20xx年貴賓理財(cái)經(jīng)理專業(yè)序列知識(shí)考試命題(基礎(chǔ)題庫)(編輯修改稿)
2025-07-25 07:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 行關(guān)于代理個(gè)人黃金交易業(yè)務(wù)的適合度評(píng)估，如該評(píng)估顯示本業(yè)務(wù)不適合該客戶，則( )接受客戶代理個(gè)人黃金交易業(yè)務(wù)。（B）A. 客戶簽名自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則允許B. 不允許C. 客戶經(jīng)理擔(dān)保，則允許D. 主管二次見證，則允許19. 紙黃金交易的點(diǎn)差是在＿＿基礎(chǔ)上＿＿加點(diǎn)。（C）A. 中間價(jià)、兩邊 B. 中間價(jià)、單邊 C. 買價(jià)和賣價(jià)、單邊 D. 買價(jià)和賣價(jià)、兩邊20. 一個(gè)人在其生命周期中所處的不同年齡段，會(huì)影響他的（A）。①．投資目標(biāo) ②．投資回報(bào)要求③．資產(chǎn)配置 ④．無風(fēng)險(xiǎn)收益率A．①、②、③ B．①、③、④ C．②、③、④ D．①、②、④21. 下列哪些因素會(huì)促使人們選擇人壽保險(xiǎn)？（D）①．意外身故的可能， ②．民事侵權(quán)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)③．家庭債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)， ④．遺產(chǎn)與繼承中的不確定性A．①、③ B．③、④C．①、②、④ D．①、③、④22. 老齡客戶為( )以上的客戶。（A）A．65歲（含）B．65歲（不含）C．60歲（含）D．60歲（不含）23. 基金交易類業(yè)務(wù)中購買、贖回、撤單、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管入、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、設(shè)置分紅方式、受益權(quán)出可受理的渠道為（B）。A. 網(wǎng)上銀行大眾版B. 網(wǎng)上銀行專業(yè)版C. 手機(jī)銀行D. 遠(yuǎn)程銀行24. 實(shí)物黃金現(xiàn)售模式可以通過哪些渠道完成？（D）A. 網(wǎng)上銀行B. 手機(jī)銀行C. 電話銀行D. 銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)25. 顧問式銷售技巧的過程中, 下列何者最為關(guān)鍵：（B）A. 產(chǎn)品優(yōu)勢B. 探索客戶需求C. 能力表現(xiàn)D. 解決方案26. 關(guān)于債券的特征，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。（B）A. 債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品B. 債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)C. 債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定D. 相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高27. 按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（?。?。（C）A、私募基金和公募基金B(yǎng)、上市基金和不上市基金C、開放式基金和封閉式基金D、契約型基金和公司型基金28. 以40歲男性客戶為例，按照我行保險(xiǎn)規(guī)劃有四大缺口輕重緩急的順序是：（B）A. 醫(yī)療、壽險(xiǎn)、養(yǎng)老、子女教育B. 壽險(xiǎn)、醫(yī)療、子女教育、養(yǎng)老C. 壽險(xiǎn)、養(yǎng)老、醫(yī)療、子女教育D. 醫(yī)療、養(yǎng)老、壽險(xiǎn)、子女教育29. 在人身保險(xiǎn)中，有一類保險(xiǎn)單每期盈利的一部分被保險(xiǎn)公司以紅利的形式分配給保單持有人。這類人身保險(xiǎn)被稱為（?。?。（B）A. 投資保險(xiǎn)B. 分紅保險(xiǎn)C. 萬能保險(xiǎn)D. 儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)30. 客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期為( )。（D）A. 三年B. 半年C. 兩年31. 若將第三方存管賬戶資產(chǎn)證明作為高凈值客戶評(píng)估證明材料，客戶應(yīng)提供相應(yīng)證券公司出具的蓋章證明材料，證明客戶在購買產(chǎn)品時(shí)的第三方存管賬戶資產(chǎn)情況且資產(chǎn)證明日期應(yīng)不早于購買產(chǎn)品日期前（ ）個(gè)工作日（C）A. 5個(gè)B. 7個(gè)C. 10個(gè)D. 15個(gè)32. 未成年投資者為18歲（不含）以下的客戶，理財(cái)產(chǎn)品銷售人員不得向未成年投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在（ ）及以上的產(chǎn)品。（D）A. R5 B. R6 C. R4 D. R333. 未成年投資者只能購買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在（ ）范圍內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品，且只能購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)結(jié)果相匹配的理財(cái)產(chǎn)品。（B）A．R1 B．R1～R2 C．R1～R3 D．R1～R434. 深度版保險(xiǎn)較簡易版保險(xiǎn)的保額測邏輯差異主要體現(xiàn)在：（D）。A．深度版保險(xiǎn)缺口 = 簡易版缺口 已有保險(xiǎn)缺口 B．深度版保險(xiǎn)缺口 = 簡易版缺口 + 已有保險(xiǎn)利益 C．深度版保
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