【文章內(nèi)容簡介】 管 理 系 統(tǒng)集 中 交 易 系 統(tǒng)融 資 融 券 系 統(tǒng)Q F I I 系 統(tǒng)集 中 開 戶 系 統(tǒng)T A 系 統(tǒng)呼 叫 中 心 系 統(tǒng)C R M 系 統(tǒng)手 機 炒 股 系 統(tǒng)研 究 所 報 告網(wǎng) 站網(wǎng) 上 營 業(yè) 廳? ?財 務(wù) 管 理 系 統(tǒng)人 力 資 源 系 統(tǒng)O A 系 統(tǒng)第 三 方 資 訊 系 統(tǒng)? ?? ?組 織 管 理人 員 管 理權(quán) 限 管 理 系 統(tǒng) 管 理呼叫中心 一是在數(shù)據(jù)層采集交易系統(tǒng)、 CRM 系統(tǒng)、 HR系統(tǒng)、資訊系統(tǒng)、呼叫中 心系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，建立客戶、員工、產(chǎn)品統(tǒng)一 視圖，為了滿足后續(xù)業(yè)務(wù)的擴展，比如實現(xiàn)融資融券、股指期貨 、資產(chǎn)管理 等相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的采集和對接。 二是集中服務(wù)渠道，實現(xiàn)電話、短信 /郵件、 webcall 互動交流等多服務(wù)渠道整合，為投資者提供互聯(lián)網(wǎng)接入的客戶終端應(yīng)用，投資者很方便的通過上述渠道向 工作人員 進行咨詢，通過客戶終端享受資訊信息、賬戶服務(wù)及投資建議等服務(wù)。 三是中臺業(yè)務(wù)層面部署客戶服務(wù) 業(yè)務(wù)及支持各級管理功能，用戶角色包括一線 營銷人員和服務(wù)人員 ，實現(xiàn)某些審批流程與 OA 系統(tǒng)的對接。在業(yè)務(wù)層總體上部署 工作人員的 工作平臺和管理平臺，為 工作人員 提供展業(yè)支持，管理 平臺完成客戶管理、產(chǎn)品生產(chǎn)、績效考核和合規(guī)監(jiān)管等功能。 對于營銷服務(wù)類 IT 系統(tǒng)規(guī)劃建設(shè)，采用基于數(shù)據(jù)中心架構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)模式，該模式能有效解決目前煙囪式的系統(tǒng)建設(shè)模式帶來網(wǎng)狀的系統(tǒng)對接和數(shù)據(jù)交互狀態(tài)，解決數(shù)據(jù)統(tǒng)一的問題。 業(yè)務(wù)層次結(jié)構(gòu) 營銷 服務(wù)平臺 總體架構(gòu)分為數(shù)據(jù)層、業(yè)務(wù)層、渠道層和用戶層，用戶層在物理層支持多種平臺設(shè)備。渠道層面支持多種接入方式，基于統(tǒng)一門戶提 7 供認證、授權(quán)管理，并在渠道層提供信息定制和統(tǒng)一資訊接口。 針對 業(yè)務(wù) 發(fā)展需求， 在業(yè)務(wù)擴展性方面， 在一個平臺上實現(xiàn)證券、基金、期貨、信托等多種業(yè)務(wù)的開 發(fā)和部署。采用 J2EE 開發(fā)平臺，基于標準B/S 三層結(jié)構(gòu)，用于業(yè)務(wù)層各模塊的開發(fā)和加載。平臺在業(yè)務(wù)層具備靈活性、高擴展性的特點，平臺業(yè)務(wù)包括客戶管理、客戶服務(wù)、營銷管理、績效管理、合規(guī)管理、工作平臺等業(yè)務(wù)模塊。 系統(tǒng) 規(guī)模和性能 數(shù)據(jù)規(guī)模估算 大表名稱 粒度 每記錄平均字節(jié)數(shù) 存量記錄數(shù)（萬） 年增量率 當(dāng)前（ G） 五年后（ G） 累計容量 (G） 備注 客戶表 當(dāng)前 4000 150 10% 6 10 10 當(dāng)前 150萬客戶數(shù)據(jù)量 8 客戶資產(chǎn)月表 月 700 150萬最近 22個月 10% 22 22G+1G*12月 95 當(dāng)前保存客戶最近 22個月的月平均資產(chǎn)，目前一個月大概 1G， 5年累計增長系數(shù) 客戶資產(chǎn)日表 日 800 150萬最近 250個交易日 10% 天 *1.46*250天 401 保留最近 250天的客戶歷史資產(chǎn)日明細 交易明細 日 500 50萬 /每天 10% 每天 *500天 +*250天 * 506 歷史交易流水保留之前 500交易日和之后 5年數(shù)據(jù) , 5年累計增長系數(shù) 持倉明細 當(dāng)前 800 250萬 10% 1． 9 客戶當(dāng)前股份數(shù)據(jù)，客戶歷史股份不保留，只保留客戶歷史資產(chǎn)，歷史資產(chǎn)表中有客戶總的證券市值，不能再分證券品種 短信發(fā)送記錄 日 600 100萬 /每天 10% *250天* 315 保存 2年的數(shù)據(jù)（每日平均 70%客戶發(fā)短信，有些客戶發(fā)多條） ,一年 250天交易日， 5年累積增長系數(shù) 郵件發(fā)送記錄 日 5000 10萬 /每天 10% *250天* 263 保存 2年的數(shù)據(jù)（每日 7%客戶發(fā)郵件） 9 知識庫 日 10000 /每天 10% *250天* 16 五年全量數(shù)據(jù) 客戶指標 日＋月 60 150萬 *40個指標 10% 3． 6G/天 *(30天＋12月*) 372 日變化保存 30天，月變化保存5年 合計1980 其他數(shù)據(jù)占50% 1980 合計 3960 4T 說明：考慮 到 數(shù)據(jù)備份空間 和日志空間 ,索引空間， 總存儲 要求 是上面估算的數(shù)據(jù)規(guī)模 上的 倍，即 5 年 后的大概需要 10T的存儲。 每年增長 10％， 5 年累積的增長系數(shù) , 1 + + 的二次方 + 的三次方 ＋ 的四次方 ＝ 每年增長 10％， 2年累積的增長系數(shù) , 1 + ＝ 系統(tǒng)性能 要求 根據(jù)公司目前現(xiàn)狀，在充分考慮公司未來 35 年的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，擬定總體性能要求如下： 1) 系統(tǒng)能支持 300 萬客戶的容量并有擴展能力。 2) 客戶歷史 月狀態(tài) 數(shù)據(jù) 和流水?dāng)?shù)據(jù) 要求保留 10 年以上 ，客戶日狀態(tài)數(shù)據(jù)保存 1 年 。 3) 系統(tǒng) 本次部署 能支持 2020 個用戶 同時在線操作。 4) 在滿足 1）、 2）、 3）的條件 下，簡單查詢 (單實體索引條件查詢 )的響應(yīng)時間小于 3 秒，中等查詢 (多實體查詢?nèi)掌趨^(qū)間一年以內(nèi)組合查詢 ) 的響應(yīng)時間小于 30 秒，復(fù)雜查詢 (多實體查詢?nèi)掌趨^(qū)間一年以上組合查詢 ) 的響應(yīng)時 10 間小于 120 秒。 5) 在滿足 1）、 2）、 3）的條件下，客戶實時業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、轉(zhuǎn)換、清洗、裝載時間小于 3 分鐘，每日數(shù)據(jù)采集、轉(zhuǎn)換、清洗、裝載時間小于 6 小時。 表 1 系統(tǒng)性能指標 指標分類 項目 預(yù)期性能指標 容量指標 客戶數(shù)容量 300 萬客戶數(shù) 流水 數(shù)據(jù) 和月狀態(tài)數(shù)據(jù) 保留期限 10 年以上 客戶日狀態(tài)數(shù)據(jù) 保留期限 1 年 最大 在線操作用戶數(shù) 2020 人 客戶端響應(yīng)指標 簡單查詢 (單實體索引條件查詢 ) 小于 3 秒 中等查詢 (多實體查詢?nèi)掌趨^(qū)間 1 年以內(nèi)組合查詢 ) 小于 30 秒 復(fù)雜查詢 (多實體查詢?nèi)掌趨^(qū)間一年以上組合查詢 ) 小于 120 秒 系統(tǒng)可靠性指標 故障恢復(fù)（ RTO）最短時間 30 分鐘 系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理能力指標 每日報表數(shù)據(jù)生成處理時間 小于 1 小時 月終報表數(shù)據(jù)生成處理時間 小于 2 小時 數(shù)據(jù)采集、轉(zhuǎn)換、清洗、處理時間 實時數(shù)據(jù) 采集 處理時間 小于 3 分鐘 T+1 日數(shù)據(jù)處理時間 小于 6 小時 11 網(wǎng)絡(luò)帶寬說明 根據(jù) 內(nèi)外網(wǎng)部署要求及性能指標設(shè)計，對幾類業(yè)務(wù)進行了并發(fā)帶寬設(shè)計，根據(jù) 6000 個用戶，按 20%同時在線 1200 來計算 ， 按并發(fā)數(shù) 對幾類業(yè)務(wù)進行上下行帶寬統(tǒng)計，綜合統(tǒng)計帶寬約為 16M。 考慮總部和營業(yè)部系統(tǒng)用戶數(shù)量的分配，按當(dāng)前 80 家營業(yè)部均攤，營業(yè)部連線到總部的網(wǎng)絡(luò)帶寬建議為 160K，建議該鏈路采用專用的方式進行劃分。 功能頁面 上行瀏覽（ Kb） 下行瀏覽（ Kb） 最大并發(fā)數(shù) 要求響應(yīng)時間（秒） 帶寬要求(Kb) 備注 用戶首頁 148 285 60 3 8660 最大在線用戶數(shù)5％ 客戶綜合查詢 42 199 60 5 2892 最大在線用戶數(shù)5％ 員工業(yè)績查詢 30 120 24 5 720 最大在線用戶數(shù)2％ 客戶資料維護 80 128 24 3 1664 最大在線用戶數(shù)2％ 工作日志錄入 95 60 24 5 744 最大在線用戶數(shù)2％ 其他業(yè)務(wù) 1024 合計 15704 帶寬＝數(shù)據(jù)量并發(fā)數(shù)247。響應(yīng)時間 12 系統(tǒng)部署架構(gòu) 數(shù) 據(jù) 源三 層 千 兆 交 換 機光 纖 交 換 機磁 盤陣 列交 換 機 V L A N交 換 機 V L A N內(nèi) 網(wǎng) 用 戶外 網(wǎng) 用 戶負 載 均 衡 器防 火 墻中間件服務(wù)器中間件服務(wù)器中間件服務(wù)器中間件服務(wù)器數(shù)據(jù)庫服務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器宏 源 營 銷 服 務(wù) 平 臺光 纖 連 接雙 絞 線雙 絞 線內(nèi)網(wǎng)應(yīng)用服務(wù)器區(qū)外網(wǎng)應(yīng)用服務(wù)器區(qū)外 網(wǎng) 中 間 件內(nèi)網(wǎng)中間件數(shù)據(jù)庫服務(wù)器 生產(chǎn)環(huán)境將 部署 二 臺服務(wù)器 （雙機熱備） 作為 營銷服務(wù) 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器；兩 臺 PC Server（集群）作為內(nèi)網(wǎng)應(yīng)用服務(wù)器， 兩 臺 PC Server（集群）作為外網(wǎng)應(yīng)用服務(wù)器 , 兩 臺 PC Server（集群）作為內(nèi)網(wǎng)中間件服務(wù)器， 2 臺 PC Server（集群）作為外網(wǎng)中間件服務(wù)器 。 軟硬件配置 軟件配置建議 NO 軟件類別 軟件功能 可選產(chǎn)品 配置 1 營銷服務(wù)平臺 管理和存儲 數(shù)據(jù) ORACLE 10G 13 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng) 2 應(yīng)用服務(wù) 提高站點傳輸數(shù)據(jù)的數(shù)量和質(zhì)量，提高 J2EE應(yīng)用的性能 ORACLE 硬件配置建議 服務(wù)器 /存儲 類型 數(shù)量 配置 數(shù)據(jù)庫 服務(wù) 器 HP DL580 2 2*4CPU 64G 應(yīng)用服務(wù)器 HP DL580 4 2*4CPU 16G 中間件服務(wù)器 HP DL380 4 4CPU 8G 存儲 Emc 1 10T 系統(tǒng)整合方案 系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集、對接和整合方案如下表所示： 系統(tǒng)名稱 業(yè)務(wù)功能 客戶信息字段 對接和整合方案 統(tǒng)一賬戶系統(tǒng) 賬戶管理、影像管理 客戶基本信息、影像資料：身份證、正面照、賬戶申請表、存管協(xié)議、子賬戶協(xié)議等 采 集 影 像 系 統(tǒng) 數(shù)據(jù)，建立統(tǒng)一客戶信息庫。 集中交易系統(tǒng) 交易管理、賬戶管理、傭金管理、清算管理及報表查詢 客戶基本信息、股東信息、交易信息、資金信息、持倉信息 其他信息：存管銀行、委托信息、基金交易與持倉等 采集交易系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，基于金融數(shù)據(jù)模型，構(gòu)建客戶主題，建立統(tǒng)一的客戶信息庫。 融資融券系統(tǒng) 根網(wǎng)交易系統(tǒng)交易管理、信用賬戶管理、清算管理及報信息交易客戶的各方面信息 采集融資融券系統(tǒng)數(shù)據(jù)，作為客戶數(shù) 14 （ ETF 套利） 表查詢 據(jù)的組成部分。 CRM 、 call center 營銷人員管理、日常業(yè)務(wù)管理、薪酬考核、客戶關(guān)系管理、客戶回訪、投訴處理 集中交易同步來的信息、客戶經(jīng)理關(guān)系、回訪人員、回訪信息、投訴信息 、投訴信息、客戶接觸記錄等信息 采用一體化平臺，提供現(xiàn)有系統(tǒng)類似功 能 ， 逐 步 替 換CRM 系統(tǒng)。 在業(yè)務(wù)上實現(xiàn)與呼叫 中 心 系 統(tǒng) 的 對接，呼叫中心系統(tǒng)繼續(xù)保持使用。 投資顧問工作平臺 投資顧問客戶管理、咨詢支持、績效考核、客戶分級、分類 基本信息：集中交易同步來的信息；客戶簽約信息、訂閱信息等 業(yè)務(wù)層面對接，保持現(xiàn)有系統(tǒng)應(yīng)用。 網(wǎng)站、服務(wù)互動平臺 企業(yè)門戶、信息公示、金 ⅩⅩ 資訊產(chǎn)品、產(chǎn)品推送 客戶基本信息 :集中交易同步來的金 ⅩⅩ 會員信息 提 供 與 網(wǎng) 站 的 接口，業(yè)務(wù)層面提供webservices 接口，并提供數(shù)據(jù)接口實現(xiàn)客 戶、產(chǎn)品、員工等數(shù)據(jù)支持。 OA系統(tǒng) 人力資源管理、流程審批、通知公告 數(shù)據(jù)接口 系統(tǒng)之間的關(guān)系圖如下： 15 4 業(yè)務(wù)功能設(shè)計 總體業(yè)務(wù)功能設(shè)計 根據(jù) 營銷服務(wù) 平臺設(shè)計目標，本方案采用金證營銷服務(wù)一體化平臺進行系統(tǒng)部署，在功能模塊上提供客戶管理、 營銷服務(wù)、 產(chǎn)品管理、組織機構(gòu) /員工管理、工作平臺 、績效管理、統(tǒng)計分析、工作管理、知識 庫 管理、系統(tǒng)管理等功能。 16 統(tǒng)一的客戶管理中心 統(tǒng)一的客戶管理中心 是通過將分散在各個系統(tǒng)中的客戶資料整合在一起，建設(shè)起公司級的客戶資料庫。券商 經(jīng)紀業(yè)務(wù) 非交易 IT 系統(tǒng)可 設(shè)定 各 種公式引擎和模版，多角度、多層次對客戶群體細分。分析結(jié)果既能滿足總部分析人員、研發(fā)人員客戶群體細分需求，又能滿足各級管理人員和經(jīng)紀人、投資顧問對自己所轄客戶進行細分和全方位分析。在客戶細分基礎(chǔ)上，券商可以針對不同的客戶群體，制定相應(yīng)的服務(wù)營銷策略，按客戶需求提供個性化、差異化服務(wù)。統(tǒng)一的客戶中心模型如下圖所示： 17 客戶數(shù)據(jù)采集 客戶數(shù)據(jù)采集主要是將分散在不同系統(tǒng)的客戶數(shù)據(jù)進行整合，統(tǒng)一存放在財富管理平臺，采集