【正文】 客觀要件： ⑴ 違法向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 或 發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借 款人同類貸款條件 ⑵ 造成較大損失 討論：法律的認(rèn)定 經(jīng)濟(jì)的認(rèn)定 二十、違法發(fā)放貸款罪 二十一、用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪 認(rèn)定 1：謀取非法受益、收受回扣手續(xù)費(fèi)的定性 2：非法拆借發(fā)放貸款與挪用的區(qū)別（是否帳外、是否以個(gè)人名義） 二十二、非法出具金融票證罪 二十三、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 二十四、逃匯罪 二十五、騙購?fù)鈪R罪 二十六、洗錢罪 行為方式：提供賬戶、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換、資金轉(zhuǎn)移、匯往境外、其他方法 第六節(jié) 金融詐騙罪 一、集資詐騙罪 19 199(死刑 )、 200(單位 ) （一）概念特征（略） （二）認(rèn)定： 本罪與非法吸收公眾存款罪、欺詐發(fā)行股票債券罪的區(qū)別與轉(zhuǎn)化 是否具有非法占有（不法所有）為目的 二、貸款詐騙罪 193 （一）概念特征 ： ⑴ 手段行為 : ① 編造引進(jìn)資金項(xiàng)目等虛假理由 ② 使用虛假經(jīng)濟(jì)合同 ③ 使用虛假證明文件 ④ 使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保 ⑤ 其他方法 目的行為： 詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款 ⑵數(shù)額較大： 1萬元 討論：單位貸款詐騙如何處理？ 會(huì)議紀(jì)要：合同詐騙罪論處 私見：處罰直接負(fù)責(zé)的主管人員與其他直接責(zé)任人員 （二）認(rèn)定： 貸款詐騙與借貸糾紛、高利轉(zhuǎn)貸罪的界限 是否具有非法占有目的 三、票據(jù)詐騙罪 19 19 200 （一）概念特征 ： ⑴行為 : ① 明知是偽造變造的匯票本票支票而使用的 案例 1：甲預(yù)謀用偽造的匯票行騙，乙看到甲有匯票后出貨給甲，甲得貨后逃走 案例 2：丙偽造票據(jù)后存放在銀行并由出具代保管憑證，然后進(jìn)行詐騙。第三章破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪 第一節(jié) 破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪概述 一、概念特征（略） 二、類型（ 96個(gè)） （一）生產(chǎn)銷售偽劣商品罪（ 9個(gè)） （二）走私罪（ 10個(gè)） （三）妨害對公司企業(yè)的管理秩序罪（ 14個(gè)） （四）破壞金融管理秩序罪（ 25個(gè)） （五）金融詐騙罪（ 8個(gè)） （六）危害稅收征管罪（ 12個(gè)） （七）侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)罪（ 6個(gè)） （八）擾亂市場秩序罪（ 12個(gè)） 第二節(jié) 生產(chǎn)、銷售偽劣商品罪 一、生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品罪 （一）概念特征 客觀要件：⑴實(shí)施了摻雜摻假以假充真以次充好以不合格冒充合格的行為 ⑵生產(chǎn)銷售了偽劣產(chǎn)品 ⑶銷售金額在 5萬元以上 （貨值金額在 15萬以上的） 討論 1：單純生產(chǎn)行為是否犯罪？ 理解 2：銷售金額的含義 學(xué)說（獲利數(shù)額 /經(jīng)營數(shù)額 /實(shí)際銷售收入） 私見：所得和應(yīng)得的全部違法收入 理解 3：銷售金額的性質(zhì) 困境：立法 —— 定罪起點(diǎn) 司法 —— 既隧起點(diǎn) 私見：立法的疏漏與司法的越權(quán) ? 主體要件：生產(chǎn)者與銷售者 ? 聚訟 1：一般主體說 /特殊主體說 私見：一般主體說（不要求適格性） ? 理解 2：共犯的認(rèn)定（明知或推定明知他人實(shí)施本罪而為其提供資金場所、 制假技術(shù)、運(yùn)輸保管等幫助的） ? 主觀要件：故意 ? 討論 1：單純銷售偽劣產(chǎn)品故意的證明？ ? （二）認(rèn)定 ? 一罪與數(shù)罪： ? 、非法經(jīng)營的競合 —— 從一重處 ? —— 數(shù)罪并罰 二、生產(chǎn)、銷售假藥罪 （一）概念特征 客觀要件： ⑴實(shí)施了生產(chǎn)、銷售假藥的行為 討論：冒充、贈(zèng)與 ⑵生產(chǎn)銷售了假藥 理解：假藥的范圍 ⑶足以嚴(yán)重危害人體健康（具體的危險(xiǎn)犯） 理解 1： “ 足以嚴(yán)重危害人體健康 ” 的判斷 司法解釋：假藥足以嚴(yán)重危害（超標(biāo)、不含、超出、缺乏） 私見：行為足以嚴(yán)重危害（客觀事實(shí)為基礎(chǔ)醫(yī)學(xué)科學(xué)為標(biāo)準(zhǔn)判斷） ? 討論 2：僅生產(chǎn)了假藥而沒有銷售的行為，是否足于嚴(yán)重危害人體健康？ ? 學(xué)說：肯定說（僅生產(chǎn)即可） / 否定說（未投放市場） ? 私見：隨時(shí)待售的構(gòu)成，不可能銷售的不構(gòu)成 ? 其他要件（略） ? （二）認(rèn)定（ 略） ? 三、生產(chǎn)、銷售劣藥罪 ? （二）認(rèn)定 ? 劣藥的范圍 ? 本罪與生產(chǎn)銷售假藥罪的區(qū)別： ? 犯罪對象不同：劣藥 ；假藥 ? 客觀要件不同：實(shí)害犯；具體的危險(xiǎn)犯 ? 主觀認(rèn)識(shí)不同： 四、生產(chǎn)、銷售不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的食品罪（具體的危險(xiǎn)犯） （二）認(rèn)定：足以造成嚴(yán)重食物中毒或其他食源性疾患 司法解釋：省級(jí)鑒定含有可能導(dǎo)致 …… 的超標(biāo)有害細(xì)菌或其他污染物 五、生產(chǎn)、銷售有毒、有害食品罪 （抽象的危險(xiǎn)犯） （二）認(rèn)定 本罪共犯的認(rèn)定： 明知是 …… 動(dòng)物而提供屠宰的加工服務(wù)、銷售其制品的 本罪與生產(chǎn)銷售不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的食品罪的區(qū)別 ： 摻入有毒有害非食品原料； 不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn) ： 窄（摻入） ； 廣 (加工制造采集等） ： 抽象危險(xiǎn) ； 具體危險(xiǎn) 六、生產(chǎn)、銷售不符合標(biāo)準(zhǔn)的醫(yī)用器材罪 ( 具體的危險(xiǎn)犯） （二）共犯的認(rèn)定 司法解釋：知道或應(yīng)當(dāng)知道是 …… 而購買使用對人體造成嚴(yán)重危害的成立本罪 疑問 1：應(yīng)當(dāng)知道不是故意 疑問 2：對向犯的處罰范圍應(yīng)應(yīng)據(jù)刑法規(guī)定，不宜據(jù)共犯理論（重婚、買盜版） 七、生產(chǎn)、銷售不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)品罪 （實(shí)害犯） 行為與結(jié)果間的因果關(guān)系認(rèn)定（取決于產(chǎn)品是否符合國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)） 八、生產(chǎn)、銷售偽劣農(nóng)藥、獸藥、化肥、種子罪 （實(shí)害犯） 九、生產(chǎn)、銷售不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的化妝品罪 （實(shí)害犯） 十、關(guān)于本節(jié)生產(chǎn)銷售特定與普通偽劣產(chǎn)品犯罪的競合 （一） 149條第 1款：先適用特別法，特別法不符合的再適用普通法 （二） 149條第 2款：重法條優(yōu)于輕法條 第三節(jié) 走私罪 一、走私罪的一般概述（略） 二、走私罪的罪種分述 （一）走私武器、彈藥罪 概念特征 （ 1）走私對象為武器、彈藥 討論：武器、彈藥的范圍？ （ 仿真武器、管制刀具、民用爆炸物 ） 案例 1：臺(tái)輪 “ 進(jìn)享號(hào) ” 船員向鄭某購買炸藥炸魚，鄭某表示同意，于是雙方約定價(jià)格定給付定金。 明知： 偽造：廣義（偽造票據(jù)用紙 偽造票據(jù)） 變造：擅自變更票據(jù)文義 使用：票據(jù)法上的作為交易對價(jià)的交付 ②明知是作廢的匯票本票支票而使用的