【文章內(nèi)容簡介】 制約為主的第一道防線 ,做到責(zé)任到崗 ,落實到人 ,相互制約 ,互相監(jiān)督 ,以減少一線的風(fēng)險 。二是全面落實財會監(jiān)管員監(jiān)督中心坐班主任“三位一體”監(jiān)管體系的第二道防線 ,充分發(fā)揮其作用 ,使內(nèi)部監(jiān)管走向規(guī)范化制度化對柜員經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù) 及時進(jìn)行審查監(jiān)管 ,落實檢查責(zé)任 ,嚴(yán)肅處罰 ,切實達(dá)到發(fā)現(xiàn)問題 ,堵塞漏洞 ,消除隱患的目的 。三是加強(qiáng)事后監(jiān)督 ,完善監(jiān)控系統(tǒng)的功能 ,實現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)聯(lián)集中管理 ,加強(qiáng)對監(jiān)控信息的分析利用 ,充 分發(fā)揮第三條防線的作用四是發(fā)揮作用 ,加大再監(jiān)督力度要充實審計部門的力量 ,提高內(nèi)部審計的頻率 ,加大內(nèi)部審計的查處力度 ,充分發(fā)揮再監(jiān)督的作用 (三 )加強(qiáng)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度 柜員輪休短期離崗 ,必須辦理交接手續(xù) ,工作交接應(yīng)在 監(jiān)交人員監(jiān)督下進(jìn)行 ,交接雙方要認(rèn)真核對賬款有價重要空白憑證及有關(guān)事項 ,核對相符后登記交接登記簿并蓋章備查 (四 )加強(qiáng)人員培訓(xùn) ,提高員工素質(zhì) 應(yīng)建立系統(tǒng)的長期的出納會計人員培訓(xùn)制度 ,以人為本 ,在提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下 ,加強(qiáng)對臨柜人員的法制職業(yè)道德教育提高 柜員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和遵紀(jì)守法意識 ,在柜員中形成依法核算 ,按規(guī)定處理業(yè)務(wù)的自律行為 參考文獻(xiàn) 【 1】鄧世敏《銀行中間業(yè)務(wù)》中國金融出版社 XX【 2】寧欣《中國建設(shè)銀行加強(qiáng)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險》 【 3】高穎《欠發(fā)達(dá)地區(qū)銀行中間業(yè)務(wù)為何反戰(zhàn)緩慢》【 4】揚(yáng)宜等《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理》機(jī)械出版社 XX 第二篇：銀行后臺柜員職責(zé) 信貸賬務(wù)處理崗 1 人 工作：銀承的開立和兌付、信貸資金的發(fā)放和收回、移動話費(fèi)發(fā)票的打印、銀承票據(jù)的審驗。 崗位職責(zé)： 按《中華人民共和國票 據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定開立銀承，確保在保證金、質(zhì)（抵）押物到位、資料齊全的情況下開出銀承。 開立銀承時做到票據(jù)要素正確，對錯開的票據(jù)及時沖正，作廢銷號，嚴(yán)格重空制度。兌付銀票時做到賬號、戶名、金額準(zhǔn)確。 配合公司部做好貸款的發(fā)放和收回，正確核算貸款利息和貸款欠息的清收。每日按照系統(tǒng)下發(fā)報表及時催收和扣收銀承到期款。 努力提高票據(jù)的防偽能力 ,杜絕假票風(fēng)險的發(fā)生 ,并對其他同志起到指導(dǎo)作用。 各項資料交接時應(yīng)完善交接制度，登記在冊。交接內(nèi)容包括匯票、印鑒卡、托收憑證等。 及時、準(zhǔn)確打印移動話費(fèi)發(fā)票。 按照票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定仔細(xì)審驗銀票（包括托收銀承）的要素，對退票的票據(jù)要有退票理由書，做好所有銀承的手工臺賬登記，保證賬實相符。 每日核對 8331 余額，保證賬賬、賬卡、賬簿相符。 綜合柜員作為部門案防工作的一線人員，相互監(jiān)督、相互制約，嚴(yán)格雙十禁制度，對可疑交易及時報告部門負(fù)責(zé)人或直接上報上級有關(guān)部門。 對部門出現(xiàn)的突發(fā)事件（例 如火災(zāi)、搶劫、詐騙等）按部門設(shè)定預(yù)案及時報告和處置。 1負(fù)責(zé)本人的衛(wèi)生保潔區(qū)的衛(wèi)生工作。 1完成上級交辦的其他任務(wù)。 中臺綜合柜員崗 1 人 工作：主要負(fù)責(zé)保管結(jié)算專用章本匯票交換專用章共 5 枚并簽章，反洗錢銀承卡片保管抽卡查詢，移動托收抽卡，同城委托寄信，國內(nèi)結(jié)算產(chǎn)品季度報表，同城票交復(fù)核，報表定期裝訂，銀承收發(fā)件，網(wǎng)點信件收發(fā)定期借記復(fù)核，其他臨時性工作安排。 崗位職責(zé)： 1．按《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀 行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定，妥善保管，正確使用結(jié)算專用章、本匯票專用章、票據(jù)交換章。 2．做好財政部門賬務(wù)對賬工作。 3．保管好貼現(xiàn)票據(jù)和做好到期托收工作，做到到期票據(jù)及時托收，登記好臺賬，做到賬實相符。 4．負(fù)責(zé)移動話費(fèi)的托收、發(fā)票的分檢及與潤州行的對賬工作。同城委托寄信 .5．保管好銀承底卡，定期核打底卡和報表余額進(jìn)行核對，保證賬賬、賬卡、賬簿相符，及時抽出到期卡用于兌付。 對聯(lián)行經(jīng)辦柜員完成的往帳業(yè)務(wù)以審核無誤的原始憑證為依據(jù)進(jìn)行復(fù)核 ,合理分工，保證做到經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三分 開，無一手清現(xiàn)象發(fā)生，保證發(fā)出業(yè)務(wù)、收到業(yè)務(wù)帳務(wù)處理正確無誤，做到帳帳一致。 按《鎮(zhèn)江市同城票據(jù)清算管理暫行辦法》要求，對前臺經(jīng)辦柜員錄入的交換傳票進(jìn)行認(rèn)真復(fù)核，每日打印提出提入?yún)R總及明細(xì)清單 .負(fù)責(zé)同城票交報表定期裝訂 . ，保證做到不泄密不用常用密碼。 （例如火災(zāi)、搶劫、詐騙等）按部門設(shè)定預(yù)案及時報告和處置。 11 按時完成反洗錢。 區(qū)。 。 授權(quán)人員： 45 人 工作：傳票的復(fù)核、事后監(jiān)督系統(tǒng)的回復(fù)、自查系統(tǒng)、客戶風(fēng)險系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、 CIBS 現(xiàn)金管理系統(tǒng)、 NOTES 中所有涉及業(yè)務(wù)的內(nèi)容處理，銀承票據(jù)的審驗。 崗位職責(zé)： 負(fù)責(zé)柜面?zhèn)髌钡膶徍?，確保傳票要素完整，準(zhǔn)確。對賬務(wù)沖正業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。每日按時上交傳票。 履行對尾箱監(jiān)管職責(zé)，監(jiān)督現(xiàn)金和憑證的交接，復(fù)核各類登記簿的登記，規(guī)范記載各類業(yè)務(wù)登記。 經(jīng)常對前臺業(yè)務(wù)操作進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，重大問題及時向負(fù)責(zé)人匯報。組織員工學(xué)習(xí)行里最新的業(yè)務(wù)制 度、風(fēng)險提示和典型案例。做好各項業(yè)務(wù)的指導(dǎo)工作。 認(rèn)真做好業(yè)務(wù)交易授權(quán)，做到一看二審三授權(quán)。 負(fù)責(zé)督促柜員每日檢查 9991 科目余額是否為零，做好關(guān)機(jī)工作。 協(xié)調(diào)好各柜臺之間的業(yè)務(wù)銜接。 每日完成各操作系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)操作。 按照票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定仔細(xì)審驗銀票（包括托收銀承）的要素，對退票的票據(jù)要有退票理由書，做好所有銀承的手工臺賬登記，保證賬實相符。 對部門出現(xiàn)的突發(fā)事件（例如火災(zāi)、搶劫、詐騙等）按部門設(shè)定預(yù)案及時報告和處置。 負(fù)責(zé)本人的衛(wèi)生保潔區(qū)。 . 1完成上級交辦的其他工作。 第三篇：銀行后臺柜員工作總結(jié) 銀行后臺柜員工作總結(jié) 篇一 XX 銀行柜員工作總結(jié) 銀行柜員年終總結(jié) 時間飛逝，光陰如梭。在忙碌而充實的工作中我們度過了意義非凡的 XX 年?；仡櫼荒甑乃泄ぷ髁钊诵老?。在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和分理處主任的指導(dǎo)及同事間共同努力下，我們積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，增加各項業(yè)務(wù)技能水平，認(rèn)真履行工作職責(zé)，時刻謹(jǐn)記內(nèi)控制度，圓滿完成了全年各項工作指標(biāo)， 在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好提高。現(xiàn)將一年的工作情況總結(jié)如下 一、主要工作內(nèi)容及職責(zé) 本人于 XX 年 6 月入職，從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜面對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、反洗錢信息補(bǔ)錄等?？此坪唵蔚牟僮鳎瑓s需要平日多積累多學(xué)習(xí)操作流程，日益更新，專注、仔細(xì)、耐心對待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)務(wù)。一個月的支票處理量相對較大，為了減少退票率，也為了提高自己處理對公業(yè)務(wù)水平，我堅持對每一張票據(jù)各個要素進(jìn)行認(rèn)真審核，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己及客戶填寫規(guī)范。伴隨著每 筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時，也將內(nèi)部控制制度銘記于心，七步服務(wù)流程做到大方得體，將各項政策落到實處。 二、我的收獲與成長 我很慶幸自己能夠加入農(nóng)商行，成為其中的一員，工作近一年的時間里，我的價值觀和人生觀都有個較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力創(chuàng)造。當(dāng)然也只有能為企業(yè)做出奉獻(xiàn)，才能實現(xiàn)自己的價值。首先，在一個工作團(tuán)體里，大家要團(tuán)結(jié)一致，互助進(jìn)取，因為團(tuán)結(jié)是取得互利共贏的前提；其次，做好自己的本職 工作是基本要求，作為一個柜員應(yīng)該懂得自己該做什么，什么不能做，有主見有膽識；另外，客戶是我們發(fā)展的主體，服務(wù)好客戶是我們的職責(zé)，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶；當(dāng)然，通過對業(yè)務(wù)的熟悉和對企業(yè)內(nèi)部控制的了解之后，能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設(shè)性的意見是我們份內(nèi)之事，也是為企業(yè)能做的較好的貢獻(xiàn)。 在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時，還必須要不斷的學(xué)習(xí)，提高自己各方面的能力水平，才能向客戶提供更高效率、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓(xùn)，堅持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)能力水平。通過一段時間的工作，我深刻體會到銀行是一個高風(fēng)險的行業(yè)，辦理每一筆業(yè)務(wù)都要注意到每一個小細(xì)節(jié) 和要素，它可以是一個復(fù)核、一個簽章、一個客簽名、一個手印、一個登記、一個交易碼。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到很多個細(xì)節(jié)問題，如果因為粗心大意，不用心想，漏掉一個沒有做到，都有可能存在風(fēng)險，就比如放貸款。細(xì)節(jié)不是兒戲 ，需要我們嚴(yán)肅對待。嚴(yán)格把守每一 個關(guān)口，是對我行風(fēng)險的控制，更是對自己的負(fù)責(zé)。 三、存在的不足和努力方向 回顧 XX 年的工作，雖然各項工作都能比較順利的開展，但深知自身依然存在不足，需要進(jìn)一步改善。其一，學(xué)習(xí)力度不夠。以信 息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)時代，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，加快學(xué)習(xí)的步伐迫在眉睫，不容遲緩。我始終相信機(jī)會是留給有準(zhǔn)備的人，所以，在工作之余，我還在為考取基金銷售資格、中級會計職稱等證書做準(zhǔn)備。其二，個人情緒控制不佳。針對以上問 題，今后的努力方向是其一，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)；其二，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。 四、新一年的展望 屈原有句名言“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。在金融業(yè)的道路還很漫長，我堅信源于我對金融事業(yè)的熱愛 和所學(xué)的專業(yè)知識，將個人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合，充分發(fā)揮自己的工作積極性、創(chuàng)造性和主動性，我終會實現(xiàn)自己的人身價值，與我們重慶農(nóng)商行共同走向更好的明天。 篇二銀行綜合柜員工作總結(jié) 當(dāng)日歷一頁頁撕落，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。這一年里，我們用計算機(jī)鍵盤繪出了滿天霞光和萬顆星辰 。我們守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲。每天記賬，結(jié)賬，做傳票，寫賬簿，編報表 。雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我們盡心盡力，忠于職守。一年來我們用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。一年來又是有許多許多的工作值得總結(jié) 一 .這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡 的崗位上默默的奉獻(xiàn)著，為銀行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。作為儲蓄崗位一線員工，我深知應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”讓每位客戶都高興而來滿意而歸。在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服 務(wù)。我用心學(xué)習(xí)每一點知識，用心理解我的每一樣工作，用誠心和熱情去對待我的工作。在中行的大家庭里 ,我取得今天的成績與集體是息息相關(guān)的 ,我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個團(tuán)結(jié)協(xié)作的集體中工作 ,是這樣的一個集體給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會 ,我也珍惜這樣的機(jī)會。在今后的工作中 ,我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶、留住客戶 ,牢固樹立“服務(wù)是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想。 二 .XX 年自己的工作崗位主要是綜合柜員。首先業(yè)務(wù)知識和工作能力方面，能夠不斷的去學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗，經(jīng)過自己的努力，具備了較強(qiáng)的工作能力，能夠從容 的接待儲戶的咨詢。在業(yè)務(wù)技能、組織管理、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高，在工作中，按照儲蓄業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，把最方便最可行的方法運(yùn)用在業(yè)務(wù)操作上，以客戶需要為主。其次在工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確，認(rèn)真的去對待每一項工作任務(wù)，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中夠采取積極主動，能夠積極參加單位組織的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認(rèn)真遵守區(qū)行的規(guī)章制度，保證出勤，有效的利用工作時間。我們以嚴(yán)格的規(guī)章制度來約束自己，促進(jìn)自己。通過學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，進(jìn)一步 的完善了儲蓄業(yè)務(wù)各方面的管理。隨著中行內(nèi)部分工的越來越細(xì)化，我們臨柜人員的分工也越來越細(xì)。在今年的工作里，我得到了實質(zhì)性的學(xué) 習(xí)和進(jìn)步，在業(yè)務(wù)操作上更加嚴(yán)密。建立客戶信息 。開立個人結(jié)算賬戶 。大額現(xiàn)金支取，我都嚴(yán)格按照上級及人民銀行的要求，請客戶提供相關(guān)手續(xù)和收集所需要的資料。 還有就是在工作的數(shù)量、質(zhì)量、效益和貢獻(xiàn)。能夠及時完成制定的工作任務(wù)，達(dá)到了預(yù)期的