【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 0。 （ ）1只要是中華人民共和國(guó)公民，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均可向其發(fā)放信用卡。 （ ）二、選擇題（下列各題中有1個(gè)或1個(gè)以上的正確選項(xiàng)，請(qǐng)將選中的選項(xiàng)號(hào)填入括號(hào)內(nèi)）非法集資主要特征有（ ）A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn) B、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息C、向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金 D、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資案件線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（ ）個(gè)工作日內(nèi)完成受理工作。A、5 B、10 C、20 D、30涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹橛桑?）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。A、公安機(jī)關(guān) B、檢察機(jī)關(guān) C、人民法院 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)非法集資的危害性主要表現(xiàn)在（ ）A、擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序 B、嚴(yán)重?fù)p害群眾利益C、影響社會(huì)穩(wěn)定 D、損害政府的聲譽(yù)和形象預(yù)防和打擊非法集資，必須構(gòu)建（ ）的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。A、疏堵并舉 B、監(jiān)測(cè)預(yù)警 C、果斷處置 D、防治結(jié)合目前的非法集資活動(dòng)主要包括（ ）等形式。A、非法吸取公眾存款 B、集資詐騙C、非法銷售上市公司股票 D、非法發(fā)行債券發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍。（ ）A、投資咨詢業(yè)務(wù) B、金融咨詢 C、貸款咨詢 D、代客理財(cái)廣告發(fā)布者由于下列情形，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。 （ ）A、未查驗(yàn)證明 B、未核實(shí)廣告內(nèi)容 C、未按廣告主要求發(fā)布廣告進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予以下行政處罰：（ ）A、沒收違法所得 B、罰款 C、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)發(fā)行和購(gòu)買企業(yè)債券應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則。A、自愿 B、互利 C、有償1銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則。A、依法 B、公開 C、公正 D、效率1銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施調(diào)查權(quán)時(shí)要求（ ）A、調(diào)查人員不得少于2人 B、應(yīng)當(dāng)出示合法證件C、應(yīng)當(dāng)出示調(diào)查通知書 D、調(diào)查人員不得少于3人1下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的。（ ）A、加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理 B、防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益C、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D、確保商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位1銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是（ ）A、促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心B、維護(hù)投資者利益C、規(guī)范監(jiān)督管理行為，提高監(jiān)管活動(dòng)的針對(duì)性和有效性D、維護(hù)幣值穩(wěn)定，以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)1未經(jīng)（ ）批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)1（ ）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門 D、國(guó)家統(tǒng)計(jì)部門1《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（ ）。A、商業(yè)銀行 B、城市信用合作社 C、農(nóng)村信用合作社 D、政策性銀行1銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)，（ ）不得干涉。A、地方政府 B、各級(jí)政府部門 C、社會(huì)團(tuán)體 D、個(gè)人1國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（ ）A、設(shè)立 B、變更 C、終止 D、業(yè)務(wù)范圍銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括（ ）等內(nèi)容。A、風(fēng)險(xiǎn)管理 B、資本充足率 C、資產(chǎn)質(zhì)量 D、關(guān)聯(lián)交易2國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同（ ）等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度。A、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門2銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露（ ）等信息。A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C、董事和高級(jí)管理人員變更2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行（ ）。A、接管 B、破產(chǎn) C、促成機(jī)構(gòu)重組2經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)（ ）涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的帳戶。A、凍結(jié) B、查詢 C、撤銷2擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由（ ）予以取締。A、中國(guó)人民銀行 B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、公安機(jī)關(guān)2商業(yè)銀行以（ ）為經(jīng)營(yíng)原則。A、安全性 B、流動(dòng)性 C、效益性2商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則A、平等 B、自愿 C、公平 D、誠(chéng)實(shí)守信2經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頌發(fā)（ ）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B、經(jīng)營(yíng)許可證 C、稅務(wù)登記證2商業(yè)銀行的分立、合并，適用（ ）規(guī)定。A、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B、《公司法》 C、《破產(chǎn)法》商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的（ ）等情況實(shí)行嚴(yán)格審查。A、借款用途 B、償還能力 C、還款方式3商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（ ）年內(nèi)予以處分。A、1 B、2 C、3 D、53商業(yè)銀行提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（ ）罰款。A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下C、20萬元以上50萬元以下3借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究（ ）責(zé)任。A、行政 B、民事 C、刑事3公民與非金融企業(yè)之間的借貸屬于民間借貸。民間借貸具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效。（ ）A、企業(yè)以借貸名義向職工非法集資B、企業(yè)以借貸名義非法向社會(huì)集資C、企業(yè)以借貸名義向社會(huì)公眾發(fā)放貸款3（ ）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的，應(yīng)予追訴。A、偽造 B、變?cè)?C、轉(zhuǎn)讓3以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的應(yīng)予追訴。（ ）A、個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在5萬元以上的B、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上的C、因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰兩次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的3以非法占有為目的，詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額在（ ）萬元以上的，應(yīng)予追訴。A、1 B、2 C、3 D、53信用卡申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申辦信用卡。（ ）A、擁有固定工作 B、有穩(wěn)定的收入來源 C、提供可靠的還款保障3進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，惡意透支，數(shù)額在（ ）元以上的，應(yīng)予追訴。A、1000 B、2000 C、5000 D、1000002007年初，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議，明確聯(lián)席會(huì)議由（ ）牽頭，中央多個(gè)部門參加。A、發(fā)改委 B、公安部 C、銀監(jiān)會(huì) D、人民銀行一、判斷題√ √ √ √ √ √ √ 1√ 1 1 1二、選擇題ABCD D A ABCD AD ABCD ABCD AB ABC ABC 1ABCD 1ABC 1D 1A 1B 1B 1ABCD 1ABCD 1ABCD ABCD 2AC 2ABC 2AC 2B 2B 2ABC 2ABCD 2B 2B ABC 3B 3C 3C 3ABC