國內(nèi)信用證相關(guān)合同文書使用指引(編輯修改稿)
2025-02-11 23:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 開和電開，與開立國內(nèi)信用證相同。收到信用證修改書應(yīng)首先審核信用證修改書的表面真實(shí)性。其具體審核方式同信用證真實(shí)性審核。 抽出檔案中保存的對(duì)應(yīng)信用證原證，在原信用證通知登記簿或“貿(mào)易通”業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)上登記有關(guān)修改內(nèi)容。注意核對(duì)開證行、信用證編號(hào)、 修改次數(shù)、修改日期、修改內(nèi)容等相關(guān)要素。如果信用證修改內(nèi)容前后矛盾，內(nèi)容模糊或不合理，應(yīng)提請(qǐng)受益人注意，建議其洽申請(qǐng)人聯(lián)系修改或聯(lián)系開證行澄清。 信用證修改不能部分接受。不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓信用證的修改只有在各方當(dāng)事人均同意時(shí) ,修改才能生效。 如果受益人書面明確表示接受信用證修改，我行應(yīng)盡快以 MT799 或“貿(mào)易通”系統(tǒng)通知開證行受益人接受信用證修改。如果受益人書面明確表示不接受信用證修改，我行應(yīng)要求受益人將《信用證修改通知書》連同信用證修改正本退回我行，我行盡快以 SWIFT MT799或“貿(mào)易通”系統(tǒng)通知開 證行受益人不接受信用證修改。受益人如果部分接受信用證修改，視同受益人不接受信用證修改。 如受益人不接受修改，應(yīng)要求其在接到信用證修改之日 14 起 3 個(gè)工作日內(nèi)書面通知通知行，并將修改通知書和修改書正本退回通知行，通知行同時(shí)通知開證行。如果受益人沒有書面表示是否接受信用證修改，當(dāng)受益人交單符合原信用證和尚未接受的信用證修改時(shí)，視同受益人接受信用證修改。如果受益人交單僅符合原信用證，視同受益人拒絕接受信用證修改。 不論受益人是否接受信用證修改，我行均應(yīng)抽出原信用證通知檔案進(jìn)行簡要批注。 （二）本文本根據(jù)國內(nèi)信用證原 證與國內(nèi)信用證修改書內(nèi)容填寫。 （三）其他事項(xiàng) 復(fù)印國內(nèi)信用證 修改書 作我行內(nèi)部留底，并在本文本上加蓋信用證通知專用章 ，連同信用證修改書在 2 個(gè)工作日內(nèi)通知受益人。 若信用證要求確認(rèn)收妥，用 SWIFT MT730 確認(rèn)收妥。 不論以何種方式通知受益人，均應(yīng)由收件人在第二聯(lián)上簽收，以證明送達(dá)。 將《信用證通知書》第二聯(lián)、信用證復(fù)印件和相關(guān)往來函電等按業(yè)務(wù)流水號(hào)和業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)間順序號(hào)歸入信用證業(yè)務(wù)卷宗備查。 15 《國內(nèi)信用證議付 /委托收款申請(qǐng)書》使用指引 一、 適用范圍 當(dāng)受益人委托收款行 或議付行將信用證項(xiàng)下全套單據(jù)向開證行提交并辦理委托收款或議付，雙方辦理其單據(jù)交接時(shí)，由受益人填制本文書。 二、使用說明 （一）當(dāng)受益人向我行交單時(shí) ,受益人應(yīng)填寫《 國內(nèi)信用證議付 /委托收款申請(qǐng)書 》（本文書）一式兩聯(lián) ,連同 信用證通知書、信用證修改通知書（如有）、國內(nèi)信用證正本、修改書正本（如有）和單據(jù) 一并提交委托收款行或議付行。委托收款行或議付行應(yīng)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定審核客戶提交的單據(jù)種類與份數(shù)是否與 本文書內(nèi)容 一致；審核所附的國內(nèi)信用證正本、信用證修改書正本（如有）是否完整、齊全；審核 本文書 要素是否齊全、填寫是否規(guī)范、簽章是否正確等。 （二）具體填寫要求 開證行、信用證編號(hào)、通知行、通知書編號(hào)、付款期限、有效期這幾項(xiàng)要素可在《國內(nèi)信用證正本》與《國內(nèi)信用證通知書》上找到。 發(fā)票編號(hào)、發(fā)票金額體現(xiàn)在客戶所提交的單據(jù)上。 首先審核受益人提交的單據(jù)種類和份數(shù)與本文書中單據(jù)欄，即商業(yè)發(fā)票、海運(yùn)提單、保險(xiǎn)單、受益人證明等，是否一致。特別要注意正本、副本的份數(shù)。如一項(xiàng)單據(jù)兼有正本副本，該欄可表述為“ X+XC”的方式。如發(fā)票為二正三副，發(fā)票對(duì)應(yīng)的份數(shù)欄填“ 2+3C”。如有單據(jù)名稱欄沒有陳列的單據(jù)，可手工自行填入后面的空格欄中。名稱以能實(shí)際反映該單據(jù)為宜。 16 不符點(diǎn)單據(jù)的處理。 委托收款行 應(yīng)依據(jù) 《 中國農(nóng)業(yè)銀行國內(nèi)信用證 業(yè)務(wù)管理辦法（試行） 》中相關(guān)的審單標(biāo)準(zhǔn) 審核單據(jù)。如果審單中發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，應(yīng)及時(shí)通知受益人。如果不符點(diǎn)是可修改的 ,且有足 夠的修改時(shí)間，可將單據(jù)退受益人請(qǐng)其修改 ,或受益人授權(quán)我行代其修改。對(duì)含有不符點(diǎn)的單據(jù)應(yīng)按以下程序處理 : （ 1）更改單據(jù)。如果不符點(diǎn)可以更改且有足夠的時(shí)間更改單據(jù)，應(yīng)聯(lián)系受益人更改單據(jù)。受益人將不符點(diǎn)單據(jù)收回更改，應(yīng)向我行辦理簽收。 （ 2）擔(dān)保寄單。如果受益人不同意更改不符點(diǎn)且不愿意向開證行提示不符點(diǎn)，我行應(yīng)要求客戶在本文書中進(jìn)行相應(yīng)標(biāo)識(shí)或出具 書面擔(dān)保證 ，證明其已經(jīng)知道不符點(diǎn)情況，并愿意將含不符點(diǎn)的單據(jù)通過我行 直接 辦理寄單 并委托收款 。 （ 3）表提不符點(diǎn)。如果受益人不同意更改不符點(diǎn)且同意表提不符點(diǎn)， 我行應(yīng)要求客 戶在本文書中進(jìn)行相應(yīng)標(biāo)識(shí)或 出具 書面擔(dān)保證 ， 證明其已經(jīng)知道不符點(diǎn)情況，并愿意將含不符點(diǎn)的單據(jù)通過我行辦理表提不符點(diǎn)的寄單。 我行同時(shí)在《國內(nèi)信用證寄單通知書》上列示單據(jù)不符點(diǎn)。 （ 4）電提不符點(diǎn)。 如果受益人不同意更改不符點(diǎn)且同意 電提不符點(diǎn)， 我行應(yīng)要求客戶在本文書中進(jìn)行相應(yīng)標(biāo)識(shí)或 出具 書面擔(dān)保證 ， 證明其已經(jīng)知道不符點(diǎn)情況，并愿意將含不符點(diǎn)的單據(jù)通過我行辦理 電 提不符點(diǎn)的寄單。 我行應(yīng)先向開證行以 SWIFT 加押報(bào)文或通過“貿(mào)易通”國內(nèi)信用證操作系統(tǒng)報(bào)文列示單據(jù)不符點(diǎn)，待開證行同意接受不符點(diǎn)后再寄單。如果開證行遲遲不答復(fù)，我行應(yīng)聯(lián)系客戶辦理直接寄單，表提不符點(diǎn)或?qū)螕?jù)退回受益人。 在表提或電提不符點(diǎn)的情況下，開證行有權(quán)以表提或電提的 17 不符點(diǎn)為由拒付，也可以新的不符點(diǎn)為由拒付，但不得憑開證行已接受的不符點(diǎn)拒付。 銀行審單記錄、銀行接單日期、寄單日期、退單記錄、費(fèi)用明細(xì)等均由銀行經(jīng)辦人員填寫。注意蓋全銀行經(jīng)辦、復(fù)核章。銀行審單記錄應(yīng)詳細(xì)記錄銀行經(jīng)辦人員在審單中審查出的不符點(diǎn)、日期等重要事項(xiàng)。如果是可修改的不符點(diǎn)，在原不符點(diǎn)后注明受益人的修改日期；如單據(jù)中存在較嚴(yán)重的不符點(diǎn)而又無法改變，注明客戶是否加具保函并愿意對(duì)不符點(diǎn)承擔(dān)責(zé)任 。銀行審單記錄是表明銀行審單過程的有效依據(jù)，批注盡可能清晰詳盡。
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