀行提出打包放款申請(qǐng)l 融資銀行向出口商提供貸款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品打包放款 注意事項(xiàng)l信用證不含出口商無(wú)法履行的軟條款l申請(qǐng)打包放款后，信用證正本必須留存于融資銀行l(wèi)正常情況下，信用證項(xiàng)下收款必須作為打包貸款的第一還款 來(lái)源l出口商出運(yùn)貨物并取得單據(jù)后，應(yīng)及時(shí)向融資銀行交單議付l應(yīng)注意防范下列風(fēng)險(xiǎn)： 單證不符被拒付的風(fēng)險(xiǎn)； 開(kāi)證行資信不好、無(wú)理拒付、信用證條款對(duì)融資銀行不利、借款人挪用貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費(fèi)廷 定義 也稱包買(mǎi)票據(jù)或票據(jù)買(mǎi)斷，指包買(mǎi)商（通常為商業(yè)銀行或銀行附屬機(jī)構(gòu)）從本國(guó)出口商那里無(wú)追索權(quán)地購(gòu)買(mǎi)已承兌的、或經(jīng)進(jìn)口方銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票，以向出口商進(jìn)行貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費(fèi)廷 基本前提l 出口商同意向進(jìn)口商提供期限為 6個(gè)月 7年或更長(zhǎng)時(shí)間的信貸融資l 同意進(jìn)口商以分期付款方式支付貨款，以便匯票、本票或其他債權(quán)憑證按固定時(shí)間間隔依次出具，以滿足包買(mǎi)業(yè)務(wù)的需要l 除非進(jìn)口商是信譽(yù)卓著的政府機(jī)構(gòu)或跨國(guó)公司，債權(quán)憑證必須要由能使包買(mǎi)商接受的銀行或其他機(jī)構(gòu)無(wú)條件的、并不可撤消地進(jìn)行保付或提供獨(dú)立的擔(dān)保中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費(fèi)廷 好處l 出口商可獲得無(wú)追索權(quán)的中短期貿(mào)易融資便利l 增加企業(yè)流動(dòng)資金，改善財(cái)務(wù)狀況和清償能力l 節(jié)約管理費(fèi)用 不再承擔(dān)資產(chǎn)管理和應(yīng)收帳款回收的工作及費(fèi)用l 規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn) 不再承擔(dān)利率、匯率、信用和國(guó)家等方面的風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費(fèi)廷 風(fēng)險(xiǎn)因素l 國(guó)家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn) 外匯管制、政局穩(wěn)定等l 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 支付能力和信譽(yù)l 地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)與銀行風(fēng)險(xiǎn)的組合與擺布l 匯率風(fēng)險(xiǎn)l 利率風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費(fèi)廷 價(jià)格確定l 價(jià)格確定的主要考慮因素 風(fēng)險(xiǎn)因素和成本因素l 風(fēng)險(xiǎn)因素：地區(qū)與銀行風(fēng)險(xiǎn)的組合；對(duì)于匯價(jià)變動(dòng)的承擔(dān)等l 成本因素：籌資成本與風(fēng)險(xiǎn)參與銀行的收購(gòu)成本中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資特點(diǎn)l 貨權(quán)控制：實(shí)質(zhì)是證明交易的真實(shí)性；貨權(quán)憑證給公司后，銀行僅剩下債權(quán)l(xiāng) 短期：貿(mào)易周期、匯價(jià)預(yù)測(cè)期： 90天有效，太長(zhǎng)將無(wú)法預(yù)測(cè)l 自償性：進(jìn)口商付款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國(guó)際結(jié)算融資的意義l 銀行
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