貿(mào)易融資講義(編輯修改稿)
2025-03-15 04:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 經(jīng)核驗相符l 持票人資信可靠并開立有帳戶l 票據(jù)未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，收款人與票據(jù)抬頭人相同l 票據(jù)表面不存在缺陷中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品打包放款 定義 出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購、生產(chǎn)和轉(zhuǎn)運信用證項下貨物的專項貸款中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品打包放款 業(yè)務(wù)流程l 出口商與進口商簽定合同并約定以信用證方式結(jié)算l 進口商向銀行提交開證申請書l 開證行開立信用證l 出口商向融資銀行提出打包放款申請l 融資銀行向出口商提供貸款中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品打包放款 注意事項l信用證不含出口商無法履行的軟條款l申請打包放款后，信用證正本必須留存于融資銀行l(wèi)正常情況下，信用證項下收款必須作為打包貸款的第一還款 來源l出口商出運貨物并取得單據(jù)后，應(yīng)及時向融資銀行交單議付l應(yīng)注意防范下列風(fēng)險： 單證不符被拒付的風(fēng)險； 開證行資信不好、無理拒付、信用證條款對融資銀行不利、借款人挪用貸款的信用風(fēng)險中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費廷 定義 也稱包買票據(jù)或票據(jù)買斷，指包買商（通常為商業(yè)銀行或銀行附屬機構(gòu)）從本國出口商那里無追索權(quán)地購買已承兌的、或經(jīng)進口方銀行擔(dān)保的遠期匯票或本票，以向出口商進行貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費廷 基本前提l 出口商同意向進口商提供期限為 6個月 7年或更長時間的信貸融資l 同意進口商以分期付款方式支付貨款，以便匯票、本票或其他債權(quán)憑證按固定時間間隔依次出具，以滿足包買業(yè)務(wù)的需要l 除非進口商是信譽卓著的政府機構(gòu)或跨國公司，債權(quán)憑證必須要由能使包買商接受的銀行或其他機構(gòu)無條件的、并不可撤消地進行保付或提供獨立的擔(dān)保中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費廷 好處l 出口商可獲得無追索權(quán)的中短期貿(mào)易融資便利l 增加企業(yè)流動資金，改善財務(wù)狀況和清償能力l 節(jié)約管理費用 不再承擔(dān)資產(chǎn)管理和應(yīng)收帳款回收的工作及費用l 規(guī)避各類風(fēng)險 不再承擔(dān)利率、匯率、信用和國家等方面的風(fēng)險中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費廷 風(fēng)險因素l 國家或地區(qū)風(fēng)險 外匯管制、政局穩(wěn)定等l 金融機構(gòu)風(fēng)險 支付能力和信譽l 地區(qū)風(fēng)險與銀行風(fēng)險的組合與擺布l 匯率風(fēng)險l 利率風(fēng)險中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品福費廷 價格確定l 價格確定的主要考慮因素 風(fēng)險因素和成本因素l 風(fēng)險因素：地區(qū)與銀行風(fēng)險的組合；對于匯價變動的承擔(dān)等l 成本因素：籌資成本與風(fēng)險參與銀行的收購成本中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資特點l 貨權(quán)控制：實質(zhì)是證明交易的真實性；貨權(quán)憑證給公司后，銀行僅剩下債權(quán)l(xiāng) 短期：貿(mào)易周期、匯價預(yù)測期： 90天有效，太長將無法預(yù)測l 自償性：進口商付款中國銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處國際結(jié)算融資的意義l 銀行
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