案件防控自查報(bào)告(編輯修改稿)
2025-05-01 07:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 在辦理結(jié)匯或者劃出資金時(shí)，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單?！币?yàn)闃悠房畈恍枰现袊?guó)電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè) 提供了涉外收入申報(bào)單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。 關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫錯(cuò)誤的問題，我行已經(jīng)整改，將填錯(cuò)的 7 筆收匯的國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。 對(duì)于以上兩個(gè)問題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯(cuò)誤的再次發(fā)生。 中國(guó)銀行武漢中北支行 2021年 11 月 29日 第 三篇：案件防控自查報(bào)告大全 案件防控自查報(bào)告今年是我行的合規(guī)管理規(guī)范年，案件防控工作是工作的重點(diǎn)，作為一名臨柜人員我始終堅(jiān)持客戶開戶嚴(yán)格執(zhí)行存款“實(shí)名制”制度，手續(xù)真實(shí)有效，在網(wǎng)絡(luò)連接正常的情況下對(duì)客戶身份經(jīng)過聯(lián)網(wǎng)核查?，F(xiàn)金清點(diǎn)真實(shí)有效。我在辦理業(yè)務(wù)過程中不存在混崗現(xiàn)象，按照規(guī)定柜員不 給自己辦理業(yè)務(wù)，不存在收款不記賬或手工記賬未經(jīng)主管簽章 現(xiàn)象。存取錯(cuò)賬后當(dāng)時(shí)告知客戶，并按照規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理。 讓客戶簽字確認(rèn)。無折（卡）存款時(shí)堅(jiān)持聯(lián)網(wǎng)核查且留存存款人身份證件復(fù)印件。臨時(shí)離柜后退屏且印章收妥。客戶更換、補(bǔ)磁存 單（折）堅(jiān)持負(fù)責(zé)人經(jīng)過授權(quán)后進(jìn)行操作。不存在記賬順序和 記賬方向錯(cuò)誤現(xiàn)象，確認(rèn)客戶存單（折）的真實(shí)性和有效性。大額 交易堅(jiān)持備案和反洗錢上報(bào)制度。業(yè)務(wù)辦理結(jié)束后不私自留存客戶存單（折），身份證件復(fù)印件，客戶密碼印章等情況，客 戶作廢存單（折）堅(jiān)持剪角作廢，資料妥善保管，確認(rèn)客戶卡折同開和客戶資料返還，對(duì)公銷戶手續(xù)和資料保管按照我行 規(guī)定合規(guī)管理， 杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)隱患。掛失業(yè)務(wù)包括憑證掛失、密碼印章掛失，由本人帶身份證到開戶網(wǎng)點(diǎn)掛失，掛失若為代理人掛失，代理人身份證件經(jīng)過聯(lián)網(wǎng)核查，掛失經(jīng)過授權(quán)且合規(guī)，掛失人簽字確認(rèn)，登記薄記載事項(xiàng)齊全，掛失期滿后由本人或經(jīng) 公證授權(quán)的代理人憑有效身份證件領(lǐng)取客戶存單（折）、密碼 或現(xiàn)金，掛失資料合規(guī)妥善保管。 第四篇：公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告 公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告 根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2021]83 號(hào)）的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高 度重視 ,專門召開全行風(fēng)險(xiǎn)防范會(huì)議 ,就案件防控自查及防范操作風(fēng)險(xiǎn)作了專門部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務(wù)深入組織開展了案件防控回頭看自查工作 ,現(xiàn)將具體自查情況匯報(bào)如下 : 未出現(xiàn)貸款詐騙案件。 為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，我行在加強(qiáng)信貸申報(bào)管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營(yíng)銷的同時(shí)，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策，加強(qiáng)對(duì)客戶信貸投向管理。其次，針對(duì)客戶信息來源渠道單一，部分民營(yíng)企業(yè)透明度低，存在信息不對(duì)稱，部分信息失真或有偏差的問題，我行將采取一系列措施，加強(qiáng)客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準(zhǔn) 確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營(yíng)信息，掌握客戶的真實(shí)情況，尤其是做好對(duì)民營(yíng)企業(yè)客戶財(cái)務(wù)信息真實(shí)性的核查工作，透過其財(cái)務(wù)報(bào)表，摸清其真實(shí)“家底”。第三，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革，開展對(duì)公信貸業(yè)務(wù)平行作業(yè)，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理參與貸前調(diào)查，進(jìn)行平行作業(yè)，提高貸前調(diào)查的深度和廣度，進(jìn)而提高信貸審批決策的質(zhì)量。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實(shí)管理，使各級(jí)信貸審批部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防范措施能落到實(shí)處。一方面要求風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)有條件審批同意的信貸業(yè)務(wù)，在貸款發(fā)放前，就經(jīng)營(yíng)部門落實(shí)信貸審批條件情況進(jìn)行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)，保障 審批決策意見得到嚴(yán) 格執(zhí)行。另一方面督促一線營(yíng)銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和掌握我行信貸產(chǎn)品特點(diǎn)、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實(shí)貸款條件，確保貸款條件得到有效落實(shí)。 未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件。 我行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為此，一直堅(jiān)持做到以下幾點(diǎn)： 一、核實(shí)貿(mào)易背景，申請(qǐng)貼現(xiàn)人與直接前手之間必須有真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系，并且能提供雙方簽訂的真
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