【文章內(nèi)容簡介】 建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。 第四，探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制，積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過研究，制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時(shí)，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備 工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。 二、 20xx年取得的成績 20xx 年，通過保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄 5 家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量億，同比增長 。其中網(wǎng)上交易 5000 億，同比增長 600%。全年完成收入 3000 萬元。 股票客戶穩(wěn)中有增，新開 (股票、基金、國債 )1 萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達(dá)到了個(gè)億，國債客戶開戶數(shù)達(dá)到了 5000 戶?；鸨Ｓ辛?10000 萬，開戶數(shù) 4000 戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。 述職人： 20xx年 xx 月 xx日 第二篇：金融辦人員述職報(bào)告范文 金融辦貫徹執(zhí)行黨和國家有關(guān)銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等金融工作的方針政策和法律法規(guī)。下面是為您精心整理的金融辦人員述職報(bào)告范文。 金融辦人員述職報(bào)告范文 1 20xx 年 5 月，我通過競聘選拔擔(dān)任溫行 *分會(huì)副行長職務(wù)。根據(jù)上級(jí)分配，我主要負(fù)責(zé)組織職員培訓(xùn)和高端客戶資料整理。自任職以來，我堅(jiān)持以服務(wù)經(jīng)濟(jì)和促進(jìn)工作緊緊圍繞中心支行，協(xié)助本行工作的發(fā)展宗旨，不斷改進(jìn)工作方法，提高工作效率，勤奮學(xué)習(xí)，各項(xiàng)任務(wù)順利完成，更多更好地履行副行長職務(wù)的職責(zé)。在這里我對 2021 年的工作情況做以下幾個(gè)方面整理： 一、積極推進(jìn)個(gè)人思想轉(zhuǎn)變，促進(jìn)崗位轉(zhuǎn)變創(chuàng)新 從營業(yè)部主任到副行長，是我多年工作以來的一個(gè)全新的立場改變，很多東西需要重 新學(xué)習(xí)。作為副行長，除了擺正自己的位水平，認(rèn)真，勤奮，敬業(yè)，勤奮工作，強(qiáng)化意識(shí)，服務(wù)意識(shí)，盡職盡責(zé)努力做好自己工作。因此，為了工作，學(xué)習(xí)和自我堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)相結(jié)合更好的開始，利用業(yè)余時(shí)間積極參與管理的組織履行職責(zé)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)金融，財(cái)務(wù)分析的基本理論，對于法律基礎(chǔ)理論知識(shí)，打開視野，加強(qiáng)知識(shí)在工作學(xué)習(xí)，工作方法和領(lǐng)導(dǎo)和同事的管理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，著重聽取批評(píng)和建議，糾正缺陷，加強(qiáng)和完善自己，使自己的管理水平有明顯改善。不斷提高自身能力履行其職責(zé)，同時(shí)，自律堅(jiān)持，以身作則，勤奮工作，堅(jiān)持責(zé)任，擺正自己的位級(jí)，積極思考， 解決問題，承擔(dān)責(zé)任，對工作的圓滿完成。 因此，為了適應(yīng)新的工作要求，爭取盡快的實(shí)現(xiàn)工作高效化，任職以來，我深感肩上責(zé)任重大。要處理方方面面的復(fù)雜問題，幾乎沒有一點(diǎn)閑暇時(shí)間，下班后甚至晚上睡不著覺時(shí)也要想一想明天的工作。在全局工作上，干上步，想下步，很少有時(shí)間、有精力顧及個(gè)人和家庭問題。特別是進(jìn)入第四季度，我?guī)ьI(lǐng)班子及有關(guān)部門的人員，深入到完成任務(wù)困難大的分理處，開展現(xiàn)場辦公，詳細(xì)研究解決問題的措施和辦法，面對面地指導(dǎo)工作，使他們堅(jiān)定信心，增強(qiáng)完成任務(wù)的信念。 二、努力加強(qiáng)員工的技能培訓(xùn)，促進(jìn) 營業(yè)部的業(yè)務(wù)水平增長 本著先做人后做事的原則，我在嚴(yán)格要求自己的同時(shí)，還要求處內(nèi)人員不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)，低調(diào)做人，高調(diào)做事，把握每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作做到最完美，用業(yè)務(wù)水平能力提高為支行上報(bào)的優(yōu)益的業(yè)務(wù)成績。從員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、日常行為、工作紀(jì)律、創(chuàng)新等方面進(jìn)行規(guī)范，完善內(nèi)部制度建設(shè)，做到有制度可依，用制度來約束人。另外，還根據(jù)自身特點(diǎn)，設(shè)立了業(yè)務(wù)監(jiān)督規(guī)范指導(dǎo)員、業(yè)務(wù)技能指導(dǎo)員、服務(wù)監(jiān)督規(guī)范指導(dǎo)員、環(huán)境設(shè)施監(jiān)督指導(dǎo)員、安全保衛(wèi)指導(dǎo)員等五個(gè)臨時(shí)管理崗位，分別由員工負(fù)責(zé)擔(dān)任，行使監(jiān)督權(quán)力。這種 由員工親身參與，既是管理者同時(shí)又是制度執(zhí)行者，相互制約又相互促進(jìn)，將管理者與被管理者融為一體的管理新模式，更加有利于各項(xiàng)工作的穩(wěn)步向前推進(jìn)。 針對性地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動(dòng)權(quán)。始終樹立科學(xué)的發(fā)展觀，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)發(fā)展的著力點(diǎn)，以市場為中心，以客戶為重點(diǎn)，積極拓展市常初步完成了對市場和客戶細(xì)分工作，對存款余額達(dá) 100 萬元 (含 )以上的客戶進(jìn)行大規(guī)模、詳細(xì)的摸底、梳理與細(xì)分，并針對我行的客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀，制定具體的營銷計(jì)劃：對高端優(yōu)質(zhì)客戶，如交通、事業(yè)類等行業(yè)客戶，網(wǎng)點(diǎn)大客戶、重點(diǎn)客戶等，提供“融智 ”服務(wù)，提升營銷層次，以此增強(qiáng)客戶對我行的滿意度和依存度 。對普通客戶，開展“激活中小賬戶、提升賬戶貢獻(xiàn)度”特色活動(dòng)，通過電話、走訪等形式加強(qiáng)溝通，重點(diǎn)推介我行的特色業(yè)務(wù)、產(chǎn)品，適時(shí)營銷，激活賬戶，提升對我行的貢獻(xiàn)度，如針對睡眠戶，激活為先，提高賬戶的利用率，逐步挖潛，增加存量。 在房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展方面，采勸調(diào)查細(xì)分市嘗研究整合資源、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)”的經(jīng)營策略，大力發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，如營銷了 **房地產(chǎn)、對外貿(mào)易發(fā)展總公司等大型客戶，充分儲(chǔ)備優(yōu)質(zhì)樓盤資源，推動(dòng)了個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)步發(fā)展。在業(yè)務(wù)發(fā)展的 同時(shí)，我們十分注重調(diào)整信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、優(yōu)化信貸資源配置。 根據(jù)客戶信用等級(jí)的不同，以利率為杠桿，在我行規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行不同程度的利率調(diào)整，逐步退出一些資產(chǎn)規(guī)模孝經(jīng)營一般、對我行貢獻(xiàn)度小的企業(yè)，把有限的資源投入到優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)資源上，爭取以有限的資源實(shí)現(xiàn)價(jià)值的最大化。同時(shí)，在鞏固和挖掘原有客戶的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新營銷機(jī)制，積極拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、總行信貸政策的重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶加大信貸資金的投放，促進(jìn)了我行客戶和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)逐步趨于合理。 三、工作中的不足與需要改進(jìn)的地方 回顧一 年的工作，我雖然付出了一些努力，取得了一些成就，但仍然有很多方面不足。一是銀行面對新的經(jīng)營思路和戰(zhàn)略視野，隨著許多新業(yè)務(wù)的快速推出，使我經(jīng)常感覺很多方面業(yè)務(wù)知識(shí)比較欠缺，急需充電。二是員工的積極性沒有很好發(fā)揮出來。有些員工態(tài)度消極，對工作關(guān)注和熱心程度不夠，對待工作存在先緊后松現(xiàn)象，暴露出我支行在執(zhí)行制度上還存在偏差，員工缺少解決問題的主動(dòng)性和積極性。 總而言之，我認(rèn)為銀行要?jiǎng)?chuàng)新，不能停留在“新鞋走老路”上，要將其喊在口頭上少，創(chuàng)新多實(shí)踐。從整個(gè)市場環(huán)境上將銀行今后的發(fā)展建立在，市場經(jīng)濟(jì)下的指導(dǎo)特色 上，建立靈敏的信息，反映快捷，優(yōu)質(zhì)，高效的工作機(jī)制，提高工作，相關(guān)性和及時(shí)性可預(yù)測性，面對眾多的辛勤工作和不斷瞬息萬變的市場，所以關(guān)注，駕馭全局，制定計(jì)劃，穩(wěn)操勝券。最后我認(rèn)為明天的每一個(gè)進(jìn)步，都與包括我在內(nèi)的每一位員工的努力密切相關(guān)。我堅(jiān)信明年我行的工作將再上一臺(tái)階。 述職人： 20xx年 xx 月 xx日 金融辦人員述職報(bào)告范文 2 20**年 2 月份，本人通過面向全國公開選拔獲任市金融辦副主任，分管綜合處、銀行保險(xiǎn)處，并負(fù)責(zé)招商引資、政 (行 )風(fēng)建設(shè)和掛村幫扶工作，協(xié)助主任抓好策應(yīng) 扶持工作，聯(lián)系市農(nóng)村小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)。一年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心、支持下，立足提高自身綜合素質(zhì)，著重抓好分管工作，積極當(dāng)好參謀助手，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下： 一、述德 本人始終堅(jiān)持重德立德，嚴(yán)格遵守政治品德、職業(yè)道德、家庭美德和社會(huì)公德 。大力弘揚(yáng)求真務(wù)實(shí)、真抓實(shí)干，勤儉節(jié)約、艱苦奮斗的工作作風(fēng) 。牢記黨全心全意為人民服務(wù)的宗旨，牢固樹立愛崗敬業(yè)、吃苦耐勞的奉獻(xiàn)意識(shí)，不斷增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，始終帶著良心和責(zé)任去做好每一項(xiàng)工作。堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，密切聯(lián)系群眾，解放思想、開拓進(jìn)取，深入基層、深入一線開展調(diào)查研究，積極尋求解決“三農(nóng)”和中小微企業(yè)融資難問題新思路、好辦法。不斷加強(qiáng)自身品行修養(yǎng)，提升思想境界，保持良好心態(tài)，正確對待升遷去留和名利得失 。堅(jiān)持公道處事，友善待人，謙 虛謹(jǐn)慎，不驕不躁 。帶頭發(fā)揚(yáng)社會(huì)主義新風(fēng)尚，熱心社會(huì)公益事業(yè)，積極參與社會(huì)公益活動(dòng)。 二、述學(xué) 本人始終堅(jiān)持把加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)作為提升政治理論素養(yǎng)、提高領(lǐng)導(dǎo)水平和增強(qiáng)履職能力的重要抓手。一年來，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論和黨的路線方針政策，深入研究科學(xué)發(fā)展觀，重點(diǎn)學(xué)習(xí)貫徹黨的 xx 大以及市委四屆二次、三次 (擴(kuò)大 )會(huì)議精神，不斷充實(shí)銀行、保險(xiǎn)、證券、投融資等金融業(yè)務(wù)理論知識(shí)，進(jìn)一步提高領(lǐng)導(dǎo)能力和專業(yè)理論水平，深入研究分析當(dāng)前金融熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，結(jié)合我市實(shí)際，有針對性地提出切實(shí)可行的意見和建議，創(chuàng)造性地開展工 作，積極主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)做好參謀助手。 三、述職 (一 )貸款余額突破千億。 20xx 年末，全市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額為 億元，比年初凈增 億元，增長 32%。比 20xx 年多增 億元，增長 %。凈增貸款額超過淮安和連云港 。貸款余額首次突破千億元大關(guān)，實(shí)現(xiàn)歷史性突破。同時(shí)，積極引導(dǎo)銀行拓展表外融資業(yè)務(wù)，年末銀行機(jī)構(gòu)表外融資余額為 億元，新增 億元，增長 %。 一是抓規(guī)模爭取。采取多種措施，積極引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)積極向上爭取貸款規(guī)模，全力擴(kuò)大在宿貸 款投放。二是抓投放進(jìn)度。按旬通報(bào)各金融機(jī)構(gòu)貸款投放情況，按季組織召開全市金融形勢分析會(huì)，不定期組織召開貸款投放會(huì)辦會(huì)，督促擴(kuò)大信貸投放。三是抓考核獎(jiǎng)懲。按季對市級(jí)各金融機(jī)構(gòu)貸款投放情況進(jìn)行考核通報(bào)，加大銀行機(jī)構(gòu)貸款與財(cái)政性存款掛鉤考核力度，通過考核促使銀行擴(kuò)大信貸投放。四是抓協(xié)調(diào)服務(wù)。積極組織銀企項(xiàng)目對接會(huì)，幫助培育、包裝項(xiàng)目，協(xié)助做好項(xiàng)目申報(bào)及提款等有關(guān)工作。 (二 )招商引行成效顯著。一是引進(jìn)兩家市級(jí)分行。積極招引浦發(fā)銀行、蘇州銀行來宿設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，全方位做好協(xié)調(diào)服務(wù)工作，加快銀行籌建開業(yè)步伐。 9 月 28 日，浦發(fā)銀行宿遷分行開業(yè)運(yùn)營，這是我市第一家全國性股份制商業(yè)銀行 。12 月 18 日，蘇州銀行宿遷分行正式掛牌，這是蘇州銀行首家異地分行。二是支持市內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)和支持市交通銀行等銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步拓展服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，延伸服務(wù)范圍，到縣區(qū)及重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，并積極做好協(xié)調(diào)服務(wù)工作。 20xx 年，全市共新增銀行分支機(jī)構(gòu) 16 家，其中 13 家已開業(yè)。三是推進(jìn)蘇州在宿銀行和村鎮(zhèn)銀行到重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立支行。 20xx 年，蘇州銀行設(shè)立洋河支行，沭陽、泗陽、泗洪、宿豫東吳村鎮(zhèn)銀行分別設(shè)立胡集支行、臨河支行、雙溝支行、大興支 行，為激發(fā)全市農(nóng)村金融市場活力、促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入新鮮血液和強(qiáng)大動(dòng)力。 (三 )政銀合作成果豐碩。 20xx 年末，省開行、省進(jìn)出口銀行等未在宿設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外地銀行在宿貸款余額為 億元，比年初凈增 億元，增長 %。一是加強(qiáng)與省級(jí)金融管理部門聯(lián)系對接，爭取更多扶持政策。積極策應(yīng)省級(jí)金融機(jī)構(gòu)扶持，爭取省金融辦、江蘇銀監(jiān)局、人行南京分行相繼出臺(tái)金融扶持宿遷發(fā)展實(shí)現(xiàn)更大突破專項(xiàng)政策。 二是加強(qiáng)與在寧金融機(jī)構(gòu)溝通合作，擴(kuò)大在宿貸款投放。 2 月 27日，市委、市政府在寧舉辦宿遷經(jīng)濟(jì)金融發(fā) 展匯報(bào)會(huì)，邀請 40 多家在寧省級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)參加，市政府與省交行、省再擔(dān)保公司現(xiàn)場簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。一年中，市政府先后與平安信托、華夏銀行南京分行、省建行等金融機(jī)構(gòu)簽訂全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，促成多項(xiàng)金融合作。三是擴(kuò)大“南北金融合作”成果。 3 月 12 日，市政府在蘇州舉辦蘇宿金融合作座談會(huì)，進(jìn)一步擴(kuò)大南北金融合作成果。 20xx 年末，蘇州在宿銀行機(jī)構(gòu)貸款余額為 億元，比年初凈增 億元，增長 %。 (四 )小貸公司規(guī)范發(fā)展。一是機(jī)構(gòu)數(shù)量進(jìn)一步增加。積極向省金融辦爭取指標(biāo)，加快小貸公司發(fā)展步伐，全 年新設(shè)農(nóng)村 (科技 )小額貸款公司 10 家，其中開業(yè) 1 家，獲批籌建 6 家，上報(bào)待批 3 家。二是貸款規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大。截至 12 月末，全市已開業(yè)小貸公司貸款余額 億元，新增貸款 億元，累計(jì)投放貸款超過 150 億元，客戶超過 1萬戶。三是運(yùn)營管理進(jìn)一步規(guī)范。通過現(xiàn)場檢查和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管，進(jìn)一步加強(qiáng)小貸公司監(jiān)管。嚴(yán)格按照省金融辦“監(jiān)管十二條”的要求，建立健全小貸公司監(jiān)管機(jī)制，建立監(jiān)管員制度，加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管，定期開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)查處變相吸收公眾存款、違規(guī)放貸、抽逃資本金等違法違規(guī)行為。督促相關(guān)單位認(rèn)真履行“三方監(jiān)管協(xié)議”有 關(guān)責(zé)任和義務(wù)，確保規(guī)范運(yùn)行，促進(jìn)了小貸公司的健康可持續(xù)發(fā)展。 (五 )保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)步發(fā)展。一是超額完成保費(fèi)收入目標(biāo)任務(wù)。 20xx年，全市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 億元，完成目標(biāo)任務(wù)的%。二是機(jī)構(gòu)數(shù)量進(jìn)一步增加。 20xx 年末，全市共有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)28 家，其中當(dāng)年新引進(jìn) 3 家。三是創(chuàng)新開展小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)工作。出臺(tái)《關(guān)于開展小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)工作的意見》，積極構(gòu)建政府、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)三方合作和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。 20xx 年，全市共為 181戶中小微企業(yè)和農(nóng)戶提供小額保證保險(xiǎn)貸款 7856 萬元。 (六 )金融環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。一是穩(wěn)妥做好打擊和處置非法集資工作。建立健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制，加大非法集資打擊和處置力度。積極開展非法集資集中宣傳教育工作，大力宣傳非法集資的危害性，提高居民