中信銀行訂單融資業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引(編輯修改稿)
2025-08-15 22:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 游供貨渠道，提高其購(gòu)貨定價(jià)能力，因此，核心企業(yè)配合銀行開展訂單融資業(yè)務(wù)的積極性較高。分行在業(yè)務(wù)開發(fā)過程中，應(yīng)認(rèn)真梳理總分行級(jí)戰(zhàn)略客戶名單，選擇重點(diǎn)行業(yè)的目標(biāo)客戶，了解其對(duì)供應(yīng)商的管理能力，分析采購(gòu)過程中的資金流特點(diǎn)。對(duì)我行已授信但實(shí)際提款率不高的核心企業(yè)可重點(diǎn)營(yíng)銷，并通過供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)推動(dòng)與核心企業(yè)的整體合作。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，以其推薦的上游優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商為融資主體，實(shí)行批量開發(fā)。（二）以借款企業(yè)為切入點(diǎn)分行與區(qū)域內(nèi)優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)尚未建立較好合作基礎(chǔ)的，也可以核心企業(yè)采購(gòu)中占較大份額的訂單接收方（供應(yīng)商）為營(yíng)銷切入點(diǎn)，此類供應(yīng)商大多為區(qū)域內(nèi)細(xì)分行業(yè)的龍頭企業(yè)，在我行評(píng)級(jí)較好，符合信用授信條件。分行可營(yíng)銷其使用訂單融資業(yè)務(wù)，逐步建立與核心企業(yè)的合作關(guān)系， 以此為基礎(chǔ)拓展上游其他供應(yīng)商合作范圍。四、營(yíng)銷策略（一） 優(yōu)先開展訂單融資網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)對(duì)于供應(yīng)商區(qū)域分布較為集中，核心企業(yè)與所在地分行合作基礎(chǔ)較好，且核心企業(yè)配合程度較高，風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效的，結(jié)合客戶意愿，分行可向總行申請(qǐng)辦理訂單融資異地客戶授信，經(jīng)過總行批復(fù)同意后辦理以所在地核心企業(yè)為依托的訂單融資網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)。對(duì)于供應(yīng)商區(qū)域分布較為分散，貸后管理成本較高的，可由核心企業(yè)所在分行作為主辦銀行，其他分行為協(xié)辦分行，逐步建立訂單融資網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一管理。（二）靈活設(shè)計(jì)具有競(jìng)爭(zhēng)力的融資方案要求訂單融資的借款企業(yè)通常處于快速成長(zhǎng)或有較大波動(dòng)性的資金需要的階段，無法通過內(nèi)部資金的運(yùn)轉(zhuǎn)滿足流動(dòng)性資金需求，因此對(duì)借款企業(yè)盈利模式和流動(dòng)性資金狀況進(jìn)行分析是開展訂單融資的關(guān)鍵。借款企業(yè)的運(yùn)營(yíng)周期主要包括接受訂單、購(gòu)買原材料、組織生產(chǎn)、銷售、貨款回收等，運(yùn)營(yíng)周期的長(zhǎng)短隨行業(yè)的不同而不同，一般來說，處于弱勢(shì)地位的供應(yīng)商會(huì)采用賒銷的方式，因此在形成應(yīng)收賬款后還有一段賬款回收期。分行應(yīng)重點(diǎn)分析在借款企業(yè)的整個(gè)運(yùn)營(yíng)周期中哪個(gè)節(jié)點(diǎn)需要資金支持，具體金額及期限，以此制定詳細(xì)的融資方案，采取不同的產(chǎn)品組合，結(jié)合借款人信用等級(jí)及核心企業(yè)配合程度，靈活設(shè)計(jì)不同的融資方案：依托核心企業(yè)信用增級(jí)由于核心企業(yè)大都建立有采購(gòu)
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