城東支行對公存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-09-01 22:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 管理檢查。，其中：。在具體檢查工作中，我們遵循了“三優(yōu)先”原則，即財(cái)政性存款優(yōu)先檢查的原則、對公存款異常變動優(yōu)先檢查的原則、重點(diǎn)賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則，對2011年1月至4月份對公單位賬戶的資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，檢查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 （四）對賬制度及結(jié)算賬戶管理情況的檢查。本次檢查我支行重點(diǎn)對單位印鑒卡、支票戶管理以及單位結(jié)算賬戶對賬情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，經(jīng)查：全轄共有單位結(jié)算帳戶118戶，均能堅(jiān)持按月對賬，對賬單收回率達(dá)100%，符合規(guī)定要求，在對賬過程中我們能堅(jiān)持記賬與對賬分離，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患，所收回對賬單印章、要素齊全，余額核對均相符一致，未發(fā)現(xiàn)內(nèi)外帳不符問題；在結(jié)算賬戶管理方面認(rèn)真堅(jiān)持執(zhí)行支付結(jié)算原則，“誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配，銀行不墊款的原則”，未發(fā)現(xiàn)不按規(guī)定進(jìn)賬、墊支、延壓票據(jù)等問題，臨柜人員能認(rèn)真堅(jiān)持執(zhí)行折角驗(yàn)印規(guī)定。（五）反洗錢制度執(zhí)行情況的檢查。根據(jù)檢查內(nèi)容要求，對大額對公存款賬戶異常存款和異常賬戶進(jìn)行檢查，經(jīng)查：各機(jī)構(gòu)均能按大額數(shù)據(jù)報(bào)告制度規(guī)定要求，堅(jiān)持按天上報(bào)，按月上報(bào)反洗錢月報(bào)表，未發(fā)現(xiàn)有其它異?，F(xiàn)象，本期從2011年1月1日至2011年4月30日對公單位結(jié)算賬戶共查大額交易3
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1