金葵花-中信金融網(wǎng)(編輯修改稿)
2025-07-24 22:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 購匯匯率＝美元兌人民幣匯率中間價＋。三、產(chǎn)品的申購、贖回（一）申購贖回期間投資人辦理申購或贖回的期間為產(chǎn)品開放日的上午9點至下午2點。（二）申購、贖回的原則 “未知價原則”，即本產(chǎn)品T日的申購和贖回價格為T日計算的產(chǎn)品份額凈值，該凈值于T+1產(chǎn)品工作日公布。 本產(chǎn)品采用金額申購、份額贖回的原則，即申購以金額申請，贖回以份額贖回。因不可抗力導(dǎo)致產(chǎn)品無法繼續(xù)申購或贖回時，產(chǎn)品管理人有權(quán)拒絕或暫停接受投資人的申購或贖回的申請。申購和贖回的撤銷在申購或贖回的期間內(nèi)，投資人可以對當(dāng)日已提出的申購或贖回指令進(jìn)行撤銷。（三）申購、贖回的程序 申購、贖回的申請方式 投資者必須根據(jù)產(chǎn)品管理人所規(guī)定的手續(xù)，在產(chǎn)品開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購、贖回的申請。 投資者在提交申購申請時，須按產(chǎn)品管理人規(guī)定的方式備足申購資金。投資人提交贖回申請時，必須有足夠的產(chǎn)品份額余額。 申購、贖回的確認(rèn) 產(chǎn)品管理人應(yīng)以在規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時間段內(nèi)收到申購、贖回申請的當(dāng)天作為申購、贖回的申請日（T日），在T+1產(chǎn)品工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并登記或扣除份額。投資人應(yīng)在T+2產(chǎn)品工作日之后及時到提出申請的網(wǎng)點或通過招商銀行財富賬戶、個人銀行專業(yè)版、大眾版進(jìn)行成交查詢。 申購和贖回的款項支付 投資者在T日提出申購申請，產(chǎn)品管理人在T+1產(chǎn)品工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，若交易成功，則登記份額，若交易不成功或無效，則交易順延至下個產(chǎn)品工作日并依此類推?！?投資者在T日提出贖回申請，產(chǎn)品管理人在T+1產(chǎn)品工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，若交易成功，則扣減份額，若交易不成功或無效，則交易順延至下個產(chǎn)品工作日并依此類推。一般情況下，贖回款將于贖回日之后的10個產(chǎn)品工作日內(nèi)到賬，在贖回款到賬日，產(chǎn)品管理人將贖回的美元以當(dāng)天的產(chǎn)品專項優(yōu)惠結(jié)匯匯率轉(zhuǎn)換成人民幣后支付給投資人賬戶。（四）申購、贖回的限制 產(chǎn)品申購的金額投資者可于產(chǎn)品開放日進(jìn)行申購。如投資者首次投資該產(chǎn)品，申購單筆最低金額為人民幣5萬元，高于申購最低金額的部分須為1萬元的整數(shù)倍。如投資者已經(jīng)投資該產(chǎn)品，則申購單筆最低金額為人民幣5萬元減去客戶已持有的本產(chǎn)品的人民幣資產(chǎn)凈值，且該筆申購金額須為人民幣1萬元的整數(shù)倍。投資人可多次申購，申購不設(shè)上限，但不得超過本產(chǎn)品規(guī)定的產(chǎn)品規(guī)模上限。如法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。產(chǎn)品贖回的份額投資人可于產(chǎn)品開放日進(jìn)行部分贖回或全額贖回產(chǎn)品份額；投資人有權(quán)全額贖回產(chǎn)品份額。全部贖回產(chǎn)品份額后，投資人如需申購產(chǎn)品，則申購的產(chǎn)品金額不得低于人民幣5萬元。部分贖回產(chǎn)品份額后，投資人如需申購產(chǎn)品，則申購最低金額為人民幣5萬元減去客戶已持有的本產(chǎn)品的人民幣資產(chǎn)凈值，且申購金額須為人民幣1萬元的整數(shù)倍。投資人單筆最低贖回份額為10份，單筆贖回份額以投資者剩余份額為上限。投資人可多次贖回，如贖回將導(dǎo)致投資人的產(chǎn)品余額不足10份時，產(chǎn)品管理人有權(quán)要求投資人將產(chǎn)品剩余份額一次性全額贖回。（五）申購份額計算方式 申購份額的計算 投資人T日以人民幣申購本產(chǎn)品時，產(chǎn)品管理人按照申購日（T日）的產(chǎn)品專項優(yōu)惠購匯匯率，統(tǒng)
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