【文章內容簡介】 易端 18 一級分行 網(wǎng)點查詢產(chǎn)品和額度管理方式設定分行額度管理方式額度調撥總行相關業(yè)務部門募集開始前募集管理募集結束價格管理派息返本產(chǎn)品管理 ( 增、刪、查、改）募集設定額度管理進入募集期進入存續(xù)期退出管理產(chǎn)品到期額度管理維護占款戶返還銀行收益募集暫停 / 恢復募集成功募集失敗清算日存續(xù)期交易日派息日返本日返還收益日簽約 / 簽約修改 / 解約產(chǎn)品認購 / 認購 / 撤銷起息日扣劃客戶資金 / 異常處理失敗當日解凍客戶資金/ 異常處理申購 / 贖回 / 撤銷 / 退出利息批量入客戶賬/ 異常處理本金入客戶賬/ 異常處理扣劃 / 返還客戶資金/ 異常處理銀行收益入經(jīng)辦行手續(xù)費收入戶一級分行 網(wǎng)點查詢產(chǎn)品和額度管理方式設定分行額度管理方式額度調撥查詢產(chǎn)品和額度管理方式設定分行額度管理方式額度調撥查詢產(chǎn)品和額度管理方式設定分行額度管理方式額度調撥總行相關業(yè)務部門募集開始前募集管理募集結束價格管理派息返本產(chǎn)品管理 增、刪、查、改）募集設定額度管理進入募集期進入存續(xù)期退出管理產(chǎn)品到期額度管理維護占款戶返還銀行收益總行相關業(yè)務部門募集開始前募集管理募集結束價格管理派息返本產(chǎn)品管理 增、刪、查、改）募集設定額度管理進入募集期進入存續(xù)期退出管理產(chǎn)品到期額度管理維護占款戶返還銀行收益募集暫停 恢復募集成功募集失敗清算日存續(xù)期交易日派息日返本日返還收益日簽約 簽約修改 解約產(chǎn)品認購 認購 撤銷起息日扣劃客戶資金 異常處理失敗當日解凍客戶資金異常處理申購 贖回 撤銷 退出利息批量入客戶賬異常處理本金入客戶賬異常處理扣劃 返還客戶資金異常處理銀行收益入經(jīng)辦行手續(xù)費收入戶簽約 簽約修改 解約產(chǎn)品認購 認購 撤銷起息日扣劃客戶資金 異常處理失敗當日解凍客戶資金異常處理申購 贖回 撤銷 退出利息批量入客戶賬異常處理本金入客戶賬異常處理扣劃 返還客戶資金異常處理銀行收益入經(jīng)辦行手續(xù)費收入戶 簽約流程圖 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 19 客 戶 申 請 簽 約客 戶 類 型 選 擇個 人 客 戶單 位 客 戶按 客 戶 號 簽 約按 賬 號 簽 約 簽 約 成 功錯 誤 提 示結 束錯 誤 提 示結 束 賬 戶 是 否 為 個 人結 算 賬 戶是賬 戶 是 否 符 合 理 財產(chǎn) 品 簽 約是是 否 已 進 行 風 險評 估是是 否 已 進 行 風 險評 估賬 戶 是 否 為 本 省域 賬 戶是是 否 賬 戶 在 開 戶 行簽 約賬 戶 密 碼 是 否 匹配是是是否否記 錄 簽 約 相 關信 息 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 20 理財對私簽約（ 3154） 個人客戶與 農(nóng)行簽訂集中版理財協(xié)議，個人客戶需提供本人有效身份證件或農(nóng)行的結算賬戶，客戶閱讀《中國農(nóng)業(yè)銀行理財協(xié)議》并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行風險評估調查問卷》，對客戶進行了風險評估后可進入集中版理財系統(tǒng)－ 簽約模塊－ 理財對私簽約 3154 交易，系統(tǒng)將自動聯(lián)動 5280交易查詢個人客戶基本信息： 通過 選擇使用證件號或賬號或客戶號都可以查詢到客戶信息。 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 21 查詢到客戶信息后 按“ ESC” 或“＋”號回到 3154 理財產(chǎn)品對私簽約，客戶信息被自動帶入簽約界面，客戶賬號及密碼確認通過后 ，輸入客戶 信息、 開通渠道及客戶風險 類型 并提交： 提交后 需主管授權： 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 22 提交成功后打印 《業(yè)務 回單 》 并給客戶簽字確認后柜員加蓋公章及 經(jīng)辦人名 章，一聯(lián)銀行留存，一聯(lián)交與客戶。 理財對公簽約（ 3158） 對公 客戶與農(nóng)行簽訂集中版理財協(xié)議， 對公 客戶需提供機構有效證件類型 和 在農(nóng)行開立的結算賬戶，閱讀《中國農(nóng)業(yè)銀行理財協(xié)議》并填寫 《機構客戶理財業(yè)務簽約申請表》和 《中國農(nóng)業(yè)銀行風險評估調查問卷》，對客戶進行了風險評估后可進入集中版理財系統(tǒng)－ 簽約模塊－ 理財對公簽約 3158交易，系統(tǒng)將自動聯(lián)動 5223查詢法人客戶基本信息： 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 23 可 選擇查詢模式 查詢完 后 按“ ESC”或“ +” 回到 3158 理財產(chǎn)品對公簽約，客戶信息被自動帶入簽約界面： 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 24 輸入開通渠道、客戶風險等級等信息后提交后并完成主管授權，打印《業(yè)務回單》， 客戶簽字確認加蓋 業(yè)務伴訖章，一聯(lián)隨傳票裝訂，一聯(lián) 交客戶。 理財客戶解約（ 3155） 首先聯(lián)動 3157查詢理財簽約信息： 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 25 查詢完后按“ ESC”或“ +” 進入集中版理財解約界面： 解約日為交易日期 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 26 主管授權 后完成 解約 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 27 打印《業(yè)務回單》，客戶簽字確認加蓋業(yè)務 辦 訖章，一聯(lián)隨傳票裝訂，一聯(lián)交客戶。 客戶回單加蓋公章。 理財簽約信 息修改（ 3156） 對私客戶理財簽約信息修改界面 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 28 對 公 客戶理財簽約信息修改界面 相關 操作可比照 理財客戶解約。 理財簽約信息查詢（ 3157） 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 29 理財產(chǎn)品認購（ 3101） 選擇認購交易后聯(lián)動 3108理財產(chǎn)品查詢： 輸入產(chǎn)品代碼后顯示產(chǎn)品信息： 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 30 按 “ ESC”或“ +” 退出后顯示 3101認購界面： 若“ 限制銷售對象 ” 處 選“ 1— 是 ”，則出現(xiàn)如下提示： 輸入項說明 限制銷售對象： 0— 否， 1— 是，必選項，選擇“ 1— 是”時，系統(tǒng)將控制銷售不成功； 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 31 產(chǎn)品代碼：理財產(chǎn)品查詢 交易 時必輸， 進入認購 界面 該項自動根據(jù)查詢交易顯示，不須輸入； 客戶經(jīng)理工號：選輸項，最多可輸入 10 位，包括數(shù)字或者字母字符； 投資客戶類型：必選項， 0－對公， 1－對私， 2－對公對私 。 賬戶類型：必選項， 01－活期存折， 02借記卡， 03活期一本通，04對公賬戶； 賬號：必輸項，刷卡 /折獲取賬號； 密碼：個人賬戶必須輸入； 幣種：根據(jù)產(chǎn)品查詢結果自動顯示； 認購方式： 1－按金額； 產(chǎn)品單價：根據(jù)查詢結果自動顯示； 總價：客戶認購理財產(chǎn)品的總金額（包含手續(xù)費）， 必輸項，且總價金額大于等于 500000時需要輸入兩遍； 鈔 匯標志：必選項， 0－鈔， 1－匯， 9－鈔和匯； 現(xiàn)鈔金額：選輸項，如果選擇 0鈔，就輸入客戶購買的全部現(xiàn)鈔總價，選擇 9－鈔和匯時，輸入外幣現(xiàn)鈔購買部分的金額； 現(xiàn)匯金額：選輸項，如果選擇 1匯，就輸入客戶購買的全部現(xiàn)匯總價，選擇 9－鈔和匯時，輸入外幣現(xiàn)匯購買部分的金額； 客戶風險等級： 自動顯示 ， 1－保守型， 2－謹慎型， 3－穩(wěn)健型，4— 進取型， 5— 激進型； 系統(tǒng) 自動 對客戶風險等級和產(chǎn)品風險等級進行判斷 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 32 當客戶風險等級小于產(chǎn)品風險等級，系統(tǒng)則 “ 請?zhí)崾究蛻羰欠駡?zhí)意繼續(xù)購買 ” 客戶是否 存在其他風險因素 ：選輸項， 1存在 0不存 在 ，該項由柜員根據(jù)產(chǎn)品風險和客戶的風險評估進行選擇； 如果選存在顯示“客戶適合度不符合要求，請?zhí)崾究蛻羰欠窭^續(xù)購買”，如果繼續(xù)購買則在委托書上打?。? “本人認識到本人不適合購買本理財產(chǎn)品，中國農(nóng)業(yè)銀行對此鄭重提示，本人仍堅持購買本理財產(chǎn)品，并愿意承擔由此造成的一切風險和后果，特此聲明” 選擇“存在和不存在”后，提示“是否提交”，選否退出界面 交易完成后，打印記賬憑證，《中國農(nóng)業(yè)銀行 認購申購 委托書》，客戶簽字確認后加蓋業(yè)務辦訖章和經(jīng)辦人名章，一聯(lián)做記賬憑證附件，隨傳票裝訂。一聯(lián)專夾保管， 一聯(lián)交給客戶。 理財產(chǎn)品認購撤銷 [3102] 3101 認購交易成功后，客戶可以在理財產(chǎn)品起息日前申請認購撤銷； 對私 客戶須憑 個人有效身份證件、 原認購委托書 、個人 結算賬戶（ 借機 卡或 結算活期 存折） 。 對公 客戶憑 原認購委托書、 組織機構代碼證復印件、預留印鑒、授權書、經(jīng)辦人身份證件至原認購網(wǎng)點辦理交易撤銷。 該交易需要 2＋ 0授權。 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 33 輸入項說明 協(xié)議書編號： 22 位理財協(xié)議書編號，必輸項； 賬戶類型： 01活期存折， 02借記卡， 03活期一本通， 04對公賬戶，必選項 賬號：認購產(chǎn)品的結算賬號，必輸項； 密碼： 對私客戶必輸 ； 證件類型 :P個人證件類型（身份證，戶口本，軍官證等）， O對公客戶的證件類型， Z移植重號身份證號碼，必選項； 證件號：原認購產(chǎn)品證件類型所對應的證件號。 打印《業(yè)務回單》 (撤銷認購撤銷申購撤銷贖回委托書 )，客戶簽字確認加蓋業(yè)務 辦 訖章，一聯(lián)隨傳票裝訂，一聯(lián)交客戶。 集中版 理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)操作手冊 —柜面交易端 34 理財產(chǎn)品贖回申請 [3104] 對于允許存續(xù)期贖回的產(chǎn)品，客戶可在贖回交易日持原購買委托書、結算賬戶憑證和有效證件至柜臺辦理贖回申請，柜員審核無誤后可辦理贖回； 客戶申請部分贖回的，系統(tǒng)控制贖回申請后剩余的金額必須大于等于理財產(chǎn)品起點金額，小于時申請不能成功。 輸入項說明 賬號：必輸項，該筆理財產(chǎn)品對應的結算賬號； 密碼： 對私必輸 ； 證件類型：原購買產(chǎn)品所用證件類型，必選項； 證件號：原購買產(chǎn)品所用證件號碼，必輸項； 協(xié)議書編號：必輸項； 贖回份數(shù)：必輸項 。