【文章內(nèi)容簡介】 利牟取不正當利益，不得在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。　　非現(xiàn)場監(jiān)管包括哪些環(huán)節(jié)?　　六個環(huán)節(jié)：一是采集數(shù)據(jù)。二是對有關(guān)數(shù)據(jù)進行了核對、整理。三是生成風險監(jiān)管指標值。四是風險監(jiān)測分析和質(zhì)詢。五是風險初步評價與早期預警。六是指導現(xiàn)場檢查?！　》乾F(xiàn)場監(jiān)管工作目標由哪幾部分組成?　　一是非現(xiàn)場監(jiān)管體系建設(shè)年度工作目標。二是日常性監(jiān)測分析和風險評價工作目標。三是當年計劃完成的監(jiān)管目標任務(wù)。　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容是什么?　　審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容?！　?河北銀監(jiān)局監(jiān)管運行機制以增強監(jiān)管有效性為根本目標，主要體現(xiàn)在哪五個方面的有效運行?　　市場準入監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管組織管理、監(jiān)管保障?！　?《監(jiān)管運行框架意見》中規(guī)范監(jiān)管行為，實現(xiàn)科學監(jiān)管的四項制度是什么?　　(1)管檢交叉制度。(2)查處分離制度。(3)跟蹤問責制度。(4)績效考核制度?！　?銀監(jiān)會對其監(jiān)管工作提出的“約法三章”是指什么?　　指：一是不得超越職權(quán)干預被監(jiān)管單位授信(含貸款、擔保、承兌、貼現(xiàn))、資產(chǎn)處置、項目投資等業(yè)務(wù)的決策。二是不得插手被監(jiān)管單位建設(shè)工程、物資采購招投標和人事安排等事務(wù)。三是不得接受被監(jiān)管單位公款支付的高消費娛樂(健身)活動、宴請、旅游度假和現(xiàn)金、有價證券、支付憑證、貴重禮品。　　1吊銷金融許可證和責令停業(yè)整頓行政處罰應(yīng)當由誰實施?　　吊銷金融許可證的行政處罰由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)實施。責令停業(yè)整頓的行政處罰由批準設(shè)立該銀行業(yè)金融機構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)實施?！　?《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》中重大行政處罰包括哪些?　?、佥^大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會決定的200萬元人民幣以上(含200萬元)的罰款，銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上(含100萬元)的罰款，銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上(含50萬元)的罰款。對個人作出的10萬元人民幣以上(含10萬元)的罰款。②責令停業(yè)整頓。③吊銷金融許可證。④取消董事、高級管理人員任職資格5年(含5年)以上直至終身。⑤對其他情況復雜或重大違規(guī)行為作出行政處罰決定?！　?行政復議期間具體行政行為不停止執(zhí)行，但《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》中規(guī)定在哪些情況下，具體行政行為可以停止執(zhí)行?　?、俦簧暾埲苏J為需要停止執(zhí)行的。②行政復議機關(guān)認為需要停止執(zhí)行的。③申請人申請停止執(zhí)行，行政復議機關(guān)認為其要求合理，決定停止執(zhí)行的。④法律規(guī)定停止執(zhí)行的?！　?對現(xiàn)場檢查工作中出現(xiàn)哪些情形，造成不良影響或嚴重后果的，應(yīng)對有關(guān)人員試行問責?　　(1)違反現(xiàn)場檢查操作規(guī)程的?！　?2)違反現(xiàn)場檢查項目責任管理條款的?！　?銀監(jiān)會統(tǒng)計信息披露暫行辦法中規(guī)定，按季披露的信息包括哪些內(nèi)容?　　銀行業(yè)金融機構(gòu)境內(nèi)資產(chǎn)、負債、所有者權(quán)益、賬面利潤的匯總和分類情況。銀行業(yè)主要金融機構(gòu)境內(nèi)加權(quán)平均資本充足率、五級分類不良貸款、中間業(yè)務(wù)的匯總和分類情況。金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置的匯總和分類情況?！　?銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的可對其怎樣處罰?　　由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，可處以(十萬元以上三十萬元以下)數(shù)額的罰款?！　‖F(xiàn)場檢查的重點包括哪些?　　包括合規(guī)性檢查、風險性檢查、內(nèi)部控制檢查、財務(wù)收支及經(jīng)營成果真實性和合規(guī)性的檢查。2按照巴塞爾《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，屬于內(nèi)部控制主要內(nèi)容的有?　　組織結(jié)構(gòu) 。會計規(guī)劃。雙人原則和對資產(chǎn)和投資的實物控制?！　?《巴塞爾新資本協(xié)議》所指的操作風險是什么?　　是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險?！　?銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東時，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應(yīng)對股東的什么狀況進行審查?　　股東的資金來源。股東的財務(wù)狀況。股東的資本補充能力。股東的誠信狀況?！　?《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款主要包括哪些?　　土地儲備貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個人住房貸款、以及用于開發(fā)、建造向市場銷售、出租等用途的房地產(chǎn)項目的貸款等?！　?非現(xiàn)場監(jiān)管的主要目的有哪些?　　包括評估銀行機構(gòu)的總體狀況、對有問題的銀行機構(gòu)進行密切跟蹤、通過對同組銀行機構(gòu)的比較，關(guān)注整個銀行業(yè)的經(jīng)營、對銀行風險進行預警?！　?國際上通行的駱駝風險評級的主要內(nèi)容包括?　　資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理與內(nèi)控、盈虧能力、流動性和風險敏感性等?！　?市場風險主要包括哪些?　　利率風險、匯率風險(包括黃金)、股票價格風險和商品價格風險?！　?《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》中所稱集團客戶授信業(yè)務(wù)風險是指什么?　　集團客戶授信業(yè)務(wù)風險是指由于商業(yè)銀行對集團客戶多頭授信、過度授信和不適當分配授信額度，或集團客戶經(jīng)營不善以及集團客戶通過關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)重組等手段在內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利潤等情況，導致商業(yè)銀行不能按時收回由于授信產(chǎn)生的貸款本金及利息，或給商業(yè)銀行帶來其他損失的可能性?！　?金融許可證頒發(fā)或更換時，應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定報紙上進行公告，其公告的具體內(nèi)容應(yīng)當包括哪些?　　機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、機構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話?！　〗鹑跈C構(gòu)違反《金融許可證管理辦法》，有哪些行為之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款。情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格?　　(1)不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證。(2)損壞金融許可證。(3) 遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告。(4)未在營業(yè)場所公示金融許可證。(5)偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證?！　?金融創(chuàng)新的動因主要有哪些?　　主要動因包括金融管制的放松、市場競爭的日趨激烈、追求利潤的最大化以及科學技術(shù)的進步?！　?金融監(jiān)管模式的確定，與一個國家的什么因素密切相關(guān)?　　與一個國家的金融機構(gòu)的經(jīng)營方式、金融監(jiān)管水平和經(jīng)濟金融的發(fā)展狀況密切相關(guān)?！　?貨幣政策的最終目標是什么?　　穩(wěn)定物價、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)和國際收支平衡?！　?核心資本和附屬資本分別包括哪些項目?　　核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少量股權(quán)。附屬資本包括重估儲備、一般準備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和長期次級債務(wù)等?！　?商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易具體是指什么?　　商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的下列事項：授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)以及中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易?！　?商業(yè)銀行