【文章內(nèi)容簡介】 。 機構(gòu)軋帳 機構(gòu)軋帳是指機構(gòu)在當日業(yè)務結(jié)束后所進行的賬務軋計和核對。機構(gòu)軋帳只對本機構(gòu)當日簽到柜員辦理的業(yè)務進行軋計，而不包括其他機構(gòu)及 自助機具代本機構(gòu)發(fā)生的通存通兌業(yè)務等。機構(gòu)軋帳如果核對不符不能關機下班。機構(gòu)軋帳的內(nèi)容主要包括：賬據(jù)核對、現(xiàn)金核對、憑證核對。 機構(gòu)軋帳步驟： 第一步：機構(gòu)預軋帳，查看是否符合機構(gòu)軋帳的條件。 [1452：機構(gòu)軋帳 ]選“ 0預軋帳申請”，再次使用 [1452：機構(gòu)軋帳 ]選“ 2軋帳結(jié)果查詢” 預軋帳結(jié)果符合機構(gòu)軋帳條件則進行下一步，否則查找符合條件的原因并修正，直至符合全部條件符合。 第二步：機構(gòu)正式軋帳，結(jié)束當日機構(gòu)工作。 使用［ 1452：機構(gòu)軋帳］選“ 1正式軋帳申請”，然后再次［ 1452：機構(gòu)軋帳］選“ 2軋帳結(jié)果查詢”確認正式軋帳結(jié)果并打印機構(gòu)軋帳單。 機構(gòu)正式軋帳前，軋帳柜員應對本人當日業(yè)務作柜員軋帳處理完畢。 機構(gòu)關機 機構(gòu)扎賬成功后可使用 [1453：機構(gòu)關機 ] 結(jié)束當日的營業(yè)。 [1453：機構(gòu)關機 ]交易成功后，最后一個關機柜員再使用 [9001：本地簽退 ]選【工作結(jié)束簽退】 退出系統(tǒng)。結(jié)束 本機構(gòu)全天工作 。 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 7 頁 共 28 頁 2 憑證管理 本系統(tǒng)中 憑證分為兩大類：編號憑證和非編號憑證 。 編號憑證是指業(yè)務上要求必須進行編號管理的憑證，編號憑證又分為兩類，包括一般編號憑證，如存單、存折等，以及售出憑證（非一般編號憑證），如支票等 ；非編號憑證是指業(yè)務上不要求進行編號管理的憑證，如存、取款憑條等。 在業(yè)務操作系統(tǒng)中，只對各種編號憑證進行管理，包括憑證的調(diào)入、調(diào)出、劃撥、售出、作廢、支用等。系統(tǒng)對編號憑證的核算以張（份）為記賬單位，每一記賬單位按 1 元計價，自動進行記錄和統(tǒng)計，柜員可打印記賬憑證記入表外科目進行核算。 對于編號憑證，柜員要定期清點，確保賬實相符，并對每一種憑證的狀態(tài)進行跟蹤核對，確保憑證的正確使用。 編號 憑證領用的基本規(guī)定 本系統(tǒng)中，各縣 (市 )聯(lián)社財會科負責各縣 (市 )聯(lián)社憑證的調(diào)入、調(diào)出等管理工作，負責從憑證印制機構(gòu)調(diào)入各 種重空憑證；各大社 (含聯(lián)社營業(yè)部 )需要領用憑證時，由其機構(gòu)庫從縣 (市 )聯(lián)社財務科調(diào)入，各分社（或儲蓄所）需要領用憑證時，由分社或儲蓄所主尾箱從其上級機構(gòu)庫調(diào)入，然后通過各網(wǎng)點主尾箱將憑證劃撥給相應的柜員使用；網(wǎng)點內(nèi)記賬員尾箱之間可以相互劃撥憑證。憑證的調(diào)入調(diào)出以及尾箱之間相互劃撥關系如下圖如示： SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 8 頁 共 28 頁 3 出納業(yè)務 出納工作 是 指 信用社（農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行） 對現(xiàn)金、金銀、票據(jù)及有價證券等進行 調(diào)入調(diào)出、 收付、整點、兌換、調(diào)運和保管的總稱。 金庫及尾箱的設置 本系統(tǒng)中在聯(lián)社營業(yè)部設定縣聯(lián)社金庫，負責全縣農(nóng)村信用 社的資金調(diào)運工作；各大社營業(yè)部設機構(gòu)庫，負責大社內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥工作；分社只設定出納主尾箱。 出納尾箱只能完成與現(xiàn)金有關的業(yè)務。 僅適用于任一網(wǎng)點內(nèi)尾箱之間的現(xiàn)金往來。 信用社機構(gòu)之間 現(xiàn)金 關系圖 人 民 銀 行清 算 中 心其 他 商 業(yè) 銀 行聯(lián) 社 營 業(yè) 部 庫聯(lián) 社 分 社 主尾 箱大 社 營 業(yè) 部主 尾 箱大 社 營 業(yè) 部庫聯(lián) 社 營 業(yè) 部主 尾 箱尾箱尾箱分 設 主 尾 箱0 9 1 1 記 帳調(diào) 出 1 1 0 1調(diào) 入 1 1 0 2調(diào) 出 1 1 0 1調(diào) 入 1 1 0 2調(diào) 出 1 1 0 1調(diào) 入 1 1 0 2劃 撥 1 1 0 5劃 撥 1 1 0 5調(diào) 出 1 1 0 1調(diào) 入 1 1 0 20 9 1 1調(diào) 出 1 1 0 1調(diào) 入 1 1 0 2調(diào) 出 1 1 0 1調(diào) 入 1 1 0 20 9 1 1 記 帳尾箱尾箱劃 撥 1 1 0 5劃 撥 1 1 0 5 現(xiàn)金業(yè)務流程說明 系統(tǒng)支持聯(lián)社營業(yè)部從人民銀行調(diào)入現(xiàn)金或調(diào)出現(xiàn)金到人行，以及聯(lián)社營業(yè)部和和大社營業(yè)部從其他商業(yè)銀行調(diào)入現(xiàn)金或調(diào)出現(xiàn)金到其他商業(yè)銀行。 系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)社營業(yè)部金庫與主尾箱之間，聯(lián)社營業(yè)部與大社營業(yè)部機構(gòu)庫之間，大社營業(yè)部機構(gòu)庫與大社營業(yè)部、 分社主尾箱之間，使用現(xiàn)金調(diào)入與調(diào)出交易。 統(tǒng)一機構(gòu)內(nèi)尾箱之間只能進行現(xiàn)金尾箱間劃轉(zhuǎn)。 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 9 頁 共 28 頁 4 存款業(yè)務 處理 流程 支票活期業(yè)務 單位 支票活期 開戶流程 圖 開 戶 單 位 申 請審 核 開 戶 資 料1 3 3 1 建 立 單 位 正 式 客 戶信 息0 2 0 1 單 位 活 期 存 款 開 戶根 據(jù) 菜 單 選 擇 存 款 新 開戶正 確0 2 3 3 活 期 存 款帳 戶 資 料 維 護主 管 授 權人 行 審 批客 戶 信 息 是 否 存 在YNYY印 鑒 卡 交 開 戶單 位 預 留 印 鑒并 加 蓋 公 章0 2 0 3 單 位 活 期存 款 賬 戶 銷 戶NN 業(yè)務 流程說明 “開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書” 等相關證明材料及復印件審核無誤同意開戶后，在 “開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書” 的“授權”處簽名確認，并交柜員開戶。 “開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書” ，啟動“ 1331單位客戶信息維護”交易建立單位客戶基本信息。 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 10 頁 共 28 頁 “ 0201支票活期 開戶”交易，開立各類賬戶。 ?？蛻粼谟¤b卡正面蓋預留印鑒即單位財務章（或單位公章）法人代表（或代理人）章，在印鑒卡背面蓋單位公章。柜員核對印鑒卡正確無誤后， 手 工登記《印鑒卡使用情況登記簿》、《開銷戶登記簿》并在一聯(lián)印鑒卡背面加蓋業(yè)務用公章，退開戶單位；會計主管在營業(yè)機構(gòu)留存的開戶單位印鑒卡上簽字確認，其余資料留存。 (驗資戶轉(zhuǎn)基本戶及因借款開立的一般戶除外 )，向當?shù)厝诵猩陥?。 如未獲 人民銀行批準，則柜員啟動“ 0203支票 活期賬戶銷戶”交易，對該賬戶進行銷戶。 支票活期 現(xiàn)金存入 流程圖 現(xiàn) 金 交 款 單 、 現(xiàn) 金柜 員 審 核 憑 證 、 清 點 現(xiàn) 金0 2 1 1 單 位 活 期 存 入現(xiàn) 金 配 鈔打 印 柜 員 流 水 號正確Y 業(yè)務 流程說明 受理存款人提交的現(xiàn)金和“現(xiàn)金繳款單”，首先清點現(xiàn)金并與“現(xiàn)金繳款單”金額核對 無誤，啟動“ 0211單位活期存入” 交易，錄入相關要素，提交系統(tǒng)處理。 ，復點現(xiàn)金及打印憑證后，在現(xiàn)金繳款單回單上加蓋“現(xiàn)金訖章”及經(jīng)辦人名章后退客戶。 支票活期現(xiàn)金支取 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 11 頁 共 28 頁 提 交 現(xiàn) 金 支票 或 支 款 憑證柜 員 審 核 憑 證正 確支 取 現(xiàn) 金N配 款0 2 1 2 單 位 活 期 支 取Y 業(yè)務 流程說明 、驗印無誤后，啟動“ 0212單位活期支取”交易，錄入相關要素完畢后提交系統(tǒng)； ，在現(xiàn)金支票上加蓋復核員名章及配款后交錄入柜員。 將 配好 的 現(xiàn)金遞交客戶。 單折活期、定期存款業(yè)務 非結(jié)算賬戶 開戶 業(yè)務 流程 圖 客 戶 提 交 開 戶申 請 / 存 入 現(xiàn) 金建 立 客 戶 信 息1 3 2 1 / 1 3 3 1存 款 開 戶 交 易0 1 0 1 / 0 3 0 1根 據(jù) 菜 單 選 擇 存 款 產(chǎn) 品主 管 授 權客 戶 信 息 是 否 存 在YN提 交 主 機 處 理 現(xiàn) 金 配 鈔 , 客 戶 回 單 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 12 頁 共 28 頁 業(yè)務 流程說明 ，核對身份證件無誤，啟動“ 0101 活期開戶或 0201結(jié)算開戶或 0301 定期開戶”交易，輸入相關要素。 ，系統(tǒng)將自動調(diào)用 1321 或 1331 建立客戶信息。 ，應在憑條上注明，由客戶在“密碼鍵盤”上自行輸入密碼。 ，由柜員代客戶在開戶憑條背面登記姓名、身份證件名稱、號碼；如為代理大額存款，則由柜員在開戶憑條背面代為登記存款人及代理人姓名、身份證件名稱、號碼，并由主管授權。 ,打印存單或存折、開戶憑 條等。 ，打印戶名、賬號是否與存單 /折戶名、賬號相符。 。 收回客戶簽字確認的存款憑條，審核客戶簽字與戶名一致后，在存單 /折、開戶憑條上蓋章。 /折交給客戶收執(zhí)，開戶憑條留存作為貸方記賬憑證 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 13 頁 共 28 頁 存款支取流程 客 戶 口 述 取 款 要求 、 儲 蓄 存 折交 流 核 對 、 審 核儲 蓄 存 單 /存 折 / 證 件 等啟 動 取 款 交 易 0 10 2 / 0 1 1 2 / 0 3 0 2大 額 支 取 ?登 記 姓 名 、 身 份證 件主 管 授 權憑 密 碼 支 取 ?憑 印 鑒 支 取 ?客 戶 在 密 碼 鍵 盤輸 入 密 碼核 對 預 留 印 鑒提 交 主 機打 印 單 / 折/ 憑 條 、 利 息 單憑 條 / 利 息 單 / 存單 / 折 等 蓋 章憑 條 交 客 戶 簽字現(xiàn) 金 、 利 息 清 單等 交 客 戶YNYYNN現(xiàn) 金 配 鈔 SC6000 系列文檔 簡明操作手冊 第 14 頁 共 28 頁 業(yè)務流程說明 員根 據(jù)客 戶口 述取 款要 求， 大額 支取 需審 核有 效證 件， 啟動 取款 交 易0102/0112/0302后錄入相關要素； ，由柜員代客戶在取款憑條背面登記姓名、身份證件名稱、號碼；如為代理大額取款，則由柜員在取款憑條背面代為登記戶主及代理人姓名、身份證件名稱、號碼，并提請主管授權； ，請客戶在“密碼器”上輸入密碼 ,交易成功后打印取款憑條，打印存折內(nèi)頁等； ； ，審核無誤后，在取款憑條上蓋章； /單、現(xiàn)金等交給客戶收執(zhí)，取款憑條留存作為借方記賬憑證。 通知存款通知設定及撤銷 通 知 存 款 支 取 （ 撤 消支 取 ） 通 知 單柜 員 審 核 存 單 、 身份 證 件啟 動 “ 通 知 管 理” 交 易 0 3 2 6提 交 主 機打 印 “ 通 知 存 款 支取 （ 撤 消 支 取 ） 通知 單返 回 客 戶通 知 存 款 支 取 （ 撤消 支 取 ） 通 知 單 業(yè)務 流程說明 “個人通知存款支