金融違法行為處罰條例(編輯修改稿)
2025-05-10 03:09 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件； (三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款； (四)違反中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。 金融機構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證；構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任?！ 〉谑邨l 金融機構(gòu)從事拆借活動，不得有下列行為： (一)拆借資金超過最高限額； (二)拆借資金超過最長期限； (三)不具有同業(yè)拆借業(yè)務資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務； (四)在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡之外從事同業(yè)拆借業(yè)務； (五)違反中國人民銀行規(guī)定的其他拆借行為?！ 〗鹑跈C構(gòu)有前款所列行為之一的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。 第十八條 金融機構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保，不得違反國家規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等投資活動?！ 〗鹑跈C構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分；情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證； 構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任?！ 〉谑艞l 金融機構(gòu)應當遵守中國人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，不得允許單位或者個人超限額提取現(xiàn)金?！ 〗鹑跈C構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個人超限額提取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。關(guān)聯(lián)法規(guī)：國務院部委規(guī)章庫(1)條地方法規(guī)(1)條 第二十條 金融機構(gòu)應當遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，不得違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。 金融機構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分?！ 〉诙粭l 金融機構(gòu)應當遵守中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定?！ 〗鹑跈C構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員，給予記大過直至開除的紀律處分?！ 〉诙l 金融機構(gòu)不得占壓財政存款或者資金。 金融機構(gòu)占壓財政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分?！ 〉诙龡l 金融機構(gòu)應當依法協(xié)助稅務機關(guān)、海關(guān)辦理對納稅人存款的凍結(jié)、扣劃?！ 〗鹑跈C構(gòu)違反前款規(guī)定，造成稅款流失的，給予警告，并處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構(gòu)成妨害公務罪或者其他罪的，依法追究刑事責任?！ 〉诙臈l 經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當遵守國家外匯管理規(guī)定?！ 〗?jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)違反國家外匯管理規(guī)定的，依照外
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