【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 收入構(gòu)成更加合理與平衡，理財(cái)需求將更加強(qiáng)烈；意味著理財(cái)市場(chǎng)中的理財(cái)工具、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展將更加迅速、品種將更加豐富，一個(gè)更大更有發(fā)展?jié)摿Φ睦碡?cái)市場(chǎng)即將到來。投資理財(cái)規(guī)劃是專業(yè)性極強(qiáng)的技能，從業(yè)者除應(yīng)具有必備專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國際國內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專業(yè)素質(zhì)。因?yàn)樵盒Ｅ囵B(yǎng)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)對(duì)理財(cái)規(guī)劃人才的需求，理財(cái)規(guī)劃人才的供需矛盾相當(dāng)明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認(rèn)證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德的理財(cái)規(guī)劃人才成為金融、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)熱捧的對(duì)象。同時(shí)，廣闊的理財(cái)市場(chǎng)前景使得能提供“量身定制”理財(cái)服務(wù)的專業(yè)金融人士越來越搶手。 我省高校尤其是高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院中投資理財(cái)專業(yè)的極少，我院通過開辦投資理財(cái)專業(yè)，來迅速培養(yǎng)大批從事投資理財(cái)及相關(guān)行業(yè)的高級(jí)應(yīng)用型人才，這對(duì)于提高我省經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)能力，增加就業(yè)機(jī)會(huì)，提高基層管理者素質(zhì)是非常必要的。我院通過培養(yǎng)此類人才可以滿足以下各行業(yè)的人才需求：（一）、證券行業(yè)對(duì)投資理財(cái)人才的需求截止到到2007年12月，我國境內(nèi)上市公司1550多家，市價(jià)總值超過32萬億元，在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個(gè)品種。中國證券市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會(huì)資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。在證券市場(chǎng)大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務(wù)的信托投資公司、證券投資基金管理公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機(jī)構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應(yīng)的發(fā)展。與此同時(shí)各公司所需要的人才也在急劇增長(zhǎng)，但相應(yīng)投資理財(cái)類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財(cái)類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎(chǔ)性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。伴隨著證券市場(chǎng)、股份公司和證券相關(guān)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場(chǎng)，我國證券業(yè)正在迎來一個(gè)新的發(fā)展良機(jī)。與此同時(shí)，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟(jì)更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭(zhēng)奪的對(duì)象。在這段時(shí)期，不僅高級(jí)證券從業(yè)人員匱乏，而且更需要大量的從事基礎(chǔ)性、程序性的工作的應(yīng)用型人才。（二）、理財(cái)行業(yè)對(duì)專業(yè)人員的需求近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)迅速，為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。金融機(jī)構(gòu)城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄余額變化（1990年～2007年）單位：人民幣億元（數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計(jì)局）從國內(nèi)居民金融機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄存款變化可以看出，以儲(chǔ)蓄為代表的國內(nèi)居民財(cái)富增長(zhǎng)迅速，為國內(nèi)居民理財(cái)業(yè)務(wù)的開展奠定了基礎(chǔ)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人可支配收入的提高，居民個(gè)人希望自己資產(chǎn)保值增值的愿望越來越強(qiáng)烈，同時(shí)，越來越多的投資者感到自身專業(yè)知識(shí)的匱乏，愿意主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)的居民也與日俱增。這種趨勢(shì)更加增大了社會(huì)對(duì)投資理財(cái)人才的需求。理財(cái)規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為其尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。由于我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財(cái)富在不斷增長(zhǎng)。他們都是銀行、證券、保險(xiǎn)和基金等金融行業(yè)的高端客戶，為了有效支配個(gè)人財(cái)富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解各種金融服務(wù)手段及投資理財(cái)方式的專業(yè)人才提供服務(wù)。（三）、股份公司對(duì)投資理財(cái)人才的需求進(jìn)入21世紀(jì)，我國已經(jīng)基本建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)投資體制，它包括自主決策、行為規(guī)范、責(zé)權(quán)利三者統(tǒng)一的多元化投資主體體系?，F(xiàn)代企業(yè)制度要求企業(yè)責(zé)權(quán)明確、自負(fù)盈虧。因此，投資的方向是否正確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運(yùn)作，如何申請(qǐng)上市等相關(guān)知識(shí)對(duì)企業(yè)越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯(lián)系、交流也需要部分專業(yè)人才。既懂企業(yè)經(jīng)營管理，又具有證券、銀行相關(guān)知識(shí)的人才也越來越受到青睞。（四）、國家對(duì)本專業(yè)人員的需求在不斷增加；投資與理財(cái)專業(yè)人才在經(jīng)濟(jì)中的作用日益突出，社會(huì)對(duì)此類人才的素質(zhì)要求也越來越高。因此，合理發(fā)展投資與理財(cái)高職教育，符合行業(yè)及市場(chǎng)的需求。（五）增設(shè)投資與理財(cái)專業(yè)是我院自身發(fā)展的需要我院是經(jīng)省政府批準(zhǔn)的全日制普通高校，在我院“十二五”規(guī)劃中，提出把我院建成頗具特色的省內(nèi)外有一定影響的高職院校，迫切需要拓寬專業(yè)口徑。而學(xué)院自2002年以來，已陸續(xù)開設(shè)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、旅游管理、市場(chǎng)營銷、物流管理、商務(wù)管理等專業(yè)，在管理類專業(yè)方面的教學(xué)已有多年歷史，專業(yè)建設(shè)上始終堅(jiān)持以培養(yǎng)高質(zhì)量的技能型經(jīng)濟(jì)管理人才為目標(biāo)，以培養(yǎng)學(xué)生過硬的實(shí)踐技能和職業(yè)道德思想，作為經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)教育教學(xué)的重要內(nèi)容，有一整套完善的教學(xué)計(jì)劃和辦學(xué)經(jīng)驗(yàn)，為投資與理財(cái)專業(yè)的設(shè)立奠定了良好的辦學(xué)基礎(chǔ)。 我院增設(shè)投資與理財(cái)專業(yè)的條件專兼結(jié)合的教師隊(duì)伍建設(shè)，為保證投資理財(cái)專業(yè)理論和實(shí)踐教學(xué)質(zhì)量提供了必要的師資條件長(zhǎng)江學(xué)院投資理財(cái)專業(yè)現(xiàn)已初步形成一支專業(yè)與兼職相結(jié)合的教師隊(duì)伍，可以滿足投資理財(cái)專業(yè)理論與實(shí)踐教學(xué)的需要。在現(xiàn)有的教師中，有長(zhǎng)期從事會(huì)計(jì)、證券、期貨、保險(xiǎn)工作并富有教學(xué)經(jīng)驗(yàn)老教師，也有業(yè)務(wù)功底扎實(shí)并從事金融、投資、會(huì)計(jì)課程教學(xué)多年的中青年教師；有從事專業(yè)理論教學(xué)的教師，也有既有理論又有金融、投資管理經(jīng)驗(yàn)的“雙師型”教師（詳見“專業(yè)教師及其教輔人員簡(jiǎn)明表”）。擁有優(yōu)良的校內(nèi)、外實(shí)習(xí)基地，為應(yīng)用型人才培養(yǎng)提供了很好的平臺(tái)長(zhǎng)江學(xué)院擬與合肥、上海等城市多家證券、期貨、保險(xiǎn)公司達(dá)成協(xié)議，建立校外實(shí)習(xí)基地，為投資理財(cái)專業(yè)的學(xué)生實(shí)習(xí)和就業(yè)提供了一定的保障；同時(shí)，學(xué)院還與證券等公司達(dá)成協(xié)議，建立校內(nèi)證券、期貨模擬實(shí)驗(yàn)室。學(xué)院還打算進(jìn)一步與金融企業(yè)合作，建立緊密的校企合作辦學(xué)關(guān)系。校內(nèi)外實(shí)習(xí)、實(shí)訓(xùn)基地體系的建立和校企的深度合作，將為應(yīng)用型的投資理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)創(chuàng)造良好的條件。校內(nèi)外金融（投資理財(cái)）教育資源共享，為本專業(yè)拓展了較為廣闊的空間學(xué)院現(xiàn)有近60名專職教師，另外還有近50名校外兼職教師，能夠保證教學(xué)需求。 根據(jù)上述情況，我們認(rèn)為有必要開設(shè)投資與理財(cái)專業(yè)，我院也有能力辦好這個(gè)專業(yè)。懇請(qǐng)批復(fù)！長(zhǎng)江學(xué)院 二0一二年十一月八日長(zhǎng)江學(xué)院 投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)規(guī)劃一、專業(yè)人才需求和就業(yè)崗位分析專業(yè)人才需求分析（1）證券行業(yè)對(duì)投資理財(cái)人才的需求截止到到2007年12月，我國境內(nèi)上市公司1550多家，市價(jià)總值超過32萬億元，在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個(gè)品種。中國證券市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會(huì)資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。在證券市場(chǎng)大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務(wù)的信托投資公司、證券投資基金管理公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機(jī)構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應(yīng)的發(fā)展。與此同時(shí)各公司所需要的人才也在急劇增長(zhǎng)，但相應(yīng)投資理財(cái)類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財(cái)類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎(chǔ)性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。伴隨著證券市場(chǎng)、股份公司和證券相關(guān)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場(chǎng)，我國證券業(yè)正在迎來一個(gè)新的發(fā)展良機(jī)。與此同時(shí)，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟(jì)更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭(zhēng)奪的對(duì)象。在這段時(shí)期，不僅高級(jí)證券從業(yè)人員匱乏，而且更需要大量的從事基礎(chǔ)性、程序性的工作的應(yīng)用型人才。（2）理財(cái)行業(yè)對(duì)專業(yè)人員的需求近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)迅速，為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。金融機(jī)構(gòu)城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄余額變化（1990年～2007年）單位：人民幣億元（數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計(jì)局）從國內(nèi)居民金融機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄存款變化可以看出，以儲(chǔ)蓄為代表的國內(nèi)居民財(cái)富增長(zhǎng)迅速，為國內(nèi)居民理財(cái)業(yè)務(wù)的開展奠定了基礎(chǔ)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財(cái)富在不斷增長(zhǎng)，為了有效支配個(gè)人財(cái)富并獲得最佳收益，市場(chǎng)迫切需要全面了解各種金融服務(wù)手段及投資理財(cái)方式的專業(yè)人才提供服務(wù)。隨著個(gè)人可支配收入的提高，居民個(gè)人希望自己資產(chǎn)保值增值的愿望也越來越強(qiáng)烈，而同時(shí)，越來越多的投資者感到自身專業(yè)知識(shí)的匱乏，愿意主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)的居民也與日俱增。這種趨勢(shì)更加增大了社會(huì)對(duì)投資理財(cái)人才的需求。理財(cái)規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為其尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。就業(yè)崗位學(xué)生畢業(yè)后適合在社會(huì)保障部門、各類投資理財(cái)公司、證券交易部門、各類基金管理及經(jīng)營機(jī)構(gòu)、投資信息咨詢機(jī)構(gòu)、信托投資公司及企、事業(yè)單位等從事投資、理財(cái)、核算以及財(cái)務(wù)等工作 。二、師資隊(duì)伍建設(shè)與發(fā)展計(jì)劃目標(biāo)：抓好“雙師型”教師隊(duì)伍的培養(yǎng)，積極引進(jìn)高素質(zhì)人才，實(shí)行專兼結(jié)合，改善師資隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，適應(yīng)專業(yè)改革的要求，努力提高師資隊(duì)伍的整體水平。通過內(nèi)培外引和聘請(qǐng)專家、客座教授，兼職教師等多種途徑改善師資隊(duì)伍建設(shè)。規(guī)劃數(shù)量：到2013年，專業(yè)人數(shù)達(dá)到16人。計(jì)劃今后三年共引進(jìn)10名教師左右，2012年引進(jìn)2名左右，2013年引進(jìn)4名左右，2014年引進(jìn)4名左右，形成較為合理的梯隊(duì)。三、教學(xué)建設(shè)與發(fā)展計(jì)劃教學(xué)建設(shè)與發(fā)展目標(biāo)結(jié)合學(xué)院總體發(fā)展水平和相關(guān)專業(yè)的建設(shè)情況，經(jīng)過三年的努力，到2014年使本專業(yè)初步形成專業(yè)基礎(chǔ)雄厚、職業(yè)特色鮮明、適應(yīng)社會(huì)人才需求的辦學(xué)特色，進(jìn)入學(xué)院先進(jìn)專業(yè)行列。具體目標(biāo)如下：（1）專業(yè)規(guī)模：計(jì)劃到2014年，投資與理財(cái)專業(yè)發(fā)展到240人，即每屆設(shè)三個(gè)自然班，每班按40人編制。（2）專業(yè)質(zhì)量：①課程建設(shè)。課程建設(shè)是學(xué)科建設(shè)的基礎(chǔ)，投資與理財(cái)這門課程是學(xué)院精品建設(shè)課程，今后我們一方面加大投入，力爭(zhēng)早日建設(shè)為院級(jí)精品課程、重點(diǎn)課程，并在此基礎(chǔ)上力爭(zhēng)把投資與理財(cái)這門課建設(shè)為市級(jí)精品課程。②通過三年建設(shè)，使投資與理財(cái)專業(yè)80%的課程達(dá)到合格課程；③實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的教學(xué)研究。針對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)實(shí)踐性強(qiáng)的特點(diǎn)，對(duì)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)進(jìn)行研究，改革投資與理財(cái)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)模式，以提高學(xué)生的實(shí)踐能力。教學(xué)建設(shè)與發(fā)展措施（1）深化課程體系改革，加強(qiáng)課程建設(shè)①打破傳統(tǒng)的公共課、專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)課“三段式”學(xué)科型課程體系，征求專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會(huì)意見，構(gòu)建與專業(yè)培養(yǎng)規(guī)格要求相符合的理論教學(xué)體系。以共同的課程目的、基本的教育內(nèi)容，使學(xué)生掌握基本的知識(shí)形成基本的能力、精神文明及潛能為重點(diǎn)，構(gòu)建基本素質(zhì)與能力課程模塊。如中國化馬克思主義、英語、體育、應(yīng)用文寫作、計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)與應(yīng)用等課程。以專業(yè)大類為方向，以具有普遍應(yīng)用價(jià)值的基礎(chǔ)理論知識(shí)和技能為重點(diǎn)，構(gòu)建專業(yè)素質(zhì)與技能課程模塊，如經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、國際金融、經(jīng)濟(jì)法等課程。從職業(yè)技術(shù)能力培養(yǎng)出發(fā)，以本專業(yè)的專業(yè)技術(shù)課程為主導(dǎo)與相關(guān)技術(shù)課程相結(jié)合，構(gòu)建職業(yè)技術(shù)課程模塊 , 如個(gè)人投資與理財(cái)、公司理財(cái)實(shí)務(wù)、證劵投資等課程。為擴(kuò)展學(xué)生的知識(shí)面，提高學(xué)生的職業(yè)拓展能力，構(gòu)建選修課程模塊。②以職業(yè)技能培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)為主線，構(gòu)建相對(duì)獨(dú)立的與理論教學(xué)體系相輔相成的實(shí)踐教學(xué)體系。實(shí)訓(xùn)為課外實(shí)訓(xùn)、課內(nèi)實(shí)訓(xùn)和畢業(yè)實(shí)習(xí)。課外實(shí)訓(xùn)如頂崗實(shí)習(xí)等；課內(nèi)實(shí)訓(xùn)分如投資與理財(cái)課程的課內(nèi)實(shí)訓(xùn)等，實(shí)訓(xùn)、實(shí)習(xí)循序漸進(jìn)，環(huán)環(huán)相扣，從而形成基本實(shí)踐能力與操作技能、專業(yè)技術(shù)應(yīng)用能力與操作技能、綜合實(shí)踐能力與綜合操作技能的有機(jī)結(jié)合的、形成與理論課程緊密配合的實(shí)踐教學(xué)體系。③把投資與理財(cái)職業(yè)資格證、助理投資與理財(cái)師的考證課程納入專業(yè)教學(xué)計(jì)劃,有效實(shí)施“雙證書”教育。④根據(jù)投資與理財(cái)專業(yè)職業(yè)崗位能力要求和課程目標(biāo)，制訂各門課程的 理論教學(xué)大綱、實(shí)訓(xùn)教學(xué)大綱、考試大綱，規(guī)范教學(xué)行為，完善教學(xué)文件。⑤根據(jù)課程內(nèi)容采用不同的項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)，任務(wù)引導(dǎo)的授課模式，如整個(gè)一門課就是一個(gè)大項(xiàng)目，內(nèi)容可以重新組織成不同的任務(wù)，讓學(xué)生在完成任務(wù)的過程中提煉知識(shí)，同時(shí)養(yǎng)成職業(yè)技能。⑥加強(qiáng)教材建設(shè)優(yōu)先選用省部級(jí)以上獲獎(jiǎng)的高職教材，積極鼓勵(lì)教師主編