【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 第 9頁 主要案例介紹 內(nèi)控制度梳理及合規(guī)體系建設(shè)項(xiàng)目 時(shí)間 2022年 項(xiàng)目背景 杭州銀行成立于 1996年 9月 26日，經(jīng)過十多年的努力，杭州銀行在面臨超前發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，也迎來對(duì)管理精細(xì)化的要求。特別是在當(dāng)前合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日益成為各大銀行關(guān)注的焦點(diǎn)，合規(guī)部門成立之后，怎樣建立以制度為基礎(chǔ)的內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，怎樣建立動(dòng)態(tài)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，已成為杭州銀行急需解決的問題。 項(xiàng)目?jī)?nèi)容與方法 正信嘉華用 6個(gè)月的時(shí)間，在杭州銀行總行的統(tǒng)一策劃組織下，以國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 COSO、以及巴塞爾委員會(huì)關(guān)于內(nèi)控、合規(guī)的原則、框架和要求為指導(dǎo)，結(jié)合杭州銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)及內(nèi)在合規(guī)需求，對(duì)杭州銀行的流程、制度和產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，構(gòu)建制度體系及基于制度管理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，營(yíng)造良好的合規(guī)文化，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。 項(xiàng)目成效 項(xiàng)目為杭州銀行系統(tǒng)梳理優(yōu)化了所有業(yè)務(wù)流程、管理流程和支持保障流程，理順了部門和崗責(zé)并對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行了梳理整合，建立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策程序，并通過項(xiàng)目建設(shè)，對(duì)全員進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，通過不斷地開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)流程控制評(píng)估，通過對(duì)流程合規(guī)評(píng)價(jià)機(jī)制的導(dǎo)入，在全行范圍內(nèi)培養(yǎng)一種全員參與、共同承諾、持續(xù)改進(jìn)的合規(guī)文化。 流程梳理及合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目 時(shí)間 2022年 項(xiàng)目背景 天津銀行成立于 1996年，經(jīng)過十余年的發(fā)展，已經(jīng)成為中國最大的城市商業(yè)銀行之一，資產(chǎn)規(guī)模上千億，被英國 《 銀行家 》 雜志評(píng)為全球排名第588位的銀行，并已實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域發(fā)展。為努力打造成“產(chǎn)權(quán)明晰、治理完善、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好”的現(xiàn)代股份制商業(yè)銀行、滿足監(jiān)管要求并與其上市工作相結(jié)合，天津銀行決定在流程梳理的基礎(chǔ)上進(jìn)行合規(guī)體系建設(shè)。 項(xiàng)目?jī)?nèi)容與方法 該項(xiàng)目編制包括所有業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊(cè)編制，營(yíng)造良好的合規(guī)文化，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；并運(yùn)用 IT手段，建立對(duì)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)查詢與管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)檢查與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等功能的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理支持平臺(tái)。 正信嘉華基于天津銀行的以上愿景，遵照巴塞爾委員會(huì)以及國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于合規(guī)的原則、框架和要求，幫助其構(gòu)建了基于流程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 項(xiàng)目成效 通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立與運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和改進(jìn)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制，并在全面清理和系統(tǒng)整合業(yè)務(wù)規(guī)章的基礎(chǔ)上，優(yōu)化業(yè)務(wù)制度的運(yùn)作方式，系統(tǒng)性地整合業(yè)務(wù)和管理規(guī)章，根據(jù)業(yè)務(wù)流程建立一整套系統(tǒng)的、層次化的制度文件，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理過程的程序化、規(guī)范化和系統(tǒng)化。最后，該項(xiàng)目運(yùn)用 IT手段，建立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的支持平臺(tái)。 第 10頁 主要相關(guān)案例介紹 流程梳理、內(nèi)控及合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目 時(shí)間 2022 項(xiàng)目背景 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的前身是有 50多年歷史的重慶市農(nóng)村信用社， 2022年 6月改制組建股份制商業(yè)銀行，成為繼上海、北京之后全國第三家、西部首家省級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行。 改制后行內(nèi)為達(dá)到國內(nèi)農(nóng)商行先進(jìn)的業(yè)務(wù)流程體系及嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制管理，行內(nèi)決定開展本次咨詢建設(shè) 。 項(xiàng)目?jī)?nèi)容 全行范圍的基礎(chǔ)調(diào)研、流程梳理及流程體系設(shè)計(jì)與優(yōu)化、內(nèi)控崗責(zé)體系設(shè)計(jì)與優(yōu)化、內(nèi)控文件體系設(shè)計(jì)與優(yōu)化，范圍面向整個(gè)重慶農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)，包括總行、各支行及其分支機(jī)構(gòu)，涉及農(nóng)商行所有表內(nèi)外業(yè)務(wù)和全部產(chǎn)品。 項(xiàng)目方法 按照流程銀行中農(nóng)商行業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化框架體系的要求，為重慶農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)計(jì)、再造業(yè)務(wù)、管理與支持保障流程，進(jìn)行部門及人員的配置和職能設(shè)定，建立起嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制、注重流程效率和提升客戶滿意度的銀行模式。 項(xiàng)目收益 項(xiàng)目完成后，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行將從整體上大幅提高管理能力，進(jìn)而提升整體盈利能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)向“流程銀行”和嚴(yán)密的內(nèi)部控制建設(shè)的戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)變。 流程梳理、合規(guī)手冊(cè)及系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目 時(shí)間 2022 項(xiàng)目背景 重 慶銀行基于近年來各商業(yè)銀行被查處的違規(guī)案件從數(shù)量和金額上均有所上升 ， 給 銀行帶來不同程度的聲譽(yù)和商業(yè)損失 ； 國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè) ， 從 組織層面、制度層面 、 執(zhí) 行層面加大投入 ， 合 規(guī)績(jī)效指標(biāo)也被納入銀行整體績(jī)效考核體系 ； 項(xiàng)目?jī)?nèi)容 包括重慶銀行授信（包括票據(jù)業(yè)務(wù)，不包括國際業(yè)務(wù)）、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)條線 ,現(xiàn)有及已經(jīng)具備基礎(chǔ)條件將要開辦的產(chǎn)品 /業(yè)務(wù)相關(guān)的管理活動(dòng)與業(yè)務(wù)流程。 涉及農(nóng)商行所有表內(nèi)外業(yè)務(wù)和全部產(chǎn)品。 、 、 、 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估、 。 項(xiàng)目方法 按照對(duì)重慶銀行的流程、制度和產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理、整合與優(yōu)化，；并運(yùn)用 IT手段，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理支持平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)提示等的實(shí)時(shí)檢索、查閱與使用，以及對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告與統(tǒng)計(jì)分析 項(xiàng)目收益 項(xiàng)目完成后