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正文內(nèi)容

理財(cái)經(jīng)理二季度工作計(jì)劃3篇(編輯修改稿)

2025-05-11 10:07 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 343人,員工持股比例達(dá)到30%?! ≡S多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒了。此時(shí),不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。  二、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影  任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!  因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等?! ∪?、當(dāng)投資者草木皆兵  經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢?  首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會的時(shí)候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財(cái)
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