【文章內(nèi)容簡介】 種銀行主機具有良好的融合性本系統(tǒng)是建立在SCO UNIX操作系統(tǒng)上的應(yīng)用平臺，核心數(shù)據(jù)庫采用SYBASE數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)（INFORMIX版正在移植中），并且金證公司是國內(nèi)首家推出基于SYBASE數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)平臺的證券交易系統(tǒng)的IT公司，程序模塊性好，只需對程序作少量改動即可與各種銀行主機相連。另外，我公司有大批有豐富銀行軟件開發(fā)經(jīng)驗的工程師，對各種銀行主機都有豐富的經(jīng)驗，開發(fā)出的軟件極易與各種銀行主機相連；對多變的交易規(guī)則適應(yīng)性強在證券部門工作的人都知道，中國交易所的交易規(guī)則改動頻繁。程序設(shè)計的不好或軟件商對規(guī)則改動信息了解遲鈍，一旦證券交易規(guī)則改動，證券業(yè)務(wù)極可能因不適應(yīng)交易規(guī)則而出現(xiàn)停市的惡劣現(xiàn)象。由于金證公司是國內(nèi)證券軟件的龍頭，每次交易所規(guī)則變動，公司都會提前得到交易所通知，有充分的時間修改、測試程序，使系統(tǒng)與多變的證券交易規(guī)則保持緊密的同步。另外，金證公司開發(fā)證券軟件多年，積累了豐富的證券軟件經(jīng)驗，設(shè)計的證券軟件適應(yīng)性強，有時交易所交易規(guī)則改動，客戶只需對系統(tǒng)參數(shù)作簡單改動；公司產(chǎn)品穩(wěn)定金證公司從事證券軟件開發(fā)這么多年，從無客戶因金證軟件原因出現(xiàn)停市的現(xiàn)象，這在同業(yè)中只有金證公司做到這一點；公司有基于事務(wù)級的實時備份軟件實時備份對實時性很強的證券交易顯得極其重要。金證公司有基于事務(wù)級的實時備份軟件供客戶選擇，這種實時備份軟件投入少、切換快、對主服務(wù)器負載小，是一種性能價格比很高的實時備份軟件。公司可提供網(wǎng)上交易一整套服務(wù)公司網(wǎng)上交易及電子商務(wù)部已有與銀行帳戶證券交易及資金清算系統(tǒng)相銜接的產(chǎn)品，便于銀行快速開通網(wǎng)上炒股業(yè)務(wù)；公司穩(wěn)定性強公司成立多年以來，在一直發(fā)展壯大，從未出現(xiàn)過同行其他公司出現(xiàn)的不斷分裂現(xiàn)象，可以保持公司的穩(wěn)定性和對客戶服務(wù)的穩(wěn)定性?？蔀榭蛻籼峁┢渌矫婕夹g(shù)支持本公司是眾多網(wǎng)絡(luò)及計算機設(shè)備的代理，可為客戶提供強有力的后續(xù)技術(shù)支持與其他有關(guān)的解決方案。系統(tǒng)的安全性（安全機制）金證《銀券一戶通》沖正處理說明金證《銀券一戶通》系統(tǒng)具備有一整套完備的沖正機制，在帳務(wù)處理的過程中，系統(tǒng)會根據(jù)當(dāng)時的交易情況對出錯帳務(wù)進行自動的回滾和沖正，實時的保證交易數(shù)據(jù)的完整和一致。當(dāng)交易未完成或出現(xiàn)差錯時，系統(tǒng)會對原交易進行回滾或沖正。以下舉例說明：委托買入：交易流程圖如下券商DBF銀行主機前置機主服務(wù)器沖正沖正中間件電話銀行模塊語音平臺一筆正常的買入委托的流程為：電話銀行輸入委托→中間件接收→寫入前置機交易流水庫中→前置機檢查交易狀態(tài)→與銀行的通訊程序→向銀行主機發(fā)凍結(jié)交易→主機凍結(jié)成功→返回給前置機→通過報盤程序?qū)⒔灰讏蟮浇灰姿鵇BF文件中→成功寫入后回寫交易處理標(biāo)志→返回委托合同號→電話銀行報語音前置機與銀行主機的交易沖正處理：電話銀行輸入委托→中間件接收→寫入前置機交易流水庫中→前置機檢查交易狀態(tài)→與銀行的通訊程序→向銀行主機發(fā)凍結(jié)交易→主機凍結(jié)成功→返回給前置機→前置機處理失敗→發(fā)沖正交易給銀行主機→主機將原交易恢復(fù)→電話銀行報失敗語音委托報盤與系統(tǒng)的沖正處理：電話銀行輸入委托→中間件接收→寫入前置機交易流水庫中→前置機檢查交易狀態(tài)→與銀行的通訊程序→向銀行主機發(fā)凍結(jié)交易→主機凍結(jié)成功→返回給前置機→通過報盤程序?qū)⒔灰讏蟮浇灰姿鵇BF文件中→寫入失敗后回寫交易失敗處理標(biāo)志→發(fā)沖正交易給銀行主機→電話銀行報失敗語音在委托報盤程序上設(shè)計有委托重發(fā)和成交重報的功能，當(dāng)交易所衛(wèi)星或券商處系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤異常時，委托自動報盤程序可以手工對未發(fā)送或發(fā)送出錯的委托重新報到交易所DBF中。沖正過程中，系統(tǒng)會自動記錄沖正流水，進行資金股份的帳務(wù)處理。委托賣出：交易流程圖和處理過程參照委托買入金證《銀券一戶通》系統(tǒng)加密處理金證《銀券一戶通》系統(tǒng)是一套完整的證券交易柜臺系統(tǒng)，并且該系統(tǒng)是在金證最新的證券交易柜臺軟件KD20（國內(nèi)已有近100家券商使用該系統(tǒng)）的基礎(chǔ)之上開發(fā)成功的，其中的加密處理完全按照證監(jiān)委的交易規(guī)定以及目前國內(nèi)處理證券交易的通用模式進行設(shè)計的，加密的具體內(nèi)容如下：密碼加密：系統(tǒng)的密碼包括股東交易密碼、資金密碼、銀行存折密碼、柜員密碼等。在該系統(tǒng)中，密碼在進入系統(tǒng)存放時為擴容對稱加密、過程調(diào)用時使用重疊對稱加密。舉例如下：前端輸入密碼后，系統(tǒng)使用加密密鑰以及當(dāng)時的操作柜員代碼進行重疊加密，將加密后的密碼做為參數(shù)對過程進行調(diào)用。寫入數(shù)據(jù)庫后，系統(tǒng)對該加密密碼重新整理，擴容加密（原6位密碼存放到數(shù)據(jù)庫后為20位）。讀出密碼時以相反順序進行。前端與中間件之間的通訊加密：電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜臺等處圍前端系統(tǒng)與交易中間件之間的通訊由中間件以及中間件API進行加密和解密。并且保持交易數(shù)據(jù)的不落地狀態(tài)（中途交易過程不寫入任何的外部或數(shù)據(jù)庫文件中）。點對點通訊程序：交易數(shù)據(jù)采用增量傳送，通訊包文以加密方式進行傳送，到達接收點時由接收點過程進行解密。在銀行端選用安全性較好的UNIX與SYBASE作操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng), 與銀行網(wǎng)絡(luò)相連時對UNIX系統(tǒng)進行一些配置使外界無法遠程訪問前置機，同時銀行前置機采用雙網(wǎng)卡，一端與銀行通訊，一端與券商通訊，中間將網(wǎng)關(guān)進行屏蔽。 券商端采用雙網(wǎng)卡與雙協(xié)議, 與銀行通訊使用TCP/IP協(xié)議，進入券商網(wǎng)絡(luò)使用IPX協(xié)議，外界無法訪問券商業(yè)務(wù)網(wǎng)。 同時雙方都使用路由器加強合法性保護。與券商的通訊處理我們?nèi)坎捎肅lient/Server模式面向聯(lián)接的TCP/IP數(shù)據(jù)報文傳送方式，交易數(shù)據(jù)直接到達對方的通訊接收端口，不訪問對方系統(tǒng)，交易過程通過加密認證校驗對方的報文。系統(tǒng)的可擴充性采用消息中間件實現(xiàn)各分布式數(shù)據(jù)庫之間的消息包傳遞，從而完成異地股票買賣、資金存取、個人資料查詢等業(yè)務(wù)。消息中間件同時完成獨立于業(yè)務(wù)的加密、壓縮及其反向功能。通過與消息中間件獨立的業(yè)務(wù)描述腳本來統(tǒng)一處理本地及從遠程節(jié)點傳來的請求。當(dāng)要開展新業(yè)務(wù)時，只要編寫局部的新業(yè)務(wù)腳本即可，從而使得新業(yè)務(wù)的開展非常容易。對于第三方廠家的系統(tǒng)則提供一個統(tǒng)一的接入接口。為了安全性起見，每個第三方廠家必須領(lǐng)取各自的接入許可證，該許可證是免費發(fā)放的，但它能確保提供的接口只能為領(lǐng)取相應(yīng)許可證的廠家所使用。許可證和身份認證、日志紀錄一起在保證安全性、操作的留痕性和不可抵賴性的同時，使交易系統(tǒng)具有良好的開放性和可擴展性。采用強大的后臺數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，將它與可伸縮、互備份、具有負載均衡能力的業(yè)務(wù)中間件結(jié)合起來，為證券交易提供可靠而寬闊的跑道。如果必要，還可以將后臺數(shù)據(jù)庫分割為一個交易數(shù)據(jù)庫服務(wù)器和若干個歷史數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，從而使耗時的歷史數(shù)據(jù)查詢操作同實時性要求很高的交易事務(wù)處理相分離，做到后臺的負荷分擔(dān)。多種后臺與多種前臺之間可以通過若干個中間件進行無縫連接，為客戶提供完全透明的一體化服務(wù)。我們對銀行端采用模塊化結(jié)構(gòu)，因此，如果需要擴充，只需要加入新的服務(wù)功能模塊即可，對于現(xiàn)有的設(shè)備無須任何改動，即可完成。 金證系統(tǒng)采用設(shè)立獨立的新交易市場的方案來支持“創(chuàng)業(yè)版”證券交易業(yè)務(wù)，可以方便支持“創(chuàng)業(yè)版”特有的交易規(guī)則，而對現(xiàn)有的滬市、深市主版業(yè)務(wù)沒有任何影響。系統(tǒng)與其他相關(guān)系統(tǒng)的接口設(shè)計 《銀券一戶通》系統(tǒng)與其它相關(guān)系統(tǒng)的接口主要有與銀行主機的交易接口、第三方公司的中間件接口、與證券公司的交易接口。 與銀行主機的交易接口：該接口主要是處理日間的資金凍結(jié)、解凍、余額查詢、開戶、銷戶、修改參數(shù)以及日終清算等等的一些交易的接口設(shè)計。與銀行主機之間的通訊根據(jù)銀行主機的品種采用不同的通訊方式，主要有TCP/IP、SNA、遠過程調(diào)用等，其形式為C/S模式。我們在中行廣西分行采用的是TCP/IP異步C/S模式與主機進行通訊，在農(nóng)行福建省分行采用的是遠過程調(diào)用的方式實現(xiàn)主機與證券前置機之間的交易通訊。 第三方公司的中間件接口：第三方公司與主交易服務(wù)器的數(shù)據(jù)交換必須通過交易中間件來實現(xiàn)，第三方公司通過調(diào)用中間件提供的API與交易主服務(wù)器交換數(shù)據(jù)。這樣即可以減輕主交易服務(wù)器的通訊負載，以可以防止對主交易服務(wù)器的破壞。通過中間件技術(shù)的引入，通過有效的通訊防火墻機制，徹底解決了銀行主機、主交易服務(wù)器、券商系統(tǒng)的安全。 與證券公司的交易接口：與證券公司我們采用點對點DBF增量傳送 方式，在銀行端產(chǎn)生與交易所相同的DBF文件，通過點對點通訊程序?qū)⒔灰装l(fā)送到證券公司，證券公司再將交易合并后發(fā)送到交易所，這樣設(shè)計即保證了銀行證券系統(tǒng)的獨立性，又使得券商系統(tǒng)不需做任何任何修改即可將交易數(shù)據(jù)進行組。現(xiàn)有資源利用情況金證公司根據(jù)銀行方面的特殊情況并按照銀行的業(yè)務(wù)和現(xiàn)有的情況，依據(jù)中國人民銀行和證券會的要求，金證公司制定了在利用銀行原有的設(shè)備基礎(chǔ)上并根據(jù)金證公司的軟件特點，制定了以下的一些措施： 1．利用銀行現(xiàn)有的資源使用情況。在銀行主機端我們放置一臺前置機服務(wù)器,該服務(wù)器只是一臺高檔的PC機，用于存放交易基本數(shù)據(jù)，在其上將運行現(xiàn)有的銀行端的銀行主機通訊程序、委托報盤程序，成交回報程序等程序。通過這些程序，系統(tǒng)將交易發(fā)送到銀行主機進行帳戶校驗、資金劃轉(zhuǎn)、清算入帳，并且將委托數(shù)據(jù)傳入券商的交易所委托庫中，接收來自券商處的交易所實時成交數(shù)據(jù)。 2．在銀行端放置行情接收機，它負責(zé)接收交易所的實時行情數(shù)據(jù)，并將行情數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入前置機數(shù)據(jù)庫中，我們在利用銀行現(xiàn)有的資源的前提下設(shè)計了兩套行情接收方案 衛(wèi)星接收機：需向衛(wèi)星公司申請和購買接收裝置。申請一條單獨的行情DDN，使用金證的點對點行情傳送程序?qū)⒆C券公司的行情實時接收過來根據(jù)貴行的現(xiàn)有情況，貴行已經(jīng)運用了金證公司開發(fā)的股票質(zhì)押貸款系統(tǒng)，所以在貴行端已經(jīng)擁有了行情接收機系統(tǒng)，存折炒股系統(tǒng)可以直接利用貴行系統(tǒng)內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)或通過通DDN專線或使用金證的點對點的行情傳送程序直接接收行情。因此此項在于可選內(nèi)容之內(nèi) 3．為了安全起見并根據(jù)銀行的實際情況，我們設(shè)計了交易中間件。它主要是為了提供給第三方開發(fā)公司而設(shè)計的，該程序以金證著名的三層交易系統(tǒng)的核心中間件程序為藍本進行編寫的。第三方開發(fā)公司可以使用交易中間件提供的API方便的與交易系統(tǒng)掛接。 4．在銀行端加一臺系統(tǒng)管理及清算處理機。該機用于對系統(tǒng)交易參數(shù)進行管理，交易數(shù)據(jù)查詢，日終清算，清算報表等。 5．銀行可以在原有電話銀行中加入股票委托模塊，金證交易中間件將提供豐富的API接口與后臺數(shù)據(jù)庫聯(lián)接，也可以使用金證的全套電話委托系統(tǒng)，直接建立起完整的存折抄股電話銀行系統(tǒng)。第三部分 系統(tǒng)投資一、 硬件根據(jù)具體項目實施要求和當(dāng)前市場價格確定。二、 軟件1．券商托管股份，銀行管理資金模式u 銀行部分項目內(nèi)容價格（元）銀行前置管理及處理歷史資料數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、主機通訊程序、系統(tǒng)監(jiān)控程序4萬行情、成交、清算傳輸處理行情轉(zhuǎn)換傳輸程序、成交傳輸、清算數(shù)據(jù)傳輸程序、點對點通訊程序2萬資金管理模塊系統(tǒng)管理程序、日終資金清算交收程序2萬合計8萬u 券商部分修改券商交易系統(tǒng)，支持銀行帳戶交易及清算交收2．銀行管理股份和資金模式u 銀行部分項目內(nèi)容價格（元）銀行前置機證券交易數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、主機通訊程序、系統(tǒng)監(jiān)控程序8萬行情、委托、對券商成交委托報盤程序、成交接收程序、行情轉(zhuǎn)換程序、點對點通訊程序2萬交易管理模塊系統(tǒng)管理程序、交易管理程序、日終清算程序4萬交易中間件交易中間件1萬合計必須部分15萬u 券商部分項目內(nèi)容價格（元）行情發(fā)送券商接收機程序1萬成交回報、委托發(fā)送委托發(fā)送、成交回報程序2萬合計3萬可選模塊項目內(nèi)容價格（元）分支管理系統(tǒng) (可選)6萬3．省行數(shù)據(jù)集中，地市行電話銀行聯(lián)接省行“銀券一戶通” 每聯(lián)接一個地市行項目內(nèi)容價格（元）行情傳輸傳輸實時行情數(shù)據(jù)供查詢1萬交易中間件處理交易及客戶資料查詢2萬合計3萬4．系統(tǒng)維護費用項目內(nèi)容價格（元）每套主系統(tǒng)免費維護一年，第二年開始收取3萬/年每個地市行免費維護一年，第二年開始收取1萬/年第四部分 項目總體實施 項目組織管理分工圖:系統(tǒng)支持組系統(tǒng)支持工程師網(wǎng)絡(luò)組驗收組網(wǎng)絡(luò)安裝調(diào)試工程師質(zhì)量工程師甲方項目經(jīng)理供貨廠家工程師網(wǎng)絡(luò)實施組培訓(xùn)工程師項目領(lǐng)導(dǎo)小組項目總監(jiān)金證項目經(jīng)理專家組`分工說明： 在項目領(lǐng)導(dǎo)小組的直接指揮下,項目總監(jiān)負責(zé)在項目領(lǐng)導(dǎo)小組與金證項目經(jīng)理之間的實時聯(lián)系與監(jiān)控，并負責(zé)與有關(guān)項目專家組聯(lián)系，隨時準(zhǔn)備迅速地解決所有可能會出現(xiàn)的問題。 金證項目經(jīng)理直接對整個項目的領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)，包括與甲方項目經(jīng)理相互協(xié)調(diào)配合；領(lǐng)導(dǎo)項目實施組進行項目的具體實施；負責(zé)協(xié)調(diào)安排培訓(xùn)工程師對甲方進行有關(guān)項目的培訓(xùn)。其中項目實施組成員包括質(zhì)量工程師、系統(tǒng)支持工程師、項目安裝與調(diào)試工程師，具體負責(zé)工程實施。 項目實施進度 由于“銀券一戶通”系統(tǒng)是一套完整的證券交易系統(tǒng)，又是銀行的一項新的中間業(yè)務(wù)服務(wù)系統(tǒng)，因此在開發(fā)及實施的過程中要按照證券公司工程實施方法及銀行中間業(yè)務(wù)工程實施方法進行系統(tǒng)的開發(fā)和實施工作。項目的實施計劃和實施進度（以合同簽訂日起計算）如下：準(zhǔn)備工作進度：第1周。1）各方的硬件設(shè)備到位。2）調(diào)通銀行與所連券商間的通訊線路。3）金證公司與銀行安排好專職的軟件開發(fā)人員，銀行同時安排一定的業(yè)務(wù)人員參與需求設(shè)計及后期的業(yè)務(wù)測試和項目驗收。開發(fā)實施進度：第23周。1）金證公司與銀行軟件人員到位。搭好開發(fā)環(huán)境，做好系統(tǒng)詳細需求、分析和設(shè)計。2）定好各方面的數(shù)據(jù)接口和數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，寫出系統(tǒng)需求說明書和總體設(shè)計書，開始程序設(shè)計并完成程序編寫。3）程序編寫的同時要完成局部模塊功能的調(diào)試及程序修改。4）整個系統(tǒng)程序（包括與模擬券商間）的聯(lián)調(diào)及程序修改。測試計劃進度：第45周。1）由金證公司提交測試計劃書及測試報告。2）由業(yè)務(wù)人員與技術(shù)人員共同在開發(fā)環(huán)境中測試。3）單獨由業(yè)務(wù)人員在開發(fā)環(huán)境中測試（包括功能測試、操作細節(jié)測試、容錯能力測試、壓力測試）。在生產(chǎn)環(huán)境中測試。工程安裝使用進度：第67周。將程序及設(shè)備切換至生產(chǎn)環(huán)境。金證公司完成對客戶業(yè)務(wù)及技術(shù)人員培訓(xùn)。金證公司向客戶移交各種文檔。生產(chǎn)環(huán)境中處理內(nèi)部人員業(yè)務(wù)。銀行完成軟件驗收。正式開始對外宣傳和對外營業(yè)。人員配備程序開發(fā)由深圳總公司負責(zé)開發(fā)。工程安裝和測試期間當(dāng)?shù)胤止九?3名工程師參加。維護由公司技術(shù)支持部、全國各地分公司、辦事處負責(zé)。 以后每個地市的安裝、測試和投入運行進度為1周。 項目質(zhì)量控制與測試保證項目的質(zhì)量控制管理主要包括以下幾點：1）、控制整個施工過程，確保每一道工序井井有條，并保證工序與工 序之間的協(xié)調(diào)配合。2）、密切掌握每天的工程進展和質(zhì)量，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。3）、嚴格控制特殊工作環(huán)境的安全管理，決不給貴行的已成設(shè)施造成損害。為了實現(xiàn)上述目標(biāo)，我公司特針對貴行制定了一套全面質(zhì)量管理的措施，概括為以下幾點：（1）實行施工責(zé)任人負責(zé)制。由總工程師和用戶的專業(yè)技術(shù)人員負責(zé)監(jiān)督，由施工負責(zé)人組成質(zhì)量控制小組，負責(zé)工程進度和工程質(zhì)量。（2）填寫施工日志。每個施工小組的小組長每天都要在日志表上