【文章內(nèi)容簡介】 承銷政府債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 四、股權(quán)結(jié)構(gòu) 本行按照《公司法》、銀監(jiān)會 2021 年 3 號令的有關(guān)規(guī)定和“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強化約束機制、增強服務(wù)功能、促進企業(yè)發(fā)展”的總體要求，合理設(shè)臵股權(quán)結(jié)構(gòu)。 （一）股本設(shè)臵 按照滿足擬設(shè)機 構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和資本充足率在任何時點不低于 8%的監(jiān)管要求，總股本擬設(shè)臵為 6000 萬元，全部為企業(yè)法人股，實行等額股份，所有股份同股同權(quán)同利，股東以其持有的股份數(shù)額為限對本行承擔(dān)責(zé)任，依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。 （二）股權(quán)結(jié)構(gòu) 根據(jù)銀監(jiān)會 2021 年 3 號令的要求，最大股東是成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股不低于總股本的 51%，單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方 2 持股比例不超過總股本的 10%，單一非銀行金融機構(gòu)或單一非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過總股本的 10%。 五、股份募集 （一）募集對象和條件 本行股份募集對象是包括具備條件且自愿投資的境內(nèi)金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人。 ，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （ 1）銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率不低于 8%，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的 10%。 （ 2）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近 2 個會計連續(xù)盈利。（ 3）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。（ 4）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。 （ 5）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股。 （ 6）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 境內(nèi)金融機構(gòu)入股須事先報經(jīng)其權(quán)力機構(gòu)及監(jiān)管部門批準(zhǔn)。 內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人作為出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（ 1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。（ 2）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。（ 3）最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。（ 4）財務(wù)狀況良好，入股前上一盈利。 3（ 5）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的 10%以上（合并會計報表口徑）。 （ 6）入股資 金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （ 7）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力。（ 8）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 擬入股的企業(yè)法人屬于重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算。 （二）募集方式 ：人民幣 元 /股。 ，股份籌集采用認(rèn)購方式。愿意作為出資人的企業(yè)法人必須以貨幣資金認(rèn)繳并一次募足，不得以債權(quán)、實物資產(chǎn)、有價證券等折價入股，入股資金必須 是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股或以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實性和合法性。 六、法人治理結(jié)構(gòu) 本行將按照《公司法》和現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。 （一）股東大會 股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。股東出席股東 4 大會會議，實行同股同權(quán)，一股一票，按所持有的股份進行表決。 本行嚴(yán)格按照《公司法》、銀監(jiān)會相關(guān)要求及本行《章程》規(guī)定召開股東大會。股東大會決定本行的經(jīng) 營方針和投資計劃，選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會工作報告、財務(wù)預(yù)決算方案、利潤分配方案，對本行增加減少注冊資本、公司形式變更等重大事項進行決策。 在每一會計結(jié)束后 6 個月內(nèi)召開股東大會年會，有法律和章程規(guī)定的情形的，應(yīng)當(dāng)在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會。董事會、監(jiān)事會不履行職責(zé)召集股東大會的，連續(xù) 90 日以上單獨或者合計持有本行 10%以上股份的股東可以自行召集。股東大會作出的決議，必須經(jīng)出席會議的股東（含代理人）所持表決權(quán)過半數(shù)通過。股東大會對作出修改章程、增加或減少注冊資本金的決議，以及合并、 分立、解散或變更組織形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。股東大會、董事會的會議召集形式、表決方式違反法律或《章程》規(guī)定的，股東有權(quán)請求法院撤銷。 （二）董事會 本行董事會擬設(shè)董事 **人，由股東大會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。為體現(xiàn) ****村鎮(zhèn)銀行為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，發(fā)起人可派駐董事人數(shù)不得超過設(shè)立董事人數(shù)的 40％，董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會議不得無故解除其董事職務(wù)。 董事會對股東會負責(zé)，行使下列職權(quán)：負責(zé)召集股東會，并向 5股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計劃和投資方案；制訂本行的預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機構(gòu)及內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)臵；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)和審計（稽核）負責(zé)人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會議授予的其他職權(quán)。 董事會設(shè)董事長 1 人，董事長為法定代表人。董事長由董事提名 ，以全體董事 2/3 以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長每屆任期 3 年，可連選連任，離任時須進行離任審計。 董事長行使下列職權(quán)：主持股東會議，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；在董事會閉會期間行使由董事會授權(quán)的部分職權(quán)。 董事會例會每年至少應(yīng)召開 4 次，由董事長召集和主持。董事會會議應(yīng)有 1/2 以上的董事出席方可舉行。董事會實行一人一票的表決制度。董事會決議須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過方能生效。重大事 項須經(jīng)全體董事 2/3 以上通過。董事會決議須經(jīng)出席董事會會議的全體董事簽字，并在會議結(jié)束五個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案同時送監(jiān)事會。董事會的決議違反國家法律、法規(guī)、金融政策或章程，致使本行遭受嚴(yán)重損失的，參與決策但未表示異議的董事 6 應(yīng)負賠償責(zé)任。 董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)及時告知監(jiān)事會和報送銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘任或解聘副行長、財務(wù)和信貸負責(zé)人。 董事會設(shè)兼職秘書，負責(zé)股東會、董事會各專門委員會會議的籌建、信息披露，以及董事會、董事會各專門委員會的其 他日常事務(wù)。董事會秘書報銀監(jiān)會任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責(zé)。 監(jiān)事和監(jiān)事會 ****村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事 5 名，監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期 3 年，可連選連任。本行董事會成員、行長、副行長及財務(wù)主管均不得擔(dān)任監(jiān)事。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長 1 名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事 2/3以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。 監(jiān)事會例會每年至少召開四次，由監(jiān)事長召集和主持。經(jīng)監(jiān)事長、1/3 以上監(jiān)事提議時可召開臨時監(jiān)事會。監(jiān)事會會議由監(jiān)事本人出席，應(yīng)由 1/2 以上監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會實行一人一票的表決制度。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事 1/2 以上監(jiān)事列席，董事會通過，重大事項由全體監(jiān)事 2/3 以上通過。對監(jiān)事會提出的糾正措施、整改建議等，董事會和高級管理層拒絕執(zhí)行的，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和股東會議報告。 經(jīng)營管理層 7****村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長 1名，副行長 1名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，報銀 監(jiān)部門任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責(zé)。行長、副行長任期 3 年，可以連任。行長、副行長離任時，須接受離任審計。 經(jīng)營管理層應(yīng)下設(shè)貸款審批委員會、財務(wù)管理委員會。貸款審批委員會職責(zé)：提議并起草本行的有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章和辦法初稿；審查本行及分支機構(gòu)基本客戶資信等級和授信額度、審查本行及分支機構(gòu)提交的各項目貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借或其他授信承諾文件等；指導(dǎo)全行信貸工作，負責(zé)全行信貸管理；監(jiān)督和規(guī)范全行的信貸操作和運行流程。 財務(wù)管理委員會職責(zé)：提交本行財務(wù)計劃、財務(wù)預(yù)算和決算方案初稿；審定本 行固定資產(chǎn)的購建及處臵意見；審核本行投資方案、利潤分配方案及彌補虧損方案；審核本行財務(wù)管理方案和費用審批權(quán)限，以及在職權(quán)范圍內(nèi)對下級財務(wù)審批小組授權(quán)。 行長對董事會負責(zé)，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財務(wù)和審計（稽核）負責(zé)人等高級管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責(zé)人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實施；組織實施董事會決議，負責(zé)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責(zé)人從事經(jīng)營活 動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施， 8 并立即向銀行監(jiān)管理機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。 行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東大會報告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使 ****村鎮(zhèn)銀行遭受嚴(yán)重損失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 五、機構(gòu)設(shè)臵和人力資源配臵 （一）機構(gòu)設(shè)臵 ****村鎮(zhèn)銀行設(shè)立客戶經(jīng)理與臨柜人員等，必要時設(shè)立職能部門，配備相應(yīng)人員。