【正文】 ．貨物　　　B．服務(wù)　　 C．收益　　　D．貿(mào)易外匯指定銀行未按照國(guó)家規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令（）。（對(duì)）(對(duì))。A、鋁合金 　　 纖維。 C.“BMB5” 、50元和10元紙幣上的“陰陽互補(bǔ)對(duì)印圖案”是 。 ，該圖案分布在 “手摸”，真鈔表面文字及主要圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產(chǎn)生于 A 套人民幣 ，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)，某金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對(duì)該機(jī)構(gòu)應(yīng)處以 ，2萬 A 《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以 B 臨時(shí)存款A(yù) 交換號(hào)C. 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。答案或答案要點(diǎn)：V、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證答案或答案要點(diǎn)：V，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。答案或答題要點(diǎn)：V18．在反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙。答案或答題要點(diǎn)：V8．當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。6．客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”.答案或答題要點(diǎn)：V7．任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。其20萬以上包括20萬本數(shù)。 答案或答題要點(diǎn)：X（納入單位）。，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。 D 50000元答案c，應(yīng)在支票票面記載付款銀行____。 2個(gè)工作日 基本存款 14. 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重清節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處 ，首次采用固定水印技術(shù)的是第 C B. 綠變藍(lán) A 。 D、法國(guó) ，１００其中只有橫號(hào)碼有磁性。（對(duì)），第五套人民幣2005年版紙幣在正面主景圖案右側(cè)增加了公眾防偽特征凹印手感線。 B、兩年（C）A、主動(dòng)性 Ｂ、交易　?。谩⒉僮?D、人事勞資報(bào)表經(jīng)常項(xiàng)目是指國(guó)際收支中涉及（）及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項(xiàng)目等。（ABC）A、徇私舞弊　　　B、濫用職權(quán)　　　C、玩忽職守　　　D、監(jiān)守自盜1境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照相關(guān)規(guī)定給予處罰外，對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)有直接責(zé)任的（）給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款。（） （ ）對(duì)于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭(zhēng)議的非法集資案件，各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。 ）非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，不屬于非法金融機(jī)構(gòu)。 ）個(gè)工作日內(nèi)完成受理工作。 B、檢察機(jī)關(guān) ）等形式。）A、沒收違法所得 B、互利A、依法 ）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。 B、城市信用合作社 B、資本充足率 C、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門2銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露（ ）等情況實(shí)行嚴(yán)格審查。 B、2 √ 1√ 1ABCDB 【參考解析】： D．財(cái)務(wù)公司債券上市公司中，股東影響和監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)管理的具體方式和機(jī)制有（　?。?B．股東以其自身的財(cái)產(chǎn)對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任國(guó)外一般將股票劃分為普通股和優(yōu)先股。B【參考解析】： B．股息分派D選項(xiàng)是債券的特點(diǎn)。 【正確答案】：上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，供中期報(bào)告。 【正確答案】： D．深圳成分股指數(shù)A 【參考解析】：F　　1不僅證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的組成部分，中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)也是資本市場(chǎng)的重要的組成部分。T　　2客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入指定的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理。A、保險(xiǎn)人C、90天 D、保險(xiǎn)代理人 保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定。 C、三十日 D、保險(xiǎn)利益保險(xiǎn)營(yíng)銷員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于（A）。 C、三年 C、仲裁 D、企業(yè)法人1甲為自己投保一份人壽險(xiǎn)，指定其妻為受益人。 C、文學(xué) C、1３　　A、綠變金　　　B、金變綠　　　C、藍(lán)變黃　　　D、綠變藍(lán)第五套人民幣100元紙幣安全線包含的防偽措施是（ Ｃ ）。 B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封 D、出具《假幣收繳憑證》E、向持有人告知其權(quán)利 A、1000元以上 A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）以上的　B、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張（枚）以上的　C、屬于利用新的造假手段制造假幣的　D、有制造、販賣假幣線索的　 E、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的1哪幾種面額歐元紙幣采用了光變油墨技術(shù)（DEFG　?。?？D．公司價(jià)值最大化B．可以從張某處以低價(jià)購買假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪C．不得低于25％C．以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款B．對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)A．可以為其提供資金賬戶A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說A．中國(guó)人民銀行某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為B銀行的客戶。1某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該（A）。1商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（B ）。A．不得低于8％D．為客戶信息保密 ）A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳 B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證 ）。 D、紅第五套人民幣10元紙幣的背面主景圖案是（　C?。?。 B、古錢幣 B、兩年 C、保險(xiǎn)費(fèi)A、2億元A、保險(xiǎn)合同訂立前T　　2外國(guó)債券是借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值的國(guó)際債券F　　2股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過股票面值的溢價(jià)部分，要轉(zhuǎn)入公司的法定公積金。T　　個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)上最廣泛的投資者。 B．表示是強(qiáng)市或弱市的2上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)按加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)是（　　）。 A．獨(dú)立性 C．四個(gè)月A, A．普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人 C．股票是一種所有權(quán)憑證這是《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定。 B．增發(fā)國(guó)債 C．股票上市主要監(jiān)管部門D 【參考解析】： 【正確答案】： C．理事會(huì) 3ABC 2B 1B AB AD A 1二、選擇題ABCD √ C、5000 C、刑事3公民與非金融企業(yè)之間的借貸屬于民間借貸。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照A、安全性A、接管 ）等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度。A、風(fēng)險(xiǎn)管理A、商業(yè)銀行 B、應(yīng)當(dāng)出示合法證件C、應(yīng)當(dāng)出示調(diào)查通知書 D、效率1銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施調(diào)查權(quán)時(shí)要求（ A、公安機(jī)關(guān) （（）1經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支一般可以不具有真實(shí)的交易基礎(chǔ)（）1外匯指定銀行一般不需要為客戶開立外匯賬戶，就可辦理外匯業(yè)務(wù)。（BCD）A、擁有　　B、持有　　C、管理　　D、經(jīng)營(yíng)外匯市場(chǎng)交易應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。 D、法人原則外匯管理機(jī)關(guān)檢查處理單位和個(gè)人的違反外匯管理行為，應(yīng)遵循（）原則。（B）A、一年（A）A、舉報(bào)人　　B、金融機(jī)構(gòu)　　C、銀行　　　D、公安機(jī)關(guān)違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機(jī)關(guān)移送（）處理。（錯(cuò) ，１００二、 。 。 B A A 。 業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。 2天 C 5天，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案或答題要點(diǎn)：X（只有小額），7X24小時(shí)進(jìn)行。答案或答案要點(diǎn)：V15．保險(xiǎn)產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。答案或答題要點(diǎn)：V3．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。答案或答題要點(diǎn)：X證券公司、期貨公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。答案或答案要點(diǎn)：V22．票據(jù)保證人未在票據(jù)或粘單上記載被保證人名稱的，保證行為無效。答案或答案要點(diǎn)：V二、單選題(30。（b） (a)銀行 (b)銀行以外的企業(yè)單位等 (c)付款人 (d)收款人 21． 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是。 B一般存款 的罰款。 ，20萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。元以下罰款。 。 B 面額的紙幣采用了橫豎雙號(hào)碼。 C 70年代 ，５０（對(duì)）“RMB”字符標(biāo)記。（A）A、21316　　B、20318　　C、22318　　D、20816國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移（）限制。 Ｄ、調(diào)節(jié)二、多選題外匯指定銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理應(yīng)遵循（）原則。（AB）A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（ABD）A、警告（）現(xiàn)行人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。 一、判斷（對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“”）：非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。 C、人民法院A、疏堵并舉 D、防治結(jié)合目前的非法集資活動(dòng)主要包括（（ B、經(jīng)營(yíng)許可證 B、民事B、2000 1ABC 1D 1B 2AC 3ABC B．金融債券、公司債券、政府債券D 【參考解析】： D．通過“用腳投票”影響公司的經(jīng)營(yíng)管理C 【參考解析】： C．股票發(fā)行申請(qǐng)需由保薦人推薦和輔導(dǎo) A．對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行B, C．母子公司必須從事同一業(yè)務(wù)1保證期貨交易正常進(jìn)行的規(guī)則包括（　?。?。 C．中介人 A．封閉式基金 C．中國(guó)人民銀行T　　 銀行承兌票據(jù)是貨幣證券中銀行證券的一種。F　　1銀行能通過存款吸收資金，因此不需要發(fā)行債券。F　　3債券的持有期收益率一定比票面利率大。B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 A、30天 C、40小時(shí)A、調(diào)解但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)（D）。D、雕刻凸版第五套人民幣20元紙幣背面中間部位在紫外光下顯現(xiàn)（　B　）色熒光圖案。 A、假幣實(shí)物　　A、報(bào)告主管部門　B、報(bào)告人民銀行　C、報(bào)告工商行政管理局　　　　D、報(bào)告公安機(jī)關(guān)1第五條人民幣50元紙幣的（ A），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、國(guó)務(wù)院 D、收繳單位 A、對(duì)印圖案　 A．加強(qiáng)銀行監(jiān)管的國(guó)際合作在銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表中，“存放中央銀行款項(xiàng)”屬于（C）。%這種做法（D）。2張某使用信用卡過程中，超過規(guī)定的限額進(jìn)行透支達(dá)10萬元，發(fā)卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會(huì)，經(jīng)銀行核查，張某完全沒有償還能力。2客戶不可以通過銀行購買的產(chǎn)品有（A）。C．如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為（B）。A．股票A．如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話是可以的B．只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為?（B）A．所有者權(quán)益 C．共同防范和控制金融風(fēng)險(xiǎn) B、無色熒光圖案　　C、異形號(hào)碼　D、凹印縮微文字 E、持有人 E、白水印假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。D、10元B、全國(guó)人大常委C、中國(guó)人民銀行 D、以上均是二、多項(xiàng)選擇題第五套人民幣哪幾種面額的紙幣采用的是雙面凹?。ˋBDE ）有磁