【文章內(nèi)容簡介】 0。 （ ）1只要是中華人民共和國公民，銀行業(yè)金融機構(gòu)均可向其發(fā)放信用卡。 （ ）二、選擇題（下列各題中有1個或1個以上的正確選項，請將選中的選項號填入括號內(nèi)）非法集資主要特征有（ ）A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準 B、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息C、向社會不特定對象籌集資金 D、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資案件線索或接到舉（通）報后，一般應在（ ）個工作日內(nèi)完成受理工作。A、5 B、10 C、20 D、30涉嫌非法集資案件立案偵查由（ ）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。A、公安機關(guān) B、檢察機關(guān) C、人民法院 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機關(guān)非法集資的危害性主要表現(xiàn)在（ ）A、擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序 B、嚴重損害群眾利益C、影響社會穩(wěn)定 D、損害政府的聲譽和形象預防和打擊非法集資，必須構(gòu)建（ ）的綜合治理長效機制。A、疏堵并舉 B、監(jiān)測預警 C、果斷處置 D、防治結(jié)合目前的非法集資活動主要包括（ ）等形式。A、非法吸取公眾存款 B、集資詐騙C、非法銷售上市公司股票 D、非法發(fā)行債券發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告，應當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應的經(jīng)營范圍。（ ）A、投資咨詢業(yè)務 B、金融咨詢 C、貸款咨詢 D、代客理財廣告發(fā)布者由于下列情形，導致非法集資活動廣告發(fā)布的，依法承擔相應法律責任。 （ ）A、未查驗證明 B、未核實廣告內(nèi)容 C、未按廣告主要求發(fā)布廣告進行非法集資活動的，應當依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予以下行政處罰：（ ）A、沒收違法所得 B、罰款 C、取締非法從事金融業(yè)務的機構(gòu)發(fā)行和購買企業(yè)債券應當遵循（ ）原則。A、自愿 B、互利 C、有償1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循（ ）原則。A、依法 B、公開 C、公正 D、效率1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法實施調(diào)查權(quán)時要求（ ）A、調(diào)查人員不得少于2人 B、應當出示合法證件C、應當出示調(diào)查通知書 D、調(diào)查人員不得少于3人1下列哪項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的。（ ）A、加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理 B、防范化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益C、促進銀行業(yè)健康發(fā)展D、確保商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位1銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是（ ）A、促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心B、維護投資者利益C、規(guī)范監(jiān)督管理行為，提高監(jiān)管活動的針對性和有效性D、維護幣值穩(wěn)定，以此促進經(jīng)濟增長1未經(jīng)（ ）批準，任何單位和個人不得設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動。A、中國人民銀行 B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C、國務院證券監(jiān)管機構(gòu) D、國務院保險監(jiān)管機構(gòu)1（ ）負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、中國人民銀行 B、國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)C、國務院財政部門 D、國家統(tǒng)計部門1《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的（ ）。A、商業(yè)銀行 B、城市信用合作社 C、農(nóng)村信用合作社 D、政策性銀行1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護，（ ）不得干涉。A、地方政府 B、各級政府部門 C、社會團體 D、個人1國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的（ ）A、設立 B、變更 C、終止 D、業(yè)務范圍銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括（ ）等內(nèi)容。A、風險管理 B、資本充足率 C、資產(chǎn)質(zhì)量 D、關(guān)聯(lián)交易2國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當會同（ ）等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度。A、中國人民銀行 B、國務院證券監(jiān)管機構(gòu) C、國務院財政部門2銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露（ ）等信息。A、財務會計報告 B、風險管理狀況 C、董事和高級管理人員變更2銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行（ ）。A、接管 B、破產(chǎn) C、促成機構(gòu)重組2經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)（ ）涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的帳戶。A、凍結(jié) B、查詢 C、撤銷2擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動的，由（ ）予以取締。A、中國人民銀行 B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) C、公安機關(guān)2商業(yè)銀行以（ ）為經(jīng)營原則。A、安全性 B、流動性 C、效益性2商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（ ）原則A、平等 B、自愿 C、公平 D、誠實守信2經(jīng)批準設立的商業(yè)銀行，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頌發(fā)（ ）。A、營業(yè)執(zhí)照 B、經(jīng)營許可證 C、稅務登記證2商業(yè)銀行的分立、合并，適用（ ）規(guī)定。A、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B、《公司法》 C、《破產(chǎn)法》商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的（ ）等情況實行嚴格審查。A、借款用途 B、償還能力 C、還款方式3商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應當自取得之日起（ ）年內(nèi)予以處分。A、1 B、2 C、3 D、53商業(yè)銀行提供虛假或者隱瞞重要事實的財務會計報告報表和統(tǒng)計報表的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處（ ）罰款。A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下C、20萬元以上50萬元以下3借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究（ ）責任。A、行政 B、民事 C、刑事3公民與非金融企業(yè)之間的借貸屬于民間借貸。民間借貸具有下列情形之一的，應當認定無效。（ ）A、企業(yè)以借貸名義向職工非法集資B、企業(yè)以借貸名義非法向社會集資C、企業(yè)以借貸名義向社會公眾發(fā)放貸款3（ ）銀行業(yè)機構(gòu)經(jīng)營許可證或者批準文件的，應予追訴。A、偽造 B、變造 C、轉(zhuǎn)讓3以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的應予追訴。（ ）A、個人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在5萬元以上的B、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上的C、因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰兩次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的3以非法占有為目的，詐騙銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款，數(shù)額在（ ）萬元以上的，應予追訴。A、1 B、2 C、3 D、53信用卡申請人應當具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機構(gòu)申辦信用卡。（ ）A、擁有固定工作 B、有穩(wěn)定的收入來源 C、提供可靠的還款保障3進行信用卡詐騙活動，惡意透支，數(shù)額在（ ）元以上的，應予追訴。A、1000 B、2000 C、5000 D、1000002007年初，國務院批準成立處置非法集資部際聯(lián)席會議，明確聯(lián)席會議由（ ）牽頭，中央多個部門參加。A、發(fā)改委 B、公安部 C、銀監(jiān)會 D、人民銀行一、判斷題√ √ √ √ √ √ √ 1√ 1 1 1二、選擇題ABCD D A ABCD AD ABCD ABCD AB ABC ABC 1ABCD 1ABC 1D 1A 1B 1B 1ABCD 1ABCD 1ABCD ABCD 2AC 2ABC 2AC 2B 2B 2ABC 2ABCD 2B 2B ABC 3B 3C 3C 3ABC