【文章內容簡介】 3 . 5 件人均件數試用 1 .2 件 1. 5 件 1. 8 件繼續(xù)率 80% 80% 80%營業(yè)部星級達標標準（甲 B 二級機構）經營指標 4 ★ 5 ★ 6 ★保費規(guī)模 27 萬 3 0 萬 35 萬人員規(guī)模 70 70 70營業(yè)組數 6 個 7 個 7 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 7 % 8 % 8 %3 個月轉正率 45 % 5 0% 55 %13 個月留存率 35 % 40 % 45 %正式 78% 80% 85%活動率試用 57% 60% 62%正式 4 8 0 0 元 5 0 0 0 元 5 5 0 0 元人均 F Y P試用 3 5 00 元 3 8 0 0 元 42 00 元正式 3 . 8 件 4 件 4. 2 件人均件數試用 2 件 2 .5 件 2. 8 件繼續(xù)率 80% 85% 85%營業(yè)部星級達標標準（甲 B 二級機構）經營指標 7 ★ 8 ★ 9 ★保費規(guī)模 40 萬 5 0 萬 6 0 萬人員規(guī)模 80 80 80營業(yè)組數 8 個 8 個 8 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 8 % 8 % 8 %3 個月轉正率 5 5% 6 0 % 6 0%13 個月留存率 50 % 50 % 55 %正式 85% 85% 90%活動率試用 65% 68% 70%正式 6 0 0 0 元 7 0 00 元 80 00 元人均 F Y P試用 4 5 0 0 元 5 0 0 0 元 55 00 元正式 4 . 5 件 5 件 5 件人均件數試用 3 件 3 . 5 件 3 . 5 件繼續(xù)率 85% 85% 90%營業(yè)部星級達標標準（甲 B 三級機構）經營指標 1 ★ 2 ★ 3 ★保費規(guī)模 20 萬 22 萬 24 萬人員規(guī)模 50 50 6 0營業(yè)組數 4 個 4 個 6 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 6 % 6 % 7 %3 個月轉正率 3 0% 35 % 40 %13 個月留存率 25 % 30 % 35 %正式 70% 72% 75%活動率試用 50% 52% 55%正式 3 0 0 0 元 3 2 0 0 元 3 5 0 0 元人均 F Y P試用 1 5 0 0 元 2 0 0 0 元 25 0 0 元正式 3 件 3. 2 件 3 . 5 件人均件數試用 1 .2 件 1. 5 件 1. 8 件繼續(xù)率 80% 80% 80%營業(yè)部星級達標標準（甲 B 三級機構）經營指標 4 ★ 5 ★ 6 ★保費規(guī)模 26 萬 28 萬 3 2 萬人員規(guī)模 70 70 70營業(yè)組數 6 個 7 個 7 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 7 % 8 % 8 %3 個月轉正率 45 % 5 0% 55 %13 個月留存率 35 % 40 % 45 %正式 78% 80% 85%活動率試用 57% 60% 62%正式 3 8 0 0 元 4 0 0 0 元 4 5 0 0 元人均 F Y P試用 3 0 0 0 元 3 5 0 0 元 3 8 0 0 元正式 3 . 8 件 4 件 4. 2 件人均件數試用 2 件 2 .5 件 2. 8 件繼續(xù)率 80% 85% 85%營業(yè)部星級達標標準（甲 B 三級機構）經營指標 7 ★ 8 ★ 9 ★保費規(guī)模 36 萬 4 0 萬 5 0 萬人員規(guī)模 80 80 80營業(yè)組數 8 個 8 個 8 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 8 % 8 % 8 %3 個月轉正率 5 5% 6 0 % 6 0%13 個月留存率 50 % 50 % 55 %正式 85% 85% 90%活動率試用 65% 68% 70%正式 4 8 0 0 元 5 4 0 0 元 6 0 00 元人均 F Y P試用 4 2 0 0 元 4 5 0 0 元 5 0 0 0 元正式 4 . 5 件 5 件 5 件人均件數試用 3 件 3 . 5 件 3 . 5 件繼續(xù)率 85% 85% 90%營業(yè)部星級達標標準（乙級機構）經營指標 1 ★ 2 ★ 3 ★保費規(guī)模 18 萬 20 萬 22 萬人員規(guī)模 50 50 6 0營業(yè)組數 4 個 4 個 6 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 6 % 6 % 7 %3 個月轉正率 3 0% 35 % 40 %13 個月留存率 25 % 30 % 35 %正式 70% 72% 75%活動率試用 50% 52% 55%正式 3 0 0 0 元 3 2 0 0 元 3 5 0 0 元人均 F Y P試用 1 5 0 0 元 2 0 0 0 元 25 0 0 元正式 3 件 3. 2 件 3 . 5 件人均件數試用 1 .2 件 1. 5 件 1. 8 件繼續(xù)率 80% 80% 80%營業(yè)部星級達標標準（乙級機構）經營指標 4 ★ 5 ★ 6 ★保費規(guī)模 2 4 萬 28 萬 3 2 萬人員規(guī)模 70 70 70營業(yè)組數 6 個 7 個 7 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 7 % 8 % 8 %3 個月轉正率 45 % 5 0% 55 %13 個月留存率 35 % 40 % 45 %正式 78% 80% 85%活動率試用 57% 60% 62%正式 3 8 0 0 元 4 0 0 0 元 4 5 0 0 元人均 F Y P試用 3 0 0 0 元 3 5 0 0 元 3 8 0 0 元正式 3 . 8 件 4 件 4. 2 件人均件數試用 2 件 2 .5 件 2. 8 件繼續(xù)率 80% 85% 85%營業(yè)部星級達標標準（乙級機構）經營指標 7 ★ 8 ★ 9 ★保費規(guī)模 36 萬 4 0 萬 48 萬人員規(guī)模 80 80 80營業(yè)組數 8 個 8 個 8 個正式業(yè)務員人數凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 8 % 8 % 8 %3 個月轉正率 5 5% 6 0 % 6 0%13 個月留存率 50 % 50 % 55 %正式 85% 85% 90%活動率試用 65% 68% 70%正式 4 8 0 0 元 5 4 0 0 元 6 0 00 元人均 F Y P試用 4 2 0 0 元 4 5 0 0 元 5 0 0 0 元正式 4 . 5 件 5 件 5 件人均件數試用 3 件 3 . 5 件 3 . 5 件繼續(xù)率 85% 85% 90%兩核管理評分評估指標 （契約、核保）關鍵因素 評估指標 描述 權重 評估方式作業(yè)流程管理 指標準的新契約作業(yè)流程設置及高額件流程處理 5專家評估實地調查契約品質管理 初審差錯率、成品保單差錯率、單證管理及榮譽業(yè)務員制度 5 報表分析新契約業(yè)務考核 新契約業(yè)務考核指標 10 報表分析契約流程培訓與滿意度 客戶、業(yè)務人員對契約、核保等服務質量滿意程度考量 5 實地調查核保管理考核 包括日均工作量、核保時效與培訓及人員穩(wěn)定性 5 報表分析核保統(tǒng)計 各項統(tǒng)計數據變化趨勢分析、死差損益分析 10 報表分析核保體系核保業(yè)務制度 核保業(yè)務政策制度實行與審計 10 實地調查業(yè)務管理評分評估細則 —— 兩核管理評分 兩核管理評分評估指標 ( 理賠 )關鍵因素 評估指標 描述 權重 評估方式作業(yè)流程管理建立完善的崗位責任制度和規(guī)范的崗位管理措施：1. 崗位制度：依崗位的不同建立崗位責任制度。報案 立案崗責任制度 / 經辦崗責任制度 / 調查崗責任制度 / 簽批崗責任制度/ 內勤崗責任制度；2. 作業(yè)規(guī)則 : 依 《理賠標準化作業(yè)規(guī)則》落實作業(yè)規(guī)則。報案 立案規(guī)則 / 經辦 簽批規(guī)則 / 調查規(guī)則 / 合議案件規(guī)則 / 檔案管理規(guī)則。5 實地調查案件時效管理簡易案件 / 常規(guī)案件 / 合議案件 / 調查件 / 非調查件 / 案件經過時間等時效10 報表分析理賠作業(yè)系統(tǒng)電腦作業(yè)管理建立信息資料保全制度：有效、既時的 LBS 、 GBS 和 HBS 資料錄入 / 定期 （每季） SKPI 指標分析和業(yè)務主任、客戶滿意度調查10 實地調查核賠人考核制度建立順序遞進的四道監(jiān)控防線：理賠崗位雙人、雙職、雙責 / 案件處理經辦 調查 簽批三位一體 / 部 （每季）、室 （每月）負責人抽查 / 總公司壽險理賠部 （每半年）對各機構理賠部門具體案件全面實施監(jiān)督10 抽查險種賠付數據庫 建立有效的險種預警、預報系統(tǒng) （紅、黃、綠燈） 報表分析理賠信息數據庫 各項理賠信息統(tǒng)計數據變化之趨勢分析 報表分析理賠管理體系核賠人制度 核賠人制度、政策實行與考核 10 實地調查兩核管理評分評估指標評估細則 （契約、核保）評估指標 評估細則 標準分 實際得分是否按照標準新契約作業(yè)流程設置 1是否嚴格執(zhí)行高額件處理流程 1是否執(zhí)行新契約各項作業(yè)規(guī)則制度 1是否制訂、執(zhí)行定點醫(yī)院管理辦法 1是否建立并執(zhí)行崗位責任制度 作業(yè)流程管理是否建立相應考核制度 初審差錯率 1成品保單差錯率 1單證的領用、回銷、及有價單證管理是否完善 2契約品質管理是否建立業(yè)務員品質管理檔案并嚴格執(zhí)行 業(yè)務員品質管理辦法 1平均出單時間 1標準件平均出單時間 1契調件平均處理時間 1體檢件平均出單時間 1問題件平均處理時間 2問題件比例 2件數承保率 1新契約業(yè)務考核保費承保率 1評估指標 評估細則 標準分 實際得分服務時效 1服務主動性 1操作差錯滿意度 1培訓與滿意度是否制訂、執(zhí)行業(yè)務員新契約培訓計劃 2核保培訓質量 1核保時效 1每人日均工作量 1核保操作差錯率 1核保管理考核核保人員穩(wěn)定性 1各項承保數據統(tǒng)計分析 短期死亡率及原因別分析 核保統(tǒng)計各險種死差損益分析 核保統(tǒng)計賠付率變化趨勢預估分析 核保的垂直分級授權管理的執(zhí)行情況 2壽險核保人制度的執(zhí)行情況 2個人壽險投保規(guī)則及相關規(guī)定的執(zhí)行情況 1超權限件、高額件上報制度的執(zhí)行情況 1核保審計制度 1核保人員的競爭、淘汰、輪崗制度的執(zhí)行情況 1續(xù)期核保制度的執(zhí)行情況 1 核保業(yè)務制度兩核業(yè)務研討制度 1兩核管理評分評估指標評估細則（契約、核保） 兩核管理評分評估指標評估細則 ( 理賠 )評估指標 評估細則 標準分 實際得分作業(yè)流程管理是否依崗位的不同建立崗位責任制度 / 依 《理賠標準化作業(yè)規(guī)則》落實作業(yè)規(guī)則 5案件時效管理簡易案件 / 常規(guī)案件 / 合議案件 / 調查件 / 非調查件 / 案件經過時間等時效10電腦作業(yè)管理是否有效、既時的 LBS 、 GBS 和 HBS 資料錄入 / 定期 （每季） SKPI 指標分析和業(yè)務主任、客戶滿意度調查10 核賠人考核制度是否理賠崗位雙人、雙職、雙責 / 案件處理經辦 調查 簽批三位一體 / 部 （每季）、室 （每月）負責人定期抽查 / 總公司壽險理賠部 （每半年）對各機構理賠部門案件監(jiān)督10險種賠付數據庫 是否依據預警、預報系統(tǒng) （紅、黃、綠燈）對本機構險種賠付情況進行分析 理賠信息數據庫是否依據各項理賠數據對本機構理賠狀況之變化趨勢進行分析核賠人制度是否嚴格執(zhí)行核賠人分級授權、獨立簽批制度和核賠回避制度 / 上級批復是否嚴格執(zhí)行？10客服管理評分評估指標評估細則評估指標 定 義 評 估 細 則 標準分 分 值 細 劃 評估方法保全作業(yè)時效重要保全作業(yè)件均處理時間：需核保件為 “待處理”時間，需審批件為 “機構內待審批 + 待處理”時間分項目、分組對重要保全作業(yè)時效進行綜合排名（詳見附表 1 ），根據排名結果確定得分20第一組：第 1 名 20 分， 23 名 18 分， 4 6 名16 分， 7 1 0 名 14 分， 1 1 1 4 名 12 分， 1516名 10 分第二組：第 1 名 20 分， 24 名 18 分， 5 8 名16 分， 9 1 2 名 14 分， 1 3 1 6 名 12 分， 1719名 10 分流程改造結束后依據電腦數據保全作業(yè)差錯率即受理修改率 = 批單刪除件 + 受理撤消件 / 保全作業(yè)總受理件數按差錯率從低到高排名，差錯率相同的按作業(yè)總受理件數排名 （件數多的優(yōu)于件數少的），詳見附表 220第 1 名 20 分， 2 5 名 18 分， 6 1 0 名 17 分， 1 1 1 5名 16 分， 1620 名 15 分， 2 1 2 5 名 14 分， 2 6 3 0名 13 分， 3133 名 12 分， 3 4 3 5 名 10 分流程改造結束后依據電腦數據附加值服務執(zhí)行情況附加值服務包括規(guī)定項目客服節(jié)活動、保戶卡，以及其它日常服務按附表 3 標準進行全系統(tǒng)排名，根據排名結果確定得分20第 1 名 20 分， 2 5 名 18 分， 6 1 0 名 17 分， 1 1 1 5名 16 分， 162