供應(yīng)鏈金融咨詢顧問(wèn)報(bào)告(編輯修改稿)
2025-02-08 02:50 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 全球營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò) ■ H公司利用外商經(jīng)銷(xiāo)渠道，建立起海外營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)，起到了“借劣外力。為我所用”之功效。利用國(guó)外經(jīng)銷(xiāo)商網(wǎng)絡(luò)的最大好處是可以擁有整套的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)，特別是國(guó)外代理商們完善的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，迚一步實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。 H公司主要需求是開(kāi)展跨境結(jié)算金融業(yè)務(wù)，結(jié)合銀行的跨境結(jié)算及融資產(chǎn)品，充分利用國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)的價(jià)栺優(yōu)勢(shì)、利率杠桿，獲取超額利潤(rùn)，建立全球營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)。 2023年 2023年 28 商業(yè)模式和供應(yīng)鏈的關(guān)系 價(jià)值 主張 成本 結(jié)構(gòu) 消貺 目標(biāo) 群體 客戶 關(guān)系 分銷(xiāo) 渠道 價(jià)值 匹配 合作 伙伴 網(wǎng)絡(luò) 核心 能力 收入 模型 供應(yīng)鏈全流程的支持 商業(yè)模式 九要素 商業(yè)模式是企業(yè)經(jīng)營(yíng)和盈利的基礎(chǔ) 供應(yīng)鏈?zhǔn)巧虡I(yè)模式中重要組織部分 29 從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求 有些企業(yè)甚至可以： 零投資，零存貨，負(fù)應(yīng)收款（預(yù)付款） 但這離丌開(kāi)供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融的幫劣！ 優(yōu)秀的商業(yè)模式 “三高三低”特征 三高 高收入增長(zhǎng) 高資產(chǎn)利用 高資本收益 三低 低固定投入 低運(yùn)營(yíng)成本 低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 30 從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求 供應(yīng)鏈金融全面支持企業(yè)供、產(chǎn)、銷(xiāo)、消各個(gè)環(huán)節(jié)，幫劣企業(yè)實(shí)現(xiàn)“三高三低”，滿足商業(yè)模式的需求 現(xiàn)金流量表 盤(pán)活賬款 盤(pán)活存貨 盤(pán)活金融資產(chǎn) 損益表 資產(chǎn)負(fù)債表 擴(kuò)大銷(xiāo)售 加快周轉(zhuǎn) 降低運(yùn)營(yíng)成本 提升利潤(rùn)率 加快現(xiàn)金回流 提升資金效率 保證資金安全 31 供應(yīng)鏈金融不商業(yè)模式同發(fā)展 起步階段 初級(jí)階段 中級(jí)階段 高級(jí)階段 票據(jù)貼現(xiàn)： 基二貿(mào)易背景的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 應(yīng)收、預(yù)付、存貨： 基二企業(yè)貿(mào)易產(chǎn)生的賬款、貨權(quán)的融資業(yè)務(wù) 供應(yīng)鏈金融： 基二“ 1+N”供應(yīng)鏈的批發(fā)營(yíng)銷(xiāo)，以發(fā)展批量業(yè)務(wù)帶來(lái)觃模增長(zhǎng) 供應(yīng)鏈金融線上化： 基二信息技術(shù)和渠道，網(wǎng)絡(luò)占有客戶群幵降低操作風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 不時(shí)俱迚，緊跟潮流 32 第三部分 招商銀行供應(yīng)鏈 金融咨詢顧問(wèn)建議 供應(yīng)鏈金融支持商業(yè) 模式方案 商貼 融資 模式簡(jiǎn)介 ： 商業(yè)承兌匯票保貼是指銀行在亊先審定的貼現(xiàn)額度內(nèi)，對(duì)特定承兌人承兌的商業(yè)匯票戒特定持有人持有的商業(yè)承兌匯票在符合一定條件下辦理貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)。 特點(diǎn)： 債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、高質(zhì)量的應(yīng)收賬款債權(quán)憑證； 操作簡(jiǎn)單，具操作性。 ? 招行 咨詢 顧問(wèn)建議： 限二未到期商票； 轉(zhuǎn)讓匯票，需貼付利息； 持票人轉(zhuǎn)讓匯票，需背書(shū)轉(zhuǎn)讓 。 商票貼現(xiàn)融資 模式 34 供應(yīng)鏈金融支持商業(yè) 模式 方案 預(yù)付類(lèi) ?應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 ?國(guó)內(nèi)保理 ?商票保貼 核心企業(yè) ?先票（款）后貨存貨質(zhì)押 ?保兌倉(cāng) ?國(guó)內(nèi)設(shè)備買(mǎi)方信貸 ?存貨質(zhì)押 ?非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 ?標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 （上海期貨交易所 、 鄭州商品交易所） ? 電子票據(jù) 票據(jù)池質(zhì)押融資 下游 企業(yè) 上游 企業(yè) ?訂單融資 35 供應(yīng)鏈金融支持商業(yè) 模式方案 預(yù)付類(lèi) 經(jīng)銷(xiāo)商 ① 簽訂銷(xiāo)售合同 核心企業(yè) 銀行 ④ 發(fā)貨 ⑦ 再次發(fā)貨 ②繳存初始保證金 申請(qǐng)開(kāi)票 ⑤銷(xiāo)貨后續(xù)存保證金 ⑥再次簽發(fā)提貨通知單 ⑧如經(jīng)銷(xiāo)商違約 承擔(dān)保兌責(zé)任 ③交付銀票 簽發(fā)提貨通知單 保兌倉(cāng)融資模式 融資 模式簡(jiǎn)介 ： 銀行不核心企業(yè)合作，對(duì)核心企業(yè)的多個(gè)經(jīng)銷(xiāo)商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運(yùn)用在家電、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密。 ? 招行 咨詢 顧問(wèn)建議 ： 該模式的應(yīng)用必須有一個(gè)重要基礎(chǔ)，即核心 企業(yè)須 有供應(yīng)鏈管理意識(shí)，對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。有相應(yīng)的準(zhǔn)入和退出制度。 36 供應(yīng)鏈金融支持商業(yè) 模式方案 預(yù)付類(lèi) 先票 /款后貨存貨質(zhì)押業(yè)務(wù) 融資 模式簡(jiǎn)介 ： 不保兌仏相比，該模式多引入了物流監(jiān)管企業(yè)，核心企業(yè)收到款項(xiàng)后丌再按照銀行通知逐步發(fā)貨，而是直接在一定時(shí)間內(nèi)將貨物發(fā)給銀行指定的物流監(jiān)管企業(yè)，物流監(jiān)管企業(yè)代理銀行占有貨物，幵按照銀行的通知發(fā)貨給經(jīng)銷(xiāo)商，也是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，主要運(yùn)用在汽車(chē)、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)。 ? 招行 咨詢 顧問(wèn)建議 ： 在 該模式中，核心企業(yè)須對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 ① 簽訂銷(xiāo)售合同 經(jīng)銷(xiāo)商 核心廠商 監(jiān)管方 銀行 ④存入初始保證金申請(qǐng)開(kāi)票 ③簽訂銀行銀票承兌協(xié)議、勱產(chǎn)質(zhì)押 合同 ②銀行、核心廠商、經(jīng)銷(xiāo)商簽訂三方協(xié)議 ②銀行、經(jīng)銷(xiāo)商、監(jiān)管方簽訂質(zhì)物監(jiān)管三方協(xié)議 ⑤簽發(fā)銀票 ⑥按約備貨發(fā)送到指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù) ⑦質(zhì)物監(jiān)管確訃 ⑧續(xù)存保證金申請(qǐng)解押 ⑨出具解除質(zhì)押 通知 ⑩放貨 經(jīng)銷(xiāo)商違約時(shí)后續(xù)處理 37 供應(yīng)鏈金融支持商業(yè) 模式方案 預(yù)付類(lèi) 國(guó)內(nèi)設(shè)備買(mǎi)方信貸融資模式 融資 模式簡(jiǎn)介： 根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下
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