【文章內(nèi)容簡介】 3 . 5 件人均件數(shù)試用 1 .2 件 1. 5 件 1. 8 件繼續(xù)率 80% 80% 80%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（甲 B 二級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 4 ★ 5 ★ 6 ★保費(fèi)規(guī)模 27 萬 3 0 萬 35 萬人員規(guī)模 70 70 70營業(yè)組數(shù) 6 個(gè) 7 個(gè) 7 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 7 % 8 % 8 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 45 % 5 0% 55 %13 個(gè)月留存率 35 % 40 % 45 %正式 78% 80% 85%活動率試用 57% 60% 62%正式 4 8 0 0 元 5 0 0 0 元 5 5 0 0 元人均 F Y P試用 3 5 00 元 3 8 0 0 元 42 00 元正式 3 . 8 件 4 件 4. 2 件人均件數(shù)試用 2 件 2 .5 件 2. 8 件繼續(xù)率 80% 85% 85%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（甲 B 二級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 7 ★ 8 ★ 9 ★保費(fèi)規(guī)模 40 萬 5 0 萬 6 0 萬人員規(guī)模 80 80 80營業(yè)組數(shù) 8 個(gè) 8 個(gè) 8 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 8 % 8 % 8 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 5 5% 6 0 % 6 0%13 個(gè)月留存率 50 % 50 % 55 %正式 85% 85% 90%活動率試用 65% 68% 70%正式 6 0 0 0 元 7 0 00 元 80 00 元人均 F Y P試用 4 5 0 0 元 5 0 0 0 元 55 00 元正式 4 . 5 件 5 件 5 件人均件數(shù)試用 3 件 3 . 5 件 3 . 5 件繼續(xù)率 85% 85% 90%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（甲 B 三級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 1 ★ 2 ★ 3 ★保費(fèi)規(guī)模 20 萬 22 萬 24 萬人員規(guī)模 50 50 6 0營業(yè)組數(shù) 4 個(gè) 4 個(gè) 6 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 6 % 6 % 7 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 3 0% 35 % 40 %13 個(gè)月留存率 25 % 30 % 35 %正式 70% 72% 75%活動率試用 50% 52% 55%正式 3 0 0 0 元 3 2 0 0 元 3 5 0 0 元人均 F Y P試用 1 5 0 0 元 2 0 0 0 元 25 0 0 元正式 3 件 3. 2 件 3 . 5 件人均件數(shù)試用 1 .2 件 1. 5 件 1. 8 件繼續(xù)率 80% 80% 80%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（甲 B 三級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 4 ★ 5 ★ 6 ★保費(fèi)規(guī)模 26 萬 28 萬 3 2 萬人員規(guī)模 70 70 70營業(yè)組數(shù) 6 個(gè) 7 個(gè) 7 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 7 % 8 % 8 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 45 % 5 0% 55 %13 個(gè)月留存率 35 % 40 % 45 %正式 78% 80% 85%活動率試用 57% 60% 62%正式 3 8 0 0 元 4 0 0 0 元 4 5 0 0 元人均 F Y P試用 3 0 0 0 元 3 5 0 0 元 3 8 0 0 元正式 3 . 8 件 4 件 4. 2 件人均件數(shù)試用 2 件 2 .5 件 2. 8 件繼續(xù)率 80% 85% 85%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（甲 B 三級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 7 ★ 8 ★ 9 ★保費(fèi)規(guī)模 36 萬 4 0 萬 5 0 萬人員規(guī)模 80 80 80營業(yè)組數(shù) 8 個(gè) 8 個(gè) 8 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 8 % 8 % 8 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 5 5% 6 0 % 6 0%13 個(gè)月留存率 50 % 50 % 55 %正式 85% 85% 90%活動率試用 65% 68% 70%正式 4 8 0 0 元 5 4 0 0 元 6 0 00 元人均 F Y P試用 4 2 0 0 元 4 5 0 0 元 5 0 0 0 元正式 4 . 5 件 5 件 5 件人均件數(shù)試用 3 件 3 . 5 件 3 . 5 件繼續(xù)率 85% 85% 90%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（乙級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 1 ★ 2 ★ 3 ★保費(fèi)規(guī)模 18 萬 20 萬 22 萬人員規(guī)模 50 50 6 0營業(yè)組數(shù) 4 個(gè) 4 個(gè) 6 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 6 % 6 % 7 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 3 0% 35 % 40 %13 個(gè)月留存率 25 % 30 % 35 %正式 70% 72% 75%活動率試用 50% 52% 55%正式 3 0 0 0 元 3 2 0 0 元 3 5 0 0 元人均 F Y P試用 1 5 0 0 元 2 0 0 0 元 25 0 0 元正式 3 件 3. 2 件 3 . 5 件人均件數(shù)試用 1 .2 件 1. 5 件 1. 8 件繼續(xù)率 80% 80% 80%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（乙級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 4 ★ 5 ★ 6 ★保費(fèi)規(guī)模 2 4 萬 28 萬 3 2 萬人員規(guī)模 70 70 70營業(yè)組數(shù) 6 個(gè) 7 個(gè) 7 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 7 % 8 % 8 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 45 % 5 0% 55 %13 個(gè)月留存率 35 % 40 % 45 %正式 78% 80% 85%活動率試用 57% 60% 62%正式 3 8 0 0 元 4 0 0 0 元 4 5 0 0 元人均 F Y P試用 3 0 0 0 元 3 5 0 0 元 3 8 0 0 元正式 3 . 8 件 4 件 4. 2 件人均件數(shù)試用 2 件 2 .5 件 2. 8 件繼續(xù)率 80% 85% 85%營業(yè)部星級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（乙級機(jī)構(gòu)）經(jīng)營指標(biāo) 7 ★ 8 ★ 9 ★保費(fèi)規(guī)模 36 萬 4 0 萬 48 萬人員規(guī)模 80 80 80營業(yè)組數(shù) 8 個(gè) 8 個(gè) 8 個(gè)正式業(yè)務(wù)員人數(shù)凈增長 ≥ 0 ≥ 0 ≥ 0增員率 8 % 8 % 8 %3 個(gè)月轉(zhuǎn)正率 5 5% 6 0 % 6 0%13 個(gè)月留存率 50 % 50 % 55 %正式 85% 85% 90%活動率試用 65% 68% 70%正式 4 8 0 0 元 5 4 0 0 元 6 0 00 元人均 F Y P試用 4 2 0 0 元 4 5 0 0 元 5 0 0 0 元正式 4 . 5 件 5 件 5 件人均件數(shù)試用 3 件 3 . 5 件 3 . 5 件繼續(xù)率 85% 85% 90%兩核管理評分評估指標(biāo) （契約、核保）關(guān)鍵因素 評估指標(biāo) 描述 權(quán)重 評估方式作業(yè)流程管理 指標(biāo)準(zhǔn)的新契約作業(yè)流程設(shè)置及高額件流程處理 5專家評估實(shí)地調(diào)查契約品質(zhì)管理 初審差錯率、成品保單差錯率、單證管理及榮譽(yù)業(yè)務(wù)員制度 5 報(bào)表分析新契約業(yè)務(wù)考核 新契約業(yè)務(wù)考核指標(biāo) 10 報(bào)表分析契約流程培訓(xùn)與滿意度 客戶、業(yè)務(wù)人員對契約、核保等服務(wù)質(zhì)量滿意程度考量 5 實(shí)地調(diào)查核保管理考核 包括日均工作量、核保時(shí)效與培訓(xùn)及人員穩(wěn)定性 5 報(bào)表分析核保統(tǒng)計(jì) 各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)變化趨勢分析、死差損益分析 10 報(bào)表分析核保體系核保業(yè)務(wù)制度 核保業(yè)務(wù)政策制度實(shí)行與審計(jì) 10 實(shí)地調(diào)查業(yè)務(wù)管理評分評估細(xì)則 —— 兩核管理評分 兩核管理評分評估指標(biāo) ( 理賠 )關(guān)鍵因素 評估指標(biāo) 描述 權(quán)重 評估方式作業(yè)流程管理建立完善的崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施：1. 崗位制度：依崗位的不同建立崗位責(zé)任制度。報(bào)案 立案崗責(zé)任制度 / 經(jīng)辦崗責(zé)任制度 / 調(diào)查崗責(zé)任制度 / 簽批崗責(zé)任制度/ 內(nèi)勤崗責(zé)任制度；2. 作業(yè)規(guī)則 : 依 《理賠標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)規(guī)則》落實(shí)作業(yè)規(guī)則。報(bào)案 立案規(guī)則 / 經(jīng)辦 簽批規(guī)則 / 調(diào)查規(guī)則 / 合議案件規(guī)則 / 檔案管理規(guī)則。5 實(shí)地調(diào)查案件時(shí)效管理簡易案件 / 常規(guī)案件 / 合議案件 / 調(diào)查件 / 非調(diào)查件 / 案件經(jīng)過時(shí)間等時(shí)效10 報(bào)表分析理賠作業(yè)系統(tǒng)電腦作業(yè)管理建立信息資料保全制度：有效、既時(shí)的 LBS 、 GBS 和 HBS 資料錄入 / 定期 （每季） SKPI 指標(biāo)分析和業(yè)務(wù)主任、客戶滿意度調(diào)查10 實(shí)地調(diào)查核賠人考核制度建立順序遞進(jìn)的四道監(jiān)控防線：理賠崗位雙人、雙職、雙責(zé) / 案件處理經(jīng)辦 調(diào)查 簽批三位一體 / 部 （每季）、室 （每月）負(fù)責(zé)人抽查 / 總公司壽險(xiǎn)理賠部 （每半年）對各機(jī)構(gòu)理賠部門具體案件全面實(shí)施監(jiān)督10 抽查險(xiǎn)種賠付數(shù)據(jù)庫 建立有效的險(xiǎn)種預(yù)警、預(yù)報(bào)系統(tǒng) （紅、黃、綠燈） 報(bào)表分析理賠信息數(shù)據(jù)庫 各項(xiàng)理賠信息統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)變化之趨勢分析 報(bào)表分析理賠管理體系核賠人制度 核賠人制度、政策實(shí)行與考核 10 實(shí)地調(diào)查兩核管理評分評估指標(biāo)評估細(xì)則 （契約、核保）評估指標(biāo) 評估細(xì)則 標(biāo)準(zhǔn)分 實(shí)際得分是否按照標(biāo)準(zhǔn)新契約作業(yè)流程設(shè)置 1是否嚴(yán)格執(zhí)行高額件處理流程 1是否執(zhí)行新契約各項(xiàng)作業(yè)規(guī)則制度 1是否制訂、執(zhí)行定點(diǎn)醫(yī)院管理辦法 1是否建立并執(zhí)行崗位責(zé)任制度 作業(yè)流程管理是否建立相應(yīng)考核制度 初審差錯率 1成品保單差錯率 1單證的領(lǐng)用、回銷、及有價(jià)單證管理是否完善 2契約品質(zhì)管理是否建立業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理檔案并嚴(yán)格執(zhí)行 業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理辦法 1平均出單時(shí)間 1標(biāo)準(zhǔn)件平均出單時(shí)間 1契調(diào)件平均處理時(shí)間 1體檢件平均出單時(shí)間 1問題件平均處理時(shí)間 2問題件比例 2件數(shù)承保率 1新契約業(yè)務(wù)考核保費(fèi)承保率 1評估指標(biāo) 評估細(xì)則 標(biāo)準(zhǔn)分 實(shí)際得分服務(wù)時(shí)效 1服務(wù)主動性 1操作差錯滿意度 1培訓(xùn)與滿意度是否制訂、執(zhí)行業(yè)務(wù)員新契約培訓(xùn)計(jì)劃 2核保培訓(xùn)質(zhì)量 1核保時(shí)效 1每人日均工作量 1核保操作差錯率 1核保管理考核核保人員穩(wěn)定性 1各項(xiàng)承保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析 短期死亡率及原因別分析 核保統(tǒng)計(jì)各險(xiǎn)種死差損益分析 核保統(tǒng)計(jì)賠付率變化趨勢預(yù)估分析 核保的垂直分級授權(quán)管理的執(zhí)行情況 2壽險(xiǎn)核保人制度的執(zhí)行情況 2個(gè)人壽險(xiǎn)投保規(guī)則及相關(guān)規(guī)定的執(zhí)行情況 1超權(quán)限件、高額件上報(bào)制度的執(zhí)行情況 1核保審計(jì)制度 1核保人員的競爭、淘汰、輪崗制度的執(zhí)行情況 1續(xù)期核保制度的執(zhí)行情況 1 核保業(yè)務(wù)制度兩核業(yè)務(wù)研討制度 1兩核管理評分評估指標(biāo)評估細(xì)則（契約、核保） 兩核管理評分評估指標(biāo)評估細(xì)則 ( 理賠 )評估指標(biāo) 評估細(xì)則 標(biāo)準(zhǔn)分 實(shí)際得分作業(yè)流程管理是否依崗位的不同建立崗位責(zé)任制度 / 依 《理賠標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)規(guī)則》落實(shí)作業(yè)規(guī)則 5案件時(shí)效管理簡易案件 / 常規(guī)案件 / 合議案件 / 調(diào)查件 / 非調(diào)查件 / 案件經(jīng)過時(shí)間等時(shí)效10電腦作業(yè)管理是否有效、既時(shí)的 LBS 、 GBS 和 HBS 資料錄入 / 定期 （每季） SKPI 指標(biāo)分析和業(yè)務(wù)主任、客戶滿意度調(diào)查10 核賠人考核制度是否理賠崗位雙人、雙職、雙責(zé) / 案件處理經(jīng)辦 調(diào)查 簽批三位一體 / 部 （每季）、室 （每月）負(fù)責(zé)人定期抽查 / 總公司壽險(xiǎn)理賠部 （每半年）對各機(jī)構(gòu)理賠部門案件監(jiān)督10險(xiǎn)種賠付數(shù)據(jù)庫 是否依據(jù)預(yù)警、預(yù)報(bào)系統(tǒng) （紅、黃、綠燈）對本機(jī)構(gòu)險(xiǎn)種賠付情況進(jìn)行分析 理賠信息數(shù)據(jù)庫是否依據(jù)各項(xiàng)理賠數(shù)據(jù)對本機(jī)構(gòu)理賠狀況之變化趨勢進(jìn)行分析核賠人制度是否嚴(yán)格執(zhí)行核賠人分級授權(quán)、獨(dú)立簽批制度和核賠回避制度 / 上級批復(fù)是否嚴(yán)格執(zhí)行？10客服管理評分評估指標(biāo)評估細(xì)則評估指標(biāo) 定 義 評 估 細(xì) 則 標(biāo)準(zhǔn)分 分 值 細(xì) 劃 評估方法保全作業(yè)時(shí)效重要保全作業(yè)件均處理時(shí)間：需核保件為 “待處理”時(shí)間，需審批件為 “機(jī)構(gòu)內(nèi)待審批 + 待處理”時(shí)間分項(xiàng)目、分組對重要保全作業(yè)時(shí)效進(jìn)行綜合排名（詳見附表 1 ），根據(jù)排名結(jié)果確定得分20第一組：第 1 名 20 分， 23 名 18 分， 4 6 名16 分， 7 1 0 名 14 分， 1 1 1 4 名 12 分， 1516名 10 分第二組：第 1 名 20 分， 24 名 18 分， 5 8 名16 分， 9 1 2 名 14 分， 1 3 1 6 名 12 分， 1719名 10 分流程改造結(jié)束后依據(jù)電腦數(shù)據(jù)保全作業(yè)差錯率即受理修改率 = 批單刪除件 + 受理撤消件 / 保全作業(yè)總受理件數(shù)按差錯率從低到高排名，差錯率相同的按作業(yè)總受理件數(shù)排名 （件數(shù)多的優(yōu)于件數(shù)少的），詳見附表 220第 1 名 20 分， 2 5 名 18 分， 6 1 0 名 17 分， 1 1 1 5名 16 分， 1620 名 15 分， 2 1 2 5 名 14 分， 2 6 3 0名 13 分， 3133 名 12 分， 3 4 3 5 名 10 分流程改造結(jié)束后依據(jù)電腦數(shù)據(jù)附加值服務(wù)執(zhí)行情況附加值服務(wù)包括規(guī)定項(xiàng)目客服節(jié)活動、保戶卡，以及其它日常服務(wù)按附表 3 標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行全系統(tǒng)排名，根據(jù)排名結(jié)果確定得分20第 1 名 20 分， 2 5 名 18 分， 6 1 0 名 17 分， 1 1 1 5名 16 分， 162