銀行法復(fù)習(xí)資料(編輯修改稿)
2025-05-27 22:42 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)分別管理財產(chǎn)，即受托者必須將自己的固有財產(chǎn)和信托財產(chǎn)分別管理，對不同委托者財產(chǎn)也要分別管理。金融租賃公司設(shè)立條件；具有符合《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定的出資人具有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊資本具有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規(guī)定的章程具有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的任職資格條件的董事，高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員具有完善的公司治理，內(nèi)部控制，業(yè)務(wù)操作，風(fēng)險防范等制度具有合格的營業(yè)場所，安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件案例一某股份制商業(yè)銀行，資本金總額為20億元，總資產(chǎn)已經(jīng)達到100多億元。因開展業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)欲在江蘇無錫、蘇州、廣東東莞等五個城市同時設(shè)立分支機構(gòu)。撥付資本金13億元，向中國人民銀行申請批準時，撥付資本金違反法律規(guī)定，被中國人民銀行糾正后，取得經(jīng)營許可證，并領(lǐng)取了營業(yè)執(zhí)照。1999年，該行設(shè)在無錫的分支機構(gòu)在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)中，甲公司委托無錫分支機構(gòu)將一筆款項劃轉(zhuǎn)到乙公司，但該分支機構(gòu)錯誤地劃到丙公司賬戶。由于乙公司沒有及時收到預(yù)付款，甲乙之間的買賣合同解除，為此，甲公司的損失達20萬元。甲公司將無錫分支機構(gòu)告上法院，要求賠償損失。問：1．某股份制商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)時那些方面違反了《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?答：1．按照《商業(yè)銀行法》第19條的規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的60％。上述案例中的行為不符合本條的規(guī)定。 2．無錫分支機構(gòu)能否獨立承擔(dān)責(zé)任？為什么？答：無錫分支機構(gòu)不能承擔(dān)獨立承擔(dān)責(zé)任。按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。但分支機構(gòu)具有訴訟主體資格。案例二1999年3月，中國人民銀行甲市分行接到群眾舉報，在某酒樓掛有“中華富民銀行中原分行籌備處”的招牌，經(jīng)查舉報屬實。中國人民銀行甲市分行與當(dāng)?shù)毓膊块T迅速采取行動，當(dāng)場查獲大量的偽造文件，其中包括偽造的國務(wù)院批文，隨后公安局拘捕了主要犯罪嫌疑人。案件主要事實如下：1998年初，賈某謊稱賈氏家族在美國花旗銀行有3．3億美元存款，預(yù)謀非法籌備組建“中華富民銀行”。賈某伙同汪某起草了“中華富民銀行”的文件及一份虛假的5．5億美元的資金承諾書，并委托他人偽造了國務(wù)院的批文，非法印制了“中華富民銀行”字頭的公文紙和非法刻制的印章。賈某將所有文件、印章交給魏某，出具“授權(quán)委托書”，委托魏某實際運作。年底，魏某幾次來到甲市，結(jié)識了甲市某實業(yè)公司總經(jīng)理馬某，授意馬某籌建“中華富民銀行中原分行”，并以撥給開辦費1000萬美元為誘餌，以收取辦理注冊手續(xù)費和金融許可證費用的名義，騙取馬某50萬元，在魏某的授意下，甲市某實業(yè)公司制作了“中華富民銀行中原分行”的印章和招牌。根據(jù)案例回答下列問題：（1）個人是否可以設(shè)立銀行機構(gòu)?說明法律依據(jù)。答：（1）不能。 商業(yè)銀行是指依照《商業(yè)銀行法》和《公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦
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