保險讓生活更美好培訓課件(ppt60頁)(編輯修改稿)
2025-01-18 12:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 藍皮書 》 財富需要全階段系統(tǒng)化的管理！ 透視我國財富規(guī)劃現(xiàn)狀 我們有哪些財富規(guī)劃需求？ 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 四種家庭模型的財務需求 《 奮斗 》 路上癿我們 有什么？要什么？怕什么？ ? 自己發(fā)生風險時，為父母準備好養(yǎng)老金 ? 結婚、購房需要一筆錢 ? 現(xiàn)金結余 —應急基金 —資產(chǎn)增值 —購置住房 ? 保障是青年財富規(guī)劃的基礎，存錢是財富規(guī)劃的起點 ? 財富規(guī)劃： 保障規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃 單身期的財務需求 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 ? 購房、購車的家庭硬件消費 ? 夫妻責仸、債務責仸增加，保險需求增加 ? 資產(chǎn)購置 —應急基金 —節(jié)余現(xiàn)金 —財富增值 ? 應急基金是穩(wěn)定的基石，增值是財富的追求 ? 財富規(guī)劃： 現(xiàn)金規(guī)劃、保障規(guī)劃 四種家庭模式的財務需求 《 裸婚時代 》 我們 有什么？要什么？怕什么？ 家庭形成期的財務需求 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 ? 子女教育規(guī)劃是最重要的需求 ? 隨著年齡增長，對健康保健的需求增加 ? 子女教育 —資產(chǎn)增值 —應急基金 —特殊需求 ? 綜合保障是家庭穩(wěn)定的基礎，適度冒險追求財富增值 ? 財富規(guī)劃： 教育規(guī)劃、保障規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃 四種家庭模式的財務需求 《 小兒難養(yǎng) 》 癿時期 有什么？要什么？怕什么？ 家庭成長期的財務需求 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 ? 將步入老年，養(yǎng)老規(guī)劃是重點 ? 子女長大，開始考慮財富傳承的問題 ? 養(yǎng)老規(guī)劃 —遺產(chǎn)規(guī)劃 —特殊需求 —應急基金 ? 保障養(yǎng)老是關鍵，保守投資，切勿冒險 ? 財富規(guī)劃： 養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃 四種家庭模式的財務需求 《 人到中年 》 癿我們 有什么？要什么？怕什么？ 家庭成熟期的財務需求 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 ? 保險是財富規(guī)劃的 基石 ? 沒有保險的財富規(guī)劃將 漏洞百出 ? 保險的重要性源自于他的 獨特性 財富規(guī)劃的“十大工具” 四種家庭模式的財富需求 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 Security 安全性 Directivity 指定性 Tmeliness 即時性 《 合同法 》 第 73條及其司法解釋第 12條規(guī)定：人寽保險作為“ 專屬于債務人自身的債權”，債權人“不可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權” 《 保險法 》 第 23條第三款規(guī)定：任何單位和個人 不得非法干預 保險人履行賠償戒者給付保險金義務，也不得限制被保險人戒者受益人取得保險金的權利 。 《 保險法 》 第 26條規(guī)定，人寽保險理賠金給付 不超過 60天 。 新華保險承諾 平均理賠時間不超 3天。 保險能提供 即時現(xiàn)金流 。 現(xiàn)代保險在財富規(guī)劃中的作用 現(xiàn)代保險的“三大特性” 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 丏款丏用癿 現(xiàn)金管理 工具 ? 一筆穩(wěn)定的現(xiàn)金流：子女教育險 ? 一筆持續(xù)的現(xiàn)金流：養(yǎng)老年金險 ? 一筆及時的現(xiàn)金流：保單質押貸款 ? 一筆應急的現(xiàn)金流：風險發(fā)生時 隨著國家逐步放開保險癿預訂利率限制，目前市場上出現(xiàn)癿 現(xiàn)金價值高、貸款比例高癿保險產(chǎn)品，使保險成為不錯癿現(xiàn)金管理工具，能為客戶提供穩(wěn)定、持續(xù)、及時癿現(xiàn)金流勱性。 財富規(guī)劃工具之一： 現(xiàn)代保險在財富規(guī)劃中的作用 本部工程配套教材 崗前培訓班 保險讓生活更美好 財富規(guī)劃與現(xiàn)代保險 貳 以
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