【正文】 和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的 (AD)。 A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任 D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 6中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被（ ABCD）的文件、資料，可以封存。 A、轉(zhuǎn)移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損 6根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的大額交易，可以不報(bào)告的是（ ABCD）。 A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借 B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易 C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易 D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金 6下列那些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé) (ABCD) A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測； B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況； C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動； D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料； 6根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些支付交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的可疑交易（ ABCD） A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或 者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。 B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 C、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。 D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 6根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ AB） A、中國人民銀行總行 B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行 6根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有行為，情節(jié)嚴(yán)重的 ，由反洗錢行政主管部門處 20 萬元以上 50 萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處 1 萬元以上 5 萬元以下罰款（ BCD） A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度 B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的 6根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的 (AD)。 A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B、第三方不必采取符合 反洗錢法要求的客戶身份識別措施 C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任 D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 6根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括 (ABCD)。 A、記載客戶身份信息的記錄和資料 B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 70、 股東資料變更可以變更（ AB） 。 7金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本制度是（ A B C） A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C 大額交易和可疑交易報(bào)告制度 7根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按 （ ） 妥善保存客戶身份資料和交易記錄 。 （答案： A B C D） A、安全性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C 、完整性原則 D、保密性原則 7建立客戶身份資料及交易記錄保存 制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的一個義務(wù)，具體要求是 （ ） （答案： A B D） A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料 B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 5 年 C、與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同 D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu) 7根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確（ ） AB A 外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個人銀行賬戶 B 軍人 身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個人銀行賬戶 C 不同年齡段的人都可以戶口本作為實(shí)名證件開立個人銀行賬戶 D 在校學(xué)生的學(xué)生證可作為實(shí)名證件開立個人銀行賬戶 7金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告 （ ） 可疑行為 。 （ A B C D E） A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關(guān)替代信息的 C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 D、采取必要措施 后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性的 E、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 判斷： 股金證上記載的內(nèi)容采用系統(tǒng)打印的方式，按號碼順序使用 ，允許重打印。（ X） 在股東數(shù)據(jù)移行后的股金證舊證換新證必須在原股東開戶的股金受理機(jī)構(gòu)辦理。（√） 個人客戶可以在 全省范圍內(nèi)任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理 ATM 簽約或解約，企業(yè)客戶必須到開戶營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理。（√） 重要空白憑證可用狀態(tài)是指營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員、一般柜員尾箱中的憑證狀態(tài)。（√） 重要空白憑證領(lǐng)用無需固定專人，提前備案，可以代領(lǐng)。（ X） 領(lǐng)用憑證當(dāng)日日終 可以有在途狀態(tài)的憑證。（ X） 除聯(lián)行類重要空白憑證外的其他重要空白憑證 ，可由會計(jì)主管、事中監(jiān)督人員或換人在憑證使用當(dāng)日進(jìn)行二次銷號。（√） 代理簽發(fā)憑證應(yīng)該進(jìn)行二次銷號。（ X） 人員少的分社（分理處），憑證管理員留存的自用種類 的重要空白憑證數(shù)量不受一般柜員尾箱庫存不得超過 200 份的數(shù)量限制。（√） 各營業(yè)機(jī)構(gòu)、分金庫可以自行銷毀已作廢的重要空白憑證。（ X） 1因中心庫的庫內(nèi)憑證狀態(tài)都為“在庫”狀態(tài)，所以可直接進(jìn)行機(jī)構(gòu)間的憑證調(diào)撥。（√） 1代保管物品視同現(xiàn)金管理，其調(diào)出、調(diào)入、保管和運(yùn)送，均比照現(xiàn)金辦理。（√） 1開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，屬于可疑交易。（√） 1與客戶建立人身保險(xiǎn)、信 托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記 。（√） 1金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。（√） 1金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易。（） 1法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 200 萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬大額交易。 （√） 1對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（） 1 金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)會影響其正常經(jīng)營。 （） 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履 行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（√） 2 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以隨便使用。 （） 2任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。 （√） 2客戶申請進(jìn)行產(chǎn)品證件信息變更時，若客戶產(chǎn)品是有密碼的，產(chǎn)品證件信息變更可以跨營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理；若客戶產(chǎn)品是無密碼的，產(chǎn)品證件信息變更只能在產(chǎn)品的開戶單位辦理。（√） 2 個人簽約和對公簽約時可同時對應(yīng)同一手機(jī)號。（√） 2額度可被 使用需要滿足的條件：額度在有效期之內(nèi)、狀態(tài)為“可用”、可用金額大于 0。（√） 2客戶信息維護(hù)必須在信息真實(shí)有效的前提下進(jìn)行，并通過反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行核驗(yàn)。（） 2停止使用的重要空白憑證由縣級聯(lián)社統(tǒng)一組織銷毀，銷毀工作應(yīng)在宣布停用3 個月內(nèi)完成。各營業(yè)機(jī)構(gòu)、分金庫不得自行銷毀已作廢的重要空白憑證，只能由縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)憑證的銷毀工作。（） 2代保管物品一律納入表外科目核算，并建立《代保管有價物品、單證、證券、票樣登記簿》，按種類分戶記載。（√） 2重要空白憑證領(lǐng)用固定專人，提前備案，嚴(yán)禁代領(lǐng)。重要空 白憑證調(diào)撥實(shí)行雙人專車運(yùn)送，專箱（包）封存。（√） 重要空白憑證調(diào)撥分為機(jī)構(gòu)間調(diào)撥和機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)撥。（√） 3電話銀行是指通過山東省農(nóng)村信用社短信平臺與短信運(yùn)營商短信系統(tǒng)連接，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)短信發(fā)送功能的系統(tǒng)。（） 3 對于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證件號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。 （√） 3各辦事處、市聯(lián)社負(fù)責(zé)全省農(nóng)村信用社重要空白憑證的招標(biāo)、印制、征訂、分發(fā)及檢查、監(jiān)督工作；縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)對所轄單位重要空白憑證的保管、使用、核算及銷毀情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督和分發(fā)銜接工作；各信 用社、分社負(fù)責(zé)對所轄單位重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、使用、核算情況進(jìn)行管理，并負(fù)責(zé)組織本聯(lián)社重要空白憑證的銷毀工作。（） 3法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣 100 萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易。（） 3金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員泄漏因反洗錢知悉的國家機(jī)密、商業(yè)秘密或個人隱私的，依法給予行政處罰。（） 3中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（√） 3農(nóng)村信用社留存的客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件 必須由專人專夾保管，定期裝訂入檔保管。（√） 3金融機(jī)構(gòu)在采取臨時凍結(jié)措施后 24 小時內(nèi)，未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（） 3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到反洗錢監(jiān)測分析中心提交的交易補(bǔ)正通知的 10 個工作日內(nèi)進(jìn)行交易補(bǔ)正。（） 重要空白憑證是指經(jīng)信用社或客戶填寫金額并經(jīng)簽章后即具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證。 （ ） 4反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活 動。（ ） 4《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（ √ ） 4對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級為高的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（） 4各辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)人是重點(diǎn)可疑交易的主報(bào)告人，對重點(diǎn)可疑交易識別分析報(bào)告的全面性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性負(fù)責(zé)。（ ） 4金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密。（） 4在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法 律責(zé)任。（） 4金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（ ） 4金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（√） 4調(diào)查可疑交易活動時，查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，地市中心支行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（） 50、在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（） 5同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī) 定業(yè)務(wù)時，如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，也應(yīng)當(dāng)再次對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；如對先前獲得的相關(guān)個人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（） 5反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（√） 5金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（