【文章內容簡介】 ？（同一假幣） 私見：以吸收犯論處 三、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪 特殊購買假幣 (本罪 )與普通購買假幣 (前罪 )區(qū)別？（主體不同；罪量不同） 四、持有、使用假幣罪 （一）概念特征 客觀要件：明知是偽造的假幣而持有、使用數(shù)額較大的行為 ⑴ 持有：事實上的支配，不需實際握有 ⑵ 使用： ①使用假幣是否以對方不明知是假幣為前提？ 討論 1：向知情的人出售假幣、 偽造的各共犯間分配假幣 討論 2：為償還賭債而假幣抵押給債主（告知） ②將假幣作為證明信用能力的資本而給他人察看的是否使用？ 私見：不是 ( 使用應是將假幣作為真貨幣直接臵于流通的行為） 主觀要件：故意 討論：應否將 “ 以使用為目的 ” 作為持有假幣的主觀要件？ 私見：應該 二、認定 持有的認定 有證據(jù)證明行為人持有是為了實施他種假幣犯罪定他罪，反之定本罪 使用與出售的界限 案例：行為人用假人民幣償還賭債？抵押賭債？ 用假人民幣冒充真幣去賭博？ ：使用是依照假幣的面額直接進行流通； 出售是以遠低于面值的價格作為買付 ：使用時對方不明知是假幣； 出售時對方一般明知是假幣 使用與詐騙 案例：行為人使用假美元兌換真美元 法條競合 ( 特別法優(yōu)于普通法，重法優(yōu)于輕法） 罪數(shù) 偽造后又使用的 —— 以偽造假幣從重處罰 購買后又使用的 —— 以購買假幣從重處罰 出售、運輸假幣又使用的 —— 數(shù)罪并罰 五、變造貨幣罪 區(qū)別變造與偽造？ 例：將金屬貨幣融化后制作的、粘貼貨幣碎片的 私見：有無與真貨幣的同一性 六、擅自設立金融機構罪 七、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批準文件罪 八、高利轉貸罪 客觀要件 —— 套取金融機構信貸資金高利轉貸他人且違法所得數(shù)額較大 ① 套取方式 —— 擔保貸款 還是 信用貸款？ 私見：均可 ② 高利轉貸 —— 變相轉貸的認定？ （臵換后轉貸、虛假合資轉貸 九、非法吸收公眾存款罪 —— 非法吸收、變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序 吸收：非法吸收、變相吸收 公眾： 不特定對象 討論 1：單位內部成員、校友之間、特定多數(shù)人等 擾亂金融秩序： 討論 2：是行為性質還是結果 討論 3：有資格吸收存款的金融機構能否成立本罪？ 3. 主觀要件 —— 故意，且具有信貸經營目的 討論 4：能否具有不法所有目的 十、偽造、變造金融票證罪 （ 177條第 1款） 客觀要件 —— 偽造變造金融票證 ①偽造 —— 有形偽造、無形偽造 ②變造 —— ③ 金融票證 —— A匯票本票支票 B委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結算憑證 C信用證或附隨單據(jù)文件 D信用卡 （不包括變造） 十一、妨礙信用卡管理罪 （修正案 5： 177條第 2款） （一）罪名確定 一罪說 數(shù)罪說 （二）犯罪構成 客體要件：信用卡管理秩序 客觀要件 ： 持有運輸 偽造的信用卡的或者偽造的空白信用卡數(shù)量較大的 非法持有 他人信用卡數(shù)量較大的 使用虛假的身份證明騙取 信用卡的 出售購買為他人提供 偽造的信用卡 或 以虛假的身份證明騙領的信用卡 竊取、收買或非法提供 他人信用卡信息資料 主觀要件： 故意（明知） 主體要件： 普通身份 加重身份：銀行或其他金融機構工作人員 十二、偽造、變造國家有價證券罪 十三、偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪 十四、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 區(qū)別：擅自發(fā)行與欺詐發(fā)行 十五、內幕交易、泄露內幕信息罪 （一）概念特征 客觀要件 ⑴在涉及證券期貨發(fā)行交易或其他內幕信息尚未公開前 理解：內幕信息（價格敏感性、未公開性） ⑵ 實施了內幕交易行為、泄露內幕信息行為 討論１：內幕交易是否要求實際利用內幕信息 討論２：非內幕人員的再泄密如何定性 ⑶ 情節(jié)嚴重 主體要件 內幕人員 （內幕信息的知情人員） 非內幕人員（非法獲取內幕信息的人員） （二）略 十六、編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪 十七、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 十八、操縱證券、期貨交易價格罪 行為方式：集中優(yōu)勢買賣、串通相互買賣、自買自賣、其他方式 十九、違法向關系人發(fā)放貸款罪 客觀要件： ⑴ 違法向關系人發(fā)放信用貸款 或 發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借 款人同類貸款條件 ⑵ 造成較大損失 討論：法律的認定 經濟的認定 二十、違法發(fā)放貸款罪 二十一、用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪 認定 1：謀取非法受益、收受回扣手續(xù)費的定性 2：非法拆借發(fā)放貸款與挪用的區(qū)別（是否帳外、是否以個人名義） 二十二、非法出具金融票證罪 二十三、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 二十四、逃匯罪 二十五、騙購外匯罪 二十六、洗錢罪 行為方式：提供賬戶、財產轉換、資金轉移、匯往境外、其他方法 第六節(jié) 金融詐騙罪 一、集資詐騙罪 19 199(死刑 )、 200(單位 ) （一）概念特征（略） （二）認定： 本罪與非法吸收公眾存款罪、欺詐發(fā)行股票債券罪的區(qū)別與轉化 是否具有非法占有（不法所有）為目的 二、貸款詐騙罪 193 （一）概念特征 ： ⑴ 手段行為 : ① 編造引進資金項目等虛假理由 ② 使用虛假經濟合同 ③ 使用虛假證明文件 ④ 使用虛假產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保 ⑤ 其他方法 目的行為： 詐騙銀行或其他金融機構的貸款 ⑵數(shù)額較大： 1萬元 討論：單位貸款詐騙如何處理？ 會議紀要：合同詐騙罪論處 私見：處罰直接負責的主管人員與其他直接責任人員 （二）認定： 貸款詐騙與借貸糾紛、高利轉貸罪的界限 是否具有非法占有目的 三、票據(jù)詐騙罪 19 19 200 （一）概念特征 ：