【正文】 B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C．政策性銀行C．立即銷毀C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D．保險(xiǎn)C．可以為其將資金匯往境外C．是不合法的，因?yàn)閺埬硱阂馔钢Я诵庞每―．拒絕企業(yè)對(duì)A銀行的詢價(jià)要求，以防專有關(guān)信息落入B銀行D．屬于行賄1《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（B ），延期支付存款人的存款利息C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D．以上行為都構(gòu)成犯罪D．長期資產(chǎn)A《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率（A）。B．2005B．不歧視客戶，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶 A、5歐元　B、10歐元　C、20歐元　D、50歐元 B、5萬元以下 D、沒有正確的答案1《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（ C B、豎號(hào)碼　　C、橫豎號(hào)碼　 D、沒有磁性1第五套人民幣10元紙幣安全線包含的防偽措施是（AB、3　　　　C、4　　　　D、51金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（ D　　A、上級(jí)公安部門B、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行D、當(dāng)?shù)卣?jīng)濟(jì) 主管部門1持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持（ Ｃ ）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。 B、６、３（ B D、金變藍(lán)哪一種的面額日元紙幣采用了隱形面額數(shù)字這項(xiàng)防偽措施（ B ）。B、綠變黑 某日，甲因交通事故身亡。A、社會(huì)團(tuán)體法人 C )內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。B、60天 B、3億元F　　　　T　　3股息和紅利是一樣的。F　　2從1989年開始，我國把對(duì)某些單位定向發(fā)行的國庫券叫做特種國債。T　　1在資本市場內(nèi)部，長期信貸的資金來源依賴于證券市場。T　　利率變動(dòng)對(duì)國債基金和貨幣基金收益的影響是相反的。Wi11iams于1973年首創(chuàng)的，表示的是市場處于超買還是超賣狀態(tài)。2威廉指標(biāo)是（　?。 2在我國，證券交易所的設(shè)立和解散由（　?。Q定。B 【參考解析】：資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，要遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門與其他業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立。1我國現(xiàn)階段，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在性質(zhì)上具有（　?。?。 A．兩個(gè)月 B．2005年10月當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后，普通股股東之前。司不必從事同一業(yè)務(wù)。 A．股票是資本證券 C．公司經(jīng)營表決權(quán)A,增發(fā)國債屬于財(cái)政政策。 A．股票上市地點(diǎn) D．公司以其未分配利潤對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B, A．通過參加股東大會(huì)來決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃，參與公司重大事項(xiàng)的表決 C．自銷A,政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)椋ā。?A．會(huì)員大會(huì) 2B 2B C、銀監(jiān)會(huì) ）A、擁有固定工作 D、53信用卡申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申辦信用卡。A、偽造 ）年內(nèi)予以處分。 C、《破產(chǎn)法》商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的（ B、《公司法》A、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D、誠實(shí)守信2經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頌發(fā)（ C、撤銷2擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由（ C、促成機(jī)構(gòu)重組2經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)（ C、社會(huì)團(tuán)體A、地方政府 ）批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 B、罰款 C、未按廣告主要求發(fā)布廣告進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予以下行政處罰：（ （ ）1未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。 ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動(dòng)中，地方政府、各級(jí)有關(guān)部門應(yīng)予以配合和協(xié)助。 ）公安機(jī)關(guān)可以對(duì)非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施。（√）我國實(shí)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度。（ABC）A、現(xiàn)場檢查　　B、調(diào)查取證　　C、查閱、復(fù)制有關(guān)交易單證　　D、查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶1有擅自（）等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。（ABC）A．限期改正 　　B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) C、居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)（B）A、固定　　　B、浮動(dòng)　　　　C、基準(zhǔn)固定　　　D、自主浮動(dòng)外匯市場交易的（）和形式由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。 外匯管理（錯(cuò)）。(對(duì))。 的限量發(fā)行的人民幣。A.165。 A 。 B 。 B ，立體感強(qiáng)，防偽能力強(qiáng)的特點(diǎn)，它是在 A 形成的。A 以上 C B ，由該金融機(jī)構(gòu) 起實(shí)施的。反假貨幣 D )內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?B 10000元 C 銀監(jiān)局，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。答案：C8. 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？答案：D9. 在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？答案：D10. 根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？答案：D11. 對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？答案：D 12. 小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。 6. 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：。答案或答案要點(diǎn)：V，不能要求申請(qǐng)人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。答案或答題要點(diǎn)：X（F，承兌銀行必須付款）27．對(duì)于出票日期大寫不規(guī)范的票據(jù)，銀行可以受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。答案或答案要點(diǎn)：V19．根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。答案或答案要點(diǎn)：X國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。答案或答題要點(diǎn)：V9．交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。答案或答題要點(diǎn)：X根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當(dāng)事人對(duì)從事7種上游犯罪活動(dòng)所獲得的黑錢進(jìn)行清洗時(shí)，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。答案或答題要點(diǎn)：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。答案或答題要點(diǎn)：V12．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。答案或答題要點(diǎn)：X金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心17．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等大額現(xiàn)金收支。答案或答題要點(diǎn)：X（F，企業(yè)不行） 24． 只要是合法的票據(jù)都可以背書轉(zhuǎn)讓。答案或答案要點(diǎn)：V。 道)1. 我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 答案:D。 A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。、3萬和1萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬答案：D14. 下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：。（c） (a) 業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (b) 單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (c) 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (d) 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章23．支票的提示付款期限是（d） (a) 自出票日起6個(gè)月 (b) 自出票日起1個(gè)月 (c) 自出票日起15天 (d) 自出票日起10天 24．《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的。A 5000元 5個(gè)工作日A C C 2.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自 。 C ，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示 A 以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 元以上 元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 ，10萬 ，1萬 B 圖案水印。 、熒光、開窗 C　 80年代C、澳大利亞 A 《迎接新世紀(jì)》紀(jì)念鈔，采用何種幣材？面額為多少？Ｃ(錯(cuò))、豎雙號(hào)碼。（錯(cuò)）9.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》制定的，它是針對(duì)該項(xiàng)法律的司法解釋。（錯(cuò)）、50元紙幣的橫、豎雙號(hào)碼的號(hào)碼必須是相同的。（C）A、海關(guān)　　B、公安　　C、外匯　　D、稅務(wù)境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人在我國境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（）。 B、2% 　　　C、3%（A）A、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) D、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)12005年7月21日，國務(wù)院公布的我國人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括（）。 、以法律為準(zhǔn)繩原則C. 懲罰與教育相結(jié)合原則 　　 　　　　　　　　　　　　　　B、沒收違法所得　 C、處10萬元以上100萬元以下罰款（ABCD）A、資本轉(zhuǎn)移　　B、直接投資　　C、證券投資　　D、衍生產(chǎn)品1外匯管理機(jī)關(guān)工作人員（），構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（√）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。（√）1當(dāng)事人對(duì)外匯管理機(jī)關(guān)作出的行政復(fù)議決定不服的，可以依法向國務(wù)院提起行政訴訟。（, （ D、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資案件線索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（B、嚴(yán)重?fù)p害群眾利益C、影響社會(huì)穩(wěn)定 D、非法發(fā)行債券發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍。 ）A、投資咨詢業(yè)務(wù) C、貸款咨詢A、自愿 ）原則。 C、終止 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 ）予以取締。 B、流動(dòng)性 B、償還能力 C、還款方式3商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B、2 D、53商業(yè)銀行提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（ B、10萬元以上20萬元以下C、20萬元以上50萬元以下3借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究（A、1 ）牽頭，中央多個(gè)部門參加。 D、人民銀行一、判斷題√ 3C【正確答案】： D．金融債券、政府債券、公司債券 C．證券公司債券承銷方式有（　　）。需要注意的是，C選項(xiàng)中的“自銷”是和承銷并列的、發(fā)行人推銷證券的方法，而不是承銷的方式。A．股東以其認(rèn)購的股份對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任比如，某人向公司投資1萬元，計(jì)1萬股，若公司破產(chǎn)，此人所承擔(dān)的責(zé)任僅限于投資數(shù)額，不承擔(dān)任何連帶責(zé)任；第二，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，若公司虧