擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度(編輯修改稿)
2025-05-09 03:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 決議；（四）不良擔(dān)保項目責(zé)任人申請公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議；（五）公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議決議；（六）實施不良擔(dān)保項目的責(zé)任追究。第十條 不良擔(dān)保項目的認定。風(fēng)險合規(guī)部每月10日前將符合本制度第五條規(guī)定的不良擔(dān)保項目填制《不良擔(dān)保項目認定報告》報公司總經(jīng)理審核確認（《不良擔(dān)保項目認定報告》格式見附件一）。第十一條 不良擔(dān)保項目責(zé)任人及其應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的認定。風(fēng)險合規(guī)部會同綜合部在《不良擔(dān)保項目認定報告》批準之日起10日內(nèi)完成《不良擔(dān)保項目責(zé)任認定建議書》（《不良擔(dān)保項目責(zé)任認定建議書》格式見附件二）并報公司總經(jīng)理辦公會議討論，形成公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保項目責(zé)任認定和追究的決議。第十二條 不良擔(dān)保項目責(zé)任認定的復(fù)議。在公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保項目責(zé)任認定和追究的決議下發(fā)的5個工作日內(nèi)，負完全責(zé)任或主要責(zé)任的不良擔(dān)保項目責(zé)任人可向風(fēng)險管理部提出書面復(fù)議申請，風(fēng)險管理部應(yīng)對復(fù)議申請進行認真審核，并在收到書面復(fù)議申請的2個工作日內(nèi)提議召開公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議，公司總經(jīng)理辦公會議討論并形成公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保項目責(zé)任認定和追究的復(fù)議決議。如責(zé)任人認為有其他重大復(fù)議理由的，可以向董事長提出復(fù)議申請，由董事長確定是否提交董事會討論。若提交董事會討論的，由董事會作出責(zé)任處罰決議。第十三條 不良擔(dān)保項目責(zé)任追究的實施。根據(jù)公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔(dān)保項目責(zé)任認定和追究的決議、復(fù)議決議，簽發(fā)《不良擔(dān)保項目責(zé)任追究通知書》（《不良擔(dān)保項目責(zé)任追究通知書》格式見附件三），并送達各有關(guān)責(zé)任人和公司有關(guān)部門執(zhí)行。第五章 不良擔(dān)保項目責(zé)任人的處罰第十四條 發(fā)生不良擔(dān)保項目，按下列標(biāo)準予以處罰：（一）經(jīng)濟處罰金額及標(biāo)準。發(fā)生擔(dān)保代償情形的，按實際代償金額的1%處罰；發(fā)生擔(dān)保損失情形的，按實際損失金額的2%處罰；發(fā)生擔(dān)?？蛻粑绰男薪患{擔(dān)保收費、保證金和落實反擔(dān)保措施等約定義務(wù)情形的，按應(yīng)收費金額的3%處罰；經(jīng)公司擔(dān)保風(fēng)險分類列入可疑和損失類的擔(dān)保或擔(dān)保貸款已逾期一個月以上并有較大風(fēng)險的擔(dān)保，按擔(dān)保金額的2‰處罰； 在擔(dān)保期間被擔(dān)保人出現(xiàn)法人變更、債務(wù)轉(zhuǎn)移、反擔(dān)保物、抵押品失滅，潛在不能按期歸還擔(dān)保貸款的可能而未被發(fā)現(xiàn)，按擔(dān)保金額的3‰處罰； 因不及時保后跟蹤，錯失追償時機而發(fā)生經(jīng)濟糾紛，由本公司承擔(dān)代位賠償責(zé)任并已造成損失的擔(dān)保，按代償金額的2%或損失金額的3%處罰；發(fā)生其他較大擔(dān)保風(fēng)險情形的，按擔(dān)保金額的1‰3‰處罰，違章違紀進行擔(dān)保，未發(fā)生（一）（七）所列不良情形的，‰處罰，發(fā)生上列不良情形的，加倍處罰。 （二）相關(guān)責(zé)任人處罰金額分擔(dān)比例。 在經(jīng)營班子授權(quán)范圍內(nèi)審批的項目，負完全責(zé)任的為處罰金額的100%；負主要責(zé)任的為處罰金額的50%；作為項目協(xié)辦人或移交項目協(xié)辦人負次要責(zé)任的為處罰金額的15%；作為項目審查人負次要責(zé)任的為處罰金額的10%，作為項目審批人負次要責(zé)任的為處罰金額的15%；其他負次要責(zé)任的為處罰金額的10%。超過經(jīng)營班子授權(quán)由董事長或董事會審批的，負完全責(zé)任的為處罰金額的100%；負主要責(zé)任的為處罰金額的40%；作為項目協(xié)辦人或移交項目協(xié)辦人負次要責(zé)任的為處罰金額的10%；作為項目審查人負次要責(zé)任的為處罰金額的10%。（三）各相關(guān)責(zé)任人員處罰金額的計算辦法。各責(zé)任種類責(zé)任人處罰金額=該責(zé)任種類處罰金額/該責(zé)任種類處罰人數(shù)；如同一責(zé)任人同時作為項目主辦人、項目協(xié)辦人、移交項目主辦人、移交項目協(xié)辦人、項目審
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