內部轉移資金定價管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-05 12:54 本頁面
【文章內容簡介】 根據(jù)業(yè)務部門的意見，向總行財務會計部和資產負債管理委員會提供相關建議供決策參考。根據(jù)FTP定價規(guī)則，每月向總行財務會計部提供市場利率數(shù)據(jù)。第八條 總行各業(yè)務部門、分支行是FTP政策的執(zhí)行部門和業(yè)務操作部門，其職責是執(zhí)行總行制定的FTP政策和利率價格，嚴格控制業(yè)務的資金成本，提高業(yè)務的資金收益。第三章 內部資金轉移定價的原則及政策第九條 內部資金轉移定價的原則全行資金實行集中管理、統(tǒng)一計價的原則，對總行和分行的資金實行統(tǒng)收統(tǒng)支，全行的資金管理實行單一資金池管理，由總行按照不同幣種的內部資金轉移價格（FTP）進行全額計價轉移，實現(xiàn)全行內部資金集中管理?？傂邢嚓P部門以及各分行應服從全行資金的統(tǒng)一管理，增強全行資金的籌措與融通能力，即保證全行的流動性，又提高全行資金的整體效益，實現(xiàn)資產與負債的最佳組合。第十條 內部資金轉移定價管理的原則政策引導性原則：FTP價格能夠正確地傳導我行重點業(yè)務傾向的政策，正確引導我行業(yè)務的發(fā)展方向。交易性原則：FTP價格必須能夠正確地反映金融市場的利率情況，體現(xiàn)FTP對我行各項資金來源和資金運用的重置成本和重置收益。獨立性原則：FTP價格制定部門必須獨立于各個業(yè)務經營部門?？刹僮餍栽瓌t：在當前的業(yè)務發(fā)展和技術條件下，F(xiàn)TP價格必須可以操作，對具體業(yè)務有直接的引導作用。第十一條 內部資金轉移價格制定的政策貫徹和落實總行經營管理的要求，實現(xiàn)經營與管理、條線與分行、客戶與客戶經理等多維度考核的要求。實行“簡單有效，導向清晰，利差空間向存款傾斜”的原則。各業(yè)務產品FTP定價實行簡單有效的原則，確保存、貸款在基準利率基礎上
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