保險(xiǎn)公司出單崗總結(jié)(共10篇)(編輯修改稿)
2024-11-27 19:02 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （五）各類業(yè)務(wù)檔案及統(tǒng)計(jì)資料的管理，定期進(jìn)行整理、裝訂、歸檔； （六）及時(shí)與財(cái)務(wù)核對(duì)數(shù)據(jù)，電腦打印報(bào)表，與手工臺(tái)帳核對(duì)； （七）每月 20日前打印下月續(xù)保清單，交各業(yè)務(wù)部門； （八）及時(shí)反映和解決工作中的疑難問(wèn)題，并提出合理化建議； （九）認(rèn)真學(xué)習(xí)保險(xiǎn)知識(shí)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作技能； 第二條 出單崗工作內(nèi)容如下： （一）審核投保單證 出單員接到投保申請(qǐng)后，必須嚴(yán)格按照公司要求對(duì)投保單證進(jìn)行初步審核，具體要求如下： 投保單證必須齊全，各欄目均需認(rèn)真填寫，不留空格； 保險(xiǎn)標(biāo)的項(xiàng)目、名稱、范圍應(yīng)填寫清楚，以免產(chǎn)生歧義； 被保險(xiǎn) 人、投保人、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)標(biāo)的所在地地址 /郵編 /被保險(xiǎn)人所屬行業(yè) /被保險(xiǎn)人通信地址 /郵編應(yīng)逐項(xiàng)填寫清楚； 投保單位應(yīng)清楚反映保險(xiǎn)標(biāo)的情況，可以分項(xiàng)填寫保險(xiǎn)標(biāo)的保額、費(fèi)率、免賠的，必須分項(xiàng)填寫，不得合并錄入； 保險(xiǎn)金額（或賠償限額）應(yīng)按各險(xiǎn)種條款的規(guī)定來(lái)確定，如有多種確定方式，在投保單備注欄中應(yīng)注明保額確定方式，以利 于理賠； 如投保單有“免賠額”欄目，必須按不同險(xiǎn)種相應(yīng)的規(guī)定設(shè)定免賠額； 審核投保單所注明的費(fèi)率，并根據(jù)費(fèi)率核算保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算的正確性。如果遇有短期費(fèi)率，應(yīng)在投保單備注 欄中注明； 審核投保單是否詳細(xì)注明繳費(fèi)日期及繳費(fèi)方式，分期付款業(yè)務(wù)必須注明各期繳款日期、繳款金額； 如投保單需附清單或明細(xì)表，清單或明細(xì)表應(yīng)一式兩份，投保單和清單、明細(xì)表均需有投保人簽章，清單或明細(xì)表均應(yīng)附于投保單背面，騎縫章； 審核各項(xiàng)未盡事宜，如附加險(xiǎn)種、部分投保條件的解釋說(shuō)明等是否在備注欄內(nèi)注明，語(yǔ)言是否規(guī)范、無(wú)歧義； 1公司核保政策對(duì)需進(jìn)行標(biāo)的查驗(yàn)的標(biāo)的進(jìn)行查驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)查勘報(bào)告應(yīng)有經(jīng)辦人員和投保人簽章，并貼于投保單背面； 1需要進(jìn)行保前風(fēng)險(xiǎn)查勘的，應(yīng)進(jìn)行保前風(fēng)險(xiǎn) 查勘，在系統(tǒng)內(nèi)如實(shí)錄入相關(guān)信息，并書面上報(bào)投保單和查勘報(bào)告財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部審批； 1凡承保條件改變或投保單需修改的，出單人員必須向經(jīng)辦業(yè)務(wù)員說(shuō)明，要求重新更改投保單或要求投保人對(duì)修改內(nèi)容予以書面確認(rèn)。 （二）錄入投保單 在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入投保單時(shí)必須嚴(yán)格按照投保單內(nèi)容錄入相關(guān)信息，不能任意增加或修改投保單內(nèi)容； 保額錄入時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照投保單列明的各項(xiàng)標(biāo)的保額分項(xiàng)錄入，詳細(xì)注明標(biāo)的名稱、數(shù)量、保額； 準(zhǔn)確錄入保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)不同標(biāo)的采用不同費(fèi)率的，錄單時(shí)必須根據(jù)承保標(biāo)的分項(xiàng)錄入費(fèi)率； 根據(jù)投保單內(nèi)容，錄入相應(yīng)的附加險(xiǎn)，附加險(xiǎn)中有保額、限額的必須錄入相應(yīng)的保額（限額），加收保費(fèi)的，必須錄入相應(yīng)的費(fèi)率； 嚴(yán)格按照投保單內(nèi)容錄入繳費(fèi)日期，繳付金額。分期付款，錄入各期繳付起期及止期，繳付金額； 其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)法錄入的內(nèi)容，錄入特別約定欄內(nèi)。對(duì)應(yīng)欄內(nèi)無(wú)法錄入的，須在該欄內(nèi)注明“詳見特別約定”，并在特別約定欄內(nèi)注明相關(guān)內(nèi)容； 特別約定欄必須注明繳費(fèi)約定； 保單錄入完畢，審核無(wú)誤后，上報(bào)公司核保人員； 對(duì)因錄入不合格下發(fā)修改的投保單，出單 員應(yīng)嚴(yán)格按照要求進(jìn)行修改，對(duì)要求上報(bào)資料者，應(yīng)及時(shí)與業(yè)務(wù)人員取得聯(lián)系，及時(shí)上報(bào)相關(guān)資料； 業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入的數(shù)據(jù)必須與投保單內(nèi)容完全一致； 1每一險(xiǎn)種的錄單操作請(qǐng)參考該險(xiǎn)種的系統(tǒng)界面操作指引。 （三）繕制保單 投保單經(jīng)核保人核保通過(guò)后，即可繕制保單； 業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置打印格式的險(xiǎn)種，出單員可直接打印保單及 收據(jù)。業(yè)務(wù)系統(tǒng)中未設(shè)置打印格式的，手簽單應(yīng)按規(guī)定時(shí)限錄入系統(tǒng)，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做好保單號(hào)的關(guān)聯(lián)，出具的保單必須字跡清楚，內(nèi)容完整，嚴(yán)格按投保單內(nèi)容繕制，保費(fèi)發(fā)票必須通過(guò)業(yè)務(wù)系 統(tǒng)出具； 除另有規(guī)定外，均應(yīng)在接到投保單的當(dāng)天出單，出單日期不得遲于起保日期； 出單后如發(fā)現(xiàn)保單有錯(cuò)，應(yīng)在更正后加蓋校正章，更改不得超過(guò)三處，同時(shí)應(yīng)將錯(cuò)誤處在電腦中改正，不得更改的項(xiàng)目，必須出具批單更改； 凡有附加條款的，必須在保單正本后面附貼附加險(xiǎn)條款，并加蓋騎縫章。 保險(xiǎn)單繕制完畢，出單員復(fù)核無(wú)誤后，加蓋承保專用章。 （四）批改保單 保單內(nèi)容需要更改時(shí)，須出具批單批改； 凡屬被保險(xiǎn)人要求更改保單者，必須由其出具加蓋公章的書面申請(qǐng)，說(shuō)明更改事項(xiàng)及原因，收 到書面申請(qǐng)后，應(yīng)先查對(duì)業(yè)務(wù)留存保單副本，審核批改內(nèi)容，批改內(nèi)容超過(guò)核保 政策限定條件者，應(yīng)事先報(bào)公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部核保人審批，得到認(rèn)可后方可同意批改。因錄入錯(cuò)誤批改的，出單人員應(yīng)做好登記備查； 批單必須通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入，電腦套打； 批單錄入時(shí)，首先根據(jù)批改內(nèi)容選擇批單格式，凡批改涉及到保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)的變化，應(yīng)在批單內(nèi)容中列明計(jì)算公式。批 文嚴(yán)格按照公司要求繕制，力求規(guī)范、內(nèi)容詳盡明了，修改事項(xiàng)原內(nèi)容及現(xiàn)內(nèi)容清楚。同時(shí)，進(jìn)入批改明細(xì)，將原投保單項(xiàng)下內(nèi)
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