【文章內(nèi)容簡介】 收入構(gòu)成更加合理與平衡，理財需求將更加強烈；意味著理財市場中的理財工具、理財產(chǎn)品發(fā)展將更加迅速、品種將更加豐富，一個更大更有發(fā)展?jié)摿Φ睦碡斒袌黾磳⒌絹?。投資理財規(guī)劃是專業(yè)性極強的技能，從業(yè)者除應具有必備專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領(lǐng)域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。因為院校培養(yǎng)遠不能滿足市場對理財規(guī)劃人才的需求，理財規(guī)劃人才的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗、保持高水準職業(yè)道德的理財規(guī)劃人才成為金融、保險、基金等行業(yè)熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供“量身定制”理財服務的專業(yè)金融人士越來越搶手。 我省高校尤其是高等職業(yè)技術(shù)學院中投資理財專業(yè)的極少，我院通過開辦投資理財專業(yè)，來迅速培養(yǎng)大批從事投資理財及相關(guān)行業(yè)的高級應用型人才，這對于提高我省經(jīng)濟競爭能力，增加就業(yè)機會，提高基層管理者素質(zhì)是非常必要的。我院通過培養(yǎng)此類人才可以滿足以下各行業(yè)的人才需求：（一）、證券行業(yè)對投資理財人才的需求截止到到2007年12月，我國境內(nèi)上市公司1550多家，市價總值超過32萬億元，在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個品種。中國證券市場的發(fā)展對促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。在證券市場大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務的信托投資公司、證券投資基金管理公司、期貨經(jīng)紀公司、證券投資咨詢機構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應的發(fā)展。與此同時各公司所需要的人才也在急劇增長，但相應投資理財類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。伴隨著證券市場、股份公司和證券相關(guān)機構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場，我國證券業(yè)正在迎來一個新的發(fā)展良機。與此同時，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭奪的對象。在這段時期，不僅高級證券從業(yè)人員匱乏，而且更需要大量的從事基礎性、程序性的工作的應用型人才。（二）、理財行業(yè)對專業(yè)人員的需求近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，居民個人財富增長迅速，為個人理財業(yè)務的發(fā)展奠定了基礎。金融機構(gòu)城鄉(xiāng)居民儲蓄余額變化（1990年～2007年）單位：人民幣億元（數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局）從國內(nèi)居民金融機構(gòu)的儲蓄存款變化可以看出，以儲蓄為代表的國內(nèi)居民財富增長迅速，為國內(nèi)居民理財業(yè)務的開展奠定了基礎。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，個人可支配收入的提高，居民個人希望自己資產(chǎn)保值增值的愿望越來越強烈，同時，越來越多的投資者感到自身專業(yè)知識的匱乏，愿意主動學習相關(guān)知識的居民也與日俱增。這種趨勢更加增大了社會對投資理財人才的需求。理財規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好，關(guān)注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為其尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。由于我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財富在不斷增長。他們都是銀行、證券、保險和基金等金融行業(yè)的高端客戶，為了有效支配個人財富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解各種金融服務手段及投資理財方式的專業(yè)人才提供服務。（三）、股份公司對投資理財人才的需求進入21世紀，我國已經(jīng)基本建立社會主義市場經(jīng)濟投資體制，它包括自主決策、行為規(guī)范、責權(quán)利三者統(tǒng)一的多元化投資主體體系?，F(xiàn)代企業(yè)制度要求企業(yè)責權(quán)明確、自負盈虧。因此，投資的方向是否正確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運作，如何申請上市等相關(guān)知識對企業(yè)越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯(lián)系、交流也需要部分專業(yè)人才。既懂企業(yè)經(jīng)營管理，又具有證券、銀行相關(guān)知識的人才也越來越受到青睞。（四）、國家對本專業(yè)人員的需求在不斷增加；投資與理財專業(yè)人才在經(jīng)濟中的作用日益突出，社會對此類人才的素質(zhì)要求也越來越高。因此，合理發(fā)展投資與理財高職教育，符合行業(yè)及市場的需求。（五）增設投資與理財專業(yè)是我院自身發(fā)展的需要我院是經(jīng)省政府批準的全日制普通高校，在我院“十二五”規(guī)劃中，提出把我院建成頗具特色的省內(nèi)外有一定影響的高職院校，迫切需要拓寬專業(yè)口徑。而學院自2002年以來，已陸續(xù)開設會計、財務管理、旅游管理、市場營銷、物流管理、商務管理等專業(yè)，在管理類專業(yè)方面的教學已有多年歷史，專業(yè)建設上始終堅持以培養(yǎng)高質(zhì)量的技能型經(jīng)濟管理人才為目標，以培養(yǎng)學生過硬的實踐技能和職業(yè)道德思想，作為經(jīng)濟管理專業(yè)教育教學的重要內(nèi)容，有一整套完善的教學計劃和辦學經(jīng)驗，為投資與理財專業(yè)的設立奠定了良好的辦學基礎。 我院增設投資與理財專業(yè)的條件專兼結(jié)合的教師隊伍建設，為保證投資理財專業(yè)理論和實踐教學質(zhì)量提供了必要的師資條件長江學院投資理財專業(yè)現(xiàn)已初步形成一支專業(yè)與兼職相結(jié)合的教師隊伍，可以滿足投資理財專業(yè)理論與實踐教學的需要。在現(xiàn)有的教師中，有長期從事會計、證券、期貨、保險工作并富有教學經(jīng)驗老教師，也有業(yè)務功底扎實并從事金融、投資、會計課程教學多年的中青年教師；有從事專業(yè)理論教學的教師，也有既有理論又有金融、投資管理經(jīng)驗的“雙師型”教師（詳見“專業(yè)教師及其教輔人員簡明表”）。擁有優(yōu)良的校內(nèi)、外實習基地，為應用型人才培養(yǎng)提供了很好的平臺長江學院擬與合肥、上海等城市多家證券、期貨、保險公司達成協(xié)議，建立校外實習基地，為投資理財專業(yè)的學生實習和就業(yè)提供了一定的保障；同時，學院還與證券等公司達成協(xié)議，建立校內(nèi)證券、期貨模擬實驗室。學院還打算進一步與金融企業(yè)合作，建立緊密的校企合作辦學關(guān)系。校內(nèi)外實習、實訓基地體系的建立和校企的深度合作，將為應用型的投資理財專業(yè)人才培養(yǎng)創(chuàng)造良好的條件。校內(nèi)外金融（投資理財）教育資源共享，為本專業(yè)拓展了較為廣闊的空間學院現(xiàn)有近60名專職教師，另外還有近50名校外兼職教師，能夠保證教學需求。 根據(jù)上述情況，我們認為有必要開設投資與理財專業(yè)，我院也有能力辦好這個專業(yè)。懇請批復！長江學院 二0一二年十一月八日長江學院 投資與理財專業(yè)建設規(guī)劃一、專業(yè)人才需求和就業(yè)崗位分析專業(yè)人才需求分析（1）證券行業(yè)對投資理財人才的需求截止到到2007年12月，我國境內(nèi)上市公司1550多家，市價總值超過32萬億元，在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個品種。中國證券市場的發(fā)展對促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。在證券市場大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務的信托投資公司、證券投資基金管理公司、期貨經(jīng)紀公司、證券投資咨詢機構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應的發(fā)展。與此同時各公司所需要的人才也在急劇增長，但相應投資理財類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。伴隨著證券市場、股份公司和證券相關(guān)機構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場，我國證券業(yè)正在迎來一個新的發(fā)展良機。與此同時，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭奪的對象。在這段時期，不僅高級證券從業(yè)人員匱乏，而且更需要大量的從事基礎性、程序性的工作的應用型人才。（2）理財行業(yè)對專業(yè)人員的需求近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，居民個人財富增長迅速，為個人理財業(yè)務的發(fā)展奠定了基礎。金融機構(gòu)城鄉(xiāng)居民儲蓄余額變化（1990年～2007年）單位：人民幣億元（數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局）從國內(nèi)居民金融機構(gòu)的儲蓄存款變化可以看出，以儲蓄為代表的國內(nèi)居民財富增長迅速，為國內(nèi)居民理財業(yè)務的開展奠定了基礎。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財富在不斷增長，為了有效支配個人財富并獲得最佳收益，市場迫切需要全面了解各種金融服務手段及投資理財方式的專業(yè)人才提供服務。隨著個人可支配收入的提高，居民個人希望自己資產(chǎn)保值增值的愿望也越來越強烈，而同時，越來越多的投資者感到自身專業(yè)知識的匱乏，愿意主動學習相關(guān)知識的居民也與日俱增。這種趨勢更加增大了社會對投資理財人才的需求。理財規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好，關(guān)注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為其尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。就業(yè)崗位學生畢業(yè)后適合在社會保障部門、各類投資理財公司、證券交易部門、各類基金管理及經(jīng)營機構(gòu)、投資信息咨詢機構(gòu)、信托投資公司及企、事業(yè)單位等從事投資、理財、核算以及財務等工作 。二、師資隊伍建設與發(fā)展計劃目標：抓好“雙師型”教師隊伍的培養(yǎng)，積極引進高素質(zhì)人才，實行專兼結(jié)合，改善師資隊伍結(jié)構(gòu)，適應專業(yè)改革的要求，努力提高師資隊伍的整體水平。通過內(nèi)培外引和聘請專家、客座教授，兼職教師等多種途徑改善師資隊伍建設。規(guī)劃數(shù)量：到2013年，專業(yè)人數(shù)達到16人。計劃今后三年共引進10名教師左右，2012年引進2名左右，2013年引進4名左右，2014年引進4名左右，形成較為合理的梯隊。三、教學建設與發(fā)展計劃教學建設與發(fā)展目標結(jié)合學院總體發(fā)展水平和相關(guān)專業(yè)的建設情況，經(jīng)過三年的努力，到2014年使本專業(yè)初步形成專業(yè)基礎雄厚、職業(yè)特色鮮明、適應社會人才需求的辦學特色，進入學院先進專業(yè)行列。具體目標如下：（1）專業(yè)規(guī)模：計劃到2014年，投資與理財專業(yè)發(fā)展到240人，即每屆設三個自然班，每班按40人編制。（2）專業(yè)質(zhì)量：①課程建設。課程建設是學科建設的基礎，投資與理財這門課程是學院精品建設課程，今后我們一方面加大投入，力爭早日建設為院級精品課程、重點課程，并在此基礎上力爭把投資與理財這門課建設為市級精品課程。②通過三年建設，使投資與理財專業(yè)80%的課程達到合格課程；③實踐教學環(huán)節(jié)的教學研究。針對投資與理財專業(yè)實踐性強的特點，對實踐教學環(huán)節(jié)進行研究，改革投資與理財專業(yè)實踐教學模式，以提高學生的實踐能力。教學建設與發(fā)展措施（1）深化課程體系改革，加強課程建設①打破傳統(tǒng)的公共課、專業(yè)基礎課、專業(yè)課“三段式”學科型課程體系，征求專業(yè)建設指導委員會意見，構(gòu)建與專業(yè)培養(yǎng)規(guī)格要求相符合的理論教學體系。以共同的課程目的、基本的教育內(nèi)容，使學生掌握基本的知識形成基本的能力、精神文明及潛能為重點，構(gòu)建基本素質(zhì)與能力課程模塊。如中國化馬克思主義、英語、體育、應用文寫作、計算機基礎與應用等課程。以專業(yè)大類為方向，以具有普遍應用價值的基礎理論知識和技能為重點，構(gòu)建專業(yè)素質(zhì)與技能課程模塊，如經(jīng)濟學基礎、國際金融、經(jīng)濟法等課程。從職業(yè)技術(shù)能力培養(yǎng)出發(fā)，以本專業(yè)的專業(yè)技術(shù)課程為主導與相關(guān)技術(shù)課程相結(jié)合，構(gòu)建職業(yè)技術(shù)課程模塊 , 如個人投資與理財、公司理財實務、證劵投資等課程。為擴展學生的知識面，提高學生的職業(yè)拓展能力，構(gòu)建選修課程模塊。②以職業(yè)技能培養(yǎng)標準為主線，構(gòu)建相對獨立的與理論教學體系相輔相成的實踐教學體系。實訓為課外實訓、課內(nèi)實訓和畢業(yè)實習。課外實訓如頂崗實習等；課內(nèi)實訓分如投資與理財課程的課內(nèi)實訓等，實訓、實習循序漸進，環(huán)環(huán)相扣，從而形成基本實踐能力與操作技能、專業(yè)技術(shù)應用能力與操作技能、綜合實踐能力與綜合操作技能的有機結(jié)合的、形成與理論課程緊密配合的實踐教學體系。③把投資與理財職業(yè)資格證、助理投資與理財師的考證課程納入專業(yè)教學計劃,有效實施“雙證書”教育。④根據(jù)投資與理財專業(yè)職業(yè)崗位能力要求和課程目標，制訂各門課程的 理論教學大綱、實訓教學大綱、考試大綱，規(guī)范教學行為，完善教學文件。⑤根據(jù)課程內(nèi)容采用不同的項目驅(qū)動，任務引導的授課模式，如整個一門課就是一個大項目，內(nèi)容可以重新組織成不同的任務，讓學生在完成任務的過程中提煉知識，同時養(yǎng)成職業(yè)技能。⑥加強教材建設優(yōu)先選用省部級以上獲獎的高職教材，積極鼓勵教師主編