對公賬戶開戶培訓ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-07 17:11 本頁面
【文章內容簡介】 款項支付。支付密碼錯誤的支付憑證，銀行應視同簽章與預留簽章不符處理。 支付密碼的使用與管理n 凡在我行開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的客戶，均可購買和使用支付密碼器或使用密碼單。n 同一客戶購買的一個支付密碼器可以加載多個賬戶。n 可以和客戶約定在現金支票、轉賬支票、普通支票、業(yè)務委托書、電匯、信匯、空白重要憑證領用單、稅收繳款書、電話銀行付款憑證、收費憑證等支付憑證上使用支付密碼，銀行憑以審核支付。n 向選用密碼單模式的客戶交付密碼時，不得以明碼交付。n 支付憑證上支付密碼的填寫應使用墨汁或碳素墨水，或者打印。支付密碼的使用與管理6 、存款人遺忘更改賬戶密鑰，視同更換預留簽章，應持支付密碼器和單位公函、經辦人身份證件向開戶銀行辦理；經辦人應建立支付密碼戶開銷戶登記簿。支付密碼開銷戶是指存款人賬戶在支付密碼系統(tǒng)的注冊和取消注冊；支付密碼系統(tǒng)的人員管理實行系統(tǒng)管理和業(yè)務操作分離的原則。系統(tǒng)管理員和使用人員包括系統(tǒng)安全管理員、支付密碼主管、支付密碼經辦員，均屬機要人員。單位結算賬戶 驗資賬戶n 驗資賬戶是指因驗資需要在銀行開立的臨時存款賬戶。對于驗資賬戶賬務核算，應統(tǒng)一使用 “202299”科目進行處理。（一）驗資賬戶的開立企業(yè)登記注冊因驗資需要在銀行開立驗資賬戶時，應需要的資料包括：工商行政管理部門核發(fā)的 《 企業(yè)名稱預先核準通知書 》 或有關部門批文；預留印鑒卡片；（不得使用原子印章） 開立結算賬戶申請書；銀行結算賬戶管理協(xié)議 （二）驗資賬戶的開立n 其中，預留銀行印鑒應是 《 企業(yè)名稱預先核準通知書 》 中載明的法定代表人或其委托代理人或兩者的個人名章；開戶（資料更改）申請書中的企業(yè)名稱應為《 企業(yè)名稱預先核準通知書 》 中載明的企業(yè)名稱；申請書上應有企業(yè)法定代表人或其委托代理人簽章。對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，銀行不予辦理。（三）驗資賬戶的使用n 注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。 n 撤銷：客戶憑工商行政管理部門頒發(fā)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（正本）及人民銀行當地分支機構核發(fā)的開戶許可證，辦理正式開戶手續(xù)及全額資金劃轉。如客戶不在本網點正式開戶及款項劃往其他網點賬戶的，客戶應提交人民銀行開戶許可
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