區(qū)域集優(yōu)融資服務(wù)方案(編輯修改稿)
2025-06-18 05:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 銀行的意義。一是通過債券承銷或過橋融資獲得收益，二是能夠探索出一種為 中小企業(yè)融資服務(wù)的新模式；三是對于積極扶持企業(yè)成長的商業(yè)銀行，在企業(yè)發(fā)債初期，具備優(yōu)先成為主承銷商的資格，同時納入中債公司優(yōu)秀主承銷商序列，享受其他債務(wù)融資項目的優(yōu)先推薦權(quán)；四是有利于密切銀企關(guān)系。 5. 對地方擔(dān)保公司的意義。一是通過批量化業(yè)務(wù)迅速增加擔(dān)保收入；二是通過多元化的產(chǎn)品服務(wù)拓寬擔(dān)保品種；三是通過多種渠道和方式擴大市場份額；四是密切與 企業(yè)、政府等多方關(guān)系。 6. 對評級機構(gòu)的意義。通過批量化業(yè)務(wù)迅速增加評級收入，擴大市場份額。 五、工作進程初步安排 表 2：工作進程初步安排 時間 階段 主要參 與方 主要工作 5 月中旬 協(xié)商、準(zhǔn)備 地方政府、人民銀行分支機構(gòu)、中債公司、商業(yè)銀行 中債公司、地方政府、人民銀行分支機構(gòu)、商業(yè)銀行就區(qū)域集優(yōu)模式進行初步溝通，初步明確各自分工，組成聯(lián)合項目組，并初步確定合作協(xié)議以及草擬協(xié)議文本。 5 月 下旬6 月上旬 宣傳、溝通方案 地方政府、人民銀行分支機構(gòu)、中債公司、商業(yè)銀行 明確合作目標(biāo)、建立工作機制、明確政府牽頭部門和負(fù)責(zé)人。 初步溝通企業(yè)遴選、政府補貼和風(fēng)險緩釋方案。 6 月 中旬 企業(yè)遴選 地方政府、人民銀 行 地方政府根據(jù)目標(biāo)基于地方產(chǎn)業(yè)政策，遴選企業(yè)，推 薦符合條件的地方擔(dān)保公司和擔(dān)保措施，并出具推薦意見。 人民銀行就地方推薦企業(yè)在金融政策、市場認(rèn)可度等方面進行把關(guān)，10 出具推薦意見。 6 月下旬 方案設(shè)計 地方政府、人民銀行分支機構(gòu)、中債公司、商業(yè)銀行、擔(dān)保機構(gòu) 聯(lián)合工作組根據(jù)審查提交企業(yè)名單分類制訂融資服務(wù)方案，就具體項目與政府和反擔(dān)保公司落實風(fēng)險緩釋細(xì)節(jié) 7 月 盡調(diào)與材料收集 地方政府、人民銀行分支機構(gòu)、中債公司、商業(yè)銀行、評級機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、律師事務(wù)所 主承銷銀行、評級公司、中債公司、擔(dān)保公司、律師事務(wù)所對符合發(fā)債條件企業(yè)的情況進行經(jīng)營、財務(wù)、資信 等情況的了解，組團進場，全方位了解企業(yè)情況。發(fā)債企業(yè)根據(jù)主承銷商、評級公司、律師、審計師等的要求提供相關(guān)材料，需要地方政府、人民銀行協(xié)調(diào)配合。 8 月 簽署協(xié)議 中債公司、主承銷商、評級公司、律師、審計師等中介機構(gòu) 各方走完內(nèi)部流程，簽署協(xié)議。其中評級公司出具報告前，發(fā)債企業(yè)需與其簽訂評級協(xié)議并支付評級費用。中債公司將召開專門會議，討論信用增進情況，并確定信用增進的發(fā)債企業(yè)、發(fā)債規(guī)模，與發(fā)債企業(yè)簽訂信用增進協(xié)議、反擔(dān)保合同等，出具信用增進函。 8 月 9月 上報材料、發(fā)行 主承銷商 根據(jù)各方出具的材料，主承 銷商將所有上報材料整理、裝訂成冊，并報送注冊機構(gòu)（或?qū)徟鷻C構(gòu)）。 10 月 總結(jié) 地方政府、人民銀行分支機構(gòu)、中債公司、商業(yè)銀行 對區(qū)域集優(yōu)融資服務(wù)進行總結(jié) 11 方案實施步驟 工作原則： 1. 以明確的標(biāo)準(zhǔn)換效率。商業(yè)銀行在前期共同參與企業(yè)和擔(dān)保機構(gòu)的遴選標(biāo)準(zhǔn)制定環(huán)節(jié)，共同完善標(biāo)準(zhǔn)。在認(rèn)可企業(yè)遴選標(biāo)準(zhǔn)的前提下，建立順暢的內(nèi)部機制和審批模式。 2. 以明確的工作機制換效率。各參與方保證人員到位、內(nèi)部機制到位。如商業(yè)銀行針對該業(yè)務(wù)，成立專項審批權(quán)限；評級公司保證專人進場，全程工作，確保效率；中債公司統(tǒng)一協(xié) 調(diào)，將明確的標(biāo)準(zhǔn)和工作機制落實到會議紀(jì)要、備忘錄、合作協(xié)議等書面文件中。 3. 以明確的共識換效率。在對工作標(biāo)準(zhǔn)、工作機制共同認(rèn)可的前提下，各方建立快速通道，確保步調(diào)一致，高效、批量地完成工作。 第一步：方案溝通階段 ? 時間： 5 月 16日 5 月 20 日 ? 參與方：人民銀行各分行、商業(yè)銀行、中債公司 ? 書面材料： 區(qū)域集優(yōu)債務(wù)融資方案；企業(yè)與擔(dān)保機構(gòu)遴選標(biāo)準(zhǔn)；風(fēng)險緩釋接受標(biāo)準(zhǔn)；中債公司與商業(yè)銀行合作框架協(xié)議 ? 預(yù)期成果：各參與方就方案細(xì)節(jié)進行內(nèi)外部溝通，達(dá)成廣泛共識 ? 具體工作環(huán)節(jié)： 1. 5 月 16日，聯(lián)合工作組將各方共同 認(rèn)可的工作方案發(fā)送給項目協(xié)12 調(diào)小組、項目工作組全體成員， 3 家參會人民銀行分行貨幣信貸處和5 家商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)部。 2. 各方具體職責(zé)： 1）人民銀行分行根據(jù)方案內(nèi)容，啟動與當(dāng)?shù)卣臏贤ǎ_定省政府牽頭部門、參與部門和牽頭負(fù)責(zé)人，將書面材料發(fā)送到各相關(guān)部門；聯(lián)系召開方案實施推動會，確定省級政府的主要參會部門；選擇企業(yè)代表參加實施推動會。 2）商業(yè)銀行就內(nèi)部流程、授信政策等方案細(xì)節(jié)進行內(nèi)部溝通；與分行達(dá)成明確的工作機制和授權(quán)機制；選擇有優(yōu)勢、有基礎(chǔ)的重點參與地市。 3）中債公司內(nèi)部明確人員分工
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