【文章內(nèi)容簡介】 我行信貸風(fēng)險控制措施，控制好自己負責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。 最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客 戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什 么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造 條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過 程中，我不斷發(fā)掘 客戶的特點、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛好 18 力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶 的信賴感，解 決客戶急需解決的問題。 過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領(lǐng) 導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其 是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。 2020 年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客 戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點， 開拓專業(yè)市場，做好微貸產(chǎn)品的營銷，力爭取得成績。 第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢和加強 上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。 每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成 為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。 客戶經(jīng)理：張素珍 篇四：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié) 公司客戶經(jīng)理工作總結(jié) x月 x日這一天我成為了 xx銀行的一名工作人員， xxxx年畢業(yè)，至今參加工作 x年有余， 19 和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對未來的美好憧憬 步入社會。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn) 社會不像 我們在校園想象的那么可愛，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實現(xiàn)抱負理 想。 公司客戶經(jīng)理這個工作對我來說并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對于這行的 辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對于這個我已經(jīng)做好了 充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。來到 xx 銀行已經(jīng) x年 x月了，在此期間經(jīng)過努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進入了 xx銀行這個大家庭，通過接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重擔(dān)。希望自 己盡快了解行里的各項政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這 個角色。在不斷的學(xué)習(xí)中， 慢慢的懂得了自己的不足和差距。時光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù) 沒有很大的進步，可以說是停滯不前。我堅信在后半年里我決心做到： 首先，加快對行里的各項政策的認識，學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的各項業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他 客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識。雖然現(xiàn)在的 20 我對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解， 但我會用最快的時間去學(xué)習(xí)，去掌握 xx 銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流， 根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方 案和具體 業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí) xx銀行信貸風(fēng)險控制措 施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險降到最低。其次，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客 戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什 么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造 條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的 過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣 的話題，解決客戶急需解 決的問題。 最后，希望我可以在最短的時間里，首次批下一個授信客戶，為我下半年的工作，開一 個好頭。篇五：銀行個人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 工 作 總 結(jié) 2020 年 1 月，我加入了 支行的客戶經(jīng)理隊伍，成 21 為了 支行的一員。時光荏苒，轉(zhuǎn) 眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我 在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道， 進入角色，漸入佳境?？梢哉f，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意 義十分重大，我不僅在 專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的 認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、 營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業(yè) 務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進行一 個簡要的總結(jié)： 一、 工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶 經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕 心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地 22 處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué) 習(xí)經(jīng)驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶，挖潛 新客戶。 首先是用好各種工具，包括 pcrm系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶 系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進。其次，做好每日客戶維護工作，主要 方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前期溝通，并且 適時約訪客戶進行情感維護和產(chǎn)品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。 對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務(wù)和回訪，并借此機會進行二次營銷。 再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是 的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過 程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中 發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我 行的 23 優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從 銀行轉(zhuǎn)過來 200多萬。像這樣的例子還有很多。 此外，我還負責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資 料的電子版登記等等。 （二）營銷業(yè)績 在 2020 年上半年， 支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。 經(jīng)過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭? 截止 3月底，我行共銷售基金 萬元，完成任務(wù)的 35%。截止 6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品 萬元。截止 3 月底共銷售代理保險 萬元（ 3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的 結(jié)果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的 細心發(fā)現(xiàn)，我行與中國 大學(xué)進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了 7筆個 人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。 我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進 公司，走進中國 大學(xué)等一 系列活動，取得了良好的效果。 二、 學(xué)習(xí)方面 24 （一）日常學(xué)習(xí) 在每天早上班前準(zhǔn)備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學(xué)習(xí)個人部定期下發(fā)的理財指 引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個 人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè) 務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟 悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。 （二）培訓(xùn)考試 在 2020 年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金 銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的 個人信貸業(yè)務(wù)考試。 半年里， 我積極參加支行、分行組織的各項培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶 經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)非保本 轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的 25 課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和 層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財 產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了 行發(fā)展 的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。 三、存在之問題和今后努力方向。 我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主 要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作， 但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很 好之深挖細刨；對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工 作做之不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。 下半年已經(jīng)步入，針對以上突出之問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強 學(xué)習(xí)，提升技 能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第 二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好 26 之業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀 企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行工作。 篇三：銀行客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié) 工 作 總 結(jié) 2020年 1月，我加入了 支行的客戶經(jīng)理隊伍，成為了 支行的一員。時光荏苒，轉(zhuǎn) 眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半