中信銀行訂單融資業(yè)務營銷指引(編輯修改稿)
2025-08-15 22:47 本頁面
【文章內容簡介】 游供貨渠道，提高其購貨定價能力，因此，核心企業(yè)配合銀行開展訂單融資業(yè)務的積極性較高。分行在業(yè)務開發(fā)過程中，應認真梳理總分行級戰(zhàn)略客戶名單，選擇重點行業(yè)的目標客戶，了解其對供應商的管理能力，分析采購過程中的資金流特點。對我行已授信但實際提款率不高的核心企業(yè)可重點營銷，并通過供應鏈金融業(yè)務推動與核心企業(yè)的整體合作。在控制風險的前提下，以其推薦的上游優(yōu)質供應商為融資主體，實行批量開發(fā)。（二）以借款企業(yè)為切入點分行與區(qū)域內優(yōu)質核心企業(yè)尚未建立較好合作基礎的，也可以核心企業(yè)采購中占較大份額的訂單接收方（供應商）為營銷切入點，此類供應商大多為區(qū)域內細分行業(yè)的龍頭企業(yè)，在我行評級較好，符合信用授信條件。分行可營銷其使用訂單融資業(yè)務，逐步建立與核心企業(yè)的合作關系， 以此為基礎拓展上游其他供應商合作范圍。四、營銷策略（一） 優(yōu)先開展訂單融資網絡業(yè)務對于供應商區(qū)域分布較為集中，核心企業(yè)與所在地分行合作基礎較好，且核心企業(yè)配合程度較高，風險控制措施有效的，結合客戶意愿，分行可向總行申請辦理訂單融資異地客戶授信，經過總行批復同意后辦理以所在地核心企業(yè)為依托的訂單融資網絡業(yè)務。對于供應商區(qū)域分布較為分散，貸后管理成本較高的，可由核心企業(yè)所在分行作為主辦銀行，其他分行為協辦分行，逐步建立訂單融資網絡業(yè)務，由總行統一管理。（二）靈活設計具有競爭力的融資方案要求訂單融資的借款企業(yè)通常處于快速成長或有較大波動性的資金需要的階段，無法通過內部資金的運轉滿足流動性資金需求，因此對借款企業(yè)盈利模式和流動性資金狀況進行分析是開展訂單融資的關鍵。借款企業(yè)的運營周期主要包括接受訂單、購買原材料、組織生產、銷售、貨款回收等，運營周期的長短隨行業(yè)的不同而不同，一般來說，處于弱勢地位的供應商會采用賒銷的方式，因此在形成應收賬款后還有一段賬款回收期。分行應重點分析在借款企業(yè)的整個運營周期中哪個節(jié)點需要資金支持，具體金額及期限，以此制定詳細的融資方案，采取不同的產品組合，結合借款人信用等級及核心企業(yè)配合程度，靈活設計不同的融資方案：依托核心企業(yè)信用增級由于核心企業(yè)大都建立有采購
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