車險(xiǎn)核保柜面業(yè)務(wù)辦理指南20xx0220修改版(編輯修改稿)
2025-08-24 09:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 公章）c) 業(yè)務(wù)員不能代辦退保，退保重出的除外。須符合以下六種情形之一，并提供相應(yīng)證明資料，才可辦理退保交強(qiáng)險(xiǎn)：1) 被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛被依法注銷登記:車輛報(bào)廢證明或者回收證明2) 被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛辦理停駛：出具停駛證明3) 被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛經(jīng)公安機(jī)關(guān)證實(shí)丟失：派出所出具的被盜證明,不要報(bào)警回執(zhí)，及60天未找回被盜車輛的證明。4) 投保人重復(fù)投保（只能退后起保的保單）:兩份保單原件(其中不退的那份可以提供復(fù)印件)5) 被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛被轉(zhuǎn)賣、轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)送至車籍所在地以外區(qū)域:當(dāng)?shù)刂匦沦?gòu)的交強(qiáng)險(xiǎn)保單原件或者復(fù)印件6) 新車質(zhì)量問(wèn)題被銷售商收回或因技術(shù)參數(shù)不符合國(guó)家規(guī)定被交管所部門不予上戶:車行出證明，證明該車不能上牌被收回。 須提供材料1) 保單原件/補(bǔ)發(fā)件2) 發(fā)票原件3) 投保人身份證原件4) 交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志（已貼在車上的可讓客戶在保單上寫明）5) 投保人開(kāi)戶銀行名稱及賬號(hào) 通知業(yè)務(wù)經(jīng)辦簽字辦理退保時(shí)，核保員會(huì)通知經(jīng)辦人員或部門內(nèi)勤：a) 若經(jīng)辦人員無(wú)異議，則直接辦理，經(jīng)辦沒(méi)時(shí)間簽字的，在保單經(jīng)辦簽字欄注明“已電話通知經(jīng)辦XXX”b) 若有異議，15分鐘內(nèi)由經(jīng)辦人員本人或安排內(nèi)勤直接與客戶協(xié)商c) 若超過(guò)15分鐘無(wú)人下到大堂處理，則視同經(jīng)辦人員對(duì)于辦理退保無(wú)異議，可在經(jīng)辦處注明“經(jīng)辦逾期未辦理”，并發(fā)送OA通知業(yè)務(wù)員所在部門經(jīng)理，核保員按正常程序處理 注意事項(xiàng)1) 無(wú)發(fā)票原件的，需登報(bào)。若是單位發(fā)票原件已入賬，可提供發(fā)票復(fù)印件及入賬說(shuō)明代替（均需蓋紅章）。 批退商業(yè)險(xiǎn)（附件4） 辦理人員要求a) 私人車：投保人本人持身份證原件親自辦理；單位車：組織機(jī)構(gòu)代碼證原件或復(fù)印件（蓋單位公章）b) 若委托第三方代辦，須出具代辦人身份證原件，并要有以下的證明資料：私人車：公證書（公證處原章）或委托公證書原件；單位車：委托書（蓋單位公章）c) 業(yè)務(wù)員不能代辦退保，退保重出的除外。 區(qū)分是否單位車退保1) 若為單位車退保，a) 單位辦理退保的，如果有代刷或者其他單位代付的情況，業(yè)務(wù)員需填寫《關(guān)于單位投保未同名轉(zhuǎn)賬保費(fèi)批退的情況說(shuō)明》（附件6），并提交至業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字后，交給核保員簽字。2) 若為私人車，按照下面流程操作即可。 提供材料1) 保單原件/補(bǔ)發(fā)件2) 發(fā)票原件3) 投保人身份證原件4) 投保人銀行賬號(hào)5) 若為已添加第一受益人的按揭車，還須第一受益人出具已還清貸款的證明原件，或其他證明被保險(xiǎn)人已還清貸款的資料注：保單或系統(tǒng)中“特別約定”可以查詢到是否按揭車 通知業(yè)務(wù)經(jīng)辦簽字辦理退保時(shí)，核保員會(huì)通知經(jīng)辦人員或部門內(nèi)勤：d) 若經(jīng)辦人員無(wú)異議，則直接辦理，經(jīng)辦沒(méi)時(shí)間簽字的，核保員在保單經(jīng)辦簽字欄注明“已電話通知經(jīng)辦XXX”e) 若有異議，15分鐘內(nèi)由經(jīng)辦人員本人或安排內(nèi)勤直接與客戶協(xié)商f) 若超過(guò)15分鐘無(wú)人下到大堂處理，則視同經(jīng)辦人員對(duì)于辦理退保無(wú)異議，可在經(jīng)辦處注明“經(jīng)辦逾期未辦理并注明時(shí)間”，發(fā)送OA通知業(yè)務(wù)員所在部門經(jīng)理，核保員按正常程序處理 注意事項(xiàng)1) 無(wú)發(fā)票原件的，需登報(bào)。若是發(fā)票原件已入賬，可提供發(fā)票復(fù)印件及入賬說(shuō)明代替（均需蓋紅章）。2) 單獨(dú)退險(xiǎn)種與正常退保操作流程一致。 退保重出（附件4）若保險(xiǎn)日期出錯(cuò)，只能先退保，再重新出單。 辦理退保手續(xù)1) 先退保，并且寫《承諾書》保證當(dāng)天重出保單否則罰款200元，然后由承保員簽名同意退保險(xiǎn)2) 批改申請(qǐng)書經(jīng)辦人處簽名 提供資料1) 保單原件/補(bǔ)發(fā)件2) 發(fā)票原件3) 投保人身份證原件4) 投保人銀行賬號(hào)、承諾書 核實(shí)是否有重出 注意事項(xiàng)a) 若發(fā)票遺失，需要退保，則需登報(bào)聲明。若是發(fā)票原件已入賬，可提供發(fā)票復(fù)印件及入賬說(shuō)明代替（均需蓋紅章）。b) 交強(qiáng)險(xiǎn)已起保后再辦理退保重出時(shí)折扣不打折。3. 加保（附件4）須提供資料：行駛證/行駛證復(fù)印件，新車提供新車購(gòu)車發(fā)票 機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任保險(xiǎn)及機(jī)動(dòng)車車上人員責(zé)任險(xiǎn)填寫批單加保即可（不用驗(yàn)車） 機(jī)動(dòng)車全車盜搶損失險(xiǎn)（不計(jì)免賠）a) 若未起保，不用驗(yàn)車，填寫批單即可b) 若已起保，
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