某公司運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)知識(shí)介紹(編輯修改稿)
2025-02-02 22:48 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人簽監(jiān)護(hù)人的姓名，并注明與被保險(xiǎn)人的關(guān)系。） 具體要求（ 4/6） 23 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) ? 銀保通保單回執(zhí) 銀保通單還需注意保單回執(zhí)的操作！ 具體要求（ 5/6） 24 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 注意區(qū)分投、被保人做相應(yīng)填寫！ 告知項(xiàng)勾選即可，如有異常，需相應(yīng)填寫異常項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的序號(hào)及具體異常事項(xiàng)（如發(fā)生時(shí)間及疾病名稱）。 具體要求（ 6/6） 25 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 常見(jiàn)問(wèn)題 ? 字跡不清 ? 客戶簽署與告知姓名不符 ? 身份證號(hào)碼與生日不符 ? 險(xiǎn)種保障期限、繳費(fèi)期限 ? 身高體重 ? 被保人為未成年人的簽名 問(wèn)題 ?出單時(shí)效 ?客戶撤退保 影響 26 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 常見(jiàn)的職業(yè)代碼 職業(yè)名稱 代碼 機(jī)關(guān)團(tuán)體公司內(nèi)勤 010101 機(jī)關(guān)團(tuán)體公司外勤 010102 銀行、保險(xiǎn)內(nèi)勤 180101 銀行、保險(xiǎn)外勤 180102 教師 140101 學(xué)生 140102 家庭主婦 190101 小兒 190103 雜貨商 170107 服飾買賣商 170126 退休 230103 27 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 特別約定欄 — 未成年人投保規(guī)定 ?18周歲以下（不含 18周歲）的兒童人身險(xiǎn)保額以 5萬(wàn)元 為限（與其它保險(xiǎn)公司死亡保額累計(jì)）； 10萬(wàn)元 （北京、上海、廣州、深圳限額）。 ?如超過(guò) 5萬(wàn) 需填寫特別約定：根據(jù)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定，未成年人死亡保額不得超過(guò) 5萬(wàn)元 人民幣；因此被保險(xiǎn)人 18周歲前身故，本保險(xiǎn)合同及其它保險(xiǎn)合同累計(jì)給付死亡保額以 5萬(wàn)元 為限，并無(wú)息退還剩余保額對(duì)應(yīng)的保費(fèi)。 28 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) √ √ √ 張三 √ 0001 工行 工行 開(kāi)戶行代碼：客戶付款帳戶的開(kāi)戶行總行代碼，是一個(gè)四位數(shù)的代碼，如：工行 0001 建行 0002 中行 0003 農(nóng)行 0004 賬號(hào)事項(xiàng) 29 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 一、 銀 保 新契約作業(yè)流程 二、銀保新契約投保規(guī)則 三、 銀 保 投保 單 填寫 四、回訪和保全 大 綱 30 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 電話回訪的必要性（ 1/3） ? 監(jiān)管部門的監(jiān)管力度逐年加大 。 ? 中間渠道的誤導(dǎo)嚴(yán)重 。 ? 一年以后儲(chǔ)戶取錢時(shí)的糾紛，銀行將所有責(zé)任都會(huì)推至保險(xiǎn)公司 。 ? 差額部分的政策（公司及客戶經(jīng)理都要承擔(dān)損失）。 31 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 回訪及咨詢所受理撤保件的平均勸退率對(duì)比 0%10%20%30%40%50%60%70%回訪受理 咨詢受理回訪受理咨詢受理“主動(dòng)出擊總比被動(dòng)挨打好” 回訪過(guò)程中的答疑解惑解決了在銷售時(shí)的遺留問(wèn)題，讓客戶進(jìn)一步了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能，從而起到了鞏固銷售業(yè)績(jī)的作用。據(jù) 統(tǒng)計(jì)顯示， 95％ 的退保均為回訪前撤單，每月勸阻成功的保費(fèi)可達(dá) 50萬(wàn) 以上。 電話回訪的必要性（ 2/3） 32 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 客戶經(jīng)理未即時(shí)正確反饋客戶正確電話的則緩發(fā)該保單績(jī)效。 因未即時(shí)反饋正確電話，導(dǎo)致無(wú)法回訪，如發(fā)生客戶申請(qǐng)猶豫期外全額退保的，客戶經(jīng)理需補(bǔ)償公司退費(fèi)與客戶所繳保費(fèi)差額。 故意反饋錯(cuò)誤電話或串通他人冒充他人接受回訪的，系統(tǒng)通報(bào)并扣發(fā)該筆業(yè)務(wù)傭金。 電話回訪的必要性（ 3/3） 33 銀行保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn) 電話回訪流程 應(yīng)回訪數(shù)據(jù)處理 自留電話 不成功清單 無(wú)電話，不規(guī)范號(hào) 無(wú)人接，空號(hào)，錯(cuò)號(hào)， 停機(jī)，傳真，其它； ?清潔件 ?拒絕回訪 ?問(wèn)題件 工單 續(xù)期失
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