【文章內(nèi)容簡介】 B、雙邊累計(jì) C、根據(jù)情況而定 D、以上都不對 4農(nóng)村信用社為自然人客戶辦理人民幣單筆（ A）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件。 A、 5 萬 B、 10 萬 C、 20 萬 D、 50 萬 4自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于人民幣大額交易。 A、 20 B、 50 C、 100 D、 150 4我國（ B ）最先明確了洗錢屬于犯罪。 A、修訂后的新《憲法》 B、修訂后的新《刑法》 C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 4下列交易符合金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的是（ A ）： A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支 。 B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 100 萬元以上或者 外幣等值 20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 10萬元以上或者外幣等值 10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬美元的跨境交易。 4《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（ A ） A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 5 次以上 C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5 天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7 天以上 4根據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于 實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（ B ） A、學(xué)生證 B、臨時(shí)身份證 C、駕駛證 D、介紹信 4金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制規(guī)定開立個(gè)人存款賬戶的，中國人民銀行可以處（ D ） 罰款。 A、 500 元－ 1000 元 B、 1000 元－ 5000元 C、 2022 元－ 10000 元 D、 10000 元－ 50000元 50、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（ C ）。 A、公安部 B、國務(wù)院 C、中國人民銀行 D、財(cái)政部 5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ D ）的原則。 A、認(rèn)識你的客戶 B、熟悉你的客戶 C、見過你的客戶 D、了解你的客戶 5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立 （ A） A 客戶身份識別制度 B 大額和可疑交易報(bào)告制度 C 交易信息保存制度 5 柜員重要空白憑證使用與保管正確的是（ ） A、隨意放在桌面； B、放在打印機(jī)進(jìn)紙板下； C、放在上鎖的抽屜或盒子里； D、以上都不正確。 5未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予 ( C ) A 行政處分 B 刑事處分 C 紀(jì)律處分 5交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) ( A ) A 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告 B 只提交一項(xiàng)大額交易報(bào)告 5《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是 由（ ）制定 B A 海關(guān) B 中國人民銀行 C 公安部 5《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指 （ A） A 指 10 個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日 B 指 10 個(gè)工作日以內(nèi) 5《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長期”系指 （ D） A 指 2 年以上 B 指 3 年以上 C 指 10 年以上 D 指 1 年以上。 5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報(bào)告 ( )的大額交易和可疑交易 C A 人民幣 B 外幣 C 人民幣和外幣 60、我們通常說的反洗錢 一法四令 中的 法 是指 ( B ) A 新《刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》 6提供資金賬戶，協(xié)助將資金匯往境外的行為 ( )構(gòu)成洗錢罪 A A 可以 B 不可以 6金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該 (B) A 首先應(yīng)該進(jìn)行業(yè)務(wù)登記 B 首先應(yīng)該進(jìn)行客戶身份識別工作 6任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向 （ ） 進(jìn)行舉報(bào) 。 C A 反洗錢行政主管部門 B 公安機(jī)關(guān) C 反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)。 6反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng) （ A） A 應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告 B 應(yīng)當(dāng)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。 6金融機(jī)構(gòu)的境外 分支機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)當(dāng)遵循 （ ） 法律規(guī)定 B A 遵循本國 B 遵循駐在國家或者地區(qū)的法律規(guī)定。 6《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處 （ D） A 10 萬元以上 20 萬元以下罰款 B 20 萬元以上 40 萬元以下罰款 C 10 萬元以上 30 萬元以下罰款 D 20 萬元以上 50 萬元以下罰款 6 （ ） 負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測 。 C A 中國人民銀行 B 公安部 C 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 6《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開 立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以 （ ） 的罰款 。B A 20 萬元以上 40 萬元以下 B 20 萬元以上 50 萬元以下 C 20 萬元以上 100 萬元以下 D 30 萬元以上 50 萬元以下 69．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。 C A:20 萬 B:50 萬 C:100 萬 D:500 萬 70、股金轉(zhuǎn)讓僅限于（ .B ）股金的轉(zhuǎn)讓。年中，股東轉(zhuǎn)讓股金的同時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)讓相應(yīng)的積數(shù)給受讓人。 A 同一客戶之間不同種類 B 不同客戶之間同一種類 C 同一客戶之間同一種類 D 不同客戶之間不同種類 7只有（ A ）可以退股，（ ）不準(zhǔn)退股（參數(shù)控制），只能轉(zhuǎn)讓、繼承或贈予。 A 資格股 、投資股 B 投資股、 資格股 C 普通股、 優(yōu)先股 D 優(yōu)先股、普通股 7營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存按 ( )的用量掌握；一般柜員尾箱庫存按 ( ) 的用量掌握，但每種憑證最多不能超過 ( )。 A A 1 個(gè)月、 1 周、 200 份 B 2 個(gè)月、 2 周、 200 份 C 1 個(gè)月、 1 周、 100 份 D 1 個(gè)月、 2 周、 100 份 7短信通簽約， 每個(gè)手機(jī)號最多可以對應(yīng) (A)個(gè)賬號，每個(gè)賬號最多對應(yīng) 個(gè)手機(jī)號。 A 3 B 2 C 1 D 4 7會計(jì)主管 ( B) 至少一次檢查有價(jià)單證庫存，賬實(shí)核對相符后，填寫查庫記錄，以備查考。 A 每年 B 每月 C 每周 D 每旬 7（ B ）是指商業(yè)機(jī)構(gòu)或單位填寫金額和有關(guān)要素，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)或單位簽章后，具有支付款項(xiàng)效力的憑證。 A、有價(jià)單證 B、重要空白憑證 C、匯票 D、支票 多選： 股東持有的資格股， 同時(shí)滿足以下條件的，可以辦理退股 （ ） ABCD A 股東提出退股申請 B 信用社當(dāng)年盈余且資本充足率達(dá)到規(guī)定要求 C 持滿 3 年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股 D 經(jīng)理（董事會）同意 股金證換發(fā)原因包括（ ） ABC A 一般換發(fā) B 掛失換發(fā) C 結(jié)清沖正換發(fā) D 特殊換發(fā) 重要空白憑證管理遵循（ ）的原則。 ABCD A 統(tǒng)一管理 B 分級負(fù)責(zé) C 有效控制 D 落實(shí)專人 重要空白憑證的正常狀態(tài)有（ ） 。 ABCD A 未使用 B 在庫 C 在途 D 結(jié)清 重要空白憑證的非正常狀態(tài)有（ ）。 ABCD A 作廢 B 銷毀 C 質(zhì)押 D 公示催告截止 重要空白憑證銷毀工作由（ ）共同組織并監(jiān)督銷毀。 ABCD A 財(cái)務(wù)會計(jì) B 審計(jì) C 監(jiān)保 D 其他相關(guān)部門 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢工作自律評估時(shí)，如發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，應(yīng)將該機(jī)構(gòu)直接列為較差或差（ ） ABCD A 未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)，導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生的 B 存在大額交易或可疑交易，但從未報(bào)告的 C 不配合反洗錢檢查、調(diào)查的 D 不配合移送涉嫌犯罪信息的 我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下哪些違法所得（ ） ABC A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 黑社會性質(zhì)組織犯罪 D 盜竊犯罪 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ ） ABC A 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（ ） ABCD A 個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，二是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里 B 個(gè)人和機(jī)構(gòu)的 活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款 C個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款 . D 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金 1 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ ） ABD A 提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符 B 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特 點(diǎn)明顯不符 1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的 3 項(xiàng)基本制度是（ ） ABC A 客戶身份識別制度 B 客戶身份資料和交易記錄保存制度 C 大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D 保密制度 1《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列哪些行為（ ） ABCD A 恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn) B 以資金或其他形式財(cái)產(chǎn) 協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C 為恐怖主義和恐怖活動實(shí)施犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn) D 為恐怖組織和恐怖分子占有 、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn) 1以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（ ） ABCD A 法人銀行賬戶之間單筆人民幣 200 萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) B 法人銀行賬戶之間外幣等值 20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) C 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬元以上或者外幣等值 10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D 自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50 萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 1金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上 派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（ ） ABC A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 B 未按 規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 D 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 1根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ ） ABC A 中國人民銀行總行 B 中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) C 中國人民銀行地市中心支行 D 中國人民銀行縣（ 市）支行