信用卡情分與結(jié)算ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-03 22:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 新西蘭元）。這些標準信息往往通過檢索號從商戶文件中存取。這樣就不需要為每筆交易鍵入這些固定的信息了。 – 完成后的數(shù)據(jù)將被轉(zhuǎn)化為威士國際組織標準格式，同時該處理過程還克負責把資金劃入商戶的帳戶，以換取單據(jù)。 – 如果持卡人的 VISA帳戶也設在 Premier國民銀行，交易將歸為“自我交易”，同時交易過程結(jié)束。 – 由于這一階段在編輯軟件包處理之前，因此常被稱為預編輯，輸出的數(shù)據(jù)叫做發(fā)出中心交易文件（ CTF） ? 發(fā)出交換編輯軟件包處理 – 編輯軟件包放在 Premier國民銀行的主機里，每一分發(fā)出的中心交易文件在 BASEII處理前，都需經(jīng)過編輯軟件包的處理。在處理發(fā)出中心交易文件時，編輯軟件包的工作是： ? 閱讀出中心交易文件并檢查完整性 ? 對照預先設定的標準表格，對每一筆交易進行檢查，如信用號碼的有效性。 ? 拒收并報告任何不合標準的交易 ? 交叉計算交易的總數(shù)并使之與預先設定的數(shù)字相一致。 ? 生成新格式的文件，為 BASEII作準備，發(fā)出交換交易文件 ITF ? 提供控制報表，使會員能夠和對交易的數(shù)量與金額 ? 保留一份交易批的細目表 ? 警告會員提防任何可能出現(xiàn)的重復文件 ? 使用會員中心的詳細信息（銀行標識號）完成文件頭和文件尾記錄 ? 為 BASEII的傳遞準備好發(fā)出的交換交易文件 ? BASEII收集 – 除周日外， BASEII循環(huán)在每天格林威治時間 00： 01開始運作，查詢所有與交換中心連接的 VAP（會員接口機），接著發(fā)出的交換文件會通過 VAP傳送到威士交換中心，收集截止時間是格林威治時間 11： 00。 – BASEII一邊接收數(shù)據(jù)，一邊對數(shù)據(jù)進行廣泛的檢查，并退回未能通過檢查的交易。被接受的交易數(shù)據(jù)根據(jù)其銀行標識碼歸入正確的目的地（目標銀行） – 同時 BASEII進行貨幣兌換，計算出貨幣兌換費，并加到持卡人的帳單金額中。 ? BASEII結(jié)算 – 在格林威治時間 11： 00到 12： 00之間， BASEII系統(tǒng)既不收集數(shù)據(jù)，也不再分發(fā)數(shù)據(jù)，這一個小時， BASEII把每筆交易金額進行匯總，并把此金額轉(zhuǎn)換成每個會員的結(jié)算貨幣金額，同時生成 25個應向 VISA結(jié)算帳戶付款的買賣帳簿，并生成每一個會員的凈頭寸，生成報表，準備發(fā)給會員。（結(jié)算到期日：用美元結(jié)算，當天到期；用非美元結(jié)算， 2天后到期。 ） 貨幣轉(zhuǎn)換 Currency Conversion Issues 11 15 16 9 8 7 6 5 4 2 1 14 13 12 MAY 過帳日 Posting Date 交易日 Transaction Date 中心處理日 Central Processing Date 貨幣采用匯率 貨幣轉(zhuǎn)換與可供選擇的發(fā)卡行費用示例 Currency Conversion amp。 Optional Issuer Fee A$1,000 = W605,000 W 6,050+ Visa貨幣轉(zhuǎn)換費 Visa Currency Conversion Fee W 4,537+ 可選的發(fā)卡行費用 Optional Issuer Fee W615,587 持卡人記帳額 Cardholder Billing Amount 特約商戶地址 : 澳大利亞 Australia Merchant Location 發(fā)卡行 Issuer : 韓國 Korea 外匯匯率 Exchange Rate : A$=Won605 可供選擇的發(fā)卡行費用 : % Optional Issuer Fee 交易額 Transaction Amount : A$1,000 BASE II 費用 BASE II Fees 服務 Service 付款方 Charged To 金額 Amount US$ 國內(nèi) 國際 發(fā)卡行 /收單行發(fā)卡行 收單行 地區(qū)內(nèi)的取消交易 發(fā)起取消交易的會員 ，加上接收方會員所付的金額 還款收費 會員收發(fā)雙方 會員收發(fā)雙方 會員收發(fā)雙方 自由格式的訊息 會員收發(fā)雙方 提取要求 amp。確認 會員收發(fā)雙方 重建檔案 會員請求方 100/檔案 28 （ 5）九步對帳程序 ? 在使用 BASE II時，你必須使用 VISA設計的九步 對帳程序 ，旨在避免清分結(jié)算時出錯 ? 理解對帳程序是非常重要的，因為在使用 BASE II中一些常見的錯誤與報表相關(guān) 29 ? 第一步：查看編輯包拒收情況 Step 1： Check for Edit Package rejections – 查看 EP100以獲取拒收項目 Check EP100 for rejected items – 找出拒收的原因 Identify reasons for rejection – WHY拒收項目代表著價值，如果拒收項目超過一定限額，交換交易文件就不會產(chǎn)生，那么你將收不到整個處理的交易金額。 – 如何處理－查看每一拒收項目的原始交易資料，判斷為什么被拒收（如鍵入錯誤
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