【文章內(nèi)容簡介】 常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作： 對雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等 16 家信用聯(lián)社 xx 年年度會計決算真實性進(jìn)行了檢查。 根據(jù)有關(guān)離任審計制度的規(guī)定，對雙城聯(lián)社部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計。 “案件風(fēng)險排查和案件專項治理回頭看”對雙城市信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險排查， 對雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進(jìn)行了檢查。 對方正縣松南信用社等九家信用社進(jìn)行了 xx 年年度至檢查日序時稽核檢查。 以分組包片的形式，對雙城信用聯(lián)社 16 家信用社進(jìn)行了 2021年 1— 3 季度 序時稽核檢查。對賓縣聯(lián)社幾家信用社進(jìn)行了 2021 年 2— 4 季度序時稽核檢查。 對雙城賓縣聯(lián)社 2— 3 季度序時稽核存在的問題整改情況進(jìn)行了檢查。 二、工作中的具體做法： （一）、明確思想，端正態(tài)度?；斯ぷ鞯奶厥庑?，決定了稽核崗位是一個復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個人都需 要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。一年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和幫助下，腳踏實地，兢兢業(yè)業(yè)，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅實的基礎(chǔ) （二）、履職盡責(zé)，積極完成崗位工作任務(wù) 忠于職守， 盡職盡責(zé)。 一年來，本著對事業(yè)高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真履行稽核審計人員職責(zé)，做到對事不對人，一把尺子，一個標(biāo)準(zhǔn)，緊扣聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營大發(fā)展，盈利水平大提高，綜合實力大增強”的工作思路堅持常規(guī)序時稽核不放松， 確保信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。堅持對所包片內(nèi)信用社進(jìn)行不斷往復(fù)的常規(guī)序時稽核，將一多半的時間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執(zhí)紀(jì)、執(zhí)規(guī)工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)方面著手進(jìn)行規(guī)范的稽核審計，對違規(guī)違紀(jì)問題從嚴(yán)從重處罰，有力的打擊了不正之風(fēng)，維護(hù)了信用社的整體利益和形象，起到了強有力威懾作用。進(jìn)一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)、比、學(xué)、趕、幫、超的熱潮。 客觀公正，實事求是。 從規(guī)范程序做起。對序時稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不是回避當(dāng)“老好人”，而 是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場輔導(dǎo)，協(xié)助他們共同想辦法，添措施，共同規(guī)范和完善，將查幫、查糾、查教有機地結(jié)合起來。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，按質(zhì)按量完成了上級安排的各項工作。堅持大事講團(tuán)結(jié)，小事講風(fēng)格，在工作中求得大家的支持和理解。堅持定期和不定期地向大社主任匯報工作，針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協(xié)助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業(yè)務(wù)經(jīng)營到內(nèi)部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經(jīng)常與職工談心，讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務(wù)服務(wù)，取得了大家的理解和支持。 積極參與，認(rèn)真負(fù)責(zé)， 一是參與年度決算工作的全過程，并認(rèn)真組織積極參與年度決算工作的真實性稽核檢查，按照省市及聯(lián)社要求認(rèn)真組織實施檢查，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實性。二是按照聯(lián)社安排，對信貸管理工作進(jìn)行了專項稽核檢查，對信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動作用。三是根據(jù)聯(lián)社安排對聯(lián)社營業(yè)部的信貸管理工作實施了專項稽核， 找準(zhǔn)了存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出了整改意見和糾改措施，進(jìn)一步促進(jìn)了營業(yè)部信貸管理工作的規(guī)范化。 嚴(yán)格監(jiān)督，忠于履行 在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對 所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實情況，進(jìn)行逐項復(fù)查，督促整改落實。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。 （三）、加強學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。 從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經(jīng)驗不足，專業(yè)知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己： 一是 加強政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時間努力鉆研金融業(yè)務(wù)知識，法律知識，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料 (material)和規(guī)章制度，促進(jìn)自己融會貫通，學(xué)以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。 二是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高工作質(zhì)量。 三是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗交流。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思 考、勤請教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷充實和完善自己。 三、未來工作目標(biāo)和措施 為回顧過去，展望未來，發(fā)揚成績，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學(xué)矛盾，做到“學(xué)中干、干中學(xué)”，扎實工作，虛心請教，加快自身綜合素質(zhì)的提升步伐，以適應(yīng)新的工作環(huán)境，保時、保質(zhì)、保量完成上級交付的各項工作任務(wù)。計劃采取的措施是： 持之以恒，加強學(xué)習(xí)?！澳嫠兄邸⒉贿M(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此要時刻加強自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，不 恥下問，不斷充實和完善自已。利用一切可利用的時間，學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度，做到知法、懂法、守法，按照規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行制度。 嚴(yán)格執(zhí)行制度，強化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認(rèn)真執(zhí)行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅持原則，敢于碰硬，堅決維護(hù)制度的嚴(yán)肅性，督促各項規(guī)章制度落到實處；對所查出的問題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保各項工作健康、有序地開展。 扎實工作，認(rèn)真履職。在自己的實際工作當(dāng)中，堅持務(wù)實的工作作風(fēng)，扎實開展好稽核監(jiān)督工作，從源頭上遏 制違規(guī)、違紀(jì)、違法案件和事故的發(fā)生。 xx 年是信合發(fā)展史上不平凡的一年，為振興信合事業(yè)，全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血，使農(nóng)村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。 第二篇：稽核員年終工作總結(jié) 2021稽核工作總結(jié) 一年來在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時，積極引導(dǎo)轄內(nèi)各支行開展工作，較為圓滿的完成了 2021 年 領(lǐng)導(dǎo)安排的各項任務(wù)。現(xiàn)將 2021稽核工作總結(jié)如下 : 一、基本情況 包片轄內(nèi)有 **家支行 **個分理處，即 **支行、 **分理處、 **分理處、 **鋪支行、 **支行、 **支行、 **支行，共有員工 **人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但 **支行、 **支行貸款營銷不足； **、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴(yán)重，通過歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險得到有效控制；會計基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi) 工作制度已建立，各項安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。因信貸人員緊張，部分社對農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當(dāng)然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。 二、稽核工作概況 根據(jù)總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實際情況，先后對我轄區(qū)及配角的 **家支行 **家分理處，進(jìn)行了**輪序時稽核，共 50 次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達(dá) 100％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各支行、分社，確定必查項，重點項， 明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確、穩(wěn)妥地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時稽核的同時，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。 三、加強各方面知識學(xué)習(xí) （一）加強政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚愛崗敬業(yè)精神 本人一貫堅持四項基本原則，努力學(xué)習(xí)馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過學(xué)習(xí)，純清了思想，提高了認(rèn)識。 (二 )加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂做“學(xué)習(xí)型員工” 為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進(jìn)入支行以來，我對學(xué)習(xí)就沒 有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學(xué)習(xí)不放松，《中國農(nóng)村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學(xué)習(xí)中的良師益友，從中我學(xué)到了不少對工作有幫助的東西。二是學(xué)習(xí)法律知識和各項規(guī)章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強工作的責(zé)任心、事業(yè)心，對上級部門的文件精神我深刻領(lǐng)會，使上級精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。 四、稽核工作具體內(nèi)容 （一）接受 省總行、 **辦事處及 **銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作于 ****年 *月 **日至 **日，參加 **高管審計； ****年 *月 **日至 *月 *日，參加 **檢查； ****年 **月 **日至 **日，參加 **高管審計； ****年 **月 **日至 **日，參加 ***域風(fēng)險排查檢查。 （二）重點搞好常規(guī)稽核工作 印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進(jìn)行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、銷號和再銷號是否及時合規(guī)；檢查結(jié)算對帳手續(xù)是否嚴(yán)密合規(guī)；庫存現(xiàn)金、庫存管理是 否合規(guī)，有價單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。 崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續(xù)、執(zhí)行實名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數(shù)字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護(hù)、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關(guān)等。 信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。主要對借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級分類的偏離度等。 （三）積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況 序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進(jìn)行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存 30 多次，檢查重要空白憑證 30 多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15 多次，檢查計算機各類打印資料 20 多次 ，檢查各種登記簿 400 多本（次）。 （四）根據(jù)轄內(nèi)實際情況，及時開展專項稽核 一年來接受省總行及 **辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的 3 次序時稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對全轄進(jìn)行專項稽核 26 次。 （ 1） ****年 **月 **日至 **日對 **等進(jìn)行年終真實性檢查。 （ 2） ****年 **月 **日至 **日對 **支行進(jìn)行安全檢查。 （ 3） ****年 **月 **日至 **月 **日對 **支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗收復(fù)查。 （ 4） ****年 **月 **日至 **日對 **支行、 **分理處進(jìn)行了全面的后督專項檢查。 （ 5） ****年 **月 **日至 **月 **日分別對 **支行進(jìn)行了序時稽核檢查。 （ 6） ****年 **月 **日至 **對 **進(jìn)行了強制休假審計。 （ 7） ****年 **月 **至 **日 **進(jìn)行了序時稽核跟蹤檢查。 （ 8） ****年 **月 **日至 **月 **日對 **支行進(jìn)行了序時稽核檢查。 （ 9） ****年 **月 **日對 **支行進(jìn)行了突擊檢查。 （ 10） ****年 **月 **日至 **日對 **黃泥鋪進(jìn)行了安全專項檢查。 （ 11） ****年 **月 **日對調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計。 （ 12） ****年 **月 **日對 **進(jìn)行了離崗審計。 （ 13） ****年 **月 **日